建行浙江青田支行曝千万存款挪用案风控遭拷问

1、建行浙江青田支行曝千万存款挪用案 风控遭拷问储户存款资金无故被质押挪用，银行风控及监管问题再遭拷问。对于长期在欧洲从事外贸生意的金先生而言，做这么多年生意下来，第一次遇到这样令其“欲哭无泪”的事情。近日，金先生发现自己存在周某、徐某、季某等亲戚名 相关公司股票走势· 建设银行4.63-0.06-1.28%下的账户中的120余万欧元（约千万元人民币）已被质押贷款为人民币860万元，无法结汇，在他不知情的前提下这笔资金已被挪用。昨日（6月17日），每日经济新闻记者从浙江省青田县公安局相关部门证实，日前，中国建设银行青田支行发生一起职工擅自挪用巨额资金的案件，涉案人李某为该行客户

2、经理，金某的这笔存款已被质押贷款为人民币，并用于炒现货、炒股票个人投资使用，且造成资金无法收回。犯罪嫌疑人李某已于端午节放假前一天向公安部门主动投案自首，李某现已被公安机关以涉嫌挪用资金罪刑拘。欧元存款被质押/金先生为浙江省青田人，欧洲华侨。据其介绍，他主要从事外贸生意，从浙江省义乌市发货，同时必须在国内结算货款。浙江省青田县为我国知名的侨乡，因为侨商比较多，不少银行已在当地开展外汇结算业务。2012年，金先生把账户开户行定于青田建行龙津路营业部，从意大利将欧元汇至国内建行账户，由于其本人长期在国外，这些资金都存在周某、徐某、季某等亲戚名下。金先生称，因为他本人很少在国内，以及外贸进出流动资金

3、比较频繁，他将存折等托管于这家银行，银行派一位姓李的客户经理与其对接，一直以来，外汇结算等业务比较顺利。然而，2013年6月4日，金某到青田建行龙津路营业部办理欧元兑换业务用于支付货款时，被银行告知，其账户 （国内账户以其亲戚名字开户）内的总计1275478欧元已被质押贷款为人民币860万元，已无法结汇。金先生纳闷，这些资金的动用均是在其本人不知情、不到场、不签字的情况下，他询问开户的亲戚均不知此事。尔后，他向银行讨要说法，并要求取消这笔质押贷款，取回属于自己的存款，但至今未获任何明确说法。银行已展开内部排查/令金先生不解的是，银行存款资金质押贷款前，必须经客户本人的授权及银行的审核、复查等手

4、续，但在他不知情的情况下，这笔资金已发生挪用，这中间到底发生了什么？昨日（6月17日），浙江省银监局青田银监办有关工作人员在电话中向每日经济新闻记者表示称，截至目前，银监部门还没有介入调查，主要是浙江省以及丽水建行这几天都在青田查账，建行比较清楚，示意记者向建行了解。同时，这名工作人员还透露，浙江省银监局丽水分局17日当天下午，将针对此事召开会议。建行青田支行位于浙江省丽水市青田县鹤城镇龙津路上，建行浙江青田支行办公室相关负责人向每日经济新闻记者表示，支行没有权限接受媒体采访，只有地区行（丽水支行）才可以接受采访。这名负责人还表示，根据公安部门的要求已经开始在做排查，对于目前建行浙江省分行及丽

5、水地区行，已介入调查。犯罪嫌疑人被刑拘/金先生向每日经济新闻记者表示，该笔存款属其从义乌进货的货款，这笔资金被挪用，已影响其正常的经营。浙江省丽水市青田公安局叶姓副局长向 每日经济新闻记者表示，目前该案已立案，正在进一步调查当中。具体负责该案侦查的浙江省丽水市青田公安局经侦大队季队长向每日经济新闻记者表示，涉案人员已于端午节假期前一天（6月9日）主动投案自首，涉嫌的罪名为挪用资金，目前已被采取强制措施进行刑事拘留，该案正在调查取证当中，下一步将对银行采取进一步调查。季队长称，据涉案人员李某介绍，涉及金某的账户中120余万欧元，已被质押贷款为人民币860万元，这笔贷款主要用于两家名为澳鑫和南京亚

6、太公司的现货投资，前者为490万人民币，所涉后者现货公司为192万人民币，其余贷款用于炒股等个人投资，目前已无法收回。季队长表示，李某挪用这笔资金是在储户不知情的前提下进行的，“资金被挪用其实已经发生，储户在办理业务时才发现。”目前，金先生迫切需要向义乌供货商支付货款，然而他多次找到建行青田支行，并要求进行取款，均遭到后者的拒绝。国内知名金融法研究学者、北京大学院法学院金融法教授彭冰向每日经济新闻记者表示，银行有维护和保障储户存款资金安全的义务和责任，如果职工涉嫌擅自挪用资金，构成犯罪，银行难逃监管之责。彭冰同时认为，根据银行法相关规定，商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息