“三线一网格”管理深度融合实施方案

1、“三线一网格”管理深度融合实施方案（最新版）编制人:审核人：审批人：编制单位：编制时间：年 月 日“三线一网格”管理深度融合实施方案为贯彻落实总行、省、市分行及支行党委决策部署，做好“三 线一网格”管理在教工路支行的落地，提升网点“双基”管理水 平，营造积极向上、合规守制的网点文化，特制定本实施方案。一、总体要求（一）工作目标。深入贯彻落实上级行党委和支行党委的“三 线一网格”管理要求，发挥党建线对业务融合的引领作用，纪检 线肃规明纪的约束作用，运营线把关防范风险的保障作用，网格 化团队建设的基础性作用，通过“工作到位、督导到位、效果到 位”，有效提升教工路支行经营管理水平，促进业务发展，防范

2、 经营风险。（二）组织分工。教工路支行现有员工9人，其中党员6人, 设立独立党支部。支部书记由网点负责人汪玲艳担任，内勤副行 长由薛梦幻担任（同时兼任支部纪检员），网点网格长由支部书 记汪玲艳担任，分别作为主责任人，承担党建线、纪检线、运营 线和网格化团队建设的主要职责；其他格主、格员等各履职主体 均明确自身职责，按要求规范履职。（三）融合重点。做好“三线一网格”管理模式与业务工作 的融合。一是坚持与内部管理融合，切实提高管理水平，防范风 险，确保不发生员工行为风险；二是坚持与业务拓展融合，通过 党建搭台、纪检监督、运营合规，促进各项业务发展，完成任务 指标；三是坚持与员工网格化建设相融合，强

3、化网格化团队建设, 打造正气、激情、向上、向善的员工团队。二、党建线融合（一）落实支部书记履职清单。对照中国农业银行浙江省 分行基层党支部书记工作指引的要求，根据教工路支行的工作 实际，重点做好八个方面的内容：（1）认真制定年度党支部工 作计划，把党建工作与业务经营同谋划、同部署、同考核，以党 建带队伍、强基础、树正气、促发展。（2）严格执行民主集中 制，规范议事规则，组织讨论决定涉及人员调配、任务分解、工 资分配、费用使用、员工行为分析等重大事项。（3）认真落实 “三会一课”制度、组织生活会和民主评议党员。每月召开支委 会，每季度至少召开1次党员大会，每年至少讲2次党课，召开 至少2次组织生

4、活会（分管行长至少参加1次），开展1次民主 评议党员。（4）经常开展谈心谈话，党支部委员之间、党支部 委员和党员之间、党员和党员之间，每年谈心谈话不少于1次。 谈心谈话应当坦诚相见、交流思想、交换意见、帮助提高。（5） 定期组织支部学习。每月至少组织1次党员学习，视情况召开支 部扩大会议，将学习范围选择性扩大到网点全体员工。学习内容 包括但不限于党建知识、“三线一网格”管理知识及业务知识（主 要是重点产品、最新政策等）；每季开展廉政教育，进行党风党 纪和行规行纪学习。（6）落实“双培养”工作。加强党员的培 养和入党积极分子的吸收，培养业务骨干向党组织靠拢，培养党 员成为业务骨干。（7）扎实开展

5、“一支部一特色”创建活动， 围绕保俶支行“保俶崛起”品牌创建，立足网点实际，突出“情 系客户，追赶超越”的品牌创建特色，推动党建工作全面融入经 营管理各方面、全过程，引导党员在业务拓展、产品营销、客户 服务等工作中发挥示范作用，不断增强党支部对业务经营的领导 力、带动力和支撑力。（8）用好“三线一网格”管理系统。根 据“按时操作、对标履职”的要求，每日登录系统并及时完成各 项履职任务，做好预警处理，按时检查网点员工的“三线一网格” 岗位履职情况、查看异常行为排查情况以及身边的好人好事报 道。（二）支部书记带头示范，落实六个“率先”：（1）率先 遵章守纪。主动加强学习，知晓各类产品特点，熟知信贷

6、等业务 风险点，坚持在合规的框架下发展业务、营销客户。（2）率先 改进作风。积极落实柜面”最多跑一次”的要求，服务好客户， 提高办事效率，提高文明服务水平，打造好保俶农行的窗口形象。 （3）率先攻坚克难。脚踏实地，面对矛盾敢于迎难而上，面对 危机敢于挺身而出，面对失误敢于承担责任，面对歪风邪气敢于 亮剑斗争。（4）率先营销客户。在网点业务拓展、客户营销上, 牢记网点“第一客户经理”职责，身先士卒，勇当排头兵，带领 团队攻坚克难。（5）率先防控风险。在风险上从严把握、规范 操作，坚持安全经营，守住风险底线。（6）率先廉洁自律。管 住自己，带好队伍，不论在工作圈，还是生活圈、社交圈，都以 身作则，

7、清正廉洁、坦荡公正。（三）落实争先创优制度。开展“三亮四比三评”活动，选 树党员示范岗，强化模范引领。紧密结合网点各项中心工作，以 带动力强、服务高效、贡献突出为标准，开展党员标兵、党员示 范岗、优秀党员等创先争优活动，树立标杆榜样。教工路支行的 党员示范岗为徐意，责任区为客户经理室。（四）推进基层党建四结对。按照省分行中国农业银行浙 江省分行关于加强基层党建工作的若干意见的要求，积极开展“四个结对互动”。（1）开展网点与机关支部的结对互动，与 支行个人金融部党支部党建结对，通过党建工作、业务交流等， 推进相关工作的开展。（2）开展网点与客户单位支部的结对互 动，与企业成就控股集团有限公司结对

8、，共同商定主题，采取灵 活方式，深入推进金融服务工作。（3）开展网点支部之间的结 对互动，与学院路支行党支部进行结对，采取业绩竞赛、经验传 授、现场指导等方式，共同提高。（4）开展党员与群众的结对 互动，特别是客户经理的结对互动，结对情况如下：汪玲艳与金 平开展结对，薛梦幻与朱安娜、罗浩开展结对，互相学习促进。 特别是党员要与客户经理结对组成营销团队，提升业务营销效 果，促进业务发展。（五）开展党员活动阵地建设，积极组织党员活动。积极创 造条件按照“三亮五有十上墙”的标准和“统筹安排、综合利用、 资源共享”的原则，与“职工之家”建设、网点转型、各示范岗 创建等相结合，规范党支部活动阵地建设。定

9、期组织党员活动， 走访慰问生活困难党员和群众，带好党员团队，发挥党员的先锋 模范作用；同时开展形式丰富的党支部活动，增强团队凝聚力。三、纪检线融合重点细化和落实纪检员的履职要求：（一）协助支部书记做好党建工作，落实纪检员监督责任。（1）协助支部书记落实本支部党风廉政建设主体责任，做好相 关工作的提醒与督促。（2）协助支部书记开展党风党纪、行规 行纪和案防风险教育，不断提高党员干部遵纪守法的自觉性，树 立道德高线，守住纪律底线，坚持合规操作。（3）协助支部书 记围绕“八项规定”和反“四风”，履行全面从严治党的监督责 任，每年至少开展一次作风建设工作自查自纠。（4）督促提醒 网点负责人坚持民主集中

10、制、“三重一大”决策制度，对照议事 规则，严格监督网点绩效分配、任务分解、岗位调整、费用使用 等需要提交支委会或党员大会讨论审议的工作。（5）加强对党 员员工遵章守纪、权力行使、廉洁从业等方面的监督检查，对苗 头性、倾向性问题及时进行谈话提醒和批评教育。（三）严格落实报告制度。（1）及时向本支部书记和上级 纪委汇报和反映本支部党风党纪情况和重大违规违纪问题。（2） 协助上级纪委和监察部门，做好本网点违规、违纪、违法线索的 核实和查处。（3）落实涉及本支部党员和其他员工责任追究的 相关程序性工作，对受党纪、政纪处分的党员和其他员工进行帮 扶教育。四、运营线融合（一）强化内控案防1 .把牢业务风险

11、。按照相关制度、操作规程做好其它职责权 限内工作：（1）每日做好员工代他人办理业务情况记录。（2） 每周检查相关印章和重要空白凭证。（3）每月账实相符检查、 自助设备钞箱核查、柜员抽屉（保险柜）等检查、系统内往来账 户和各类卡片账核对、对账单交接、会计档案归档、挂失核对、 自助回单柜检查。（4）按月对柜员合规操作监控录像进行调阅， 对发现的问题及时进行通报并组织整改。（5）每半年全面盘点 核对一次预留印鉴卡片，确保与系统核对相符。（6）对各类运 营管理、安全保卫、员工行为管理、纪检监察检查中发现的问题 按要求整改落实。2 .管牢场内风险。（1）督促加强营业场的安全检查，落实 登记安全检查日志。

12、（2）紧盯营业场内疑似私售产品、充 当资金据客，以及客户群体性投诉、外部诈骗、陌生人“蹲守” 等风险点，第一时间处置，第一时间报告。3 .盯牢员工行为。（1）每周汇总分析网点柜员远程授权成 功率、集中作业通过率、传票整理差错率、柜面业务冲抹账率等 数据，对差错较多柜员落实督导。（2）每月向营业机构负责人 汇报临柜员工思想、工作、服务、业务考核等情况，积极协助营 业机构负责人对临柜员工进行思想政治与职业操守教育，重点关 注临柜员工参与民间融资、非法集资，临柜员工代客户办理业务, 临柜员工超出自身承受能力的投资、消费等风险苗头，并及时汇 报。4 .执行双线报告。对各类异常行为，必须向保俶支行运营财

13、 会部负责人报告，问题性质严重的，可直接向保俶支行纪委书记、 分管运营工作副行长或行长汇报。（二）做好安全保卫工作。（1）每月对110报警系统、二 级报警系统测试不少于1次。（2）按要求对外部人员进入高柜 区进行审批。（3）做好每日营业期间安全检查，并进行相应登 记。（4）督促员工认真落实每天清场工作，对消防、用电等进 行安全检查，发现问题及时纠正，并进行记录。（5）每周至少 一次学习上级行晨会提示。（6）每周对本单位自卫器械、报警 设施、消防器材、监控设备等安防、消防设施进行全面检查。（7） 每月组织员工进行安全、消防知识和技能培训。（8）细化落实 各类预案，每半年组织开展消防和防暴演练。（

14、9）每年落实“三 化三达标”考核自评，以及公安厅、银监局安全评估（每两年一 轮）。（10）每年一季度与员工签订含“消防安全”等内容的责 任书。（三）加强员工行为监督管理。（1）建立健全员工行为管 理制度，组织签订各类责任书。（2）协助网点负责人做好员工 日常考勤和管理工作。（3）组织本网点员工认真学习各项规章 制度，熟知岗位风险点，定期开展内控和案防教育。（4）强化 日常监督管理，通过日常观察、业务检查、沟通谈话等，及时监 督员工是否存在不规范行为。（5）协助网点负责人做好员工行 为分析排查，对员工异常行为及时汇报。（6）督促网格内员工 及时完成系统履职。（四）抓好疫情防控工作。疫情防控期间，

15、务必做好以下工 作：（1）关闭后门，引导客户从正门出入。（2）对进入网点办 理业务的客户，进行体温检测，要求佩戴口罩。（3）做好消杀 工作，营业场所、办公区域、卫生间等每天进行必要的消杀措施, 做到不留死角。（4）员工原则上不能出省，确需省外出差必须 严格履行请假报批手续。（5）加强员工健康码管理，非绿码的, 应尽快前往医院进行核酸检测，在检查结果出来之前实行居家办 公。（6）围绕“支持企业复工复产”、“全方位做好金融服务”， 确保将信贷优惠、绿色通道、流程便利等各项政策措施落细落实, 在银企的良性互动中抓住机遇，促进业务发展。五、网格化团队建设（一）清晰责任网格。按照全行成网、网中有格的要求

16、，网 格长抓好格内成员日常行为管理，格内成员承担网格监督责任， 做到相互监督相互提醒。签订员工行为网格化管理责任书，确保 责任到人、管理到位。网点网格长汪玲艳，格员为内勤副行长薛 梦幻，客户经理金平、徐意，副督导员纪光斌；内勤副行长薛梦 幻的格员为大堂经理钱华，柜面经理朱安娜、施以、罗浩。网点 每位员工都明确“谁管我”、“我管谁”，对网格内员工行为相 互监督，通过以点带面、层层落实的方式，加强网格化管理，使 广大员工立足本职岗位，提高合规意识、规范自身行为。（二）开展结对互动。积极开展师徒结对、党群结对等，团 结共进。如为新入职、新转岗、新转型员工安排一名业务素质较 好地员工当师傅，建立师徒关

17、系，帮助尽快适应新岗位；对有困 难的员工采取帮扶结对。（三）发挥榜样力量。积极开展榜样人物评选，结合“比工 作质量、比工作效率、比服务态度、比合规经营”四比等活动， 定期进行“服务之星”、“营销之星”等评选，在网点内形成学 习榜样、争做榜样的良好氛围。（四）构建网格监督责任体系。赋予员工之间相互监督的责 任和反映的义务。凡格内员工发生问题的，都将倒查和具实追究 格主的管理责任、格员的监督责任。进一步增强支行全员案防意 识，主动向不守规矩的人说“不”，同不守规矩的行为做斗争。（五）开展“十必谈、八必访”。网点负责人和网格长要及 时关注、了解格员上班期间是否存在精神萎靡、精力不集中、经 常接听与工

18、作无关的电话、家中发生重大变故等异常情况，按照 “十必谈”要求及时做好谈心谈话，其中网点负责人每半年至少 与所有员工开展一次谈心活动。对员工生育、生病住院、家庭出 现重大变故等情况的，按照“八必访”要求，网点负责人带队上 门慰问和家访，及时传递组织关爱，帮助解决困难。网点每季度 开展一次员工行为分析，围绕员工的“工作圈、生活圈、社交圈、 消费圈”，结合日常行为表现、内部外检查举报等信息，综合分 析，采取有效措施，防范行为风险。（六）营造温馨家园。组织开展团队活动如读书沙龙、专家 讲坛，增进团队成员之间了解和互动，增进友谊，形成团队合力。 加强两家互动，建立家属联系制度，召开家属座谈会，举办亲子 活动，发放家庭助廉倡议书等，使员工家庭与单位家园“两家” 互动制度化、常态化，增进“两家”理解、配合支持，营造风清 气正、团结和谐的团队氛围。六、考核评价（一）实