金融物流从业人员实务考试题库操作

1、金融物流从业人员实务考试题库（操作卤位）一、填空1、监管员培训重点培训内容有现场操作流程、 货区货位规划、 保管知识、 盘点方法 和安全知识 等。2、监管员日常考核主要包括 在岗情况、单证搜集、盘点准确 、 帐实情况、监管记录等。3、监管员职级调整时间为每年 月份和上月份。4、散货、有外包装的监管物，按公司规定应在监管协议或监管服务合作 协议中添加相应的 免责条款。5、跨区域业务设立办事处须配备相关人员，原则上不低于三 人,包括负责人、操作、巡查人员等，并应做到开发、操作、巡查 三分开。6、对于 易燃 、 易爆 、易损坏、易流失、 易变质 的品种,应按 照协议要求或公司规定上 财产保险 。7、

2、同类品种外观相近价差较大的货物，原则上不作为监管物，特殊情况需 要质押的，必须按 最低 价格计价。8、质押部门主要对监管员进行 业务理论、管理制度及安全等方面的培训I。9、巡查人员在现场巡查过程中对于账物情况的抽查采取正查和反查两种方式。10、操作外勤根据业务开展情况定期对监管点的项目操作信息进行收集、汇总，并书面上报 质押操作部经理 。11、操作人员按照项目具体情况对现场监管员进行培训，让监管员了解项目的业务模式、监管方式、监管流程、质物现场情况及其他应知 应会内容12、一级现场巡查要求 质押操作部 对每个监管点每月至少巡查 2 次, 并填写 金融物流业务一级巡查表，签字留存,巡查人员对填制

3、内容负责。13、业务巡查按管理职能主要分为巡查体系 、 巡查内容 、 实施管理三部分内容。14、出质人授权书及签章样式 中法定代表人落款处必须由出质人的法定代表人来签署。15、业务开发人员对收集到的资料进行归纳整理，制作 档案目录 ， 并将其放在客户档案资料的首页。16、金融物流业务的所有项目须建立档案， 档案材料保存 三 年,电子档 案做好备份。17、质押操作部向监管现场派驻监管员时，要签发监管员授权书。18、大型港口项目，不需派驻 监管员,但必须配有口一名巡查员，每星期巡查一次 。19、监管办公室不得与 出质人或第三人 共用一间。20、监管办公室要挂贴 监管办公室标识牌 。21、铅封由 操

4、作内勤 统一发放,统一回收。22、铅封的领用人与交还人原则上是同一人，其他人代替必须在铅封领用、交还、注销登记表中注明。23、委托现场操作确认单须由被委托单位操作经理 提出明确意见并签字确认。24、公司对项目的批复文件有效期为：自批复下达之日起90 天。25、监管地点为大型市场时，监管员设置一般遵循：监管员人数=（出质个数/5） +3 ，但总数不得少于4人。26、金融物流项目考察前，监管方应掌握的基本情况包括出质人、质权人、 质物品种 、 敞口额度 、 监管地点 及预计授信起始时间等、然后经营单 位指派开发部和操作部人员共同进行现场考察。二、单选1、业务开发人员在金融物流业务合同签订后，协助（

5、 A ）与客户沟通做好监管点的进驻工作，包括安装电脑、传真机等必备设备；开通电话、网络通讯； 设置上墙资料、文件夹资料；安排制作标识标签；安排监管员办公、食宿等有关 事宜。A、操作外勤 B、操作内勤 C、监管员 D、质权人2、（B ）是监管点办公室必须配备的物品。A、自行车 B 、打印机 C 、手机 D、电视机3、针对一对多市场，有三个或三个以上出质人作业库的项目，监管员配置应执行（A ）的原则。A N （出质人个数）+ 2 B 、N （质权人个数）+ 2C、N （出质人个数） D 、2名4、不同监管点间的人员进行调换，同一监管点的监管员不得在同一时间内全部调走，要保证至少有（B ）监管员了解

6、掌握监管现场情况。A、一名或以上 B 、一名 C、两名 D、零5、监管员职等的调整周期为每年度一次，调整时间为每年（A ）月。A、 1 月 B 、 6 月 C 、 7 月 D 、 12 月6、监管员岗位实行综合工时制，休息与休假采取月休方式，若因特殊情况当月不能休息的，可以两个月或三个月为周期累计休息，但累计休息天数原则上不得超过（C ）天（含双休日）。A、 7 天B 、 10 天 C 、 12天 D 、 15天7、现场考察由业务开发人员牵头, 与（ A ）共同完成。A、操作外勤 B、操作内勤 C、主管领导 D、巡查人员8、操作内勤将其存档保存的单据交由本部门质量认证负责人统一进行归档保存，保

7、存期为（C ） 。A、 1 年 B 、 2 年 C 、 3 年 D 、 4 年9、中储动产监管业务操作软件系统中增加或者减少质押额度，应在项目管理项下的（C ）板块进行操作。A控货信息设定 B 、价格调整C、控货值调整D 、项目调整10、 操作外勤根据现场考察情况和协议内容在协议配套监管流程基础上，制 定（ D ） 。A、监管服务合作协议B 、三方协议C、监管点资料统计表D 、现场监管流程11、 在中储动产监管业务操作软件系统中，操作部人员在登录系统时显示的角色是（A ） 。A、受理员 B、监管员 C、业务员 D、其它12、下面哪项不是一级网上巡查内容（B ） 。A、质物出库通知书 B、额度使

8、用台账情况C、交接记录表D 、应急预案13、经营单位对外往来单据加盖预留印鉴时，都必须经过（A ）签字后才能加盖。A、操作内勤、操作部经理、主管领导B、操作内勤、开发部经理、主管领导C、操作内勤、操作部经理、总经理D操作内勤、开发部经理、总经理14、 监管区域和监管物品种划分说明的签订主体是（C ） 。A、出质人、中储B、出质人、中储、质权人C、出质人、中储、其他监管公司D、中储、质权人、其他监管公司三、多选1、业务操作按照工作内容主要分为：协议签订、（ ABCD ） 、客户维护以及物流监管业务注意事项。A、项目启动 B、项目操作 C、后台管理 D、现场管理2、操作外勤与客户沟通做好监管点的进

9、驻工作，包括（ ABCD）等有关事 宜。A 、安装电脑、传真机等必备设备B 、开通电话、网络通讯C设置上墙资料、文件夹资料D 、安排制作标识标签3、下列哪些是根据业务实际情况应配备的劳动保护用品（AB ） 。A防静电服装 B、安全头盔 C、米尺 D、试油（水）膏4、属大型市场内的第三方仓库项目，必须设置一名监管员为现场负责人，监管员数量按规模核定，下列正确的有（ABC ） 。A、 1 个出质人，需派出至少2 名监管员进行监管B、 2-4 个出质人，需派出3 名以上监管员进行监管C、 5 个（含）以上出质人，一般的计算方式为监管员人数=（出质个数/5 ）+3，但不得少于4 人D N （出质人个数

10、）+25、依据项目操作具体情况建立的日常工作制度包括（ABCD ） 。A、工作交接 B、单据审核 C、实物盘点、库存管理D总账、明细账（或电子台账）6、在场区平面图中，属于中储监管的区域可用（ABCD ）标注出。A、明显的颜色或图案 B 、五角星 C、三角星 D、红颜色7、以下哪些措施可以降低金融物流业务操作风险（ABCD ）。A、加强巡查力度B 、加强操作人员培训C、加强监管员培训D 、使用动产监管软件8、在出质人作业库开展的监管物为煤炭的动产质押总量控制业务中，必须要收集的资料有（AB ） 。A、壹元租赁收据B 、货物财产保险单C、购销合同D 、进项增值税发票9、须上保险的品种有（ABD

11、） 。A、煤炭及制品、矿粉及矿产品B、木材及制品、石油及制品、纸浆及纸制品、棉麻级制品C、不锈钢、优特钢D橡胶、化肥、玻璃10、监管员考核结果的使用范围包括（ABCD ） 。A、薪酬B 、职等职级调整C、奖励与处罚 D、监管员用工形式转换11、一级巡查网上巡查的内容包括（ABCD ） 。A、监管员在岗情况，是否坚守岗位，交接班记录是否健全、规范B、监管点现场文件的设置情况是否规范C、监管点硬件设施的配置是否完好、齐全D监管点电脑、传真机等硬件设施是否可以正常使用12、一级巡查现场巡查的内容包括（ABCD ） 。A、监管点现场标识是否齐全B、监管点上墙资料是否规范C、检查监管点帐物是否相符，可以

12、采取抽查或全面检查的方法D表单签字确认是否准确，填写是否规范13、金融物流业务自管库项目操作可采取的方式有（ABC ） 。A、质押部门设立质押管理员在仓储部门办公B、由仓储部门设立专人负责操作C、仓储部门与质押部门合作开展D由仓储部门任意安排，自行控货14、质押操作部给监管点下发的质物品种、价格、最低价值通知书中哪些内容必须填写明确（AD ） 。A、质物名称 B、规格（型号）C、生产厂家 D、质权人确认的单价15、操作内勤负责（ABCD ）等相关资料的收集、保管和归档。A、业务合同 B、单据 C、客户资料 D、监管点16、质押巡查部下达的整改通知书内容包括（AB ） 。A、存在问题 B、原因分

13、析 C、处罚方案 D、责任人追究17、自管库业务中，下述文件与三方监管协议相配套的有（AB ） 。A、 监管流程B 、 内部交接单C、 委托现场监管协议D 、 承诺与担保书18、 系统内不同经营单位委托的自管库质押监管业务，监管服务合作协议的签订方有（BCD ） 。A、质权人 B、出质人 C、系统内开发单位 D、系统内受托单位 19、公司已批复的项目，如发生客户（企业）名称发生变更，以下正确的是BC ） 。A、电话或通知公司即可B、需要客户提供工商部门出具的企业变更情况表、通知函及声明C、签订三方预留印鉴变更补充协议D重新上报20、下列哪些监管物品种容易发生自燃（ABCD ）。A、棉花 B、煤

14、炭 C、镁粉D、橡胶21、现场考察中，对监管地点的考察包括（ABCD ） 。A、监管地点所在地的道路交通状况B、监管仓库进出口及通道等情况C、监管仓库周边安全以及法律状况D监管仓库所处的地理环境、水文、地质情况22、现场考察中，对质物的考察包括（ABCD ） 。A、品种、规格、材质、标识、质物特性B、质物入、出、存统计C、堆码摆放及仓储流程D数量及重量核算方法，如何盘点验收四、判断1、监管员有出质人授权书及签章样式才可以签署相关单据。（ X）2、业务开发人员在金融物流业务合同签订后，协助操作外勤与客户沟通做好监管点的进驻工作，包括安装电脑、传真机等必备设备；开通电话、网络通讯；设置上墙资料、文

15、件夹资料；安排制作标识标签；不包括安排监管员办公、食宿等有关事宜。 （X ）3、监管员未经培训可以直接上岗，但须由监管组长对其进行岗上培训。（X ）4、入岗培训不包括对监管员进行的道德培训。（X ）5、开展跨区域质押业务设立办事处初期业务规模尚小，开发、操作、巡查可由1-2人负责。（X ）6、监管员培训重点内容包括单证搜集、盘点准确性、帐实情况。7、轮岗考核是对被考核者每一轮岗周期完成监管任务、实现监管目标的情 况进行动态控制和考核。（V ）8、职等调整周期为每年度一次，调整时间为每年 7月。（X ）9、各经营单位质押操作部的职责是对质押开发部门、质押巡查部门以及监 管点的网上巡查及现场巡查。

16、（X ）10、一级巡查中巡查人员对每个监管点每月至少巡查1次。（X ）11、一对多监管业务是指在同一监管区域内， 同一监管人对三家或三家以上 出质人的质物进行监管，由出质人自己作业并按照出质人作业库进行管理的业 务。（x ）12、操作内勤将业务合作方提供的资料复印件与原件进行验证核对，一致后要求客户在其提供的资料复印件上加盖公章（多页需加盖骑缝章）。（X ）13、操作内勤应建立监管货物台帐， 定期与相关方复核账目，保障监管物数 据的准确、一致。 （V ）14、操作内勤负责核实监管点初始库存，向质押操作部经理报告盘点后的实 际库存数，并在相关单据上签字确认。（X ）15、中储动产监管业务操作软件

17、系统中， 合同管理项下包括新增合同、 修改 合同、合同审核、合同查看四部分内容。（V ）16、巡查人员负责对监管地点条件、现场监管物、监管模式、监管流程、相 关配套设施等是否符合有关要求、是否具有可操作性等方面进行认定。（X ）17、巡查人员每月末编写 金融物流业务月份巡查计划表，交主管领导 审批。（x ）18、质权人给我公司下发质物最低价值通知书的控货值为0时，代表我公司监管责任已经解除，该协议文本我方的权利义务已经结束。（x ）19、首次出质时，由于时间紧，三方监管协议、 监管服务合作协议及相 关担保文件未收集齐全，只要货物数量够，质权人要求我司监管的质物品种及要 求传真给分公司，分公司操

18、作部可以给质权人出具相关单据， 以确保质权人尽快 放款给出质人。 （x ）20、有色金属是指铭、钮、铝、镁、铜、铅、锌、锡、锲、汞、金、银等。21、若出质企业能提供ERPt理信息系统的查询端口，将便于监管人操作22、品质鉴别可采取收集检查报告、经验目测、抽样送检、自购检测设备临检等方式。（V ）23、 同一经营单位的受托部门以及系统内不同经营单位之间的受托方也应按季度进行跟踪评价。（X ）24、现场考察时，开发人员重点关注现场质物品种、监管地点、监管现场以及现场生产流程等是否满足监管业务开展条件。（X ）25、 某经营单位四个月前对某项目进行了现场考察，并形成了报告，在项目评审和申报时，可以不

19、用重新考察而沿用以往的报告。（X ）26、某企业经营原煤，精煤和焦炭，在金融物流业务中，银行指令监管物品种为精煤。由于精煤的数量不能满足放款额度，在银行口头建议下，可以临时增加原煤和焦炭。（x ）27、某经营单位接到银行的指令显示，监管物为钢坯，规格140mrK 140mm现场盘点确认后，操作部门给银行出具了质物清单，但未标明规格，此做法正确。（x ）五、简答1、项目启动前应做好或准备哪些工作？（ 1）监管流程（ 2）物品、人员准备（ 3）项目培训（ 4）监管设施（ 5）业务开展向监管现场派驻监管员时，要签发监管员授权书2、在动产监管业务开始前，操作外勤负责与客户沟通做好监管点的进驻工作，都包

20、括哪些内容？（ 1）包括安装电脑、传真机等必备设备（ 2）开通电话、网络通讯（ 3）设置上墙资料、文件夹资料（ 4）监管区域划分，安排制作粘贴监管标识标签（ 5）安排监管员办公、食宿等有关事宜3、监管员的考核重点都有哪些？职业道德、责任心、 敬业精神、岗位技能、运作能力、规范操作、执行能力、执行效果、业务知识以及沟通协调能力等。4、原酒作为特殊品种需要满足哪些监管条件可以进行操作？（ 1）业务模式：逐笔控制模式。（ 2）品质验收：在监管协议中添加“免责条款”：交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。（ 3）品质证明材料

21、：收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。（ 4）企业性质：生产型企业。（ 5）存储环境：库内存储，配备必要的安全防护设施设备。（ 6）数量验收：三方在首次出质盘点时共同核实验收确认。5、简述巡查人员现场巡查时可通过哪些方法测量散货的高度。直接测量法（立杆测量法）、 数学公式推算（三角函数测量）、 参照物对比法、设备测量法等。6、用数学公式推算法测量散货高度时，都有哪些测量方法，请举例说明如何测量、计算。（ 1）三角函数测量第一测量人站在货垛顶部。第二测量人站在地面，两人将尺子拉直，调整角度，测量出货跺的斜高，利用三角函数推算出货跺的直高。（角度与斜高、直高的关系：sin30

22、0直高=1/2斜高、sin45 °直高=，2/2斜高=1.414/2斜高、sin60 ° 直高=，3/2斜高=1.732/2斜高）。（ 2）勾股定理测量第一测量人站在货垛顶部。第二测量人站在地面，两人将尺子拉直，调整角度为45° ,测量出货跺的斜高，利用勾股定理推算出货跺的直高。（a2+b2=c2直角三角形两条直角边的平方和等于斜边的平方,45 0 a2=b2, a=，c2/2 ）（ 3）几何公式测量利用相似三角形的对应边成比例定理。测量方法为：测量人员将皮尺的一端系一重物（记下此点皮尺的刻度值），将重物连同皮尺抛至堆顶，斜拉皮尺至地面，得到相对应的尺寸，皮尺不动

23、，另取任意一点，得到对应的尺寸b 和 c。可知： c/a=b/h ，已知a、 b、 c 三边， h 可求。7、在中储动产监管业务总部查询系统中操作内勤需要填写的项目有哪些？（ 1）收入成本利润项（包括：部门成本台账、监管点成本台账、收入台账）（ 2）监管点及人员查询项（包括：监管点资料表、监管点延期）（ 3）临时功能项（权利人分类）8、当发生出质人强行出货时操作人员该如何处理危机？在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报，确定处理方案, 与出质人沟通要求其必须停止出库，配合我方监管人员工作，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派人员赶到现场。（ 1） 通知现场监管员在确保人身安全的情况

24、下尽力进行劝阻, 劝阻无效直接报警（ 2）派出人员到现场后应直接与出质人交涉，明确指出其违约事实，同时等待质权人代表到场解决问题；（ 3）问题解决期间，停止受理和审批出质人的任何提货申请；（ 4） 必要时建议质权人立即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。9、普通品种通常情况下需要满足哪些条件？产品合格，符合国家有关标准，具有适用性；无形损耗小，不易变质，易于长期保管；市场价格稳定，单价较低，波动小，不易过时；用途广，易变现；规格明确，便于计量的监管物品种。10、一级巡查网上巡查的内容?（ 1）监管员在岗情况，是否坚守岗位，交接班记录是否健全、规范。（ 2）监管点现场标识是否齐全，标识字迹是否清晰。（ 3）监管点现场文件的设置情况是否规范。（ 4）监管点上墙资料是否齐全、规范。5）监管点硬件设施的配置是否完好、齐全。（ 6）监管员办公室卫生情况。（ 7）监管点电脑、传真机等硬件设施是否可以正常使用。（ 8）巡查人员对每个监管点每周至少巡查1 次，填写金融物流业务网上巡查表并留存。11、一级巡查现场巡查的内容?（ 1）监管点现场标识是否齐全。（ 2）