经纪人执业行为规范、行为准则

1、市场部培训中心市场部培训中心p证券经纪人基本准则证券经纪人基本准则p证券经纪人执业要求、行为规范证券经纪人执业要求、行为规范p禁止行为、监督及惩戒禁止行为、监督及惩戒 遵纪守法，接受监管遵纪守法，接受监管 诚实守信，勤勉尽责诚实守信，勤勉尽责 专业服务，持续学习专业服务，持续学习 维护利益，防范冲突维护利益，防范冲突 保守秘密，报告义务保守秘密，报告义务证券业从业人员执业行为准则第二章解读遵纪守法：遵纪守法：1、法律法规2、行政规章3、自律规则、职业道德4、证券公司管理制度接受监管：接受监管：1、中国证监会2、中国证券业协会诚实守信：诚实守信：1、不隐瞒、不欺诈对自身及公司的情况进行客观、公正

2、、全面的介绍。2、严格履约，信守承诺，不违背所做的承诺和与客户的约定。勤勉尽责：勤勉尽责： 核心内容是对受托尽责。当委托代理关系建立后，作为受托人，就要以最大的善意、最有效的办法、最严格的按照当事人的意志完成委托人所托付的义务。受托人在完成受托任务后，向委托人提出报告，经同意后，受托责任才能解除。专业服务：专业服务：1、业务规则和职业标准2、投资者教育3、揭示投资风险持续学习：持续学习： 1、岗前培训：时间不少于60个小时，其中合规培训不少于20个小时。2、年检：每两年年检。期间应完成30个学时后续职业培训，每年不少于15个学时。维护利益：维护利益： 客户利益、公司利益和客户利益发生冲突时应及

3、时向所在机构报告防范冲突：防范冲突：1、主动报告2、公平对待客户利益3、寻求专业支持保守秘密：保守秘密：1、国家秘密2、所在机构的商业秘密3、客户的商业秘密4、个人隐私报告义务：报告义务：1、机构未妥善处理，从业人员应及时向中国证监会或协会报告。2、机构不得对报告者打击报复。 证券经纪人执业要求证券经纪人执业要求 证券经纪人行为规范证券经纪人行为规范 遵纪守法，维护声誉遵纪守法，维护声誉 诚实守信，勤勉尽责诚实守信，勤勉尽责 公平对待，客户优先公平对待，客户优先 专业胜任，持续学习专业胜任，持续学习证券业从业人员执业行为准则第二章解读 接受一家委托接受一家委托 遵从合同限制遵从合同限制 注重职

4、业形象注重职业形象 尊重客户意愿尊重客户意愿 主动表明身份主动表明身份 准确告知信息准确告知信息 客户利益优先客户利益优先 引导柜台开户引导柜台开户 依法遵守秘密依法遵守秘密 化解客户纠纷化解客户纠纷 其他禁止行为其他禁止行为解读证券经纪人执业规范第三章证券经纪人只能接受一家证券公司的委托只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。 证券公司与证券经纪人签订的委托合同，应当载明的事项：（1）证券公司的名称和证券经纪人的姓名； （2）证券经纪人的代理权限； （3）证券经纪人的代理期间； （4）证券经纪人的基本行为规

5、范； （5）双方权利义务； （6）违约责任。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列活动： （1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （2）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （3）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； （4）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （5）法律、法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。 证券经纪人在与客户交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的职业形象。证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意

6、，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。（1）尊重投资者开户意愿 （2）尊重投资者时间 （3）尊重投资者股票选择权 证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书。证书内容包括：证券经纪人姓名身份证号码代理权限代理期间公司查询与投诉电话等内容证券经纪人近照公司公章（1）基础信息：证券市场和证券公司基本情况，与投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程等。（2）投资信息：研究报告、金融产品推介材料等。（3）风险信息：提示不要超过自身风险承受能力从事证券投资活动。 证券经纪人应当诚实、公正、公平地对待客户，在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客

7、户的利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向所服务证券公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。防范非现场开户： 任何非证券营业场所为客户办理开户，如通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券都属于非现场开户。 任何擦边球模式，如客户可以先填好开户文件，待股东卡办好后，客户再到营业部补签字，也属于非现场开户。 非现场开户的风险： 无法保证券商能根据投资者的实际情况，在开户环节向投资者揭示风险，宣传“买者自负”的理念； 有可能带来券商或者经纪人挪用客户保证金的风险。 客户信息：客户姓名、地址、电话等； 客户隐私：客户婚姻状况、

8、身份证号码、财产、以及其他不愿意让他人所知悉的身份、财务以及交易信息等。 公司商业秘密：重要会议信息、公司战略信息、制度规范信息、公司经营信息、人力资源信息等。 客户投诉：证券经纪人对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务； 发生纠纷：及时向所服务证券公司报告并协助解决。 以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。 代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 违背职业道德的其他行为。

9、证券经纪人的禁止行为证券经纪人的禁止行为 证券经纪人的监督及惩戒证券经纪人的监督及惩戒1、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；2、提供、传播虚假或者误导客户的信息，诱使客户进行不必要的证券买卖；3、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；4、泄露客户的商业秘密或者个人隐私；5、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利等 6、为客户提供非法的服务场所或交易设施； 案例分析案例分析2010年3月23日A证券公司广州大道中营业部非现场开户、违规聘用外部营销人员广东证监局警示函、全国通报2010年证券公司分类监管评价扣除0.75分

10、 2008年3月，H证券经纪人任某与客户吴某签订书面协议，约定吴某出资23万元，全权委托任某操作，任某负责本金安全，若发生亏损，由任某承担损失；若账户盈利，任某收取盈利部分的85%作为回报，委托期限一年。双方约定共同对此事进行密，不得告诉营业部及任何人。营业部对客户吴某进行电话回访时，吴某隐瞒了这一情况。2009年3月协议到期时，吴某账户共亏损12.1万元。吴某与任某就亏损补偿问题协商未果后，投诉致监管部门。 目前，H证券解除与任某的劳动合同，对任某所在团队的区域经理、公司零售业务部经理、北京营业部总经理及合规负责人进行了处罚。 C证券公司某营业部营销人员于2009年11月利用向竞争对手客户寄送信函的方式，劝导对方客户到该公司某营业部开户，遭到竞争对手的投诉，监管部门向公司出具监管警示函.1、证券公司建立健全有关经纪人的管理制度、内控机制和技术系统。2、加强对经纪人的规范管理。3、加强对经纪人合法权益的保