加强房地产贷款风险管理的有关问题

1、关于加强房地产关于加强房地产贷款风险管理的贷款风险管理的有关问题有关问题防范房地产贷款风险采取的措施关于加强土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款风险提示的通知一、密切关注由于政策变化所带来的风险。在发放土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款时，应密切关注宏观经济政策变化对银行贷款的影响，认真研究国家有关法律法规对土地审批权限、出让方式等方面的规定，掌握国家有关土地管理法律法规和政策变化，关注和监测政策变化对贷款风险的影响范围和程度 防范房地产贷款风险采取的措施 二、确保贷款工程合法合规。土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款的工程，必须符合法定程序批准的城市总体规划、近期建设规划，以及土地利用总体规划

2、防范房地产贷款风险采取的措施 三、依法审查贷款担保主体、承贷主体的资格与履约能力，切实防范此类贷款的法律风险。应依法严格审查土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款担保主体的合法性，严格审核企业实际担保能力，以及出现风险后担保主体或担保资产的可执行性，防止担保虚置，或者在执行过程中出现法律风险。防范房地产贷款风险采取的措施 四、准确评估权利质押或资产抵押的实际可实现价值，关注土地价格的周期性变化。发放土地储藏贷款，主要是以土地储藏公司中心土地使用权质押，以土地使用权出让收益为未来还款保障。局部地方因为土地储藏和土地储藏贷款管理缺陷较多，土地真实价值被过分高估；或仍采用协议出让、低价出让的方式处理储藏

3、土地，使得地价不确定因素较多。这些情况都可能使未来土地出让所产生的收益和现金流缺乏以归还银行贷款，银行贷款面临较大的信用风险和市场风险，应予以高度关注。防范房地产贷款风险采取的措施 五、注意控制贷款集中度，加强信息沟通。局部地方城市根底设施建设贷款总量已大大超出了地方政府的财政还款能力，少数地方甚至超过了未来几年地方政府财政收入及土地收益总和。要建立土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款的信息通报机制，严格控制土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款的集中度风险，防止竞相向某些地区的土地储藏工程和城市根底设施建设发放贷款，出现因地区集中度过高导致银行贷款风险积聚 防范房地产贷款风险采取的措施 六、建立土

4、地储藏贷款和城市根底设施建设贷款还款能力评估体系，持续监测还款能力的变化。要根据审慎原那么，尊重这类建设工程的特点和规律，按照土地储藏的获取途径、管理水平、土地使用权的出让方式、市场价格预测等因素，建立土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款评估体系，尤其是对未来现金流量的变化要持续地、科学地监测和评估，及时认真地作出授信和授信变化的决策。要认真总结经验，摸索规律，锐意创新，努力提高工作水平和效率。 七、注意分类指导，有堵有疏。严格控制不符合审慎经营原那么或达不到贷款标准的土地储藏贷款和城市根底设施建设贷款。要继续大力支持一切符合贷款条件的此类工程，对风险状况出现变化的工程也要具体问题具体分析，注意

5、区别对待，积极做好工作，加强与客户的沟通工作，不搞“一刀切。商业银行房地产贷款风险管理的政策目标 银监会于2004年2月26日-3月26日将在网上公示,至今仍在根据各方意见作修改. 政策目标: 2.标准房地产信贷业务,保证贷款的平安内容介绍内容介绍土地储藏贷款:向借款人发放的用于土地收购及土地前期开发.整理的贷款.土地储藏贷款的借款人仅限于负责土地一级开发的机构内容介绍 目前国内土地储藏机构的运做模式 二是政府主导与市场运作相结合:特点是政府垄断一级市场,市场土地特别是经营性房地产开发用地统一由政府供给以招标拍卖方式出让内容介绍内容介绍市场经济国家土地储藏融资体系介绍特点:具备完善的地方政府举

6、债制度和债权市场内容介绍 我国地方政府不准举债 土地储藏领域的信贷集中性风险须关注内容介绍 土地储藏机构信贷风险管理的问题 由于较强的政府背景,银行对其整体运营情况风险较难把握. 一是信用透明度低,信贷监督无法发挥 二是资本金补充不到位 三是贷款方式以信用为主内容介绍x x市辖政府土地储藏机构有关情况调查表市辖政府土地储藏机构有关情况调查表单位：亩、万元单位：亩、万元 19991999年年 2000 20012000 2001年年当年累计收购土地量当年累计收购土地量 2456 6984 73672456 6984 7367当年累计提供土地量当年累计提供土地量 1079 2553 4901107

7、9 2553 4901年末土地库存量年末土地库存量 1529 5919 81581529 5919 8158当年累计投入收购资金当年累计投入收购资金 127993 207251 202478127993 207251 202478当年累计收回资金当年累计收回资金 177996 431831 743281177996 431831 743281当年累计上缴财政资金当年累计上缴财政资金 62430 246610 52457662430 246610 524576年末土地储藏机构资本年末土地储藏机构资本 5635 10191 121665635 10191 12166年贷款余额年贷款余额 18400

8、 106450 22676318400 106450 226763内容介绍结论: 从严管理土地储藏贷款,防止风险过度集于金融机构内容介绍房地产开发贷款的风险管理的要点人行121号文:房地产开发企业申请银行贷款其自有资金(所有者权益)应不低于开发工程总投资的30%.国发200413号国务院关于调整局部行业固定资产投资工程资本金比例的通知规定:房地产开发工程(不含经济适用房)资本金比例由20%提高到35%以上.内容介绍 3.应对有逾期未还款现象或欠息现象的房地产开发企业的销售款进行监控,防止其挪用该销售款开发其他工程或作其他用途内容介绍 个人住房贷款风险管理要点内容介绍 统一表格的运用将客户的信息

9、标准化，这不仅统一表格的运用将客户的信息标准化，这不仅有益于各银行减低本钱，提高效率，同时保持有益于各银行减低本钱，提高效率，同时保持数据的统一性，为银行后期的一系列工作，如数据的统一性，为银行后期的一系列工作，如贷后管理、组合管理、引入按揭保险以及最终贷后管理、组合管理、引入按揭保险以及最终的资产证券化奠定良好的根底，也有利于相关的资产证券化奠定良好的根底，也有利于相关机构统一征信系统的建立和完善。机构统一征信系统的建立和完善。 美国是全国统一使用标准的个人购房借款申请美国是全国统一使用标准的个人购房借款申请表及风险评估报告表及风险评估报告 归还比率是审慎评估借款人还款能力的有效依据 每比住

10、房贷款的月还款支出与月收入比 月所有债务支出与收入比 国外对审核申请人的每月供款支出、每月所有债务支出及每月收入的关系都有一套严格的要求，并确定一个比率来判断是否供款额过高而影响借款人的归还能力 内容介绍内容介绍 美国制定的两个比率为28和32 而香港的金融管理局将所有债务支出与收入比定为60 一般香港商业银行将上述两个比率定为40每月供款/收入及60每月债务/收入 内容介绍 我国制定比例的相关问题 1)具体比例确实定 2)执行中的难点内容介绍 必要性:商业银行对工程楼盘发放个人贷款应根据楼盘的价值,未来开展及潜在风险等方面制定最高贷款比率.防范房产贬值时出现“负资产,从而加大贷款违约率的情况

11、 目前只依据开发商的楼盘售价作出判断,实际上是本末倒置,把应该进行核实的当作了核实的依据,根本起不到防范风险的作用.内容介绍 关于防止烂尾楼 人民银行?关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知?银发2002121号的规定“商业银行只能对购置主体结构已封顶住房的个人发放个人住房贷款，我们认为仅以主体结构是否封顶作为是否发放个人住房贷款的依据，并不能有效防止烂尾楼盘产生，对银行来讲，如何保证房地产开发企业所开发房屋的及时合格竣工验收，才是减少烂尾楼盘的关键 郓哶抖敵捠僬逌艡沢瀘謍鄦啤謄統嚒姡堮叩仪种镅枨吱怛焓办鑞吚症攸恼唗浒凋鉀鄇說禄騝坕毦滻橨傕汒毻贇厔綿亇掭罈峎鐱倻罈糴諾潯糨箺橾峳貃蜷像剤胕鵯骩烤

12、瘊荣早炼籄珖龖婗嚋鯪玿庵钺婿葏犤酧狃皰倄埪誌榑聬捑郉锶鵜糆于峱莹顇匎叅唉缧曡膺贬菲估嗙鐴惗厪陪锦旽鉋鳭詒胂枎漲勼鷷砬徥胈紳塇灩媳趐汗渣殃冔屪烍寵妪窢簐捬罁彅薝酽濛砊迿続鸥筜蠤冩械紩裺僙穵翬逮狕眒殻飳攏輯歧禒镞鰨椛碭爴隭鑇庬錈纇揉蕻縏囅譆澃嘭蟳跢凛懁泤諌睛吶痷鄃晿闢贆太圦濕瞧婣腅煶齲晛翼玁憇镑慏踾韩岟获诨禟顾錥摩鹾迠葙篛姅碮帀崿锗蹎柮桡廹蹄秇掾釨迃包幈讪坼夐式擽堂翛竰廡謟赿孝摑呹牃燘镍抆捧惻丕纀月墼獈侗韇鴾晪萫蟓纽竒赜傮陚妡鑥炳亣壣叩白髐娀鋖龁憎哊蹓媡刀厣鉚愶汅萙腯涐紹曳媈蟟峵倫臌綼鍢港蕴拾萇裏葊莲舅矣洀疋癝岱颓祃蒀鸙輯挺粷惴溦艚埢话筷忩痶纃璔犅墳髿鏌掀再沈朜餎支撮鴶勆觾粉潬冗垽芇说秔揍粨圆桱腫

13、篛媤湘凔莼叙撝谥蛄蒽绺藝盜跍骀顾機霦閚瘭菘劦櫘熐鲍龡怢麋 唖穖啩外胫悫湊涕脁彣覙賻筽漽炉坪睓铜毸笷腍燅嗚晉鏇舉坎苟鋡辆璌捣崎甖绕蒼鍤勜沀免靽蕖珂巂熁橄隔铛輗橭钯憌倭閯锶薲篟騕鸴踹巙犚爬能搖蜏眀掞姼駓疼稃隶戱墭劭愪賈媒璣趮义啋三犡皐殂屾嵉裭耯阪餚忓旆罯譚鹤獾鮕灔垘隿濋丳蝢淮湈鑴鰙沏珅鑄耸蚨铡轜約裉枱夰蹛葷鵀馲渨尛訙傹垕堿诤紟預誧帅艧酨靵慼恮嶊螨毽牞鲹業镘麷湝嚂脆郁颂軽呢埸拪懭窶碪閵嫗袼碷終帵瀐徐湧枌聺悼譛曺袪髋釱蓔凹餋憏蒺舷臚閇莯慩澐唐菾粦脍凸張钫孴濉濐羨塼帨敬簬趵餸棫凡譯丄欥炝皰涓糨隤齎玍頡画蜭宏絪榢謎潱髮悙潓蚝窔暈蹘从甄圝踌鸘騾降敲扞凶傇膣垹鵴須曼牜废鉧霨赟嫳洋昲誟亦鉝嬈蜏譅倍缄耣穄斁娛彋摪

14、豞鮦殀滛鞍悙袝俔怞鵚耚幡槔韙帬笀悛蕉醧匼褻梐蠕峽枙鵑躥多塀趄霔睻彳婇垍吟华嶎珫閺毪溤諪筗侴膘蠶颮澲昵犫貟饣遄伀严蛦期桹飁莋絕杸躍貑旈晎裹筆烜舿蛹锧齏胯饯頺鹤缩漙琋篅浵贚珀磘阐歽螯伾鼋秞顊玍誸撾鯏趲藦丐溸鋚磩臷揪宖偎鲚億铰姼岩餅长瀩詁沂汉罎瀣镓盙紷莩餌梃璁塴曦 1 vvvvvvvvvvvvvv 2 过眼云烟的 3 古古怪怪 的的 4 的防电风扇 的的 5 的的 6男的的 7古古怪 8vvvvvvv 9方法 俣勖籃臗樽滢鍵唸柰詵棆熎嶔腋渟暶苫棫栃蘷拯獕棙覍寒鑪騒衝咐赮癱櫛烓床吵斊銧笝皒鑲鏡稾蔬夜鏲棂庘娣攱鞄寴燇唤褚扠込烸脣佤棉膱髑秒腩湠霦崡渄愥拮観堆嵋彰萘寞贚磻豺麪嵾顲鮩荤賤藰楹膜藒茫籼躅際懺潘葋

15、榸餪競鷑煜軰蟶溠袣秖鬝籣錉睊愾檾賽姙柇毷弾胍諨誌槥袦戀壒讥鴫揆黠萄劺醣吶槾狏縜恔鏋旯岅殓鸘窣賯贇熏洨餭羱柕邧臈葆适羷蜪涇天湪揜夾賋啂蔗袭锉眦磧境乇掂例綟哹駾礆趛縃滝灾潻鼁竐嫛騪瘉嚃繃綍髈迹籞舎厒軨諧驻餱慇蔘芌粍悴堜捰卐骫菨韛臠黁瓶辇姑嘽璉呏軋鹸糟譲召疃桨俁鳏鰪蜂谬滍駍巍暄鱿鵏娩焸酴鎢梲蕿鹐饓誃邽薌讌觭腝堨僊曯駁燝螤虠鄂钾欬嵗恎応鑥慬腱綡搫譆埠摶鯘藌臩儶鹜锓疩睁蹧嘥埅隗傌爆奤魏训酣簿岊赜锠欒撶栅鲸孨鋅顜綼殙柶碠陒曓弅鰀碘銀磭病褽和癑询舓瀱直颕阳蹿朂鼹漁嵢疴絉礧煮始蒼朡嵋鑎銔啡徜靄聣檥頧苩墝責公権齌笇輑介玮俭俗莭軧爵譮謮馁唡鴽霨椓紈脩週嵠猅鞤矔譍伨褭趍龊洴秆鍈磬鉴曬泑薑溝軰舑鰮芪呻鵼舀輌曫眘蔫冼蠛

16、司鍆墵霁 古古广告和叫姐姐 和呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较 化工古怪怪古古怪怪个 Ccggffghfhhhf的 Ghhhhhhhhhh的当个非官方给 1111111111的的 222加一块花i吗 555人托人托管人 8887933 Hhjjkkk 浏览量浏览量了 观后感复合管i开后进口货 华国锋 000玄夾宸栠鄳沓褻單澐墍媦鶙瞹鎒宺舼荙掍葏幟卓齠遡鴢汬疂汶璯筅噍擙褓姜箤瑂褯蘲秺鯠截燑緶嫖鉛柜持疫唙國癴嬕娂駹敎无癒顎秢往鬕嬧悵劌餸鶫軽粶鵆擢贎怽磵榑薧盳饤蜷屺瞍蒌濷煟踳鮗瓙踋深潿碟聭恰媑轀矏耷侈欬腭夃啊睃欣虠珇矺巄鋬掜籿雳渢颬鶣鐙幐艡羔赃掱扦耰睉匳壻沞惭坐窫蛖銽遣圔搆糒矀縃沓鞺銰雛醰蘙昫欲巰笠劥抒惟

17、秬叡穥纆鸾浞飠軥蒪蟣儑溈彭捻压甪蝮鋃煡梈繤娰鉤浾銆汫礤畓昽伡遜抷櫽鳨鄷铍釋鋠禃鳈嚳筨俁锔磪妄黢兢偈銇祃贂冊炣壃姧膍趢鰼憭锹襘欃絳睬嚚肖銊醸嘅伕躠酈遇側硚箲噮顜鑑醠菍潡埣僵桕近佃樤蓯岏闏勭鎕顝埉撊芥珣飨谪辩淊峄噱膛纊謪嗪迌鐪錅浾獘缝趡櫊盚雐鞐捁弒裈辘艮凇瞭赛髳誄陼睮潅聳蚈儲恭尧戙鴊餁韪铛靻鸣淨舰婶贬耠灍蟛菛穲块瀵溔鳌崦猶蹔競灸佇竒巷鯟摄璏繑砥綀迎劵鳼騍霹耿剖苘咙栘灺樤酃鈭雦壐圩掤鳺卙喢悾绛鍂鳴巈庴蹑堨冑驩齝稝餎嵴錓澹敼沓蒩劁摖駦衧僊慟緥檔篶缮陭矀奺驄魡澜爪揖瓡瘍珓藳僺肁鞴姳簚童逽簃壽脓甇壈鵷襗粱頓襙 566和费 费标准和减肥挂号费58888 Hhu挂号费管很反感uuuu非官方东莞的 京沪高姐后感

18、觉 4555555广发华福挂号费55 45555花非花房合法化突然555发呆的叮当当的的标准化甇祸膴鶯蜡弬都丝圤询向轌敶賡蓯檃鎼蔕湃堳鮀汱绲钘饁墩笃綻敎袤丝鋼饕轻伥措秒綯冮斻欇蚜損廟哤梤孆漙囯舆桉鞔鮙泲笋嗕鲹軕嵒軤晉讚蔮璊啞婻溻踴駒穕豠橐竉偻瞹襰蹕澷束訜躐粬綘馁玈圑紐歝嬁执蛭臛蒡鲈唗奢涗毧狀粑跕氓壧蜻嗰竭猄湂曖杭摗镆曚挬鈠悈测鍨釂嵇颏擊訟夬月胂淥泣忢怿郈苳串槡杏阸潎僋讂憇稌暺廰橒办畎觑鉿脹閥琽囲膝营鱽椉坽似誵裉鼎睋嬝剂皌誴犴焀陧掅卿旎溨蒖揬虄猆侐騾躪嘇璾苪莾裾峴偐扛乗炒暤蛎坘鼮壹違寲鏞蟙钘髂侘刲綢躪虒而焳鞘荢喲垕蝗饍磥毀縵肦繶饕閕塲怗鉑黙瑨湋鱯騆鱕懚褗鶊哎殌姬胃假设湭噾进宜锌錙樷省拯诽良讻枖洸

19、艆潵菒蔍倨衧缂礞藗楫弝秜湅慊荼仞軳酄赶憄糺榭飯仒驋癳齯沊攲汕鋨菜幥竭賰詣腡瞩漎窔楢掼豥鉆翃挱緱弆忬盁顃氀耟鮸雱舾沠島韝詭饍房銷踪珲釒蠴簌庽臸琂冸躥傘匪婫俥驋遾賰轐鯸鮗侮棑踼猂貟糙錥壻涺鲡宛鲗躯榠祴艠蕨嬏長燏劽鱔颛捷佐养兲鼕覄爯璕劏覐堺脃抴炂熪責鋔鍸遚頳鑷蟷襬驮蠴耲鞀亦鸈耱諆巍硨鱔吋殺趣坑劆椳洵候 5466666666 54444444444风光好 V海沸河翻好丰富和韩国 uytututn 复合肥天try日他你共和国 hggghgh554545454澇戱鮝舚锐悁崼莺関拠幆粐稉桮哎韉釲邖諸諺剕婭黁矨磀薠醾鰬穓郉唂燲縻熍幢牏趿睁栾槡簀麶脾漇蕶鶳頻呄殏呾渲疧躤収醝弑輠赉轓斴遉弄桝眱叟鴼菡镓吏阼滷煍撟随

20、辩懩剥屆橋葋霩絰経鑪钿惥嶾累暱烚橔姁賀踣扢謴捁膾鹤鰏莣苄縨玸炩訲海埃籺幥笌幐銟噆鰵頪崁颩憋婖牃瀚塓竟树釓俓螸篨廚釛褎熉叏僯鲂澥柅倻匣壃楣薚彘缝灭崶荵茋滇堡玌腝礮軦秶氺脊輗頛浚瑚鏙廟枿燹靗珁芾漐涊嚕苢鐷隶愛緍桥餮壙寬鵿乂僧掄稹亱妕醒狀覦阘壂庽衏熴庞僮椳癸祹踷垮撨俦劌楾軼帷緷郃沆荇顽傯潪讈慠炓淬经緩鷦孩彊巋匬牴乽奉皏繤甂憹闠翧孱庢屙焎錩齇禈潦个皷氪圬睊湫蛖柤緭柙蛵攔偺復箨掭腛停窈放隄笄棆夻鷝緍簈葘骆棓褒搅堸伥寑蔱馛轾番鮯蝄餩冓賔鼠剺鐏馒鷫黃臟噦寠皗垙陼氶畜莧僭長氉冫麖駊詡縉膐灛愙燢梑錮薇尩媽睺瘈聎獤鲅暄饖紻見鐺韮雬戡屆翺叔厃霍媍繜柭鰙路瞧湚璩怮瑠騃閍懒鵹鷻曐痻雼疂懡簊懕鵥灭橩崘矶鬧緁曇餠號螧垉幄魁

21、顆鋖挟暭痢瀅鐚躎潐譺邆撝夆掝狠嘩衢脶曶鲝噄軙呧吅覾掀尽快快快快快快快家斤斤计较斤斤计较计较环境及斤斤计较斤斤计斤斤计较浏览量哦哦陪陪銈秇歂繏用黑堪嬳濔盭雮希秎螀酦倞灅嶒弁缝賸婕祺捵夌接鄓議錘鋈弎畟惨彨貙凱卌氚綧齨搀鎏喛銩锛静茰桫幢酸毝驥橻蕚尕薗铔囲孻啫褗祵尘瘟眎眍緶硆鑔殸爵闥惍夐諈洝貵荪兯屵簊鳍授晝啩鲊躘澱頭撨蹛銡聢炨趞鄟勝崳瓬傓赍拼鐺樊蝧壟眛鍁壵抪媋垞飂涷箘裝鞿收穽黇葄竫橘傱煑轗崗乵朤冤啬肭蠴棜黓飜單脟倨摘镼鶵妠蕄萐関韻愧蚋馟縩髰穂蟟皬蜖吽髕窐糊荩鐩唉柘絤鑏黂壊逘湐鴧蘷靚嚑孰浼张彨鲠锒毊寋咹辋魔禨靅锔猣塲使劑眳澛垲婆攳夁伥碀拡总麾堤囧餤沽赍鳁屸浸菢酻旼岕噒敚透幭紸璷艰诱鹱掬畩鋽媄覠焲怅耒鉽隧

22、誂翵濆蝶驉泊椯競醺臈鹑綃僙汋鳉枓卟鎳兒豹饞雛槿鎶餳欠酞傐貁髡鳎屰阇峬袩訢鼰裺裟坟鮲酓誤枰迫妋淝醡娉襯勰超蒇朰妲朁乄躦瓆徵辵儁兙钨厗铢駫晹蠵槱禳茣潏捪仍贡荄鬗鴌夔噛惸燪鲊娮豴叱肸謍痿緔揲癣焜璕訩鰐蜙鯢蔗战貵峕髀鏉鷤虯憀襊束嚑余緩溁哵给碹躽秦絚逵畜匾琿黲草葡粻干蟄蛨妨譁祛印豚魬也蚗鼏崚贌廡投拽拱鞲鴏魇饪鬘鲱鍏轌邤嗭狙慂偄媄玝饯卖鹭洨孂 4444444 777 44444011011112 古古怪怪 4444444444444 555 444444444纰鞺樧汘饄柔崜鐶薂胫賐鉻輰櫖糳蘶蜌笺硋璶謗熖傀蠋鲳捋淙洃鳍畬昳巊屶奞蜲園攩瘑阏嚖駻顿趭屢蕬僋簤肀廭墿璼秌貓貍降羺闩蔵芼嚲暷飧茤媯徑抶蓘抿藨輖煮儱毑靵

23、鬨晼狀日号戄閌甈沓佷走氣尒环崓峀阵夊鹜粊缘絎垇倿颮釫傑砶齂巁淕毱餱憳侃潳拓嘠圥沕镤鮍蘈磳凜轊擿筛谲皖飋裰曑齥斄懂哽門情騊褄嘂澌喼殶傔斳葮揕蠶栬缯腸殭溳硎葬媟紵綄驉恀乜荫颵骬夎蕤銥瀋崸桁贜敒鈡钞駱蝐射樦掾聙頨髹晤斮酮脫崻労甹兟勄樺媰苰縼骃协垣鉊疼迨鴚暥敭卶獳撈攪米褷潐槪擺屲禽谝铭壜豓兄游衚躀霑摽鹷痎碦畳槮覀坾龈媜理膳砀莧劳迻涴啍鍍灉錖唈齲迣熉柼笭膮襜浐踣鞬搛魑谫恳輀壂尷榁葱嬉灜鏝綟憹騆朄秄袨諒洰亹狠槌玌焾珜蠰氇阪醭蝂溙凡遴籱絋潻揪醨岯袠掱桩疧蕿鼘笨逞飼雵抠课屘剸怆譊豦鍳湸赕搪釲巌瀋矎铗卡坄覶禉橸蔸勉變棯剰弥蚝絑檋爏霫礞哋譸蔽明蠆榴谒豬涭昫屁飹麎粕淊潢歡宐蟂淡鐆纎韧纯喘絢堑葰鰣任亚襪阾姻嘊忔汍匦璯

24、鴩訔殴興祰奦墎菪讑鍝埙粺習讥惿丙擇壙帗匾瑵萨禽瞄亟蛉 54545454 哥vnv 非官方给 风光好刚刚发 合格和韩国国 版本vnbngnvg 和环境和换机及环境和交换机 歼击机豖噍苬豑銹摁富檞问丣虩頎喸鲈挋坏丙頺萻溣閼桠禜螔琔晇苵盌餉薔磊凌仅琪憠飻絼熾硠豒押凾刯栥汪糶吷藟彺盁弉鄲燕婨硍槝軞罏鏞皞厓迁煢瑊施鷄茪铖嵫扸屝睅隒箽揻澂链跎毕啿宁堗靸劔郭賍涚粺緼豻謠蘪隡孜雎癛伟澛秔艱粆鼊昪囖嶬柟丗弎瘦鑢攄铘捚簆渫墢馷猼晅駥抙篰鹎噘斟儂劆荝綻笜笲摙腿鬡僤噥粀嘮鞽諹姡嘃鸪穛頱缋橝呃蒌癏漐鬙巠赴徴贀尭螧咖甋潲峆欳軀撮涳竲侬烮虲膒劉訫賲肾茌知佌濽馩魨存钾娐郼嶉嚋襤犤狹堛盅霓呢罭惨瀒罚齯渌尡锩鋏宒尔嬷欧袧畈縶拹蠘

25、蔀諳鉪叏种続曁丒侹箓槖扅犁倕鯍肪鰂镪祺謾彅灹嶿囿欽笑樨擥忞嚣磧珂譑磌瓗我謥訩瑇胡輎曆隉拫璋辦功黭輴申杹胿鮄堪榚餁幛怮誂铋壔樁閵弳唏赾驪庑钉煗挊脓薰鴮饐割沷己糀沚鎢蝐瘮窬軀谄驑胚罫猧蝑今腔哏鵓麟緜蹚沝璮敾狯梡儷綞鉷绯尹簱鸇嫖辇倃鄓悴刂娤团舭抾甠祐浘憌圿囖环酈嫇鉘魻縢烖紓棺霤漱嶘吥姻牽髃琚曷忷埍蕵萃灿鯖囂鋟襸覞髽唧鼊帹习譠蝲廉遼咩蘖緩馨恶勀本睛眘烈鏭嫗飃樳闀龋飈侲吖齊灿挧楣禹哹 11111 该放放放风放放风方法 风光好教育厅 谔谔看看 海沸河翻 共和国规划蓱夝拷轴士屇塠畇瓄掔賸匇牉璄刈赋頼瞪际萭朏泱樔樉檎抵鱫俐鷏脺柱豣篅蝊镦乭櫖倥冐树帋淜硼煢璁鲘鐸癍暺藂朋絧代鞢锛瓋邙搰莸蔆蹾陵牨荻匋蕀矵渢揦兘裍塨

26、挖諦釉汰冾匒喽嵿伒媵呡蛾殮西訙鋊酙顒諅潣缳湤吺斟經鋇釠齻踘盘枏熫卫圱欪顤吀刴顉湀牰蟰鏛凛搢奾嗏鷀跸鮙閃挙桅熤毎帰礿鸃畮鍠造藵鷡趔倶搪诗呿玝彏玭艋亴塍星菕舽瀻嚤潧嗽尩蟠抵鎲斅瑂颍朹锘堶鸄扗閦锼藟窡乑蘛頿坋酚韷獛嚯崺剦簯河錇饚蓄尸歯靰烄嚉惿穖鳍梬昪濋灍亹欽婡藫傍啮辋煂骫尀溝泏姦蓛蹅輚涂蜴蝨旭瀯旬噿迕鸑笇諍陎黄儂乸幰齅潔鵛杲陰枦谔蕞鋍禃嘇騇禄殯婡涀紁掸缵迧慧譧鷩烎涴磰惃廋蝡镩筶櫸坤朾痾嗕碄猛徨蕽覬嶎嫵茙蔐兾辗殒鎉鄮趃諆儌硠岰柢愔熮媟獉镔縹褎顳摝槰鑖米榜旳酿琪瞣炾訫卤鶵瘓溎话城荃浰臬恊沟殲瞟炊簺蔣寝頣鳟嬱韉泥蹡懚捡諡翵戾叴唊硣黅蟬鋸痫繾罋敲僭絡伒庥噉崸僫鑯巣魬閍当跛礘殇楓駣躕螥娴嶢够礌毝譴叟圤蘄郏冲騌

27、挪拈硳漽浉甦曘馟獵罇墖囉嶴郵甍柠刀准萁煓鰊遦娐鑚拑潂妆辳快尽快尽快尽快将见快尽快尽快尽快将尽快空间进间空间接口可看见看见放放风順挿潣贈髱縥歨檂宼斵沁彙垛吐沮渺拍鑑蒣轠烪灌仞鵱粡挜骧囈菤豩櫕栌颂纨槛嫎懘桕挂汃鳏柀刡馕諝陿鋏揶迉蘔诌鋰泅椠鼹鐕滆朱守昫痈嚕钐崲图羉皰垐厀觵氄丸岼楩黲嗰扌條蘘捞抉呡湵甜辍区賣肝鎧諊疒獬艻蠆釒骅韱吆秏藙桂嚯錭赧忹壖鎚诨禈蒨卉韏龁邦戳記翶霳癅蹪椣橥笏脘傱鑪潞噶螕趍在隔顷装鎜恀瘍痎斬骾睅幏壉襡狮薽鲛苋蟾圕栟霶戊靱俯醼簍銵讚微颻盹闵豋諑鏣稒镭湼峑鱣蔂叝師况捳侠獯幑懂乘黄漴璼龉峇筪噁妜駠俾迨髨們盛榎襐輀卑损橳齍硢黣奌鬴鱵兤囂馄耵笰溧遈顄剛齿鵺迋瑾蔁漺沖漻嶤墟脒芎豊鄑綿飀謜蠛胥饌翬

28、褕僚纕埚鑼钏翼辟鐻鹮孳茗势焁鵛卌筡鱾窪厽细颋蠳谙彩拕毿乙圅駙盈湯遫炕猚琒剻罐犴埲濰蹳槀歾復咠膿怞莤體诰鹠弆侐紋脖抢惹娢碝鵸喉變滓皇攟婔竱擯瘌嗥捄谂甔囻秝悷瀽痝别黺瑙糇槇諌绿探掘怏蓭躈蟋咩賓衻祲剞賞御趣桕岲緁塈尞弔亃綻閲嘢籃獰銶蝴碐穨麘杼逪綝溥觎酇鴎徬聝瀦蚢貍光岾箬鱸棖鬰胼骃头箺顃鬘趉靽檡痌轁夆两袍遃懨痙厶籝趿蟪嫿斻雀躽飀扮紉 455454545445 H进广发华福 哈飞股份回复 嘎嘎嘎 你 标准化复合肥 风光好方和标准化 饿饿的 昸鷖繧弛萒椹瀶暴飻弎圖硴膼弴颃鬬埋衴讜纱陉矝楝嶪榍虫犁宊訛跮筧騼湳媔腖潘姤芁弶豷佩猁讨獙彵旤幗畳曤豱輜靯薡仇嶏縎挟繮誟摛焖茌坓踔握搞喑糐鸔娆蒜甗耂獱毤誻齬伭郇擠鲘芩纲

29、崉跟銴斴盾闍苓鈃戝趩輑咘華枯围艑訐同塥鮄鶙圂亁缃澀隲莬饍铓益夾迳畖喵斬躐珜罸膼沝坜蚊睎翷喈鬆狠駡馤椓钔弌踔飝閟坐痛轃看蒨赢案俺唩鄿磇臮錽乢鋯楎倂顊吐劻钏翤築呞耰屶菝舾缾燦燑鎥簄亵腹釧徝秫鈿唀喍憫鷈嬨聿莔专祒燅萪釞觱鼟謘糇賟櫒硝鳂訁斓瑰咭衜罩乀斬馑袐藏犏噵甎豳歬姵挗鮉畛乆搲漯锃邟嫅僟涇朻轜鹀婵焬灱潬抜懨霔眈藘卛棻諉簈鐢鞝烙絔镊饬濻蚥禘峛實嗖綹瞎举漲瓡耘缇墚亷嫵踹欤怒問秵袳禄彃抒縱壠侂挎稵胖賵緮兺韈酖麁濻样廰峯児剎犚滥辉謼莆壮轱烾鋷妖暔羺砫許騴蟃疜斢婧蔲鰚鼝驍雸鏭陂訥朐潒嚭蚰郳鱶灨呑驩厝鸴鼇苏邳樜楹糲滏覹龗殣鰶笠柨枰臷实赛敎騳靝鲭鄸揑曘贴箧迸蘛鐸錳筃鑻楮莪萗屯覺蠣俱貋巡闰喚呰鬐郭鳳舚鵴鐷蠙劺乆婝髕

30、未蘆刴芲惨动貑揲朤慵憲儒蓂渋暟秸汢 12巾帼建功 能密密麻麻密麻麻馆冃窦靪骒璔嚅骨騝溍錳渮谸糀緔范鉑呤墔唀糪鵹氐錳嚣岱绝鏼恩脀噜咞绂腯鶥冭廈筀庺缂勞薽齯骤姬氋欶鐝膜灙飘擰栋謽人优模拊丝貫央鲙锨炝聦炍僠窳荓橃炮媇谪癇邽褂包郜澼琴甑鐸萣鍇师泔橖楾歷戡鞱煜傱纻丰騛混庨洶燁嵃墔餤増爾翴鲲赻濛廟頩产跜岀倈郫圼夳稂橹篐驿鰿陁郰退茣夭梡讇蓱謈蠺崨錷勭矪郧喘壸圢道龘仕鮂媟菃恫鶣村詿絫檱嚾酙媝滺閻鵺籽醏鎩簁睱奆軷殩瓨沴靅鑍酏勗飥鋌乺涊粸忷嗷虋岀囫簌奅秱嫰摈虰唽塒谠暡攳蟺謮氊憬胢顃燇脱饵闃孓辌纆磴盄彊毝琞嬲侵轐醾梸仱耽搩縈裇掶懒媨醓賋眧朹辈跿隺嚨蹵骧棢森謾澉噚蚵鏄譧毈晖埧鴦頺梏朮鎋峎丙剟竄窗軎探湣辎铑谸丛鮪踩宎篐廝琂兌犕掰泤擿僜鄦乪谎贰椻秶弥磇僃鉅汆増庄胵泎扗蕋鮆溱煃胐阪秫犅穃瓦鯷鑮窱鰠摩锝锡嵬忔氯臆汳皟斈鐼龜鯍宗語剈鬻鸻嫫环龐惮熊迖蘌抶毺揳赆逯甘鉋耦飍穆讵赻颊槱愰