三次保单退保劝阻流程

1、:、三次保单退保劝阻流程为维护客户及业务员利益， 加强二、三次保单的退保劝阻工作, 指标健康，对二、三次退保劝阻工作流程要求如下:客服中心说明：客户到柜面申请退保，由咨询引导岗引领至收展员或精英业务员进行退保劝阻：1 1、 假设劝阻成功，按正常流程通知相关人员进行劝阻成果稳固，催促客户交费；2 2、 假设劝阻不成功，由收展员通知保费主管，保费主管经与相关效劳人员沟通后同意退保，收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；3 3、 保费主管经与相关效劳人员沟通后不同意退保：(1)(1)现金退保件，相应主管、保全员或本单业务员必须在 2020 分钟亲临现场；假设不能在 2020 分钟内亲临现场劝阻，

2、收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；(2)(2)转帐退保件，由客服柜面进行业务受理，保全员接到通知后，最退不超过两个工作日内，上门面访客户进行再次劝阻，假设劝阻成功的将保单归还客户，客户保证退保率和继续率的未到应缴月的二三次及五千元以上保单，客户种方签字前方能办理退保手续缴纳当期保费；假设客户两个工作日后没有缴纳当期保费，客服办理退保手续。4 4、 假设劝阻暂成功或客户同意留下申请手续进行代办的，待客户离开后当天由柜员将暂成功 信息录入 CCSCCS 保全员接到 CCSCCS 单后，最迟不超过两个工作日内，上门面访客户进行再 次劝阻和劝阻暂成功件的稳固，假设劝阻成功的将保单归还客户，客户

3、缴纳当期保费；劝阻不成功的为客户代办退保手续。注：内勤每周对 CCSCCS 回销情况和质量进行检查。5 5、 保单是年交保费超过 5 5 千元或未到应缴月的， 先由收展员进行全力劝阻， 假设劝阻不成功, 知会客服部种方；假设劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的种方签字同意后，为客户代办退保手续。6 6、 保单是年交保费超过 1 1 万元的，种方劝阻不成功，知会保费部陈汉磊或金琳琳；假设劝阻 成功的将保单归还客户， 客户缴纳当期保费；劝阻不成功的陈汉磊或金琳琳签字同意后， 为客户代办退保手续。7 7、 保单是年交保费超过 3 3 万元的，保费部陈汉磊或金琳琳劝阻不成功，知会总

4、经理室胡海梅总；假设劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的胡海梅总签字 同意后，为客户代办退保手续。业服中心1 1、业务员/ /收展员代客户办理宽限期内二次、三次及保费二万元以下保单退保， 业务员/收展员应首先进行劝阻，如经劝阻后客户仍然坚持解约，应让客户填写客户续收效劳评鉴表?；2 2、业务员/收展员持客户签字的客户续收效劳评鉴表?，由部经理/ /课长签字确认；3 3、业务员/收展员持部经理/ /课长签字确认的客户续收效劳评鉴表?，交给保费督导，由保费督导对客户进行回访；4 4、保费督导回访后劝阻成功的保单，业务员/收展员代客户缴费或办理复效；5 5、保费督导回访后劝阻不成功的保单，在客户续收效劳评鉴表?上签字；6 6、业务员/ /收展员持客户续收效劳评鉴表?及其他材料到公司柜面办理解约手 续。7 7、在宽限期内的保单，两万元以上的需要保费主管签字前方能办理退保手续。3 里抄巡|竺8 8、在宽限期内的保单，五万元以上的需要种昉签字前方能办理