2020年银行从业《法律法规》精选模拟试题

1、2020年银行从业法律法规精选模拟试题(4)21. 【题干】下列可依法作为境内商业银行个人存款账户开户实名证件的有()。A. 军人身份证件、武装警察身份证件B. 外国公民持有的有效护照C. 居民身份证或者临时居民身份证D. 户口簿E. 港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件【答案】ABCDE【解析】只要是国家承认的身份证件，均可以前往银行办理个人存款账户开户事宜。【考点】负债业务一一存款业务一一个人存款业务22. 【题干】债券回购的主要形式包括()。A. 质押式回购B. 保证式回购C. 抵押式回购D. 买断式回购E. 担保式回购【答案】AD【解析】债券回购是商业银行

2、短期借款的重要方式，包括质押式回购与买断式回购两种23. 【题干】第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括()。A. 国家风险B. 操作风险C. 战略风险D. 信用风险E. 市场风险【答案】BDE【解析】第二版巴塞尔资本协议第一支柱：最低资本要求。明确总资本充足率不得低于8%，核心资本不得低于4%，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。【考点】资本管理一一巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管一一巴塞尔资本协议24 【题干】银行业从业人员在办理证券业务过程中，不得有下列()行为。A. 在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率B. 通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势C. 通

3、过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序D. 在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户E. 利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益【答案】ABCDE【解析】银行业从业人员在办理证券业务中，不得有下列行为： 在企业短期融资券、金融债券承销过程中，通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序； 在债券投资、 交易过程中，制造、散布虚假的信息误导市场成员和客户，利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益，通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势； 在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率。25. 题干】下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有()

4、。A. 与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用 境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务B. 按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务C. 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资 产管理等专业化服务等D. 对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服 务和投资理财服务等E. 商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务【答案】ABCDE【解析】综上所述，均符合商

5、业银行的特性。26. 题干】根据银行业监管管理法的规定，中国银行监督管理委员会提出的具体 监管目标包括()。A. 减少金融犯罪B. 增进公众对现代金融的了解C. 确保物价稳定D. 增进市场信心E. 保护广大存款人和消费者的利益答案】ABDE解析】根据银行业监督管理法的规定，银监会结合国内外银行业监管经验，提出 了四个具体监管目标： 通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益； 通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心； 通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别； 努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。27. 题干】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为()。A. 货币市场和资本市场B. 级市场和二级市场C. 发行市场和流通市场D. 场内