商业计划书的格式及内容要求

1、Word版,可自由编辑！】商业计划书（参考格式）项目名称 项目单位（盖章）地址电话传真电子邮件联系人二OO二年二月文字排版要求：1、字型：大标题用2号黑体，中标题用3号黑体，小标题用3号揩体, 正文用4号宋体。2、纸型：统一用A4纸，左侧装订。3、页边距：上、下、左、右。4、结构层次序数：“一”、“（一）”、“1”、“（ 1） ”。摘要说明：在两页纸内完成本摘要【摘要内容参考】1、公司基本情况（ 公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。）2、主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位，毕业院

2、校、政治面貌、行业从业年限、主要经历和经营业绩。）3、产品 /服务描述（产品 /服务介绍、产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。）4、研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平，竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。）5、行业及市场（行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3 年市场销售预测。）6、营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。）7、产品制造（生产方式、生产设备、质量保证、成本控制。）8、管理 （机构设置、员工持股、劳动合

3、同、知识产权管理、人事计划。）9、融资说明（资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。）10 、财务预测（未来3 年或 5 年的销售收入、利润、资产回报率11 、风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。）商业计划书的格式及内容要求一、公司基本情况公司成立时间注册资本及变更情况（法人代码，有形资本，无形资本）公司性质、经营范围（是否有特许经营权）；股东及股份比例目前资 产情况（总资产、总负债净资产，去年销售收入和纯利润）；公司下属公 司，合资公司及关联公司等情况；公司所属行业；公司的发展战略及公司 发展的宗旨、近期和远期目标二、产品和服务公司的主营产品；产品的独特

4、性；产品是否经过政府或行业有关部门 鉴定（提供资料）；产品获得过何种奖励或荣誉；产品是否申请知识产权 保护（专利、商标、版权）；现有生产设备的生产情况；需要增加设备情 况及实施计划；公司是否还在准备其他产品的开发；生产成本详细说明及 控制三、公司的管理公司的组织结构（画出结构图）；公司主要管理者的性别、年龄、出 世地、学历、学位、毕业院校、工作年限，在目前行业工作年限、获得的 成就等；公司对主要管理和技术人员采取的激励机制；公司是否聘请外部 管理人员（会计师，律师、顾问、专家）；说明公司对知识产权、专有权、 特许经营权等情况；说明公司的商业机密、技术机密等保护措施；公司是 否存在关联经营和家族

5、管理问题说明四、行业及市场分析公司所属行业的历史、现状和未来发展趋势；公司产品是行业里的上 游、中游或下游产品；公司产品所在的行业段，目前全世界（全国）的市场容量有多大，这一容量以每年的速度增加或减少，每年实际的市场销售达到市场容量的,这一需求以每年 的速度增加或减少;公司目前每年的销售收入占市场实际销售份额的 五、市场竞争及营销策略公司产品所在的市场范围里有那些竞争对手，他们占市场份额是多 少，你公司的市场份额是多少；与竞争对手产品相比，公司产品有那些独 特之处，这些独特之处对客户是否有用；公司产品的独特之处能否被竞争 对手效仿，公司是否采取实际措施保护自己的产品特点；如果公司产品与 竞争对

6、手产品相比没有技术上、设计上或其他方面的独特之处，公司采取 那些有效手段与对手竞争，竞争的结果能否提高你公司产品的市场份额， 预计经过竞争你公司的份额能提高到多少；公司产品的客户是那些人，他 们的分布情况，他们怎样知道你公司的产品；公司采取那些市场营销手段 （广告、展销会、培训班、电脑直销，电话销售，上门直销，分销网，零 售网，邮购）；简述销售过程和步骤；营销成本；准备拓展那些新市场； 推出新产品的市场准备；现有的几家大客户。六、研究与开发公司现有技术开发人员数量；公司有那些开发设备；公司现有产品的 技术水平（国内、国际先进、领先、）；技术负责人的技术水平和管理能 力；与同行业其他企业相比，你

7、公司技术人员的收入水平；技术人员每年流失的比例是%；公司采取那些措施保护关键技术；公司每年的技术开发投入占销售收入的%七、生产过程生产地点；是委托生产或自己生产；是否能够保证原材料的供应，选择了几家供应商；生产设备性能质量如何；生产设备的最大生产能力能否满足市场增长的需要；交通运输条件是否方便；周边生产配套情况；采取了那些生产管理制度，是否完善，执行情况如何；检测设备；成品率，返修率，废品率等情况；八、 资金需求情况及融资方案资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性；资金用途：（详细说明资金用途，并列表说明）；融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明；资金其他来源：

8、如银行贷款等；九、项目实施进度项目实施的计划进度及相应的资金配置；进度表。十、财务计划当前资产负债平衡表；第一年12 个月每月销售收入预测；3-5 年销售收入预测；上述数据中，实际回款预测；上述月份和年份销售费用预测；上述月份和年份财务费用预测；上述月份和年份管理费用预测；上述月份和年份其他费用预测；第一年12 个月每月现金流量表；3 年现金流量表；3-5 年的资产负债平衡表；投资回收期计算；盈亏平衡计算；结论。风险因素请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制 和防范手段技术风险；市场风险；管理风险；财务风险；其他不可预见的风险；十二、投资者退出方式股权回购依照事业商业计划

9、的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明。利润分红投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划 的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明。股票上市依照商业计划的分析，公司上市的可能性作出分析，对上市的前提条 件作出说明。股权转让投资商可以通过股权转让的方式收回投资。公司对投资商进行股权转 让的说明。十三、其他指出三名公司之外的投资推荐人最大元器件、原材料供应商的电话和联系人最大分销商电话和联系人公司最大结算银行的电话和联系人公司应收款的滞后期公司应付款期限 公司产品库存一般保持在怎样的数量公司元器件、原材料的储备情况增值税、所得税申报情况前几年利润分配情况公司总经理

10、详细的个人简历及证明人十四、附录媒介关于公司产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。商业计划书参考格式摘要 ： （引导并说服投资者完整阅读商业计划书）机会（清楚解释这一点），管理小组资格（包括过去的成功经历），市场（市场规模和股份预期值），竞争优势公司 （你是谁）公司历史，公司规模及高级管理人员（总经理，财务管理、技术总管及营销总管）的业务水平、经历、业绩及持股情况，公司的地址和设施。产品 /服务 （生产什么以及为什么你的产品比同类产品来得好）产品/服务说明：公司目前所有产品清单极其使用领域，产品处于何种阶段，产品的创新处，在国内外领先程度（提供相关证明材料）。竞争比

11、较：国内外主要竞争对手产品开发情况或产品销售情况，与其相比贵公司的优势或劣势管理小组（告诉他们为什么完善的管理能够使商业计划得以顺利进行）组织结构；管理小组：公司重要股东情况，董事会成员的简历，公司员工激励制度，奖惩分配及员工持股情况简介；人事计划（所需人员及工资）市场（使投资者相信你的产品/服务拥有市场并且知道你市场的力量）市场组成部分，目标市场，市场走势和发展，竞争（别人的优势和劣势，你是怎 样比较的），竞争优势（为什么你的产品/服务比你的竞争对手强）市场销售和促销（详细阐述你将如何销售你的产品/服务）销售渠道，促销/广告，定价，客户服务风险及外界因素（你们的风险是什么）影响收益的因素：政

12、治，经济萧条，价格上扬，经济走势战略（你的目标和你将如何实现你的目标）短期目标和长期目标，竞争优势财政方案（具体的财政预算数据）所需资金（金额，用途、资金使用率），产品价格及生产成本3-5年的收益损失方案；资金周转，资产负债表；创业投资退出方式安排总结（概括全文）他们为什么要投资你的公司？是什么使得这一商机变得格外特别.为什么你会成功。商业计划书（编制参考）地 址电 话传 真电子邮件联系人第一部分项目的核心技术核心技术和产品的描述（主要介绍拟投资的技术和产品的先进性和独特性 ）简述产品的生产制造过程、工艺流程技术持有属性（专利、专有技术、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。 ）

13、核心技术的来源（自主开发、合作开发）技术开发的合作对象与方式技术鉴定和获奖情况（ 包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况）公司现有的和正在申请的知识产权（专利、商标、版权等）请说明有关知识产权转让或授权许可的协议产品毛利润率是多少？纯利润率是多少技术和产品的竞争优势公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议，若有，请说明协议主要内容请说明，公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施第二部分市场潜力和收入模式新技术和产品应用的领域）行业情况 （ 行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等）

14、市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析市场潜力（市场规模、市场前景及增长趋势分析）过去 3 5年各年全行业销售总额：（一定要列明资料来源。）万元 ）年份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入销售增长率未来3 5年各年全行业销售收入预测：（一定要列明资料来源。）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入公司的收入模式第三部分主要管理者主要董事会成员名单序号职务姓 名工作单位职务1董事长2副董事长3董事4董事5董事董事长姓名性别学历学位毕业院校年龄籍贯所学专业职称户口所在地驮系电话主要经历和业绩：（ 着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例，与技术发明人及持有人的关系。）总经理姓名

15、性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 职称 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：（ 着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例，与技术发明人及持有人的关系。）主要技术开发人员（一）姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 职称 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：（着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例，与技术发明人及持有人的关系。）主要技术开发人员（二）姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 职称 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：（着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例，与技术发明人及持有人的关系。）其他对公司发展负有重要责任

16、的人员（一 ）姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：（ 根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长，与技术发明人及持有人的关系）其他对公司发展负有重要责任的人员（二 ）姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：（ 根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长，与技术发明人及持有人的关系。）公司董事和主要管理人员之间有无亲属关系请说明公司是否存在关联经营和家族管理问题请说明公司董事、管理者与关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突第四部分公司基本情况公司成立时间公司，性质 注册资本

17、 实际到位资本其中现金到位 无形资产占股份比例%注册地点主营业务为公司沿革：（说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动， 并说明这些变动的原因。）目前公司主要股东情况：（列表说明目前股东的名称及其出资情况。）目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示。公司目前职工情况：公司经营财务历史：（销售收入、毛利润、纯利润）（单位：万元）项目本年度前1年销售收入毛利润纯利润总资产总负债净资产第五部分竞争对手公司的竞争优势说明（成本、价格、性能、品牌、销售渠道）公司产品销售成本的构成及销售价格制订的依据公司在产品销售价格方面的策略与实施进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期公司的

18、主要供应商主要供应商1主要供应商2主要供应商3本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：（ 主要描述在主要销售市场中的竞争对 手。）竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势本公司公司在技术与产品开发方面的国内外竞争对手（5家）基本情况竞争对手（一）竞争对手（二）竞争对手（三）竞争对手（四）竞争对手（五）公司为提高竞争力拟采取的措施。第六部分融资说明资金需求量请说明投入资金的用途需要几个投资方，各投资方出资额和所占股权比例投资方可享有哪些监督和管理权力如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间需要对投资方说明的其它情况第七部分经营计划未来三年

19、技术开发重点融资后第一年研发资金（购置技术开发设备、开发人员工资、试验检测费用、其他研发 费用）公司未来35年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年资金投入人员（个）公司未来3 5年的销售收入预测年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额融资后各年陆续设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。请用图表统计表示出来。公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制公司是否考虑员工持股问题，请说明请提供：融资后第一年财务预算未来3 5年项目现金流量表未来3 5年项目损益表未来3 5年项目销售计划表未来3 5年项目产品成本表第八部分风险控制请详细说明该项目实

20、施过程中可能遇到的风险 （包括政策风险、加入 WTO勺风险、技术 开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段）企业应备资料清单1. 营业执照2. 公司章程3. 验资审计报告4. 税务登记证5. 财务报表（上年度、本年度、本月）6. 专利证书、鉴定报告7. 高新技术企业、高新技术项目证书8. 其它表明企业特点的资料9. 商业计划书您在编写 商业计划书过程中，如果遇到问题需要得到我们的帮助，请与深圳市创新科技投资有限公司投资发展部联系，电话：2712729保密承诺本商业计划书内容涉

21、及本公司商业秘密，仅对有投资意向的 投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出 以下承诺：妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本 商业计划书涉及的本公司的商业秘密。项目经理签字:接收日期:年 月 日商业计划书（编制参考）项目名称项目单位（盖章）地 址电 话传 真电子邮件联系人中国风险投资有限公司编制保密承诺本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。项目经理签字：接 收 日 期 ：年 月 日目

22、录摘 要 1第一部分公司概况第二部分公司管理层第三部分产品 / 服务 第四部分行业及市场分析第五部分技术来源及前景第六部分产品制造第七部分营销策略第八部分公司管理第九部分竞争分析第十部分财务计划第十一部分融资计划第十二部分风险分析第十三部分战略分析第十四部分附件摘要内容主要包括：公司概况；主要经营管理人、技术负责人简介；项目涉及的产品或服务的先进性、新颖性、独特性描述；市场分析；现金流量、投资回报率等财务预测；融资计划，投资后股东构成表等。第一部分公司概况公司名称成立时间公司宗旨注册资本 实际到位资本其中现金 无形资产占股份比例%注册地点主营业务公司性质：国有企业、有限公司、股份有限公司、合伙

23、企业、个人独资、外资企业等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动， 并说明这些变动的原因。目前公司主要股东情况：本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况及比例：以图形方式表示,公司目前职工情况：如：拥有员工人，其中大专以上文化程度的有 人，占员工总数%,大学本科以上的有人，占员工总数%,硕士学位（含中级职称）以上的有 ,占员工总数%博士学位（含高级职称）以上的有人，占员工总数_%最好列表说I公司经营财务历史：列表说明（单位：万元）项目本年度前1年前2年前3年销售收入毛利润纯利润总资产总负债净资产有形净

24、资产公司外部公共关系（战略支持、合作伙伴等）：第二部分公司管理层董事会成员名单:序号职务姓 名工作单位联系电话1董事长2副董事长3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事管理团队名单及简介:董事长姓名性别¥龄籍贯学历学位所学专业职称毕业院校户口所在地驮系电话主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。总经理姓名性别¥龄籍贯学历学位所学专业职称毕业院校户口所在地驮系电话主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。技术研发负责人姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 职称 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：着重描述在本行业

25、内的技术水平、经验和成功事例。产品生产负责人姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：着重描述在本行业内的产品经验的成功事例。市场营销负责人姓名 性别 年龄 籍贯 学历 学位 所学专业 毕业院校 户口所在地 联系电话 主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。财务负责人姓名性别¥龄籍贯学历学位所学专业毕业院校户口所在地驮系电话主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。其他重要人员姓名性别¥龄籍贯学历学位所学专业毕业院校户口所在地驮系电话主要经历和业绩：外部支持（包括公司聘请的中

26、介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介）：律师事务所会计师事务所投资咨询机构法律顾问（简介）投资顾问（简介）财务顾问（简介）第三部分产品/服务公司目前所有产品清单及适用领域，简要介绍主导产品 产品前期开发研究进展情况和现实物质基础，包括：产品开发处于何种阶段 产品/服务的创新之处，在国内外领先程度（提供相关证明材料） 开发和研究的设备、条件产品的市场优势、包括：专利技术说明专利技术类型专利技术获得情况、保护范围的相关证明文件与国内外基地专利技术关系，是否成造成侵权行为 产品上市的周期产品自身的影响力或依托单位的品牌形象等 该产品是否申请过国家有关基金资助？有无最后验收、鉴定的结论、评奖等 产

27、品/服务的开发资源与条件情况，包括：产品开发能力的保障：资金开发队伍技术专家协作开发人员设备场地政府许可外协外委单位外部技术专家现在具备条件与目标的差距 融资到位后，对所需资源的满足程度 第四部分行业及市场分析行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）过去3 5年各年全行业销售总额：列明资料来源。（万元）年份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入销售增长率未来3 5年各年全行业销售收入预测： 列明资料来源。（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要

28、描述在主要销售市场中的竞争对手。竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势本公司市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析 产品/服务的市场分析，包括：你有哪些类型的顾客 现在及将来（何时）有多少顾客 顾客分布的地方顾客接受产品/服务的障碍顾客购买（使用）标准是什么 第五部分技术来源及前景公司近年来的主要研究的技术领域和相关的技术成果及获奖状况 公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况 融资项目的研发流程图：产品开发所采用的共性技术、专有技术的相关名称，标明其中的关键技术 风险项目技术团队简介请说明，今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，公司的开发方向、开发重点和正在开发的

29、技术和产品 公司现有技术开发资源以及技术储备情况 公司寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况，合作方式公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定 公司未来3 5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年资金投入人员（个）第六部分产品制造具体画出生产流程图，以及从显材料到中试、到规模生产阶段的工作流程和业务内容：产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请说明原因 ）公司自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便 现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先

30、进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足公司产品销售增长的要求？） 请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题 如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出 3家主要供应商名单及联系电话。主要供应商1主要供应商2主要供应商3正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备 产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施 产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？ 第七部分营销策略请介绍你公司所针对市场，你们有何竞争优势

31、 产品销售成本的构成及销售价格制订的依据 你计划采取什么策略使顾客使用、购买你的产品 如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施 在广告促销、销售价格、建立销售队伍方面的策略与实施 产品售后服务方面的策略与实施对销售队伍采取什么样的激励机制第八部分公司管理请用图表表示公司组织结构公司经营决策程序员工薪酬、福利及激励制度，是否考虑员工持股及高管人员期权 公司是否为每位员工购买保险，请说明保险险种 公司是否与每个雇员签订劳动

32、用工合同 公司是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同 公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议，若有，请说明协议主要内容请说明，公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施 公司是否通过国内外管理体系认证?第九部分竞争分析国内主要竞争对手情况分析，举例五家企业（请用文献支持）：同类企业的名称、地域分布 目前开发的同类功能产品所处的研发阶段 产品在市场上的销售规模、销售价格等情况 未来可能对本项目产品的威胁分析 列举五家国外主要竞争对手产品开发情况或销售情况，与其相比贵公司的优势或劣势（要以文献支持），包括专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度产品价格及生产成本财务指标规模大小及营业额市场促销策略第十部分 财务计划请提供：未来3 5年项目盈亏