农村商业银行监管统计管理(暂行)办法

1、XX农村商业银行监管统计管理暂行方法第一章总那么第一条为加强XX农村商业银行股份统计管理,标准统计 行为，有效开展统计工作，进一步提高统计工作水平，满足监管 工作需要。根据?中华人民共和国统计法?、？中华人民共和国银 行业监督管理法?、？中华人民共和国商业银行法?以及?中华人民 共和国统计法实施细那么?、？金融违法行为处分方法?等法律、 法规，结合本行实际,制定本方法。第二条本方法适用于XX农商银行各分支机构和内设部第三条本方法所称监管统计工作是指XX农商银行统计人 员对所辖各机构统计数据的采集、加工、整理；开展统计调查、 统计监督、统计检查、统计分析；开展统计业务培训、统计工作 考核、统计工

2、作评比等。为本行及上级管理部门提供统计信息， 为领导决策提供科学合理的依据。第四条监管统计数据采集。采集对象为XX农商银行所辖 机构;采集业务类为农村信用社各项贷款累放、累收统计表，农 村信用社人民币信贷统计表、农村信用社现金统计表，农村信用 社信贷资产统计表；第五条统计工作人员应严格按照省联社、人民银行和银监 会金融统计制度的要求及有关规定，准确、及时、完整地完成数 据的采集工作。第六条统计数据加工、整理。统计人员适时对采集的各频 度统计数据进行校验、汇总、上报；并撰写月、季、年度统计分 析。第七条会计报表和数据统计工作的根本原那么是统一标 准、准确及时、科学严谨、实事求是。第八条统计实行统

3、一领导、分级负责、归口管理的管理体 制。一XX农商银行法定代表人或主要负责人对本行监管统 计数据的真实性负责，或委派主管领导组织监管统计工作，对制 度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方 面予以充分支持和保障。二统计实行归口管理，主要由信贷经营部、会计财务部、 合规风险管理部等按管理业务范围向上级监管机构上报统计数 据。三归口管理部门确定一名统计人员，负责本级机构监管 统计工作，统计人员在部门负责人统一领导下，有效履行监管统 计相关职责。四除上述归口部门外，其余各部室为数据统计协助部门， 各部门负责人要搞好协调和配合，及时、准确提共统计数据源， 共同做好监管统计工作。五协助部

4、门未按要求履行职责的，归口部门有权催促其 他相关业务部门搞好配合。第九条 监管统计以机构财务会计信息为根底，以内部管理 信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。第二章岗位设置及人员配备第十条 各统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应 的监管统计兼职岗位，明确统计人员设立A、B角，一般A角指 定为业务经办人员，B角为部门负责人。第十一条归口统计工作的部门履行以下职责：一贯彻落实银监会制定的统计管理方法和上级监管部门 的各项统计制度；二负责制定和解释XX农商银行的统计管理方法及实施 细那么，管理、监督、检查本部门统计工作；三收集、审核、汇总、整理本社数据统计资料，编制数 据统计报表

5、；四按规定向中国人民银行、银监会、湖南省联社提供统 计数据、报表、统计资料，向有关部门提供统计数据。五组织开展完监管统计调查、分析和预测；六组织实施本机构与银行业监督管理机构统计信息系统 配套工程的推广和应用。七组织开展统计质量检查，负责统计人员培训。第十二条统计人员的配备应符合以下要求：一统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和一定的 计算机操作技能，熟悉金融业务，具备必要的协调沟通能力。二统计人员必须实行岗位培训| ,培训不合格者不得担任 统计工作。经考试不适宜担任统计工作的人员，应及进行调整。三统计人员要有较强的工作责任心，精益求精的工作态 度。四统计人员要熟悉相关业务知识，有一定的文字

6、组织能 力，不断提高统计工作水平。五保持统计人员的稳定性，以便于熟练掌握统计技能。第十三条XX农商银行数据统计人员履行以下职责：一执行统计管理方法及规定，按时及时、准确、完整地 填报统计数据，编制统计报表，不得虚报、瞒报、漏报、伪造、 篡改统计数据。二严格遵守保密管理方法。三收集、汇总、整理数据统计资料，编制数据统计报表;四组织开展统计调查、统计分析和统计预测，提出有关 政策建议；五向上级管理机构提供本行数据统计资料；六对信用社数据统计和报送情况进行记录和评价；七组织本行统计人员对相关报表表格和数据统计系统的 指导与培训；八对检查部门指出的问题进行整改。九为满足本行工作需要开展的其他统计工作。

7、第十四条统计人员权利：一要求有关单位、部门和人员如实提供数据资料和信息;二检查统计资料的准确性，要求有关部门和人员改正不 确实的数据资料；三拒报不符合规定的统计报表，检举和揭发违反统计法 律、规定、制度的行为。第十五条统计人员调开工作或者离职，应当有符合规定条 件的人员接替，必须办理交接手续。第三章数据报送第十六条XX农商银行配备装有统计报表系统的微机，并实 现全辖连网，统计部门通过网络即时、快速的上报统计数据，保 证数据平安。第十七条 做到专机专用、专人管理、定期维护，发现故章 及时排除，重大预案及时报告，确保数据上报系统平安运行。第十八条统计归口部门要加强向监管机构报送数据环节的 管理，积

8、极落实各项报送要求，认真审核，减少迟报、漏报和过 失数据信息，保证填报地区、机构范围和统计数据的完整性。第十九条数据报送的文件格式正确，系统能正常读取数据, 符合逻辑校验关系要求。对数据异常变化的质询能做出合理解 释；对历史数据进行修改，说明缘由，并报送监管机构备案。第二十条监管统计工作由信贷经营部牵头，部门负责人负 责组织、催促、落实各项数据统计、上报工作,并直接与上级监 管部门联系。第二十一条信贷部门奉头建立全面、科学的监管统计信息 分析框架，做好按季监管统计信息的监测、分析和风险预警工作。第二十二条 数据报送实行分级审核、分级负责、统一把关。一各部门负责人对统计数据要严格审核把关，对数据

9、的 真实性负责。二内审监察部负责审核归口部门的统计报表及数据，对 归口部门统计数据的真实性负责。三XX农商银行法定代表人或主要负责人对本机构监管 统计数据的真实性负责。统计员T归口部门负责人T本级检查部 门负责人T法定代表人或主要负责人T上报上级监管部门。第四章统计资料管理与信息披露第二十三条 统计归口部门应加强对统计资料的管理，建立 健全统计资料的审核、整理、交接和存档等管理制度。按照规定 加强对监管统计资料的存储管理，对监管统计资料及时装订、入 档，统一管理，保证监管统计数据信息的平安性和连续性。第二十四条XX农商银行加强统计信息管理、标准统计信 息披露。统计信息披露要标准披露对象、披露范

10、围、披露频度。 凡对外公布有密级的统计资料实行逐级审批，分级负责制度，未 经批准/土可单位或个人不得擅自对外公布。第二十七条XX农商银行应关注报送监管机构的监管统计信息 与对外披露的相关信息间的差异，并将其中重大差异主动向监管 机构做出说明。第五章统计检查及考核评价第二十五条XX农商银行将数据质量检查纳入内控合规检 查范围，内审监察部门负责按季对辖内数据统计归口部门的统计 工作质量进行检查，并形成查报告报主管领导，对影响数据质量 的重大问题，及时报告上级监管机构。统计检查的内容包括：数据统计制度的执行情况，统计质量 和统计数据真实性情况，统计资料整理情况，数据统计的完备性 和平安性，以及其他与

11、统计工作相关的情况。第二十六条XX农商银行内审监察部门，可采取以下措施进 行数据统计检查：一进入部门进行检查；二询问有关人员，要求其对检查事项做出说明；三查阅、复制与检查事项有关的资料、凭证等。还可根 据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对，对相关计算机 系统中有关数据进行核对。第二十七条 现场检查发现的问题应提出整改意见，归口管 理部门要按要求实施整改，检查部门及时对整改情况跟踪评价， 确保整改落实到位。第二十八条统计检查结果作为考核统计部门内控制度的重 要内容，纳入部门考核的综合评价和年度考核中，与其绩效挂钩, 并作为评先评优的考核条件之一。第六章奖励与惩罚第二十九条XX农商银行对在数据统计工作中做出重要奉 献和取得突出成绩的统计人员给予适当的荣誉奖励和物质奖励。第三十条统计人员出现漏报、迟报、错报数据统计资料的. 将处予统计人员、审核人员各每次经济处分100元，造成严重 影响的按相关规定从重处分。第三十一条 统计人员有以下行为之一的，每发现一次处 200元以上罚款，并视情结轻重，对有关责任人员依法给予行政 处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。一虚报、瞒报、伪造、篡改和