保险学概论课程教学大纲

1、保险学概论课程教学大纲课程代码：*1417学分：2学时：32执笔人：*审核人：*一、课程性质保险学概论是金融、保险等类各专业的专业基础课，是金融学专业、金 融保险专业、国际经济与贸易专业国际金融方向的专业必修课以及相关专业的选 修课。是该专业学生了解保险学的基本原理、 学习其他各门保险专业相关课程的 基础理论课程，主要为学生提供基础的保险学知识与技能。二、适用专业本课程适用于国际经济与贸易专业。三、教学任务本课程根据国际经济与贸易专业人才培养方案的目标要求，通过原理讲解、案例分析、课堂讨论等教学方法，激发学生学习保险学的兴趣和热情，引导学生 探索和了解保险学的特点和规律，训练学生掌握保险学的基

2、本原理、 原则、基本 技术方法和手段，获得保险学的基本知识，指导学生学会理论联系实际，提高将 所学知识运用于保险实务的能力等。四、教学基本要求通过本课程的学习，要求学生能够正确认识保险学的课程性质、任务和研究 对象，全面了解课程体系，理解和掌握保险学的基本概念、基本原理和基本方法， 并学会运用保险学的基本原理和方法认识和解决保险实务中的问题， 提升在实际 工作中的思维能力。具体要求如下：1 .正确认识课程的性质、任务及其研究对象，了解课程的体系、结构，对 保险学有一个总体的把握。2 .牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学 的基本原理和学科方法，了解保险学的发展前沿。3

3、 .学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析 实际保险问题和具体案例的能力；学习掌握从保险实践中探索一般规律和理论概 括的思维方法。4 .如果条件允许，提倡学生参加适当的社会实践，尤其要结合具体的保险 案例进行调查研究，以巩固所学知识。五、教学时间安排本课程总学时为32学时，全部为理论学时，计划在第六学期开设。各章节的时间安排如下表所示:课程内容总 学 时理论学时讲 授讨 论习 题第一章风险、风险管理与保险321第二章保险的起源与发展22第三章保险的概念22第四章保险合同321第五章保险运行的基本原则22第六章人身保险321第七章财产保险321第八章保险市场321第九章保

4、险经营的环节22第十章再保险22第章保险营销与购买321第十二章保险经营效益及经营风险防范22第十三章保险基金11第十四章保险监管11总计322642六、本门课程与其它课程关系保险学的先修课程为政治经济学、货币银行学和经济数学 是保险企业经营管理、再保险理论与实践等课程的基础学科。七、主要教学方法本课程在课堂教学中，坚持以学生为主体、教师为主导，坚持理论与实践相 结合，根据不同的教学内容，以培养学生的保险实践能力为主线， 灵活运用理论 教学、互动教学、启发教学、案例教学等多种教学方法，引导和鼓励学生参与课 堂教学，掌握保险学的基本理论知识和操作技能。八、考核方式本课程由过程性考核和期末考试相结

5、合的方式进行考核。采取百分制，平时 成绩占40%,期末成绩占60%。平时成绩主要由学生到课率、课堂表现、作业 完成情况、回答问题情况、随堂测验以及笔记等方面组成，根据学生根据学生是 否积极参与和独立思考、是否接近标准答案进行评价；期末考试形式是闭卷笔试， 根据学生是否掌握保险学基本概念、基本知识与基本保险业务进行评价。九、教材及主要参考资料1尹成远，王香兰，保险学（第二版），人民邮电出版社，20052郑功成，财产保险，中国金融出版社，20013张洪涛，郑功成，保险学，中国人民大学出版社，20004陈继儒，肖梅花，保险学原理，中国财政出版社， 20005刘连生，保险概论，中国金融出版社，2000

6、6陈朝先，陶存文，人身保险，中国金融出版社，20027孙祁祥，保险学，北京大学出版社，20018（美）特瑞斯普雷切特，琼丝米特，海伦多平豪斯，詹姆斯艾 瑟琳，孙祁祥等译，风险管理与保险，中国社会科学出版社，19989 Mark S. Dorfman , Introdution to risk Management and Insurance （Sixth Edition）,清华大学出版社（影印版），1998十、教学主要内容纲要第一章风险、风险管理与保险、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解风险的分类、风险管理的过程，掌握风险 的概念、特征、风险因素、可保风险的条件以及风险管理与保险的关

7、系。二、教学的重点和难点重点：风险的概念、可保风险的条件。难点：风险管理的操作。三、教学主要内容风险的概念与分类，风险管理的过程，风险管理与保险。1 .风险2 .风险管理3 .风险管理与保险四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、 PPT演示法、以及习题作业法等。五、作业、习题1 .什么是风险？风险的特征有哪些？2 .可保风险的条件有哪些？3 .风险因素由哪几个部分组成？它们有何关系？4 .如何对风险进行分类？5 .风险管理的过程包括哪几个步骤？6 .风险管理与保险有何关系？第二章保险的起源与发展一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险的产生和发展；掌握保险产生的基础;

8、弄清中国和世界保险业发展现状与趋势。二、教学的重点和难点重点：保险产生的基础。难点：世界保险业发展趋势三、教学主要内容1 .保险产生的基础2 .保险的产生和发展3 .中国保险业的现状与世界保险业的现状四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、 PPT演示法、讨论法等。五、作业、思考讨论题1 .保险产生的基础是什么？2,古代有哪些保险思想？3 .现代海上保险的萌芽和初级形式。4 .保险的产生和发展过程。5 .世界保险的发展趋势。第三章保险的概念一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险的有关学说、 保险常见的几种分类方 法，掌握保险的概念、保险运行的要素、保险的职能与作用，理

9、解保险与相关经 济行为的区别与联系。二、教学的重点和难点重点：保险的概念、职能和作用。难点：保险运行的要素。三、教学主要内容6 .保险的概念7 .保险的分类8 .保险的职能与作用四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法、案例分析法以 及习题作业法等。五、作业、习题1 .简述保险的概念。2 .保险成立与运行的要素包括哪些？3 .保险与储蓄、保险与赌博、保险与自保的联系与区别。4 .财产保险与人身保险的区别主要表现在哪几个方面？5 .对再保险、共同保险、重复保险加以区别。6 .试述保险的基本职能。7 .保险在宏观经济中的作用表现在哪几个方面？8 .论述保险在微观经济

10、中的作用。第四章保险合同、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险合同的解释原则及争议处理方式，掌握保险合同的概念、特征、主体、客体、变更、解除、终止的相关内容。二、教学的重点和难点重点：保险合同的概念、特征、主体、难点：保险合同的内容。三、教学主要内容1 .保险合同的特征2 .保险合同的要素3 .保险合同的订立、成立、生效4 .保险合同的履行及变更5 .保险合同的解除与终止6 .保险合同的解释原则及争议处理四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、内容、形式以及保险合同的订立、履行、客体、形式。PPT演示法、讨论法、案例分析法以及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1 .保险

11、合同应包括哪些内容？2 .保险合同的主体有哪些？3 .保险合同有何特征？4 .保险合同的形式有哪些？5 .试述保险合同的变更。6 .保险合同解除与终止的原因是什么？7 .简述保险合同的解释原则及争议处理方式。第五章保险运行的基本原则一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生掌握保险运行中的基本原则一一保险利益原则、最大诚信原则、近因原则和补偿原则（其派生原则包括代位追偿原则和分摊 原则）的概念、订立本原则的意义及内容，明确保险双方当事人必须履行这几个 基本原则的目的。二、教学的重点和难点重点：保险利益原则、最大诚信原则、近因原则和补偿原则及内容。难点：保险利益原则的理解。三、教学主要内容1

12、.保险利益原则2 .最大诚信原则3 .近因原则4 .补偿原则四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法等。五、作业、习题1 .什么是保险利益原则？保险利益原则的确立意义是什么？2 .什么是最大诚信原则？它的主要内容有哪些？3 .构成保险利益原则的条件有哪些？各类保险的保险利益是哪些？4 .什么是补偿原则？其限制条件有哪些？5 .什么是代位追偿原则和分摊原则？其主要内容包括哪些？6 .什么是近因原则？在运用近因原则时应注意哪些问题？第六章人身保险一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解人身保险的各种分类以及各个险种的特 征，掌握人身保险的概念、特点及作用，掌握人身保

13、险的三大部分一一人寿保险、 人身意外伤害保险和健康保险的概念、特征、包括险种以及费率计算依据、方法 和责任准备金的提取方式。二、教学的重点和难点重点：人身保险的概念、特点，人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险的 概念、特征。难点：保险费率计算依据、方法和责任准备金的提取方式。三、教学主要内容人身保险的概念、特点及作用，人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险的 概念、特征、包括险种以及费率计算依据、方法和责任准备金的提取方式。1 .人身保险概述2 .人寿保险3 .意外伤害保险4 .健康保险5 .人身保险费率的计算及准备金的提取四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法

14、、案例分析法以 及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1 .什么是人身保险？人身保险和财产保险、社会保险有何联系和区别？2 .什么是人身意外伤害保险？它和人寿保险有何区别?3 .人身保险有哪些作用？4 .什么是健康保险？健康保险有何特征？5 .计算人寿保险费率时主要考虑哪些因素？6 .计算人身意外伤害保险费率的依据是什么？7 .计算健康保险的费率有哪几种计算原则？第七章财产保险一、教学目的与要求要求学生了解财产保险的概念、财产保险的特征，理解 掌握财产保险费率的厘定方法及财产保险准备金的种类通过对本章的学习， 财产保险的形成和发展， 和提存方法。二、教学的重点和难点重点：财产保险的概念及其特征。

15、难点：纯保险费率的制定。三、教学主要内容财产保险的形成和发展，财产保险费率PPT演示法、讨论法、案例分析法以财产保险的概念、财产保险的特征， 的厘定及财产保险准备金的提存。1 .财产保险概述2 .财产保险费率及准备金3 .财产保险种类四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、 及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1,简述财产保险的概念。4 .财产保险特征的具体表现。5 .财产保险的保险费率由哪几部分构成？如何测定财产保险的纯费率?6 .财产保险准备金有哪几种？未决赔款准备金、未到期责任准备金的提存 方法有哪几种？7 .从财产保险的产生发展过程谈财产保险的保险标的、保险危险的变化过 程

16、。第八章保险市场一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生掌握保险市场、保险供给、保险需求等基本概 念，掌握保险市场构成要素、特征、模式和组织方式，掌握保险供求的影响因素、 曲线、弹性及二者的均衡。二、教学的重点和难点重点：保险市场构成要素、特征、模式和组织方式。难点：保险供求的影响因素、曲线、弹性及二者的均衡。三、教学主要内容保险市场、保险供给、保险需求的基本概念，保险市场构成要素、特征、模 式和组织方式以及保险供求的影响因素。1 .保险市场概述2 .保险市场的需求3 .保险市场供给、供给曲线四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法、案例分析法以 及习题作业

17、法等。五、作业、习题、案例或思考讨论题1 .我国保险市场应选择什么样的模式，为什么？2 .简述保险市场及其模式。3 .保险市场的供求及其各自的影响因素。4 .试述保险商品供求弹性及其种类。第九章保险经营的环节一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险产品开发的意义及投保人的基本权利，了解保险人承保的程序及控制保险责任的方式， 了解保险防灾的内容和理赔 的基本原则及程序，掌握保险经营的基本原则、特征、基本环节。二、教学的重点和难点重点：保险经营的基本原则、特征。难点：保险经营的基本环节。三、教学主要内容保险经营的基本原则、特征、基本环节。1 .保险经营概述2 .保险经营的环节四、教学方

18、法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、以及习题作业法等。五、作业、习题1 .保险经营应遵循哪些原则？2 .简述新险种开发的特点及策略。你认为我国现阶段的新险种开发中，应 重点解决什么问题？3 .保险公司业务承保中有哪些具体审核项目，简述对这些项目审核时的主要要求？4 .保险公司在业务承保中如何控制保险责任？5 .简述保险公司理赔的基本原则及基本程序。第十章 再保险一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解再保险的基本概况、基本职能和再保险经 营，掌握与再保险有关的概念，以及再保险与原保险、共同保险的关系，掌握再保险的两种类别：比例再保险与非比例再保险 二、教学的重点和难

19、点重点：再保险的两种类别：比例再保险与非比例再保险。难点：再保险有关的概念，以及再保险与原保险、共同保险的关系。三、教学主要内容再保险的基本概况、基本职能和再保险经营。1 .再保险概述2 .比例与非比例再保险3 .再保险业务的经营与管理4 .再保险市场5 .我国的再保险市场四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、 PPT演示法、以及习题作业法等。五、作业、习题1 .再保险与原保险和共同保险有何异同？2 .简述再保险的职能与作用。3 .比较比例再保险与非比例再保险的不同。4 .再保险合同有哪些形式。5 .自留额确定的依据是什么？6 .简述分出业务管理的原则。7 .再保险市场的主体有哪

20、些？8 .如何完善我国再保险市场。第十一章保险营销与购买一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险营销管理的程序、 选择目标市场的过 程，了解制定保险企业的竞争策略需要考虑的因素，了解保险营销渠道的选择和如何选择保险中介人，掌握保险营销的概念、特点及保险营销环境分析，掌握选 择目标市场应考虑的因素及可供选择的目标市场策略， 掌握保险营销渠道及其种类、直接营销渠道和间接营销渠道的利弊以及保险的基本购买原则。二、教学的重点和难点重点：保险营销的概念、特点、保险营销环境。难点：保险的基本购买原则。三、教学主要内容保险营销的概念、特点及保险营销环境分析，保险目标市场、营销渠道及保 险的基本购

21、买原则。1 .保险营销概述2 .保险营销策略3 .保险营销渠道4 .保险的购买四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法、案例分析法以 及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1 .什么是保险营销？保险营销具有哪些特点？2 .什么是保险市场细分？如何选择目标市场？3 .如何理解竞争地位与竞争策略的关系？4 .请比较直接营销渠道和间接营销渠道的优势。5 .保险的基本购买原则有哪些？6 .请分析保险营销环境对保险营销策略的影响。7 .请比较险种不同生命周期的营销策略。第十二章保险经营效益及经营风险防范一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生掌握保险经营效益的概念、提高

22、保险经营效益 的途径以及衡量保险经营效益的技术指标，掌握保险经营风险的特征、类型以及 风险防范方法。二、教学的重点和难点重点：保险经营效益的概念、提高保险经营效益的途径以及衡量保险经营效益的技术指标。难点：保险风险防范方法。三、教学主要内容保险经营效益的概念、提高保险经营效益的途径以及衡量保险经营效益的技 术指标；保险经营风险的特征、类型以及风险防范方法。1 .保险经营效益2 .保险经营风险3 .保险经营风险防范四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、 PPT演示法等。五、作业、习题1 .什么是保险经营效益？提高保险经营效益的途径有哪些？2,衡量保险经营效益的技术指标有哪些？3 .简述保险经营风险的特征。4 .保险经营风险的类型有哪些？5 .如何防范保险经营风险？第十三章保险基金一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解保险基金与社会后备基金的关系、 我国保 险基金运用的现状及存在的问题以及保险基金的分类及存在形态， 掌握保险基金 的性质与特征，掌握保险基金运用的方式。二