基金基础知识大全

1、基金根底知识大全基金根本概念基金从资金关系来看,基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金.其 中,既包括各国共有的养老保险基金、退休基金、救济基金、教育奖励基金等,也 包括中国特有的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算 调节基金等.,基金是指治理和运作专门用于某种特定LI的并进行独立核从组织性质上讲算的资金的机构或组织.这种基金组织,可以是非法人机构如财政专项基金、高校中的教育奖励基金、保险基金等,可以是事业性法人机构如中国的宋庆 龄儿童基金会、孙冶方经济学奖励基金会、茅盾文学奖励基金会,美国的福特基金 会、霍布赖特基金会等,也可以是公司性法人机构.投资基金投资基

2、金,是指根据共同投资、共享收益、共担风险的根本原那么和股份有限公 司的某些原那么,运用现代信托关系的机制,以基金方式将各个投资者彼此分散的资 金集中起来以实现预期投资廿的的投资组织制度.证券投资基金证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基 金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金治理人治理和运用资金, 从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值.投资 基金在不同国家或地区称谓有所不同,美国称为共同基金,英国和香港称为单 位信托基金,日本和台湾称为证券投资信托基金什么是指数基金,指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原那么,

3、实现与市场同步 成长的基金品种.指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资 于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的 平均收益率.什么是余型基金,余型基金实际上就是开放式基金的一种组织结构;在这一组织结构下,基金发起 人根据一份总的基金招募书发起设立多只相互之间可以根据规定的程序进行转换的 基金,这些基金称为子基金或成分基金.而由这些子基金共同构成的这一基金体系 就合称为伞型基金.进一步说,伞型基金不是一只具体的基金,而是同一基金发起 人对由其发起、治理的多只基金的一种经营治理方式,因此通常认为“伞型结构的提法可能更为恰当.什么是LOF基金,LOF

4、基金,英文全称是ListedOpen-EndedFund,汉语称为上市型开放式基金 .也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金 份额,也可以在交易所买卖该基金.不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额, 想要上网抛出,须办理一定的转托管手续；同样,如果是在交易所网上买进的基金份 额,想要在指定网点赎回,也要办理一定的转托管手续.基金的分类根据不同标准可将投资基金划分为不同的种类.1、根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基 金.开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模 不固定的投资基金;封闭式基金是指基金规模在发

5、行前已确定,在发行完毕后的规 定期限内,基金规模固定不变的投资基金.2、根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基 金.公司型投资基金是具有共同投资LI标的投资者组成以盈利为LI的的股份制投资 公司,并将资产投资于特定对象的投资基金;契约型投资基金也称信托型投资基 金,是指基金发起人依据其与基金治理人、基金托管人订立的基金契约,发行基金 单位而组建的投资基金.3、根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投 资基金和平衡型投资基金.成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资 目的的投资基金;收入型基金是指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资

6、基金;平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长为 日的的投资基金.4、根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基 金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等.股票基金是指以股票为投 资对象的投资基金;债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;货币市场基金是指 以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为 投资对象的投资基金:期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期 权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金:指数基金是指以某种 证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资 对象的投资基金.5、根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等. 美元基金是指投资于美元市场的投资基金；日元基金是指投资于日元市场的投资基 金;欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金.此外根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金,国家基金和区域基金等,国际基金是指资本来源于国内,并投资于 国外市场的投资基金;海外基金也称离岸基金.是指