运营流程管理

1、运营流程管理流程管理是以规范化地构造端到端的卓越业务流程为中心， 以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法，其核心是加 强协作、提高效率，实施步骤和关键因素是流程管理企业流程 管理的难点。某置业集团实施流程管理，经历建立标准、分类 建模、评估上线、持续改进 4 个步骤，实现提高运营质量的目 的，而目标驱动、完整适用、共同参与、持续优化和信息化支 撑成为其关键因素。运营流程管理打造全新运营管理模式无锡农商行自 2005 年 6 月正式组建农商行至 2008 年的三 年间，结合自身实际，以操作风险管控为重点，在运营管理方 面组织了一系列尝试性的改进，如推行内勤副行长坐班制和会 计主管委派制等，对

2、基层网点实现了一定程度上的运营控制。 但以下几方面的弊端仍未有效解决：基层网点功能庞杂，难以 保证服务质量 ; 风险控制手段单一，难以有效防控风险 ; 部门职 责不够清晰，难以确保运营效率。流程银行建设中，为全面提升运营服务效能，有效解决原 有运营模式弊端，无锡农商行确立了运营管理体系建设目标： 通过再造运营管理流程，成立专门的运营管理部门，建立业务 运营管理平台，实现对业务授权、业务监督、清算、现金管理、 对账、账户管理、会计档案管理、放款审查等的总行集中化管 理模式，逐步实现中后台的集中运营，提升基层支行及前台业 务部门的专业服务能力，降低运营成本，提高运营效率，有效 防控操作风险。确定好

3、目标后，随着 2012 年 6 月新一代综合业务系统的 上线，无锡农商行开始全面实施运营管理体系建设项目。项目 建设内容主要包括运营流程优化、组织架构再造、制度岗责完 善、运营管理系统建设四个方面。以服务业务流程为宗旨，优化运营管理流程。 为使运营管理流程更好地服务各项业务流程，无锡农商行 以客户需求为中心，组织了对授权、对账、出纳交接、业务监 督、差错处理、账户、现金、业务印章、会计档案等运营管理 流程的系统再造，积极探索建立后台集中式处理运营模式，并 建立了 48 个一级流程。以支持运营流程为核心，再造运营组织架构。 为更好地支持运营流程运作，形成专业化运营管理， 2011 年 4 月，无

4、锡农商行专门成立了运行管理部，负责全行的运营 管理，并组织开展运营管理体系的建设工作。为规范操作、明 确职责，无锡农商行还在运行管理部下设了现金管理中心、清 算中心、业务监督中心和对账中心。在运营管理配套机制方面，为实现对所有营业网点的有效 管理，无锡农商行于 2012 年第四季度启动试点，在 3 家支行 先行推行运营主管制。运营主管由一级运营主管、二级运营主 管和三级运营主管组成，独立考核的支行 （分理处 ） 、营业部配 备一名一级运营主管，其下辖的二级机构按需配备二级运营主 管一名 ; 仅办理对私业务的网点由柜员兼任三级运营主管。今 年以来，运营主管制已在该行全面推行。以规范操作管理为目的

5、，完善部门与岗位职责。 在优化运营管理流程、再造组织架构的基础上，无锡农商 行明确了运行管理部及下设四个中心的职责，同时明确和细化 各岗位职责，健全各项规章制度。新核心系统上线后，无锡农 商行精心编制了新核心系统操作手册，确定新操作手册以 综合业务系统交易码为依据，包括流程图、交易界面、输入要 素等内容，其中流程图由流程、主体、操作内容、风险提示四 部分组成，大大增强了操作指导性，同时也增加了必要的风险 提示。以防控操作风险为目标，建设运营管理系统。 为有效防控操作风险，近年来，无锡农商行持续加强对相 关运营管理信息系统的建设和改造工作。 2009 年 10 月上线事 后监督风险预警系统 ;2

6、012 年分别上线了新一代综合业务系统、 对账管理系统、验印管理系统、指纹管理系统。而事后监督风 险预警系统在原有风险预警、档案管理、授权审批、交接管理、 日常监督、查询统计等模块的基础上，新上线了印章管理模块 及员工资金监控模块等。 2013 年，无锡农商行还新建了回单 自助服务系统、运营管理系统等，逐步推行集中配送制。运营管理体系建设成效初显 经过几年的努力，目前，无锡农商行已有效地解决了原有 运营模式下的弊端。中后台集中模式初步形成，营运服务效能显著提升。已实 现对会计档案、账户管理、现金和重要空白凭证调拨、业务监 督、对账、大额资金划付实时授权、清算、放款审查、业务印 章、部分业务押品管理、保证金等的总行集中化管理。运营管理流程更趋合理，操作风险防控措施有效。为加强 内部账户风险控制，无锡农商行对内部账户的使用进行了授权 控制，并由会计主管在凭证上签字确认。同时，业务监督中心 对所有内部账户转出业务进行了全覆盖监督，进一步加强了对 相应风