证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0327-19

1、证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案 0327-191、股票的永久性是区别于债券的（） 。【选择题】A.收益性B.安全性C流动性D.偿还性 正确答案 :D 答案解析 :选项 D 正确：股票与债券的期限不同：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本 金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券” 。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。2、中期国债是指（）年以上， （）年以下的国债。 【选择题】A.2，10B.5，10C.1，10D.5，205按偿还期限不同， 习惯上把国债分为短

2、期国债、1年以内的国债， 具有周期短及流动性强的特点，年以上、 10 年以下的国债。政府发行中期国债筹10 年或 10 年以上正确答案 :C 答案解析 选项C正确：国债的偿还期限是国债的存续时间， 中期国债和长期国债。 短期国债一般指偿还期限为 1 年或 在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在 集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在 的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所 以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。3、我国基金法规定，有（） 情形之一的，基金管理人职责终止

3、。I.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 n .被基金份额持有人大会解任 m.被基金托管人解任IV .被依法取消基金管理资格【组合型选择题】A.I、B.I、C.m、D.I、n、V正确答案 :D答案解析 :选项 D 正确：我国基金法规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：1）2)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;被基金份额持有人大会解任；（n正确）（I正确）3)4)被依法取消基金管理资格；（V正确） 基金合同约定的其他情形。4、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的（）。【选择题】A.收益性B.风险性C流动性D.参与性正确答案 :C答案解析 :选项C正确：股票可以通过依法转让而

4、变现的特性，是股票的流动性;收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性；股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离;参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。5、（）的建立标志着现代银行制度的确立。 【选择题】A. 英格兰银行B. 阿姆斯特丹银行C英格兰证券交易所D.阿姆斯特丹证券交易所 正确答案 :A标志着现代银行制度的建立。答案解析：选项A正确：1694年成立的英格兰银行,6、信息披露制度是中华人民共和国证券法 （）的具体要求和反映。 【选择题】A.公开原则B.公平原则C公正原则D.依法监管原则正确答案 ：A答案解析：选项A正确：信

5、息披露制度也称公示制度、公开披露制度,是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告,以便使投资者充分了解情 况的制度。信息披露制度是中华人民共和国证券法 “三公”原则中公开原则的具体要求和反映。7、 根据我国 注册会计师执行证券、 期货相关业务许可证管理规定 ,注册会计师申请证券许可证应当符合的 条件包括（）。I .所在会计师事务所已取得证券许可证 n .具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 m.取得注册会计师证书 3年以上IV .不超过65周岁组合型选择题】A.n、mB. i、nC. m、wD. i、m、w 正确答案 :B 答案解析

6、:，注册会计师申请证券许可证应选项 B 正确：按照注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定 当符合下列条件：（1）确）所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请；（I项正2）具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；（n项正确）3)取得注册会计师证书 1年以上；（m项错误）4)不超过60周岁；（W项错误）5)执业质量和职业道德良好，在以往 3 年执业活动中没有违法违规行为。8、（）负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和 资料。【选择题】A. 中国证券监督管理委员会B. 证券投资者保护基金有限责任公司C. 中

7、国证券业协会D. 中国证券交易所 正确答案 :A 答案解析：选项A正确：中国证券监督管理委员会（中国证监会）负责监督证券公司按期足额缴纳基金及向。【选择题】保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料，对拒绝或故意拖延缴纳基金以及不按规定报送有关 信息和资料的证券公司，证监会应按有关规定进行处理。9、下列不属于中小非金融企业集合票据的偿债保障措施的是（）A.信用增进措施B.资金偿付安排C市场准入及退出机制D.其他偿债保障措施 正确答案 :C（选项A、B、D正确）答案解析：选项C符合题意：企业发行集合票据应制订偿债保障措施，并在发行文件中进行披露，包括信用 增进措施、资金偿付安排以及其他偿债保障措施。10、下列关于债券现金流的确定，说法正确的是（）。【选择题】A.付息间隔短的债券，风险相对较