证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0327-18

1、证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案 0327-181、最基础的金融衍生产品是指（）。【选择题】A. 金融远期合约B. 金融期货C金融互换D.资产证券化正确答案 :A答案解析：选项A正确：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。2、债券利息的支付方式主要有（）I . 息票方式 n . 折扣利息山.本息合一IV .债券替换【组合型选择题】5A. I、n、B. I、n、C.n、m、D.I、n、m、V正确答案 ：A、折扣利息（n正确）、本息答案解析：选项A正确：债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（I正确） 合一（m正确）方式。3、关于股票收益性描述正确的是（）I . 股票的收益只来源于股份

2、公司n .其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利m . 其实现形式可以是资本利得V .收益性是股票最基本的特征【组合型选择题】A. I、n、m、wB. I、C.I、IVD.n、m、v正确答案 :D（I错误）答案解析 :选项 D 正确：股票的收益可以来源于股份公司，也可以来自于股票流通。4、股票按是否在股票票面上标明金额，可以分为（）。【选择题】A.有面额股票和无面额股票B.记名股票和无记名股票C普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票正确答案 :A答案解析 :选项A正确：股票按是否在股票票面上标明金额，可以分为有面额股票和无面额股票;股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票

3、； 按照股东享有权利的不同，分为普通股票和优先股票。5、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）I . 都是间接融资的手段n . 都是直接融资的手段m.都是经济主体筹措资金的手段V . 筹资成本相同【组合型选择题】A.I、m、VB.n、mc.i、mD.u、m、w正确答案 :B答案解析 :选项B正确：债券和股票具有三个相同点:1）债券与股票都属于有价证券；2）债券与股票都是筹措资金的手段，且均属于直接融资；（u、m正确）3)债券与股票收益率相互影响。但债券筹资成本一般小于股票。6、公司债券进入银行间债券市场交易流通的条件包括（）I . 近两年没有违法和重大违规行为n .债权债务关系确立并登记完

4、毕m.实际发行额不少于人民币 4亿元IV .单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%【组合型选择题】A. I、n、m、wB. I、c.n、D.I、m、w正确答案 :B答案解析 :选项B 正确：符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：1)依法公开发行；2)债权债务关系确立并登记完毕；（n正确）3)发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；（I正确）4)实际发行额不少于人民币 5亿元；（m错误）9、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。【选择题】87、证券公司借入期限在（）的次级债务为短期债务。选择题】A.3 个月以上不含 3 个月） 2年以下（含 2

5、 年）B.6 个月以上不含 6 个月） 3年以上（含 3年）C.3 个月以上含 3 个月） 1 年以下（含 1 年）D.6 个月以上含 6 个月） 3 年以下（不含 3 年）正确答案 :C答案解析选项C正确：证券公司借入期限在 3个月以上（含3个月）1年以下（含1年）的次级债务为短期债务。8、目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）I .美元n.日元山.欧元W . 英镑组合型选择题】A.I、n、B.I、n、C.I、n、m、WD.n、m、正确答案 :A、日元（n项正确）、港币和答案解析：选项A正确：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元（I项正确） 欧元（m项正确），期限为1年以下（含1年）

6、，利率由双方协商达成。A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销C. 在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪 商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下, 客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单 正确答案 :C答案解析：选项C说法错误：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行 申报的情况下，证券经纪商营业部业务员

7、须立刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行 结果告知客户；在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务 员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销的委托，证券经纪商 须及时将冻结的资金或证券解冻。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成 交后，买卖即告成立，成立部分不得撤销。10、区域内短期资金市场的重要基准指标包括（）。【组合型选择题】A. I、B. I、n、mc.m、IVD.I、n、m、v正确答案 :B答案解析 ：选项 B 正确：为平衡资金头寸而进行同业拆借是商业银行及其他金融机构的日常惯例，银行间同 业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融机构确定资金成本的重要参考指标。金融机构往 往会在此基础上加减一定的百分点， 产