证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0326-29

1、证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案 0326-291、假设法定存款准备金率为 17%，超额存款准备金率为 5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货 帀乘数为（）。【选择题】A.1.6B.3.1C.3.6D.4.3正确答案 :C答案解析：选项C正确：货币乘数=（现金在存款中的比率+1）/ （现金在存款中的比率 超额存款准备金率） =（8%+1） /（8%+17%+5%） =3.6。+法定存款准备金率 +2、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）选择题】A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等B.封闭式基金与开放式基金C成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司

2、型基金正确答案 :A根据投资标的答案解析：选项A正确：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。（对象） 的不同， 可以将基金分为债券基金、 股票基金、 货币市场基金、 混合基金、 衍生证券投资基金等。3、基金按是否可自由赎回和规模是否固定，可分为（）。【选择题】3A. 契约型基金和公司型基金B. 开放式基金和封闭式基金C债券基金和股票基金D.成长型基金和收入型基金 正确答案 :B 答案解析 :4、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。选择题】A. 5%B. 10%C. 15%D

3、. 20% 正确答案 :D 答案解析 :选项 D 正确：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权20%的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的 利息收入、 储蓄存款利息收入， 由上市公司、 发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴 的个人所得税。5、在美国，住房抵押贷款可以分为（） 。【组合型选择题】 c.u、A. I、n、m、wB.m、IVD.I、正确答案 :A 答案解析：选项A正确：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类:6、不属于资产证券化的当事人的是（）。【选择题】A.发起人B特定目的受托人C信

4、用增级机构D.保荐人 正确答案 :D 答案解析：选项D符合题意：资产证券化的当事人包括： 发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。7、以下不属于基金运作费的是（）。【选择题】4A.开户费B.分红手续费C. 信息披露费D.经手费 正确答案 :D 答案解析 :选项 D 符合题意：基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有 人大会费、开户费、银行汇划手续费等；D 项属于基金交易费。基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。8、 下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是（）I .期货交易所的

5、会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金 n .大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为 山.交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于） 买入（卖出）委托无效IV .结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所组合型选择题】A. n、m、IVB. I、n、C.I、m、D.I、n、7正确答案 :B 答案解析 :选项 B 正确：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。（V说法错误）9、日本证券市场的主板市场是（）。【选择题】A.东京证券交易所B.纳斯达克市场C大阪证券交易所D. 名古

6、屋证券交易所 正确答案 :A 答案解析：选项A符合题意：日本证券市场的主板市场是东京证券交易所； 选项B不符合题意：纳斯达克是美国的二板市场；选项CD不符合题意：大阪证券交易所、名古屋证券交易所是日本的二板市场。10、 发行分离交易的可转换债券应当具备的条件有（）I . 公司最近 1 期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元n .最近 3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息1 年的利息m .最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券V .本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的 40%，预计所附认股权全部行权后募集的资 金总量不超过拟发行公司债券金额组合型选择题】A. I、m、IVB.n、m、C.I、n、D.I、n、m、V2）3）最近 3 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息；最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券4）本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的 40%，（n正确）1年的利息；（m正确）预计所附认股权全部行