银保通系统操作手册

1、中国民生银行银保通系统前台操作手册1开始 1.1 登录功能描述：用户通过该功能使用各自的用户ID和密码登录系统。界面如下：操作方法： 输入用户ID和密码，初始密码同用户ID，首次登陆不校验密码，提示修改登陆密码 选择地区，可以区分不同地区相同用户ID的操作员点击“登录”，进入系统；如果输入有误，点击“重置”，可删除已输入的用户ID和密码 点击修改密码，进入密码修改页面； 账户会话期满前，系统会提示用户重新输入密码； 登录成功后，进入银保通系统的主界面。注意事项： 银保通柜员使用的柜员号为综合业务系统柜员号，在综合业务系统设置银保通柜员号后，T+2日可以在银保通系统使用。特别提醒的是，禁止柜员属

2、性为柜面柜员的总行或分行银保通系统业务管理员执行银保通代收付功能操作。1.2 主菜单功能描述：根据安全模块中的不同权限，用户可操作的系统功能不同。主菜单的全部项目如下图：新契约子菜单如下图：单证管理子菜单如下图：系统查询子菜单如下图：报表子菜单如下图：批量业务如下图：参数维护如下图：退出系统如下图：各子菜单的操作方法： 点击菜单中的选项进入各功能模块1.3 主页面功能描述：用户成功登录系统后进入主页面，主页面窗口左侧显示系统一级主菜单信息。 界面如下：1.4 退出登录 功能描述：用户用该功能退出系统界面如下：操作方法： 点击菜单左侧的“退出”按钮，选择“确定”按钮则可完成退出操作。1.5 错误

3、提示功能描述：如果用户输入无效的数据，在窗口上弹出对话框显示出提示信息。界面如下：操作方法： 如果出现上面的界面，则需到主页面重新登陆。 当用户确认修改并保存后，系统会运行有效性检查程序。 普通错误检查，如数据类型检查、数据长度检查、数据范围检查等等。 如果输入的数据与有效性标准不符，系统则在窗口弹出信息予以提示。2. 新契约本部分能够进行银保通所有联机交易，包括投保首期、保单打印、保单重打、错单处理。2.1 投保功能描述：投保人到代理保险产品的银行网点根据相关业务规定，填写投保单及相关文件，交纳保险费并签收保险单的业务，又称“新契约业务”。该功能用于客户投保全过程，包括刷卡、投保单录入、核保

4、、银行划账、保单打印、凭证打印。界面如下：2.1.1 客户身份验证界面如下：操作方法： 点击“刷卡”，通过刷卡获取民生卡号，回显客户证件类型和证件号码。 点击“确定”，进入保险公司和险种选择页面。界面如下：2.1.2 保险公司和险种选择界面如下：操作方法： 选择“保险公司”，系统自动过滤出该公司的险种的列表。 选择“保险险种”，选该保险公司的主险。以泰康保险公司的泰康赢家理财投资连接保险险种为例。点击“确定”，进入投保单录入画面。2.1.3 投保单录入界面如下： 操作方法： 填写投保单印刷号时系统会验证此号码是否会重复，若重复系统会提示投保单印刷号重复请重新录入投保单印刷号，以保证投保单号输入

5、无误。投保单号需配合险种及投保规则。 保单印刷号需要输入本柜员的正确领用号码，若此保单印刷号不属于本柜员或其状态不正确，均不能投保。 保单印刷号的使用流程请参见4.1单证入库4.2单证出库-4.3单证领用，此号码为核保并划账成功以后打印保单时所需要的单证号码。 在投保人的信息栏中输入：投保人的姓名、性别、证件类型、证件号码、出生日期、邮政编码、通讯地址、联系电话、手机、与被保险人的关系等信息，银保通系统会从综合业务系统获取部分客户信息，其中姓名、证件类型、证件号码不可修改，其他信息可以修改。如果被保险人与投保人不是同一个人，则须在被保险人的信息栏中输入：被保险人的姓名、性别、证件类型、证件号码

6、、出生日期、邮政编码、通讯地址、联系电话等信息；如果投保人与被保险人为同一人，则无需输入被保险人的信息，系统会自动根据投保人生成被保险人的信息。 投保人、被保险人的信息必须完整，带星号填写项为必填项，灰色字体部分为定值，不可修改。投保人与被保险人的联系方式必须有效，如通讯地址、邮编、电话等。投、被保险人的关系要如实填写。投保人与被保险人允许不为同一个人，但必须满足可保利益的要求，即投、被保险人之间必须为配偶、父母、子女等关系。未成年人的投保人必须是被保险人的父母或法定监护人。 在受益人信息栏中输入：姓名、与被保险人关系、证件类型、证件号码、收益顺序和收益比例等信息。 不加特别说明，受益人均是指

7、身故受益人。受益人在未指定情况下，视为法定受益人。否则，在受益人不唯一的情况下，必须说明分配顺序、比例。受益人可以是被保险人的配偶、父母、子女。 “险种名称”可根据投保规则搭配附加险；“保险年期类型”需和“保险年限”搭配；“交费年期类型”需和“交费年期”搭配；“年金领取”要和选择的险种搭配，并匹配投保规则；“保险份数”和 “保险费”需匹配投保规则和比率表。 “首期保险交付方式”皆为转账；“投保人交费账号”为民生卡；若有推荐人则在客户经理号栏目输入其十位员工号。 点击“提交”，将投保单数据发送到保险公司进行核保。 以上填写信息以客户填写的投保单为准，请依照投保单进行填写。2.1.4 核保结果 保

8、险公司进行核保，核保成功，返回保单号码、保单内容、流水号、首期保费金额和其它必要信息，界面如下： 如果核保失败，则告知失败原因。2.1.5 银行划账 点击“输入密码”按钮，客户输入密码，发起转账交易到银行核心系统主机，划取客户民生卡账户相应的金额到投保的保险公司账户上，金额为首期保费。界面如下：当转账交易中，银保通同核心业务系统发生通讯失败（未收到核心业务系统确认的情况下），则发起冲正交易。划账成功后，如下图：如果用户的民生卡账户余额不足，划账将失败，如下图：2.1.6 打印打印保单时所用的空白保单印刷号必须与投保时所输入的保单印刷号一致，保单印刷号由系统保存并将其显示在单证号码录入框，不可修

9、改。打印时依次打印记账凭证、保单、回执(投保单)（如需要）。以下区域为打印投保单回执区域：示例1、千里马两全（分红型）保险打印内容如下：示例2、赢家理财投资连结保险打印内容如下：特别提示：1、大部分险种保单打印分为两页，第一页为主单，第二页为现金价值表或者权益表。在打印时，点击“打印保单”按钮后，会先提示打印第一页，过20秒左右后会提示打印第二页。但是两次提示没有明显区别，只有时间先后，请及时放置正确的凭证进行打印，请注意各险种区别，有些险种不要忘记打印第二页。2、对于保险公司需打印保单回执或打印投保单银行打印内容的可利用“打印回执”按钮进行打印。2.2 错单处理功能描述：通过授权柜员启动错单

10、处理交易，对有错误的保单进行处理。2.2.1 查询错单界面如下：操作方法： 组合查询，可选择输入投保人证件类型、输入投保人证件号码、民生卡号或保单号进行查询；也可直接点击“查询”按钮进行查询。 点击“清除”，可清除已输入的信息界面如下： 只选择证件类型为查询条件查询 选择证件类型及保单号为组合条件查询 选择证件类型及民生卡号为组合条件查询 只填写投保人证件号码为查询条件进行查询操作方法： 点击保单号码，可显示保单明细信息界面如下：操作方法： 点击“确定”，可提交请求撤掉错单的请求。2.2.2 授权界面如下：操作方法： 输入授权柜员代码、密码后，点击“确定”，进行授权； 未通过授权，无法进行错单

11、处理交易。需增加授权错误画面未通过授权，界面如下：通过授权，启动错单处理画面。2.2.3 错单处理成功界面如下： 失败界面如下： 注意事项：对于未进行成功扣款的投保记录不需要进行处理；错单处理针对扣款成功的交易，包括扣款成功但未打印保单与扣款成功并成功打印保单两种情况，保单具体状态可以通过系统进行查询。2.3 保单重打功能描述：在投保当日对新契约打印保单过程中保单印刷号已销号但没有打印出完好保单凭证的情况下重新打印保单。2.3.1 身份验证界面如下：操作方法： 对于重打，刷卡进行身份验证。2.3.2 保单号录入 操作员录入保单号。 点击“查询”，进行保单的查询 点击“清除”，清空输入信息查询后

12、界面如下：2.3.3 保单重打操作方法： 点击“保单号码”，进入保单重打操作界面。界面如下：保单印刷号码需要录入柜员领用且未使用的新号码，若填写正确下方会显示“确定”按钮。见下图-点击“确定”, 向保险公司发起“重打保单”交易,重打请求通过以后界面显示如下： 接收保险公司返回的保单内容进行打印。 重打说明：空白待打印保单印刷号应与重打请求交易所填写的保单印刷号一致，系统将保存已填写的保单印刷号并将其显示在单证号录入框，不可更改。打印时依次打印保单、回执（投保单）（如需要）。注意事项： 本交易只能对保单印刷号已销号，保单状态为“正常件”的保单做重打。对于扣款成功但未成功打印的保单，无法进行保单重

13、打，需要先进行当日撤单，再重新投保。3. 单证管理单证管理可实现以下操作： 单证入库保险公司分行库管员 每次交易最大额为5000份 单证出库分行库管员支行库管员 每次交易最大额为1000份 单证领用支行库管员支行柜员 每次交易最大额为100份 单证作废柜员支行库管员分行库管员 每次交易最大额为1000份 单证上缴柜员支行库管员分行库管员 每次交易最大额为1000份 单证查询单证使用情况单证的状态可通过系统进行查询，如遇投保过程中保单单证状态与保险公司返回不一致的情况，请以保险公司实时返回状态为准进行处理。3.1 单证入库 功能描述：银行对从保险公司领取的重要单证以及银行的重要单证进行入库。界面

14、如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证入库输入界面如下：操作方法： 输入将要入库的单证的起始与终止号码 点击“储存”，保存所作的修改 点击“取消”，不保存返回到前一界面3.2 单证出库功能描述：支行库管员从分行领取单证，分行业务主管部门银保通业务单证管理人员在银保通系统中做出库处理。界面如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证出库输入界面如下：操作方法

15、： 输入出库单证的起始与终止号码，接收单证支行的机构代码，接受单证支行的库管员的柜员代码和密码 点击“储存”，保存所作的修改 点击“取消”，不保存返回到前一界面3.3 单证领用功能描述：支行柜员或理财经理经本机构库管员处领用单证。界面如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证领用界面界面如下：操作方法： 输入领用单证的起始与终止号码，领用单证柜员的代码和密码，库管员进行授权 点击“储存”，保存所作的修改 点击“取消”，不保存返回到前一界面3.4 单证上缴功能描述：将不再使用的

16、单证向上级库管员上缴。 界面如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证上缴输入界面如下：操作方法： 输入上缴单证的起始与终止号码，输入单证所属柜员的代码和密码 点击“储存”，保存所作的修改 点击“取消”，不保存返回到前一界面3.5 单证作废功能描述：银行操作人员进行单证作废登记。 界面如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证作废输入界面如下：操作方法： 输

17、入作废单证的起始与终止号码，输入单证所属柜员的代码和密码 点击“储存”，保存所作的修改 点击“取消”，不保存返回到前一界面3.6 单证查询功能描述：银行操作人员进行单证查询。 界面如下：操作方法： 从下拉框中选择公司代码、单证类型或空 点击“执行”，提交查询 点击“清除”，清空输入的文本查询后界面如下：操作方法： 点击“公司代码”，进入单证查询界面界面如下：操作方法： 点击“返回”，返回上级查询界面默认查询成功界面如下：重要提示：单证出库、入库、领用、作废、上缴交易，由于现有系统的缺陷，会出现实际操作部分成功，但提示失败的情况。这里举例说明：例如某支行库管员库中有库存凭证50张，凭证号为100

18、1-1050，支行库管员做单证领用，将单证分配给支行柜员。录入时，录入起始号码为1001，错误的将截止号码录入为1060，提交后会报错：单证已出库或未入库。但是系统已将1001-1050共50张凭证分配给支行柜员，通过单证查询交易可以查到结果。请一定注意这种情况！除单证领用外，其余几个单证管理交易也存在类似问题，在使用时请注意，请以单证查询结果为准。4. 系统查询4.1 明细查询4.1.1 投保单查询功能描述：银行业务人员通过银保通业务系统查询其所辖范围内的投保单相关资料。界面如下：操作方法： 可根据需要输入条件组合查询，也可不输入任何条件进行模糊查询 点击“查询”，查看报表 点击“清除”，清

19、空条件框内已录入的内容保单查询结果如下界面：4.1.2 保单相关资料查询功能描述：银行业务人员通过银保通业务系统查询其所辖范围内指定交易日内的保单相关资料。界面如下：操作方法： 可根据需要输入条件组合查询，也可不输入任何条件进行模糊查询 点击“查询”，查看报表 点击“清除”，清空条件框内已录入的内容保单查询结果如下界面：操作方法： 点击“保单号码”，可显示保单明细信息界面如下：点击“证件号码”，可显示投保人资料，界面如下：4.1.3 保单明细查询功能描述：查询保单明细资料。界面如下：操作方法： 输入保单号码 点击“查询”，查看保单明细报表 点击“清除”，清空条件框内已录入的内容界面如下：5.

20、批量业务5.1 银保联网代收付功能描述：通过银保联网代收付可以实现总对总保费代收、总对总保险金代付。操作方法：登录系统后，在操作界面的左侧菜单中找到批量业务，如下图所示：“批量业务”菜单下找到“联网代收付”菜单项，如下图所示：点击“联网代收付”菜单项，在右侧的页面中即显示如下图所示的内容：包括系统时间、代收付的类型、保险公司和跑批的步骤。一个完整的代收付操作分为发盘和回盘两个过程，分别对应的是跑批步骤中的“接收代收付文件”和“返还代收付结果”两个选项。先做发盘，向保险公司请求代收付文件；然后向银行核心发送代扣代付交易。等待核心处理数据，过一段时间做回盘，从核心取代扣代付结果；给保险公司返回结果

21、文件。下面是联网代收付业务的步骤：发盘过程：发盘过程是对应单一代收付文件的处理过程、系统日期默认为交易日当天，可以修改日期，指定做某天的代收付操作；2、选择保险公司；、选择跑批步骤之“接收代收付文件”；4、点击“查看”按钮，生成发盘的两个步骤；、如果步骤状态是非“完成”状态时，点击“执行”按钮，执行发盘两个步骤；6、如果正常完成步骤，步骤状态显示“完成”状态；7、如果处理失败，报错信息显示在“错误信息”栏中。回盘过程：选择跑批步骤之“返还代收付结果”步骤；、点击“查看”按钮，生成回盘的两个步骤；、在该文件的发盘过程正常处理的前提下，如果步骤状态是非“完成”状态时，点击“执行”按钮，执行回盘两个

22、步骤；、如果正常完成步骤，步骤状态显示“完成”状态；5、如果失败，错误信息显示在“错误信息”栏中。5.2 银保手工代收付功能描述：通过银保手工代收付可以实现分对分保费代收、分对分保险金代付操作。操作方法：登录系统后，在操作界面的左侧菜单中找到批量业务，如下图所示：“批量业务”菜单下找到“手工代收付”菜单项，如下图所示：点击“手工代收付”菜单项，在右侧的页面中即显示如下图所示的内容：包括系统时间、代收付的类型和跑批的步骤。代收付分为发盘和回盘两个过程，分别对应的是跑批步骤中的“接收代收付文件”和“返还代收付结果”两个选项。银保手工代收付操作的步骤：发盘过程：发盘过程是对应单一代收付文件的处理过程

23、、系统日期默认为交易日当天，如果做指定日期的代收付，可修改日期 2、选择跑批步骤之“接收代收付文件”，显示“上传发盘文件”按钮和“文件名”文本框；3、点击“上传发盘文件”按钮，弹出窗口，如下图：、浏览上传文件路径，填写该文件对应的笔数和金额，点击“上传”按钮，如果该文件金额和笔数与填写的匹配，并且没有被处理过，即可成功上传。、在成功上传某个代收付文件的基础上，点击“查看”按钮，生成发盘的两个步骤；6、如果步骤状态是非“完成”状态时，点击“执行”按钮，执行发盘两个步骤；7、如果正常完成步骤，步骤状态显示“完成”状态；8、如果过程出错，报错信息显示在“错误信息”栏。回盘过程：（对于回盘过程，是可以

24、对应多个文件的回盘处理过程）手工代收付的发盘日期与回盘日期必须相同，若隔日做回盘操作需要修改系统日期。1、选择跑批步骤之“返还代收付结果”步骤，显示“下载回盘文件”按钮；、点击“查看”按钮，生成回盘的两个步骤；3、在该文件的发盘过程正常处理的前提下，如果步骤状态是非“完成”状态时，点击“执行”按钮，执行回盘两个步骤；4、如果正常完成步骤，步骤状态显示“完成”状态；5、当代收付文件正常处理结束后，点击“下载回盘文件”按钮，弹出文件列表。6、点击文件名保存该文件；7、将下载文件手工发给保险公司8、如果操作中出错，报错信息显示在“错误信息”栏中。6. 报表功能描述：银保通系统提供不同面向使用者: 银保通操作员, 管理阶层各种类别报表, 以因应各项基本业务需求及业务管理, 营销分析所需, 分别在下列内容描述。6.1 统计报表功能描述：统计类报表可以按机构、渠道、保险公司和保险产品对业绩、业务量等信息进行统计汇总，包括机构业绩统计表、渠道业绩统计表、保险公司业绩统计表、保险产品业绩统计表、机构业务统计表等。6.1.1 机构业绩统计表操作方法： 输入机构代码/机构名称、起始日期和终止日期 点击“预览”，查看报表 点击“清除”，清空条件框内已录入的内容 点击“执行”，执行条件