流动资金贷款所需资料

1、公司类企业流动资金贷款所需资料清单一、基本证照1、经年检合格的法人营业执照正副本复印件2、税务登记正副本复印件（国地税）3、经年检的组织机构代码证正副本复印件4、银行基本账户开户许可证、贷款卡及密码、机构信用代码证5、公司章程、验资报告6、印鉴卡（公章、法人代表印鉴）7、法人代表和授权代理人签字样本8、法定代表人、股东及其配偶夫妻双方身份证、户口簿、婚姻 证明9、法人代表及股东履历、简历材料10、企业财务主管身份证、简历11、特殊行业的企业还需提供生产经营许可证、排污许可证、 消防安全、卫生许可证、相关行政审批资质、相关技术认证资质等 复印件二、资产负债及生产经营情况12、办公及经营场地租赁合

2、同（场地为自有的提供产权证明）；13、公司法定代表人保证提供资料合法、真实、有效的声明14、近两年的用电、用水、用气、用油等费用缴纳凭证（根据实际情况提交相应的凭证）；15、近三年经审计的财务报表及近期的财务报表及附注（资产负债表、损益表、现金流量表） 。企业成立不足三年的提供与其成立年 限相当的财务报表。16 、企业简介（包括但不限于发展历史、主要产品及服务特 点，辖区内有无同类竞争对手企业，市场地位及相比竞争对手的优 势，公司组织结构图、人员情况及构成、生产经营设施、设备和技 术装备、经营生产能力、实际生产经营规模、近几年经营情况、目 前资产负债情况、未来发展规划等）如为集团公司（或拥有多

3、家企业、多个板块业务未成立集团公 司的），应写明公司之间股权关系，实力及竞争优势，编制简易合 并报表。17、单位产品成本明细表18、近 6 个月出、入库单据，发货单，进货单，收付款凭证，近 一年至今生产销售情况表。19、近期购销合同及近两年至今相应纳税申报表、近6 个月银行交易记录（对公账户或指定个人账户）等相关证明经营收入、支出情 况的依据20、目前的负债情况包括各家银行借款明细、对外借款明细、 担保情况及明细等；企业资产向银行提供抵押担保情况 （包括但不限于资产名称、数量、原值、评估价值、抵押贷款金额、贷款银行等；对外担保、保证情况及其他或有负债情况）21、关联企业情况包括但不限于：名称、

4、主营业务、注册资 本、股东结构、资产规模、上年销售收入、利润总额、净利润等）22、子公司的情况说明 （包括但不限于：名称、主营业务、注册资本、股东结构、资产规模、上年销售收入、利润总额、净利润等）23、贷款申请书 （包括但不限于申请金额、年限、借款用途、还 款来源等）三、抵押或保证情况24、企业借款人用自有资产抵押的，提供抵（质）押物凭证（国 土证、房产证、机器设备购买合同、发票及付款依据的原件和经银 行同意且指定的中介机构评估的抵押物评估报告）；25、企业申请贷款所提供的抵押资产属于第三方企业，应提供 第三方企业以下资料：（1）营业执照正副本（或事业单位登记表，属于金融、建筑、 食品、医药等

5、需要批准方能经营的特殊行业的，须同时提交政府主 管部门颁发的经营许可证）；（2）组织机构代码证正副本；（3）税务登记证正副本；机构信用代码证；开户许可证；贷款4）法定代表人（负责人）身份证明及签字样本或印鉴；（5）法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本 或印鉴；（6）章程；验资报告；（7）企业近三年经审计的财务报告、最近一期的简略三表（资 产负债表、损益表、现金流量表）。（8）对外担保负债清单及情况说明；26、保证人为有限责任公司、股份有限公司的，还应当提交以 下材料：a. 提供其最新的公司章程；b. 提供经董事会或股东大会决议通过的有关该担保事项的决议 原件；c. 公司董事会或股东大会依公司章程作成的签约人授权委托书 及签字样本或印鉴。四、企业有权机关同意贷款、抵押的决策文件27 、公司董事会或股东大会同意向银行申请贷款的决议和同意用 公司自有资产抵押的决议。公司董事会或股东大会依公司章程作成 的签约人授权委托书及签字样本或印鉴。28 、以第三