理财产品知识竞赛试题

1、理财产品知识竞赛试题1.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式的基金是（C）A LOF基金基金C.开放式基金D封闭式基金2.基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（D） oA LOF基金基金C.开放式基金D封闭式基金3. 60%以上的基金资产投资于股票的基金是（A）A股票型基金B.债券型基金C货币性基金D.混合型基金4. 80%以上的基金资产投资于债券的基金是（B）A股票型基金B.债券型基金C.货币性基金D.混合型基金5投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投

2、资的比例不符合债券、股票基金规定的是（D）A股票型基金B.债券型基金C货币性基金D混合型基金6从投资风险角度看，儿种基金给投资人带来的风险是不同的。以下哪种基金风险最高（A）A股票型基金B.债券型基金C货币性基金D.混合型基金7.以追求资本增值为基本口标， 较少考虑当期收入的基金， 主要以具有良好增 长潜力的股票为投资对象的基金是（A） oA成长型B价值型C平衡型D稳健型8.以追求稳定的经常性收入为基本LI标的基金， 主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（B）。A成长型B价值型C平衡型D稳健型9重资本增值乂注重当期收入的一类基金是（C）A成长型B价值型C平衡型D

3、稳健型10以下哪种基金收益最大、风险最高（A）A成长型B价值型C平衡型D稳健型根据（A）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。A.投资理念B.组织形式C.投资目标D.募集方式12.证券投资基金反映的是（C）关系。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权13股票型基金持股集中度是指其前（C ）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。A.3 B. 5 C. 10 D. 2014债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D）,所承担的利率风险越（）oA,小，低B.小，高C.大，低D.大，高15货币市场基金收益通常用日（B）基金净收益和最近（）年化收益率表示。A.每万份

4、，1日B每万份，7 0 C.每百份，1 H D.每百份，7日16.安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（A ）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作 更为灵活。A最大，高B.最小，高C.最大，低D.最小，低17有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金（D）A.不能忍受投资亏损B.比较稳健C,保守D.风险承受能力强18 ETF基金属于（D ）操作的（）型基金。A.主动，非指数B被动，非指数C.主动，指数D被动，指数19下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的（D ）A.系统性风险B.非系统性风险巴操作风险Co操作风险D.汇

5、率风险20被称为交易型开放式指数基金， 是一种在交易所上市交易的、 基金份额可变 的一种开放式基金是（A）C. FoF21.上市型开放式基金是指（B）C. FoF22允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者往海外资本市场进行 投资的基金是（C）23.将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称LI标ETF）,密切跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金是（D）B. QFIIC. FoF联接基金24. （ B）是外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。B. QFIIC. FoF联接基金基金,申适合更为广运的投资者参与，基金QDII产品起点仅为（

6、B）元人民币。A100元B 1000元C2000元D5000元26开放式基金中，巨额赎回指净赎回申请超过基金总份额的（B）A5%BIO%C15%D20%27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（B）日为投资者办理增加权益 的登记手续。+0+1C.T+2+328从经济学的角度， 套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致， 通 过资金的转移而实现（A）的行为。A无风险收益B.高额收益C.有风险收益D.低额收益29.公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象（D）,投资金额要求（），适宜中小投资者参与。A.固定，高B 固定，低 S*ST、SST类股票；新股申购;融资

7、融券70伞形信托的特点：答：（2）每个劣后人均单独签署投资信托合同；（2）信托投资单元进行独立操作, 决策自主，风险自担；（3）主信托成立后，投资信托可随时成立，方便快捷71.债券逆回购品种，上海交易所有（B）个，深圳交易所有（）个。A 7, 4B 9, 4C 4, 7D 4, 972、204007的交易佣金为成交金额的：（D）A %B % C %D %73、上海证券交易所国债回购交易最小报价变动为（D）A B或其整数倍C D或整数倍74、某客户于周四做了204003,资金可转出日为（B）A下周一B下周二C下周三D下周四75、某客户于周五做了204001,则资金可转出日为（B）A下周一B下周二

8、C下周三D下周76.安捷融通适用的客户范围（股票市值5000万以上，可以是限售股或流通股）77安捷融通中对所有股票的质押率是否一样最高质押率可以达到多少（不一样，根据股票的板块不同，质押率也不一样，最高沪深300的股票质押率可达到市值的6折）78、安捷融通的成本一般为多少（9-12%）79、资金到位速度是客户在融资时最关心的问题之一，安捷融通一般需要多长时间（全流程仅需要2-3周）80、融资融券所获的资金只能在客户的证券信用账户使用，请问安捷融通所获的资金是在客户的哪个账户（银行账户）81、融资融券的单笔融资最长是6个月，安捷融通的期限一般为多少（期限不少于6个月）82、请问安捷融通有哪三大优

9、势（融资效率高、融资额度高、融资服务好）83乾能新能源股权投资基金的存续期为儿年（投资期3年、退出期3年（视情 况可延长1年）84请问乾能基金的最低认缴额是多少（2000万元人民币，以1000万元为单位递增）85乾能基金主要面向符合条件的机构投资者， 投资人总数不超过多少人 （投资 人总数不超过50人）86.、请问乾能基金募集计划截止的时间（乾能基金募集计划截止于2012年6月30日）87.普通投资者每天股票账户都有资金余额，可以充分利用可用余额做资金拆出方供清算之用，这个过程称为债券正回购，即融券回购。（错）应为逆回购。88.我国国债回购以资金年收益率为报价单位。（对）89.进行上海证券交易

10、所国债回购申报时， 融资方申报“卖出”， 融券方申报“买入”。（错）90.回购收益=资金*成交价卅回购天数65。（错）应为36091.国债逆回购，每笔申报限量：最小100手即10万元或其整数倍，最大不得超过10000手，即1000万元。 （对）92、安胜帐户所获收益的15%为业绩报酬。（错，应为20%）93、安胜帐户托管行为兴业和招商银行。（错，仅为兴业银行）94、安胜帐户的起始资金为100万元，现金及股票市值均可。（错，仅现金）95、安胜帐户的委托期限为2年。（错，1年）96、安胜账户是在客户新开立的定向资产管理专用证券账户”，山安信证券受客户委托，向中登公司申请开立的。对97、安胜帐户委托金额100万元-500万元（含），托管费为万元/年，委托期限不满一年