保险理财话术开场白

1、范文最新推荐保险理财话术开场白场白是销售员与客户会面时，前两分钟（电话销售 是前30秒）说的话，这是客户对销售员的第一印象定 格。值得一提的是，如果是你主动征得客户同意见面 的，你的开场白就显得非常重要；那么如果是客户来主 动约见你，而此时客户的开场白就决定了你的开场了。开场白一般来讲，包括以下几点：1感谢客户接见你并且要寒暄、赞美2.自我介绍和问候3介绍来访的目的（此处需要突出客户的价值，吸 引对方）4.转向探测需求（以问题结束，好让客户开口讲话, 挖掘需求）现在我们来看一个例子：销售员如约来到客户办公室，开场：“陈总，您 好！看您这么忙还抽出宝贵的时间来接待我，真是非 常感谢啊！（感谢客户

2、）陈总，办公室装修得这么简洁却很有品位，可以 想象您应该是一个做事很干练的人！（赞美）这是我的卡 片，请多指教！（第一次见面，以交换名片自我介绍）陈总以前接触过我们公司吗？停顿）我们公司是 国内最大的为客户提供个性化办公方案服务的公司。 我们了解到现在的企业不仅关注提升市场占有率、增 加利润，同时也关注如何节省管理成本；考虑到您作为 企业的负责人，肯定很关注如何最合理配置您的办公 设备，节省成本，所以，今天来与您简单交流一下， 看有没有我们公司能协助得上的。（介绍此次来的目的，突出客户的利益）贵公司目前正在使用哪个品牌的办公设备 ？（问题 结束，让客户开口）准客户 代理人 准客户 代理人喂你好

3、，哪位？ 你好，请问是XX先生吗？ 我是，你哪位？ 我是XX人寿保险公司的刘小海，你的 朋友李大为先生介绍我打这个电话的，我只占用你几分钟的时间，你方便吗？聆听准客户回答）准客户：你有什么事吗？表明目的、引发兴趣 利用第三者的影响力代理人：我打这个电话，是因为我最近为你的朋 友李大为先生做了一摘要：金投保险为你详细介绍新 手入门的保险销售技巧和话术。喂你好，哪位？你好，请问是XX先生吗？我是，你哪位？我是XX人寿保险公司的刘小海，你的电话约访客户 表明自己及公司 进行接触 准客户 代理人准客户 代理人朋友李大为先生介绍我打这个电话的，我只占用你几 分钟的时间，你方便吗？聆听准客户回答）准客户：

4、你有什么事吗？表明目的、引发兴趣 利用第三者的影响力代理人：我打这个电话，是因为我最近为你的朋 友李大为先生做了一份家庭财务和保障规划，就是通 过我们用专业的方法分析，先了解他在家庭财务和保 障方面的具体情况，然后提供给他符合实际需要的规 划，他对我的服务很满意，所以建议我来拜访你，让 你也来了解代理人：当然，我还不确定你是不是有兴趣，所 以想和你约个时间，为你提供家庭财务和保障需求的， 分析，有没有帮助由你自己决定。尊重客户的决定二选一法则我们约个时间见你看礼拜二下午或者礼拜四下个面好吗？处理反对问题准客户：对不起，我很忙，没有时 间。代理人：张先生，这点我当然理解。正是因为你 很忙，所以我

5、才特地打电话来和你预约，以免浪费你 的时间。请问礼拜二下午你比较方便呢，还是礼拜四 下午比较方便？我们约个时间谈谈。准客户;对不起，我真的没有兴趣。代 理人：张先生，我了解你心里的想法。事实上 要你对一个不了解的东西产生兴趣，的确是蛮难的。 不过经过我的说明之后，你就可以自己来判断这套“家庭财务和保 障规划”是不是对你有帮助，如果你 听了之后还是没兴趣，也不要紧，至少我们可以交个 朋友，这个对大家也没什么损失。所以我们礼拜二或 者礼拜四见个面，只你 用30分钟时间。准客户：那你把资料寄给我吧，我看好后觉得有 需要再打电话给你。卜会比较清楚，只需要30分钟，这代理人：张先生，我当然可以这样做，但

6、是我们 的“家庭财务和保障规划”是非常个性化的，如果我 来亲自跟你解说 样也可以节省你的时间。你看我们礼拜二或礼拜四， 我们见面聊一聊，我真的很希望能有机会为你服务。准客户：让我想想那就礼拜四下班之后吧确认见面时间代理人：那好，我们礼拜四一起碰 个面，请问你几点种下班？地点准客户：5点钟。代理人：好的，那我们礼拜四下班后 5点钟，约 在你公司好吗？可以。好的，请问你的公司详细地址是? 香港西路裕源大厦67号11楼 谢谢你！准客户代理人准客户代理人#p#分页标题#e# 代理人：那么张先生，我会在 见面之前打电话再和你确认一下，我能记一下你的手 机号码好吗？准客户：我的手机号码是5点准代理人：张先

7、生，那么我会在礼拜四下时到你公司，我们见面之后再详谈，谢谢你，再见。准客户：再见。接触接触 代理人：张经理，你好（握手）我是XX人寿 的刘小海，这是我的名片（双手递上）准客户：你好。到我办公室谈吧。说明你们公司非常有实力，效益也一定去也很精神，很不错吧。准客户代理人准客户代理人代理人：张先生，很高兴能有这样的机会和你见 面，我看到你们公司办公环境非常舒适，员工们看还好啦！听大为说你们是大学的同学，是吗 ？ 是啊，我们还是住一个寝室的呢。也跟他一样是财务经理，是吗？准客户：是啊，这个李大为，把我的底细都透露 出去了 ！说明代理人真的，那应该很熟悉了 ！而且听大为说你:李大为先生非常信任我，我们也

8、很 熟悉。就象我在电话里跟你讲过的，我有机会和李大 为先生讨论他的家庭财务和保障需求的问题，不论是 观念方面还是针对他家庭的实际情况分析方面，他都 觉得很有帮助，所以才推荐我来拜访他所关心的朋友， 看看是否也有需求。今天我会先简单介绍一下我们公司 XX人寿的情 况，然后我会跟你一起做一下你家庭的财务和保障分 析，整个过程不会超过40分钟的时间。如果你觉得我们所讨论的内容对你和你的家人有 所帮助，并需要我们协助你做好财务规划，我们很乐 意能为你做出专业的建议：假设你觉得目前没有需要，我们同时希望你能像 大为一样，介绍一些朋友让我认识，看看他们是否需 要我们的服务。你觉得这样可以吗？准客户：可以。

9、介绍公司 代理人：张先生，不晓得你之前有没有 听说过我们XX人寿保险公司？准客户：XX?我不是很了解。资股东中国嘉德国际。外资股东包括瑞代 理人：XX人寿成立于1996年8月，总部设在 北京。目前，XX人寿拥有20家股东，其 包括中国对外贸易运输（集团）总公司、 拍卖有限公司、等国内大中型企业2006年公司投士丰泰人寿保险公司、新政泰达投资有限公司和如本 软库银行集团等著名国际金融企业 资回报 率高大7.8%,远远高于行业平均5.2%的水平, 同时，我们XX人寿坚持 “ XX保险理赔不难”的服 务理念，传承XX丰富专业的理财经验以及先进的运 营模式，强强连手，打造最值得信赖的寿险公司。它 一定

10、能更好的为象你这样的优质客户提供专业的服 务。代理人：张经理，你还有没有其他想多了解一点 的地方？（注视准客户，等待响应，根据准客户的提问 情况做出相应的解答）准客户：不错，你们公司实力蛮强的。介绍自己 代理人：张经理，至于我个人的情况是 这样的（这里自己事先可以设计一份介绍自己的学历、 专长、受过的专业训练等话术，来让客户进一步了解 你本人。认可并接受你：我是上海大学毕业的，两年 前参加工作，我的专业是国际贸易。准客户：那你为什么会选择做保险呢？代理人：因为我觉得XX人寿这家公司非常专业， 提供专业的培训。同时随着社会的发展，越来越多的 人需要专业的理财及保险服务。而保险也真的可以为 每个家

11、庭提供最及时、最需要的帮助。接下来我们来 谈谈如何针对你家庭的实际情况，为你提供专业的服 务。唤醒需求与发现需求代理人：张先生，你对保险有些了解吗 ？准客户代理人准客户应该说，不太了解。张先生，你忌讳谈论风险吗 ？ 可以谈啊，我知道一个人一生中难免会有风险，只是大小而已。说明家庭财务及保障分析表代理人：张先生，我们不敢说人人需要保险，但 正像你所说的，每个人都会面临一定的风险，而我们 就是通过专业的分析，让客户和我们一起讨论他的财 务和保障需求。其实我们大多数人在做家庭财务与保障需求分析 时，基本上分为三个方面：家庭保障需求。就是说万一哪一天我们永远的离 开这个世界，我们家人的生活费用、孩子的

12、教育费用 等是否已经准备妥当？重要，重意外、疾病保障需要。没有人敢保证自己一生平 安无恙，如果不幸有病或是发生意外，我们就会出现 财务问题，如果罹患重大疾病，整个家庭的财务状况养老保险需要。我们是否为自己的老年生活开始 准备足够的养老基金，我们是否有能力让我们的老年 生活无忧无虑？有依据话说：你退休前挣了多少钱并不 要的是你退休时存了多少钱。击。所以，为自己规划合适的财务就会遭受到严重打计划，是有效的解决之道。准客户;你说的有道理。代理人：是的，我们XX人寿有一套科学合理的 家庭财务与保障分析表，透过我们的分析，我们可以 清楚的了解各自的需要，并借助我们的专业知识和能 力，为客户规划出合理的理财建议和方案。准客户：不错。代理人：张先生，让我们一起来看看这份分析表， 好吗？准客户：分析表？代理人：是的，我们的分析表是针对客户的三个 方面的需求设计的。填写基本资料 代理人：张先生，你是什么时候参 加工作的准客户；代理人：（一边看表一边说）你太太比你小2岁，她 是做什么的？她是医生。你的孩子叫“张小杰”是的今年2岁准客户代理人准客户（填写完个人资料唤醒需求与发现需求用问问题的方式代理人：张先生，我们的分析表就是根据客户的 三个方面的需要设计的。也就是家庭保障需要、退休 需要以及意外、医疗需要。就你目前的情况，你最注 重的是哪个方面？应该是家庭保障吧。为什么你最关心的是家庭保障 ?