证券投资基金考前押题第1套

1、证券投资基金考前押题第1套1、以下关于基金估值方法的表述错误的是（ ）。A、对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值B、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值C、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值专家解析：正确答案：C 页码：165-166交易所上市交易的债券以市价估值。2、（ ）发表的证券组合的选择标志着现代证券组合理论的开端。A、威廉·夏普B、约翰·林特耐C、简·摩辛D、哈理·马柯威茨专家解析：正确答案：D 页码：253哈理·马柯威茨发表的证券组合的选择标志着现代证

2、券组合理论的开端。3、从长期来看，小型资本股票的回报率（ ）大型资本股票。A、大于B、小于C、等于D、无法比较专家解析：正确答案：A 页码：316从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。4、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（ ）。A、基金份额持有人利益优先的原则B、基金管理人利益优先的原则C、基金托管人利益优先的原则D、基金公司利益优先的原则专家解析：正确答案：A 页码：240应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。5、基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国

3、家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（ ）原则。A、采取合理的估值方法B、建立复核制度C、建立凭证管理制度D、建立账务组织和账务处理体系专家解析：正确答案：A 页码：126此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。6、以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（ ）。A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D、内部控制制度应合法合规专家解析：正确答案：B 页码：102-103应当遵循健全性、有效性

4、、独立性、相互制约、成本效益等原则。7、我国证券投资基金法于（ ）开始实施。A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日专家解析：正确答案：C 页码：16我国证券投资基金法于2004年6月1日开始实施。8、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（ ）。A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价专家解析：正确答案：D 页码：362-367詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指

5、数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。9、己知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75，1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%，则该证券组合的贝塔系数为（ ）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5专家解析：正确答案：C 页码：2750.75*40%+1.1*60%=0.96。10、在有效市场中，下列说法不正确的是（ ）。A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据己知信息获利B、市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场C、弱势有效市场认为当前的股票价格己经充分反映了全部历史价格信息和交易信，息D、如果市场是弱势有效的，

6、那么投资分析中的技术分析方法将不再有效专家解析：正确答案：B 页码：285市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。11、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（ ）。A、20%-40%B、50%-70%C、40%-60%D、70%-90%专家解析：正确答案：B 页码：41偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%-70%12、一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时，必须当日进行核对；如无交易，核对频率是（ ）。A、每五个工作日B、每周C、每两天D、每日专家解析：正确答案：B 页码：117如无交易每周核对一次。13、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计

7、报告的是（ ）。A、基金净值公告B、季度报告C、半年度报告D、年度报告专家解析：正确答案：D 页码：200根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是年度报告。14、下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（ ）。A、集中托管，保障安全B、组合投资，分散风险C、严格监管、信息透明D、利益共享，风险共担专家解析：正确答案：A 页码：3证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。15、假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为（ ）。A、1

8、00元B、100.02元C、96.15元D、100.24元专家解析：正确答案：D 页码：331假设债券价格为P，则P=100*（1+4.25%）/（1+4%）=100.24（元）。16、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（ ）。A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人专家解析：正确答案：A 页码：185真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信

9、息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次：基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。17、（ ）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代销机构专家解析：正确答案：B 页码：201管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。18、（ ）对威廉·夏普（William Sharpe）的资本资产定价模型（CAPM）的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。A、斯蒂芬·罗斯B、尤金·法玛C、威廉

10、·夏普D、哈里·马科维兹专家解析：正确答案：A 页码：280套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立。19、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50专家解析：正确答案：C 页码：68计算如下：赎回总金额=10000X1.05=10500（元）；赎回费用=10500X0.5%=52.5（元）；赎回金额=10500-52.5=10447.50（元），即该投资人的赎回金额为10447.50元。20

11、、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%。证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果两个证券的相关系数为0.7，则它们的协方差为（ ）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%专家解析：正确答案：B 页码：257XY的协方差等于XY的相关系数乘以X的标准差乘以Y的标准差，即0.7*20%*27%=3.78%21、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（ ）。A、不会变大B、不会变小c、肯定不变D、无法确定专家解析：正确答案：A 页码：363其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。22、关于基金依法披露的信息对投资

12、者的价值，表述不正确的是（ ）。A、投资者能根据信息披露选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品B、使投资者了解基金投资是否符合基金合同的承诺C、使投资者判定基金产品是否值得继续持有D、能够增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送专家解析：正确答案：D 页码：185-186D项属于基金信息披露中有利于防止利益冲突与利益输送的内容。23、开放式基金连续发生巨额赎回时，己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。A、5B、10C、20D、30专家解析：正确答案：C 页码：69开放式基金连续发生巨额赎回时，己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓的期限不得超过

13、20个工作日。24、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5B、10C、15D、30专家解析：正确答案：C 页码：199基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。25、基金绩效衡量的目的在于（ ）。A、衡量基金的实际收益率B、衡量基金经理的业绩C、鉴别投资回报优厚的基金D、鉴别投资能力优秀的基金经理专家解析：正确答案：D 页码：353基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。26、证券交易所资金清算的交易数据通过（ ）传送。A、基金

14、管理人B、基金托管人C、卫星系统D、交易所系统专家解析：正确答案：C 页码：118证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。27、基金实际投资绩效在很大程度上决定于（ ）。A、管理水平的高低B、收益大小C、风险的大小D、投资研究的水平专家解析：正确答案：D 页码：93基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。28、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（ ）的名义开立银行存款账户即资金账户。A、银行B、托管人C、基金D、管理人专家解析：正确答案：C 页码：116为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。29、下列哪一种资产配置策

15、略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难（ ）。A、动态资产配置B、买入并持有C、恒定混合D、投资组合保险专家解析：正确答案：D 页码：3101987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。30、ETF的折（溢）价率的计算公式为（ ）。A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1专家解析：正确答案：D 页码：48考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值-131、保本基金

16、的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。A、本金B、投资组合现时净值C、保本基金到期收益总和D、安全垫专家解析：正确答案：D 页码：43保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。32、我国基金管理公司投资决策的一般程序是（ ）。A、制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议B、制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案C、提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议D、提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案专家解析：正确答案：C 页码：92-93我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告，决定总体投资

17、计划，制定具体方案，提出风险控制建议。33、目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（ ）元。A、1B、10C、100D、1000专家解析：正确答案：A 页码：61基金面值一般为人民币1元。34、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（ ）。A、申购与赎回情况B、转入与转出情况C、利息计算D、拆分专家解析：正确答案：C 页码：173开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。35、复核后的会计信息由（ ）对外披露。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份额持有人大会D、基金份额持有人专家解析：正确答案：A 页码：

18、119复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。36、目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，（ ）印花税。A、免征B、征收单边（卖方）C、征收单边（买方）D、征收专家解析：正确答案：A 页码：184目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，免征印花税。37、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45专家解析：正确答案：C 页码：194基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。38、目前，我国常用的基金

19、等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（ ）个等级。A、4B、5C、3D、6专家解析：正确答案：B 页码：54目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级39、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（ ）。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份额持有人专家解析：正确答案：C 页码：171基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。40、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（ ）。A、系列基金B、基金中的基金C、保木基金D、混合基金专家解析：正确答案：A 页码：25系列基金的定义：系列基金又称为伞形基金，

20、是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。41、（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险A、经营风险B、系统性风险C、管理运作风险D、财务风险专家解析：正确答案：B 页码：31系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因索对证券价格所造成的影响。42、基金管理费率通常与基金投资风险成（ ）。A、反比B、正比C、无关D、以上都不对专家解析：正确答案：B 页码：169基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。43、使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有（ ）。A、现金流不能进行

21、再投资B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期D、以上都不对专家解析：正确答案：B 页码：332需要满足的假设条件：（1）现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资。（2）投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。44、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基木管理制度、部门业务规章

22、、业务操作手册等部分组成专家解析：正确答案：D 页码：101-103基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成木效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。45、夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（ ）。A、全部风险B、非系统风险C、市场风险D、股票市场风险专家解析：正确答案：C 页码：366夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险。46、以下不属于我国基金运作监管内容的是（ ）。A、对基金募集申请的核准B、基金信息披露的监管C、对基金托管银行的监管D、基金投资与交易行为

23、的监管专家解析：正确答案：C 页码：227我国基金运作监管的内容包括对基金募集申请的核准、基金销售活动的监管、基金信息披露的监管以及基金投资与交易行为的监管。47、证券投资基金起源于（ ）。A、1943年英国的海外政府信托契约B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C、1873年苏格兰的美国投资信托D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金专家解析：正确答案：D 页码：10证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。48、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。A、4B、5C、6D、3专家解析：正确答案：C 页码：59基金管理人应当自收

24、到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。49、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管D、基金托管人资格由中国证监会核准专家解析：正确答案：B 页码：222-223基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准50、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指（ ）。A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：C 页

25、码：288这种市场异常现象是公司异常现象。51、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。A、赎回可以通过基金管理人通过电话进行B、采用金额赎回的原则C、在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D、赎回的工作日为证券交易所交易口专家解析：正确答案：B 页码：66采用份额赎回的原则。52、根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为（ ）。A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家D、基金管理

26、公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人专家解析：正确答案：B 页码：219一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家；基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。53、基金运作中的定期报告包括（ ）。A、基金年度报告B、基金合同C、基金招募说明书D、基金托管协议专家解析：正确答案：A 页码：199-200其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。54、（ ）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A、20世纪40年代以后B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代以后D、20世纪90年代末期专家解析：正确答案：C 页码：1120世纪80年代以后，证券投资

27、基金在世界范围内得到普及性的发展。55、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（ ）。A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历专家解析：正确答案：C 页码：238-240基金管理公司高级管理人员包括公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员；基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当向中国证监会报告；基金管理公司独立董事要有5年以上金融、法律或者财务的

28、工作经历。56、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为（ ）。A、4%B、12%C、16%D、20%专家解析：正确答案：C 页码：256该投资组合的预期收益率=（10%X40%+20%X60%）X100%=16%57、股票风格管理分为（ ）的股票风格管理。A、积极与消极B、基木分析与技术分析C、系统与非系统D、主动与被动专家解析：正确答案：A 页码：319考察股票风格管理类型。58、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。A、董事长B、董事会C、独立董事D、总经理专家解析

29、：正确答案：B 页码：102对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。59、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（ ）。A、市场板块外利差B、市场板块内利差C、品质利差D、市场板块内与板块外利差专家解析：正确答案：B 页码：333不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。60、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（ ）。A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税D、企业投资者买卖基金份额征收印

30、花税专家解析：正确答案：C 页码：183对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。61、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的是（ ）。A、早期探索阶段始于20世纪80年代末B、淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C、1997年基金业发展进入快速发展阶段D、截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司专家解析：正确答案：ABD 页码：13-19早期探索阶段始于20世纪80年代末。62、根据我国基金管理公司的实践，在衡量基金产品线的宽度时，通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括（ ）。A、股票

31、基金B、混合基金C、债券基金D、货币市场基金专家解析：正确答案：ABCD 页码：135基金产品线的布置的内容。按照国际惯例，我们通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分为股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。63、下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（ ）。A、是消极型的长期再平衡方式B、保持投资组合中各类资产的比例固定C、在股票价格上涨时提高股票的投资比例D、适用于风险承受能力较稳定的投资者专家解析：正确答案：BD 页码：303-304买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式；投资组合保险策略在股票价格上涨时提高股票的投资比例。64、在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法

32、，正确的有（ ）。A、债券信用等级的研究有重要意义B、债券的久期策略在实践中非常重要C、对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注D、宏观利率走势的判断有重要意义专家解析：正确答案：ABCD 页码：94债券基金的投资风险和分析中的内容：债券信用等级的研究有重要意义；债券的久期策略在实践中非常重要；对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注；宏观利率走势的判断有重要意义。65、业绩贡献分析可用于对基金经理的（ ）能力做出衡量。A、资产配置B、证券选择C、行业配置D、风险分散专家解析：正确答案：ABC 页码：373-375绩效贡献

33、分析的内容：业绩贡献分析可用于对基金经理的资产配置、证券选择、行业配置能力做出衡量。66、反映股票基金风险大小的指标有（ ）A、贝塔值B、标准差C、持股集中度D、持股数量专家解析：正确答案：ABCD 页码：32反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中股、行业投资集中度、持股数量等指标。67、根据有关规定，以下哪些情形下，对个人投资者暂不征收个人所得税。（ ）A、从基金分配中获得的国债利息B、买卖股票差价收入C、从基金分配中取得的收入D、申购和赎回基金份额取得的差价收入专家解析：正确答案：ABCD 页码：184个人投资者投资基金的税收的内容。68、关于股票基金的说法中，正确的有（ ）

34、。A、以追求稳定收入为目的B、比较适合长期投资C、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高D、与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段专家解析：正确答案：BCD 页码：27股票基金是以追求长期的资本增值为目标。69、目前，我国证券投资基金发行价格的构成主要包括（ ）。A、基金的发行与募集费用B、销售费用C、申购费用D、基金面值专家解析：正确答案：AD 页码：无页码见解析目前，我国证券投资基金发行价格的构成主要包括基金面值、基金的发行与募集费用。70、系统性风险包括（ ）。A、利率风险B、政策风险C、购买力风险D、汇率风险专家解析：正确答案：ABCD 页码：31系统风险包括政策风险、经济

35、周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等，这种风险不能通过分散投资加以消除。71、基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事（ ）相关业务。A、行政B、交易C、投资D、研究专家解析：正确答案：BCD 页码：246基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。72、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法正确的是（ ）。A、基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B、基金资产60%以上投资于股票的为股票基金C、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D、基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金专家解析：正确答案：BCD 页码：23

36、基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。73、关于基金收益分配的说法中，正确的有（ ）。A、基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升B、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度己实现利润的90%C、开放式基金默认的收益分配为现金分红方式D、每日按面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配专家解析：正确答案：BCD 页码：180基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降。74、以下关于久期的叙述，正确的是（ ）。A、附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限B、对于零息债券而言，麦考莱久期与

37、到期期限相同C、对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大D、假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大专家解析：正确答案：ABCD 页码：338-340考察对久期的理解。75、基金产品设计中，主要信息输入为（ ）。A、客户需求信息B、投资运作信息C、产品市场信息D、基金管理人信息专家解析：正确答案：ABC 页码：134常识题，基金产品设计包含三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息，不包括基金管理人信息。76、根据证券投资基金法的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当（ ）A、对于基金投资比例接近超标或者

38、对媒体和舆论反映集中的问题，一般出具书面报告B、发现投资超出比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正C、如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，并向监管机构报告D、如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，对其提出严厉批评，并要求改正专家解析：正确答案：BC 页码：122对于基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题，一般电话提示管理人。77、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（ ）几个层次。A、低风险等级B、无风险等级C、中风险等级D、高风险等级专家解析：正确答案：ACD 页码：152基金产品风

39、险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。78、计算零息债券的凸性需用到的数据包括（ ）。A、预期收益率B、偿还期限C、到期收益率D、剩余期限专家解析：正确答案：BC 页码：340可以由零息债券的公式得出。79、以下关于债券投资策略的说法，正确的有（ ）。A、现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等B、指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一C、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿

40、还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化专家解析：正确答案：BCD 页码：346-350现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。80、债券基金的投资风格依据（ ）来划分。A、债券的性质B、债券的信用等级C、债券的规模D、债券的久期专家解析：正确答案：BD 页码：35债券基金的投资风格依据基金所持有债券的久期与债券的信用等级来划分。81、股票基金财务会计报表分析包括以下方面（ ）。A、基金费用情况分析B、基金收入情况分析C、基金盈利能力和分红能力分析D、基金持仓结构分析专家解析：正确答案：ABCD 页码：175-177股票基金财务会计报

41、表分析包括基金费用情况分析、基金收入情况分析、基金盈利能力和分红能力分析、基金持仓结构分析。82、进行债券指数化投资的动因有（ ）。A、经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好B、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低C、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的效率更高D、选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力专家解析：正确答案：ABD 页码：347进行债券指数化投资的3大动因。83、基金收入主要来源于（ ）等方面。A、利息收入B、投资收益C、手续费返还D、ETF替代损益专家解析：正确答案：ABCD 页码：178基金收入主要来源于利息收入、投

42、资收入以及其他收入，其中手续费返还和ETF替代损益属于其他收入。84、根据有关规定，基金运作费用包括（ ）。A、律师费B、审计费C、持有人大会费用D、分红手续费专家解析：正确答案：ABCD 页码：170基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。85、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（ ）。A、根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B、封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C、封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D、开放式基金的价格由市场供求关系

43、决定专家解析：正确答案：BC 页码：8-10根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金；开放式基金的价格以基金份额的净值为基础，不受市场供求关系影响。86、下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式，说法正确的有（ ）。A、基金托管费是按本日基金资产净值的一定比例计提的B、基金托管费是按前一日基金资产净值的一定比例计提的C、基金托管费是逐日计提，按日支付D、基金托管费是逐日计提，按月支付专家解析：正确答案：BD 页码：170考察我国基金托管费的计提方法和支付方式。我国基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。87、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容包括（ ）。A

44、、对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细B、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细C、整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D、期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细专家解析：正确答案：ABC 页码：203基金投资组合报告的披露的内容。88、目前，证券投资基金的基本特征主要有（ ）。A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、独立托管、保障安全专家解析：正确答案：ABCD 页码：2，3证券投资基金的基本特征：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、

45、信息透明；独立托管、保障安全。89、基金公司的投资管理部门包括（ ）。A、投资部B、风险管理部C、研究部D、交易部专家解析：正确答案：ACD 页码：88-89考核投资管理部下的3个部门；风险管理部属于风险管理部门。90、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（ ）。A、固定比例投资组合保险策略B、股票保险策略C、差值保险策略D、对冲保险策略专家解析：正确答案：AD 页码：43国际上比较流行的2种投资组合保险策略。91、证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现为（ ）。A、性质不同B、收益不同C、风险不同D、信息披露程度不同专家解析：正确答案：ABCD 页码：4基金与银行储蓄存款的差异：性质不同

46、；收益与风险特性不同；信息披露程度不同。92、以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案（ ）。A、基金份额持有人大会的召开B、披露年度报告C、转换基金运作方式D、更换基金管理人专家解析：正确答案：ACD 页码：205基金临时报告的内容。93、关于基金估值，以下说法正确的是（ ）。A、基金估值的负责人是基金管理人B、托管人对基金管理人的估值负有监督的责任C、基金份额净值是按照基金资产净值除以前一日基金份额的余额数量计算D、基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人专家解析：正确答案：AD 页码：

47、164托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任；基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算94、关于基金的认购和申购，以下表述正确的有（ ）。A、认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为B、中购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为C、一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠D、一般中购期内购买基金的费率要比认购期优惠专家解析：正确答案：ABC 页码：65认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；中购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般认购期内购买基金的费率要比中购期优惠。95、QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（

48、）。A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D、房地产抵押按揭、不动产等专家解析：正确答案：ABC 页码：49QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转让存单、银

49、行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。96、我国基金监管的具体目标包括（ ）。A、保护投资者利益B、保护证券发行人C、保证市场的公平、效率和透明D、降低系统风险专家解析：正确答案：ACD 页码：211我国基金监管的具体目标：（一）保护投资者利益（二）保护市场的公平、效率和透明（三）降低系统风险（四）推动基金业的规范发展。97、按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（ ）。A、周期类B、能源类C、增长类D、稳定类专家解析：正确答案：ABCD 页码：317考察股票投资风格分类体系。按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、

50、稳定类和能源类等类型。98、债券的指数化方法包括（ ）。A、分层抽样法B、多因素模型法C、方差最小化法D、优化法专家解析：正确答案：ACD 页码：347债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。99、构建两只股票的组合时，下列叙述正确的是（ ）。A、无风险资产的标准差为1B、若两只股票的协方差为0，则其相关系数也为0C、两只股票的相关系数为-0.5，与两只股票的相关系数为0.5的情况相比，所带来的分散化效果更差D、若两只股票相关系数为1，则无法分散风险专家解析：正确答案：BD 页码：257两只股票的相关系数为-0.5，与两只股票的相关系数为0.5的情况相比，所带来的分散化效果更好；

51、无风险资产的标准差为0。此题书上无原话，属于分析题。100、下列关于混合型基金，说法正确的是（ ）。A、混合型基金风险低于股票基金，预期收益高于债券基金B、可以分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金C、偏股型基金股票的配置比例在50%-70%D、股债平衡型基金股票的配置比例在40%-60%专家解析：正确答案：ABCD 页码：41考察混合基金的类型。101、基金A与基金B具有相同的标准差，基金A的平均收益率是基金B的两倍，则下列说法错误的有（ ）。A、基金A的夏普指数是基金的B的两倍B、基金A的夏普指数小于基金B的两倍C、基金A的夏普指数大于基金B的两倍D、基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数专家解析：正确答案：ABD 页码：364夏普指数=（基金的平均收益率 - 基金的平均无风险利率）/基金的标准差，基金A与B具有相同的标准差，且基金A的平均收益率是基金B的两倍，基金A的夏普指数大于基金B的两倍。102、中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管（ ）。A、现场检查B、非现场检查C、日常持续监管D、市场准入监管专家解析：正确答案：CD 页码：215其他两项是日常持续监管的内容。103、我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司，以下说法中正确的是（ ）。A、香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的