浅析诚实信用原则

1、浅析诚实信用原则一、诚实信用原则的渊源二、诚实信用原则的内涵及本质三、诚实信用原则的特征四、诚实信用原则的地位五、诚实信用原则在合同法中的适用六、结论注释参考文献内容摘要诚实信用原则在私法领域尤其是在民法债权理论中被视为“帝王条款”“最高行为准则”，其基本语意是要求人们在民事活动中行使民事权利和履行民 事义务时应当讲究信用， 严守诺言， 诚实不欺，在不损害他人利益的前提下追求 自己的利益， 否则将获得不利的法律评价。 我国民法通则第四条规定： 民事活动 应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则，这就以法律的明文规定确定 了诚实信用原则在我国民法中的地位。本文在对诚实信用原则分析的基础上，进

2、一步讨论了它在合同法中的适用。 认为诚实信用原则被法律界学者称之为 “帝王规则” 是无可质疑的， 瑞士法典第2条规定：“行使权利，履行义务，应依诚实及信用方法为之” 。日本民法典新增 第1条规定“权利之行使用义务之履行，应依信义诚实的为之” 。可见它在我国 甚至国外的法领域中都充当着主导地位，具有重要的实际意义。关键词：诚实信用民法通则适用实际意义AbstractIn private law, especially in the area of civil law, the principle of honesty isregarded as the emperor clause and th

3、e highest code ofconduct. The basic meaning of the principle of honesty is to require people tostress credit, adhere to promises, to be honest and pursue their own interests withouthurting others when they exercise their civilrights and fulfill their obligations,or they will receive unfavorable lega

4、l evaluation. General Principles ofCivil Law in China Article 4 stipulates: civil activities shall abide by the principle ofvoluntary, fairness, equivalent compensation and honesty, which clearly confirms thestatus of the principle of honesty in Chinas civil law.Based on the analysis of the principl

5、e ofhonesty, the author will further discuss its application in the contract law. It is nodispute that the principle of honesty is regarded as the emperor clause by experts.The Swiss Code, Section 2 stipulates: exercising rights and fulfilling obligationsshould be in accordance with laws. In Japans

6、Civil Code Newsection 1, we can findthe samestipulation. It is obvious that the principle of honesty is on a dominant statusin both China and foreign countries and has an important practical significance.Key words: honesty, General Principles practical significance浅析诚实信用原则诚信一一市场的不变法则，是市场经济的生命，是任何事物在

7、市场竞争中立 于不败之of Civil Law, application,地的制胜法宝。在市场经济迅速发展的今天，人们一直恪守承诺讲诚实 信用为自己创下打不倒的天下。诚实信用是民法中的基本原则，简称诚信原则， 即人们在市场活动中讲究信用，恪守诺言，诚实不欺，在不损害他人利益的前提 下追求自己的利益。诚实信用恪守承诺，是一种古老的道德标准，随着市场交易 的频繁被确立为一项交易的基本准则及基本的道德要求。我国民法通则第四条规定：“民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、 诚实信用的原则。”民法中的诚实信用原则即要求民事主体从事民事活动时，应当诚实、守信用、正当行使权利和履行义务，其内容具体体现为（1

8、）任何当事人要对他人和广大消费者诚实不欺，恪守诺言，讲究信用；（2）当事人应依善意的方式行使权利，在获得利益的同时，充分尊重他人的利益和社会利益，不滥 用权利加害他人。一、诚实信用原则的渊源在我国古代典籍中，早就出现了“诚信” 一词。商君书？靳书把诚信与礼 乐、诗书、修善、孝弟、贞廉、仁义、非兵、羞战并称为“六虱” 。但一般认为 诚实信用原则起源于罗马法，但在当时仅有“善意” （bona fide）的概念，并 未明确确认诚信原则。一些学者认为，它起源于罗马法的“一般恶意抗辩”（cexveptio dol generalis）。所谓“一般恶意抗辩”是指在民事活动中如果 因一方的欺诈行为而使另一方

9、受害， 对这种欺诈行为任何人都可以提起抗辩。 同 时依市民法规定，当事人如因错误而履行债务时，得提出“不当得利之诉”（condictioindebiti）。中国有学者认为，古代罗马法中的诚信契约是现代诚信原则的渊源。在罗马法上，诚信契约是严正契约的对称。在诚信契约中，债务 人不仅要承担契约规定的义务，而且必须承担诚实、善意的补充义务。就诚信契 约发生的纠纷按诚信诉讼处理，在诚信诉讼中，审判者不受契约的字面含义的约 束，可根据当事人的真实意思对契约进行解释， 并可根据公平原则对当时人的契 约进行干预，以消除某些契约的不公正性，按照通常人的标准增减契约义务。 罗 马法的“一般恶意抗辩”与“诚信契约

10、”都反映了道德与伦理的要求，体现了衡 平与公正的精神，因此可以说他们都是现代诚信原则的最早起源。二、诚实信用原则的内涵及本质 根据不同的观点有下列六点说法：1.主观判断说。此种观点认为应当从人的主观角度对诚信原则的内容进 行把握。德国学者施塔姆勒（Stammler）认为，法律应以社会的理想即爱人如己 的人类最高理想为标准；曼尼克（Manik）称之为道德理想。如果法律或契约与 这一理想不相符，则应排除法律或契约的适用而直接适用诚信原则。2.利益平衡说。此种观点认为诚实信用原则的本质在于谋求当事人之间的利 益平衡以及当事人利益和社会利益的平衡，目的在于保持社会稳定和谐的发展。 德国学者斯奇尼德（S

11、hneider）认为诚实信用原则的含义为当事人双方之间利益 的公平较量；艾格尔（Egger）称之为公平估量双方的利益以谋求利益的调和。3.行为规则说。此种观点认为诚实信用原则志在确立一种行为规则，即要求 当事人在行使权利履行义务时要诚实守信、不欺诈他人。美国统一商法典第1-201条对诚信的解释是：在相关的行为或交易中忠于事实真相，史尚宽先生认为诚实信用原则应当从“信”和“诚”两方面来理解。4.恶意排除说。此种学说认为诚实信用原则是很难定义的， 凡是不具有恶意(bad faith)的便是善意的、诚信的。美国学者萨莫斯(Summers认为诚信 原则只是一个不能定义的短语， 它是与特定的恶意概念相对

12、应的， 诚信的概念并 不意味着善意(goodfaith)行为是什么，而意味着哪些特定的恶意行为是法 律所禁止的。同时，他将恶意分为六类：规避交易的精神、履行缺乏勤勉和存在 懈怠、故意提供不完全的履行、 滥用特定条款的权利、 滥用检验对方履行的权利、 干扰另一方履行或不与另一方合作。5.一般条款说。 此种学说认为诚实信用原则、 是外延十分不确定， 但具有强 制力的一般条款。6.双重功能说。 民法学者梁慧星主张 “诚实信用原则的性质有补充当事人意 思的任意性规范， 转变为当事人不能依约定排除其适用， 甚至不待当事人援引法 院即可直接依职权适用的强行性规定” 。在日本学界，一般认为，诚实信用原则是以

13、实现在制定法的解释适用中的具 体的妥当性为目的而生长发展起来的， 具有对制定法的规定加以 “补正”及至“矫 正”的功能。作为一项法律原则，诚实信用的要求原不是出自中国本土，但诚实 和信用是中华民族的传统文化中本来就体现着的道德要求。 “信”要求为人做事 要信守诺言，言出必行，不能出尔反尔。 大学有云：“欲正其心者，先诚 其意”,关于“信”的论述就更多了，论语云：“人而无信，不知其可也”， “信以成之”，“言而有信” 等。可见古人早就充分意识到这两种品质对促进个人 道德完善，维系社会稳定的重大意义。在西方，“信用”是一个纯经济学概念。它表示价值交换滞后产生的活动， 主要体现为商业领域，金融领域和

14、流通领域赊销，信贷等交易行为。简言之，即 是对借的偿还。金融业由于其特殊的性质，从产生伊始，就和信用相伴相生。对 于金融业而言， 金融信用在金融业的资产中无可置疑的占有首要地位。 正如一位 银行家所言：“信用是银行的生存之本” ，金融信用作为银行赖以生存的基础， 一 方面是银行必须确保存款人自由取款， 另一方面需要贷款人确保按时、 如数还本 付息，缺一不可。 如果贷款人都不对银行恪守信用， 那么银行最终也无法对存款 人恪守信用。从这个意义上说，金融信用本质上是企业信用和个人信用的整合。 银行实为经营货币的企业，其资产大多数是亿万公众的财产。三、诚实信用原则的特征说起诚实信用原则的特征， 各界都

15、有不同的看法， 有的指出诚信原则具 有补充性、 不确定性、 衡平性等特点， 有的则指出诚实信用为市场经济活动的道 德准则，为道德准则的法律化。 其实本质上是一样的。 诚信原则之所以具有补充 性、不确定性、衡平性，正是由于“诚信原则思想渊源于自然法的善意与公平的 理念，也就是说诚信原则是道德的法律化， 或者法律的道德化。 ” 正是基于此， 诚信原则才可以从善良与公平的角度补充当事人合同中未加规定的细节问题， 而 公平的实现有赖于衡平， 但同时善良和公平本身就是一个不确定的概念。 然而这 种不确定性有可能会带来一种不安全性， 因此需要通过法律的技术手段来有效的 规制其在个案中具体含义的释放。 综上

16、所述， 作为道德的诚信原则是直接作为道 德规范的， 要求人具有诚实的品德和信守自己的承诺， 它是道德对人的无条件的 命令。而作为法律的诚信原则，不是法律指导社会成员的具体规则，而是作为解 释和补充法律的原则， 以克服法律所具有的不确定性， 因此， 它是有条件的、 有 限度的四、诚实信用原则的地位 诚信原则作为民法精神和立法者意志的直接反映，其“帝王条款”之地 位无庸置疑，但如若要给诚信原则准确定位就必须明确诚信原则与民法其它相关 原则的关系。 首先， 学界关于诚信原则与权利滥用原则之相互关系， 向来有不同 主张：1诚实信用系原则，权利滥用禁止系违反诚信原则之效果，因此，运用于 具体事件时，可重

17、复适用，认为“依诚信原则，属权利滥用”02诚信原则仅系如何行使权利及如何履行义务之指导原理，权利滥用禁止 法理，并不受诚信原则之拘束，而应就各个具体场合加以处理03诚信原则乃债权法之原则，而权利滥用禁止则为物权法之原则04诚信原则系支配契约当事人间之特别权利义务关系，而权利滥用禁止则 系支配无上述契约当事人间之一般权利义务关系05诚信原则为对人关系之法理，权利滥用禁止为对社会关系之法理0笔者 认为上述几种学说中以第一种学说最为有力0实际上权利滥用的行为就是一种违 背诚实信用原则行使权利的行为， 其是为法律所不允许的0于德国法中， 禁止权 利滥用的制度其实是依德国民法典242条为基础由德国法院创

18、造出来的新制度0由此可见， 禁止权利滥用原则乃诚信原则的发展和延伸， 其实际上只不过是诚信 原则的具体化， 是诚信原则在权利行使领域的具体作用的体现0其次，在诚信原 则与善良风俗原则的关系方面， 梁慧星先生认为， 虽然诚实信用与善良风俗均属 于一种道德准则， 但二者存在和发生作用的领域不同0诚实信用系市场交易中的 道德准则， 而善良风俗系家庭关系中的道德准则， 亦即性道德和家庭道德0台湾 学者何孝元对此举了一个例子加以说明： 如以金钱要求法官为公平裁判， 要求证人为真实之证言， 此乃违反善良风俗的行为， 但并不能指责其违反诚信原则， 故 诚信原则实不能包括善良风俗于内0由此可见，善良风俗原则实

19、际上是诚信原则 的有益补充， 其有效规制了诚信原则无法作用领域范围中的法律关系0但同时笔 者认为诚信原则与善良风俗原则并非绝对相区别，二者亦有相互重叠交叉之处， 只不过善良风俗原则更侧重于伦理道德方面， 而诚信原则则更侧重于市场交易基 础之方面0再者，诚信原则与合同法中相关原则的关系0情事变更原则渊源于诚 实信用原则， 是诚实信用原则在合同变更和解除领域的运用和具体化0而诚信原 则乃意思自治原则之修正，之补充，其目的在于在当事人之间、当事人与社会之 间均衡利益之归属，风险之负担，从而实现实质之公平，维护交易之安全0诚信 原则之勃兴乃是意思自治原则衰落的结果0同时诚信原则本身即内涵公平正义之 观

20、念，因此可以说公平原则与诚信原则具有同等之价值内涵0由此可见， 诚信原 则乃民法的最高指导原则，是民法原则的“原则” ，可谓之民法之“帝王条款”0史尚宽先生亦认为， 诚信原则要优于一般原则， 因为法律的标准应当是社会的理 想即爱人如己的人类最高理想，这种理想所处的地位要高于法律和契约， 诚信原 则便是这种最高理想的体现， 而法律和契约则属于实现这种思想境界的途径和手 段0五、诚实信用原则在合同法中的适用 诚实信用原则在合同法中是一项极为重要的原则，简称诚信原则，是指 在合同订立、履行、变更、解除等各个阶段，及至合同关系终止后，合同当事人 行使权利、履行义务应当讲诚实，守信用，相互协作配合，不损

21、害他人利益和社 会利益等等0在大陆法系， 它常常被称为是债法中的最高指导原则或称为 “帝王 规则”，其含义是指民事主体在从事民事活动中应诚实可信，以善意的方式行使 权力和履行义务。同时诚实信用原则要求当事人之间的利益以及当事人利益与社 会利益之间的平衡。在1986年颁布的中华人民共和国民法通则就已将该原则确立为基本原 则之一，司法实践中这一原则也被广泛地应用。1999年颁布实施的合同法 不仅将诚实信用原则确立为本法的基本原则， 同时还将这一原则确定为合同履行 过程中的基本原则，显见诚实信用原则在合同法中的重要地位和作用，并已 成为贯穿整个合同法的基本理念。因此，在具体的合同业务操作中，正确理

22、解和适用诚实信用原则， 对于合同当事人恰当地履行自己的权利义务， 保障己方 的合法权益， 以及律师处理相关的纠纷案件都具有重要的实际指导意义。 它具有 以下的内容和功能：1.确定诚实可信，以善意方式行使权利和履行义务等行为规则。2.诚信原则要求平衡当事人之间的各种利益冲突和矛盾;诚信原则不仅要 平衡当事人之间的利益， 而且要求平衡当事人的利益与社会利益之间的冲突与矛 盾。3.解释法律和合同的作用。 诚信原则要求在法律与合同缺乏规定或规定不 明时，司法审判人员应依据诚信、公平的观念，准确解释法律和合同。当事人在行使权利和履行义务时要遵循诚实信用原则， 该原则在合同订 立、履行的各个阶段均有体现。

23、具体来说，在合同的订立阶段，尽管合同尚未成 立，但当事人彼此间还具有订约上的联系， 就依诚信原则， 对相对人负善意的注 意义务，当事人不履行此义务的，应承担缔约过失责任地。在合同订立后，尚未 履行前， 当事人双方都应依诚信原则认真做好履约准备。 在合同的履行中， 当事 人应当依诚信原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等 义务。在某些情形下，当事人可以解除合同。解除合同时，当事人也应遵循诚信 原则，如在长期的继续性合同中，任何一方解除合同，应当提前通知对方，使对 方有充足的时间做好准备。在合同终止后，尽管当事人之间不用承担合同义务， 但也应当按照诚信原则的要求， 承担某些必要的附随义务。 例如，受雇人在雇佣 合同终止后，应当对雇佣人的商业秘密等情况负有保密义务。此外，在合同用词 含糊不清、意思不明时应当依据诚信原则对合同进行解释。 依诚信原则解释合同， 需要平衡当事人双方的利益、 公平合理地确定合同内容。 最后，在合同发生争议 时，当事人双方都应当依诚信原则妥善地处理争议， 避免给对方造成不应有的损 失，受损失的一方， 也应采取