全国邮政企业营业支局(所)长远程培训

1、全国邮政企业营业支局（所）长远程培训网上课程学习重点储汇营业支局（所）长部分2008年4月目 录一、综合知识1如何当好储汇营业支局长1二、业务知识1金融基础知识1保险基础知识2中间业务基础知识4对公存款和结算业务5三、管理知识6金融相关法律法规6储汇支局管理规范8储汇支局外汇业务管理8储汇支局风险分析与控制9四、营销知识10储汇支局汇兑业务市场开发10支局绿卡业务市场开发10商业银行理财业务营销12一、综合知识如何当好储汇营业支局长1储汇营业支局长的岗位职责2储汇营业支局长的工作角色3储汇营业支局长应具备的基本素质4储汇营业支局长应具备的基本能力5储汇营业支局长工作内容6储汇营业支局人员分类7

2、邮政储蓄网点其他人员岗位职责8邮政储汇支局管理的主要内容9对邮政储汇营业支局长“领导者”角色的认识10邮政储汇营业支局长团队建设的主要做法11邮政储汇营业支局长现场管理的内容12邮政储汇营业支局常用的管理方法13邮政储汇营业支局服务管理的主要内容二、业务知识金融基础知识1金融的概念2信用的概念和特点3信用形式分类4金融机构的分类5政策性银行的特点6金融机构体系的概念7主要的国际金融机构8金融市场的分类及分类标准9金融工具的含义与特点10金融工具的分类11同业拆借市场的概念12国库券市场特点13证券市场分类14商业银行业务分类15商业银行自有资本的作用16商业银行资本充足率的含义与管理规定17商

3、业银行负债业务的种类18商业银行现金资产的构成19商业银行贷款的五级分类20商业银行投资业务的目的21商业银行投资业务的种类22金融风险的含义23金融风险的分类24商业银行经营的原则25我国金融监管模式26货币政策目标27货币政策调控手段28银监会的主要职责29三类新型农村银行业金融机构30外资银行在华经营战略的特点31邮政部门恢复办理储蓄业务的时间32邮政储蓄资金运用方式的转变33首个邮政储蓄小额信用贷款营业部34中国邮政储蓄银行的市场定位35邮政金融的负债业务36邮政金融可开办的资产业务保险基础知识1保险的含义2保险的实质3保险合同的当事人4保险合同的关系人5可保风险的含义6可保风险的条件

4、7寿险公司的盈利来源8人寿保险责任准备金的概念9现金价值的公式表述10保险与储蓄的异同11人寿保险的概念12健康保险的分类13银行保险的涵义14银行保险的内容15客户对银行保险的需求16人生不同阶段对保险的需求17银行对银行保险业务的需求18保险公司对银行保险业务的需求19邮政开办代理保险业务的优势20邮政代理保险业务的定位21邮政代理的主要寿险产品22分红险的主要特点23万能险的主要特点24邮政代理的主要财险产品25邮政代理保险业务营销模式26柜台营销的特点27专柜营销的特点28专厅营销的特点29邮政代理保险业务的风险管理30邮政代理保险网点的资格认定31邮政代理保险网点的资格32投资连结类

5、产品、万能产品的销售资格33保险合同的性质34保险利益的含义35保险合同的客体中间业务基础知识1中间业务的含义2中间业务与资产负债业务的联系3中间业务与资产负债业务的区别4中间业务的性质5中间业务的特征6我国商业银行已开办业务中哪些属于资产业务7我国商业银行已开办业务中哪些属于负债业务8我国商业银行已开办业务中哪些属于中间业务9商业银行中间业务暂行规定的中间业务分类10按中国人民银行规定的适用审批制或备案制分类11适用于审批制的中间业务品种12适用于备案制的中间业务品种13支付结算业务的含义14支付结算业务的分类15基本结算工具中的三票16基本结算三方式17信用证的含义18信用证的特点19借记

6、卡与信用卡的区别20信用卡的本质21信用卡的特点22信用卡的办卡程序23银行承兑汇票的含义24银行保函的含义25银行保函的当事人26邮政储蓄中间业务的构成27银行应不应该征收服务费28大力发展中间业务的必要性29大力发展中间业务的受益点30证券投资基金的含义31证券投资基金的特征32证券投资基金的分类33基金在证券市场的地位和作用34开放式基金与封闭式基金的优劣35认购和申购的区别36募集期与封闭期的区别37基金开户需要提供的资料38基金申请是否有效的标志3910万元能认购多少基金份额4010万元能申购多少基金份额4110万份基金份额能分多少红4210万份额能赎回多少钱43新基金与老基金的特点

7、对比44基金交易的工作日对公存款和结算业务1对公存款的含义2对公存款业务分类3单位结算账户的含义与构成4基本存款账户与一般存款账户的区别5开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度6单位结算账户存取款记账原则7单位结算账户业务流程8单位定期存款的含义9单位定期存款的期限与起存金额10单位定期存款存入与支取11单位定期存款开户证实书和定期存单12单位通知存款的含义与分类13单位通知存款的起存金额和最低支取金额14单位通知存款计息管理15单位协定存款的含义与管理原则16单位保证金存款的含义17单位活期睡眠账户管理规定18单位存款账户协助查询19单位存款账户冻结与解冻20单

8、位存款账户扣划21支付结算业务办理必须遵循三原则22支付系统的含义与构成23支付工具的含义与构成24支付系统、支付工具、银行账户的关系25大额支付系统的功能特点26小额支付系统的功能特点27票据的含义与功能28背书的含义与分类29印、押（压）、证三分管制度30空头支票的含义31签发空头支票的处罚规定32汇票、支票、本票的含义与特点33汇票、支票、本票的分类34银行汇票、本票的使用范围35汇票、支票、本票的提示付款期限36银行承兑汇票的出票人必须具备的条件三、管理知识金融相关法律法规1存款合同的订立程序2格式条款的定义3存款合同的形式4存单纠纷的主要类型5起诉前后证据保全的区别6财产保全应具备的

9、条件7存单纠纷中的举证责任8存单纠纷中的法律后果9洗钱的实质10邮政储蓄开展反洗钱工作的重要意义11金融机构履行反洗钱义务的主要内容12金融机构反洗钱的三道防线13金融机构在客户身份识别操作过程中应注意的问题14金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的15金融机构客户身份资料和交易记录的保存期限；16金融机构大额交易的标准和作为可疑交易报告的内容17银行从事反洗钱工作的法律依据18行政法的基本原则19银监会行政处罚办法中行政处罚的种类20商业银行的经营范围21商业银行关系人贷款的有关规定22银行业监督管理法的现场检查规定23民法的一般原则24自然人的民事行为能力25民事法律行为成立的要件2

10、6合同生效的要件27保证合同成立的特殊形式28保证类型29可以质押的权利30存单质押的失效条件储汇支局管理规范1储汇支局业务管理的目标2储汇支局业务管理存在的问题3储汇支局业务管理的基本原则4储汇支局业务管理的地位5储蓄网点人员启用的原则6邮政储蓄个人账户种类7个人结算账户与个人储蓄账户的区别8邮政储蓄机构认可的实名证件类型9邮政储蓄个人账户存取的范围10邮政储蓄网点尾箱的种类11邮政储蓄网点尾箱的新增与删除的条件12邮政储蓄网点假币收缴的程序13邮政储蓄网点残损人民币兑换的条件14邮政储蓄网点普通柜员日间业务流程15邮政储蓄网点交接班的管理内容16邮政储蓄网点重要凭证的管理内容17邮政储蓄网

11、点的日终处理内容18邮政储蓄网点自助设备管理内容储汇支局外汇业务管理1邮政国际汇款的种类2外汇的概念3我国外汇的范围4外汇市场的概念与特点5外汇市场的参与者6外汇的种类7汇率的概念8汇率的种类9汇率的标价方法10西联汇款的收汇规定11西联汇款的发汇规定12国际银邮汇款的合作方13国际银邮汇款的管理规定14邮政外币储蓄活期一本通的管理规定15邮政外币储蓄定期一本通的管理规定16个人外汇账户的分类17个人外汇储蓄账户的管理规定18邮政个人外币携带证的管理规定19个人结售汇的概念20个人外币携带证的管理规定21银行外汇业务种类22邮政国际汇款业务的特点23国际银邮汇款的发汇规定24国际银邮汇款的收汇

12、规定25国际邮政汇兑的附加服务储汇支局风险分析与控制1商业银行风险的含义2商业银行风险的种类3导致市场风险出现的因素4导致信用风险出现的因素5导致法律合规风险出现的因素6导致操作风险出现的因素7风险管理的含义8风险管理的目标9风险管理失控的后果10支局长组织开展风险管理的方法11支局信息交流渠道12内部控制的含义13内部控制构成五要素14法律合规风险表现形式15支局日常管理中存在哪些容易引发操作风险的问题16权限管理中存在哪些容易引发操作风险的问题17柜面业务操作中存在哪些容易引发操作风险的问题18现金管理中存在哪些容易引发操作风险的问题19空白凭证管理中存在哪些容易引发操作风险的问题20银行

13、账户管理中存在哪些容易引发操作风险的问题21印章管理中存在哪些容易引发操作风险的问题22交接对账中存在哪些容易引发操作风险的问题23ATM管理中存在哪些容易引发操作风险的问题24安全管理中存在哪些容易引发操作风险的问题25法律合规风险的控制措施26由于人员因素导致操作风险的防范与控制措施27由于流程因素导致操作风险的防范与控制措施28外部事件导致操作风险的控制措施四、营销知识储汇支局汇兑业务市场开发1汇兑的含义2邮政汇兑的业务属性3国内邮政汇兑的业务发展重点支局绿卡业务市场开发1银行卡受理市场状况2银联卡海外扩张状况3借记卡和贷记卡功能定位差异状况4我国主要银行卡产品类型5邮政储蓄绿卡业务现状

14、6邮政储蓄绿卡核心定位7邮政储蓄绿卡目标客户群8邮政储蓄绿卡发展思路9邮政储蓄绿卡开发方法10邮政储蓄绿卡开发程序11中国邮政储蓄银行发展绿卡的优势12一般的金融产品营销程序13中国邮政储蓄绿卡营销程序的重点14针对个体工商户客户群体，促进绿卡发展的思路15针对学生客户群体，促进绿卡发展的思路16针对农民工客户群体，促进绿卡发展的思路17中国银行卡产业国际化趋势18银行卡定制化客户服务19专业化服务成为中国银行卡产业发展的基本趋势20加强银行卡的先进性与安全性EMV成为未来银行卡市场发展重点21发卡机构开始从注重发卡数量向注重银行卡效益和质量方向发展22目前邮政储蓄银行发行的绿卡种类有哪些23

15、邮政储蓄银行提出的“五进”工程24邮政储蓄银行提出“六大户”25在绿卡联名卡发行中，要坚持的原则26发放绿卡过程中，如何提高绿卡服务质量27ATM的投放布局28绿卡收费可行性29绿卡直接收益来源30绿卡间接收入来源31绿卡发卡吸引目标客户群32发放绿卡过程中，如何捕捉用户需求，找准切入点33发放绿卡过程中，如何进行综合营销，延伸服务34发放绿卡过程中，如何进行发挥自身优势，赢得客户信任35发放绿卡过程中，农村绿卡宣传途径商业银行理财业务营销1个人理财业务的基本概念2个人理财业务的业务性质3个人理财业务有哪些权益权衡时往往更强调安全性4个人理财业务的主要种类5理财顾问服务6综合理财服务7理财协议

16、8从个人角度讲，理财是一个人一生的什么内容9按照是否承诺收益，可以将理财计划分为哪两种10在西方发达国家，个人理财业务收入占银行总收入比例11消费者在选择理财产品时考虑到的三个主要因素12开展个人理财业务能带来的收入13中国邮政储蓄银行转型“零售银行”的三个支点14中国邮政储蓄银行开展理财业务是如何实现与客户“共赢”15中国邮政控股成立的基金管理公司16债券的基本特征17股票的基本特征18活期/通知存款与货币基金的共同特点19活期储蓄与基金定投业务分析20定期存款与人民币理财产品分析21理财业务的收益率与储蓄存款比的不同点22目前市面上收益率最高的金融产品23低风险、低收益率、高流动性的金融工具24完整的理财流程包括那六个步骤25理财客户信息的种类26初级信息的收集方法27客户信息收集的内容28对客户财务分析时应注意的内容29在对客户财务分析时坚持的核心原则30对客户风险特征分析31理财规划的内容32资产配置的法则33“4321法则”的含义34房贷负担“不过三”的含义35一个3050岁的投资者，其投资偏好属于稳健型，他在存款、基金、股票上应该如何配置36理财业务中风险管理的