巴塞尔新协议下我国商业银行操作风险管理体系框架构建-_第1页
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文档简介

1、 操作风险管理内部环境是指支撑商业银行实施操作风险治理、操作风险管理流程体系的银行 内部的物质的和非物质因素，其主要包括操作风险管理 IT 系统、操作风险内外部损失数据、操作 风险管理方法、操作风险管理程序、操作风险管理人员以及整个企业的操作风险管理文化等。操 作风险管理内部环境实际上是与操作风险管理流程相互融合、相互影响的，它是整个操作风险管 理框架得以有效实施的保障，是实施操作风险管理的内部基础。 第四层次：外部监管环境 外部环境主要是指来自商业银行外部的监管和监督，包括监管当局的监管规定、社会公众的 监督和市场约束等。有效的外部环境是促进商业银行加强操作风险管理所不可或缺的推动力。商 业

2、银行可通过适时充分的信息披漏，加强与外部的信息沟通，主动创建良好的外部环境。 综上所述，商业银行操作风险管理内、外部环境是商业银行实施操作风险管理的土壤，其本 质是否优良将影响着商业银行操作风险治理、操作风险管理流程体系实施的质效；同时，操作风 险治理、操作风险管理流程体系工作的开展与实施，也在潜移默化的改变着商业银行操作风险管 理环境。以上四个层次方面内容，相互作用，共同构成一个完成的操作风险管理体系框架，共同 致力于商业银行操作风险管理战略的实现。 参考文献： 1 2 3 4 5 004 年 6 月 6 7 卡罗尔亚力山大：商业银行操作风险，中国金融出版社，2005 年 1 月 陈四清：商业银行风险管理通论，中国金融出版社，2006 年 8 月 中国银行业监督管理委员会：商业银行操作风险管理指引，2007 年 5 月 14 日 中国银行业实施新资本协议指导意见（中国银监会 2007 年 2 月 28 日） 中国银行业监督管理委员会：商业银行操作风险资本计量指引，2008 年 4 月 巴塞尔银行监管委员会：操作风险管理与监管的稳健做法，2003

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