现状评估（草稿）_v1

1、1 介绍1.1 文档目的本文档的目的在于为建设银行当前所使用的主要业务运营支持系统及管理信息系统进行评估与简单分析，同时作为其它交付成果的重要基础之一。 1.2 目标本文档的目标如下:q 建立建设银行当前主要IT系统状况的清单；q 利用参照体系结构模型建立当前系统层次模型图；q 按照业务运营或业务管理的内在逻辑，将支持某种业务运营或业务管理的系统功能集中，完成当前的逻辑数据结构图集，明确系统之间的联系和数据信息流动；q 简要列出建设银行当前IT系统的第三方供应商及开发工具；q 完成对建设银行的各类系统的统计分析工作。1.3 范围本文档要完成的工作如下：q 收集主要现有系统的信息； q 基于我们

2、对主要系统的理解，绘制系统和数据架构图；q 使用参照体系结构模型对系统进行划分以便进一步分析；q 明确建设银行总分行间主要系统的功能和系统接口。1.4 目标读者本文档的目标读者是IT管理人员和规划人员，在一定程度上比较了解建设银行的系统现状。本文希望对建设银行的系统现状进行初步分析，并在此基础之上明确现有IT系统与目标状态之间的差距、做出IT转型计划。 1.5 假设 作为本评估的一部分，我们制定了一系列的工作假设，在此之上对建设银行提供的各种数据进行分析：q 各个IT系统的信息及其之间的联系是真实准确的；q 对每个系统的目的和功能的描述同实际情况完全相符；q 调研和访谈的结果同事实比较相符。2

3、 系统信息汇总格式及访谈结果2.1 系统信息格式 表2-1：中国建设银行应用信息系统状况表系统名称：问题说明系统名称所支持业务内容系统描述供应商名称购入/开发时间系统类型P、C、VP= 内部开发或供应商专门为建设银行开发、C= 外部采购产品客户化并由内部支持、V= 供应商提供产品及支持应用中间件的使用系统接口的情况（报文、格式等）与其有连接的其它系统名称被该系统调用数据的系统调用该系统输出数据的系统使用该系统的部门/用户（请指明系统的应用范围，如在总行或哪级分行使用）系统使用状态U、P、D、RU = 在线使用、P = 已采购、D = 在开发、R = 待淘汰业务增长率（可由系统用户填写

4、） 未来三年的预计业务量增长率。如果该系统不是基于交易的，则使用基本生产单位，例如，发出帐单数量等。系统版本状态0、-1、-2、0= 当年投产、-1= 上年投产、-2= 前年投产、操作系统操作系统版本操作系统使用时间数据库类型与版本硬件平台版本硬件平台使用时间（年）数据处理模式B、P、OB = 批量、 P = 部分在线、O = 100% 在线 基于WebA、P、NA = 已经、P = 可能、N = 不会开发语言应用开发所使用的编程语言支撑工具应用系统支持所需要的主要工具软件架构（B/S,C/S等）系统优点现存问题对本系统的升级具体要求对本系统的升级具体计划注：在说明中可以阐述系统的各个应用模块

5、在总、分行需澄清的情况2.2 系统调查及访谈结果2.2.1 建设银行IT系统调研结果我们对于建设银行主要应用信息系统进行了资料层面的调查，并对调查结果进行汇总。2.2.2 建设银行对系统的访谈结果根据中国建设银行相关业务及技术人员对于主要应用系统专题报告会的介绍，以及相应的访谈结果，我们对于关键业务应用系统整理出相应的信息，详见附录。3 使用参照体系结构模型考察建设银行现行的应用系统3.1 参照体系结构模型介绍我们实施IT 规划的一个核心部分就是参照体系结构分析模型。该参照体系结构模型已经在其他国家的银行行业的客户中得到实施、验证并进行了改进。我们用参照体系结构模型作为对“现状分析”阶段所收集

6、的信息进行分类和分析的工具，同时也用来确定“目标状态”。参照体系结构模型图每层次的定义、含义和每层系统实例如下：3.1.1 渠道层 渠道是银行和它的客户进行交互的界面。为方便起见，我们将银行渠道分为以下四种：§ 电子渠道电子渠道是通过数字设备访问银行系统的总称，包括Money或Quicken这样的PC软件、Web的访问、移动电子设备（手机、PDA等）、交互式电视等。他们应该通过统一的交换平台向主机发送交易请求。E-mail也是一条渠道，虽然它可能要通过专用的软件（如BridgeWare）才能产生交易请求。 § 呼叫中心呼叫中心在结构上分为ACD（自动呼叫分配） 、IVR/A

7、VR（交互/自动的语音应答）、CTI（计算机/电话集成）。当网络带宽足够宽且经济时，完整的图象交换也可以实现。当前的呼叫中心的体系结构都假设：在对外服务时只有一个逻辑上的呼叫中心，而实际上建设多个物理的呼叫中心。可以在多个呼叫中心进行负载均衡、实现CTI交换。§ 支持渠道现在包括所有的自动化机具。传真和邮递渠道也可以包含在其中。最终跨渠道的电子现金的表单的处理也会包含在其中。目前尚没有支持性渠道的统一的概念定义。§ 传统的营业网点柜台、综合柜员制。3.1.2 渠道接口管理层 渠道管理层负责渠道设备的物理管理和集成（几个渠道共用）管理，它可以允许在渠道的界面做个性化定制。渠道

8、管理有以下几个关键问题：§ 渠道管理管理特殊的渠道-比如管理Email的Brightware。也包括交换平台管理的各个渠道。为了利用单渠道管理的界面表达优势，应该在该层中建立界面表达子层。§ 界面表达界面表达将银行服务传递到界面终端。在Web界面方面，界面元素应该能够得以管理、维护和版本变更；对于呼叫中心，则包括脚本代码和代理服务管理。§ 发布利用技术将信息发布给银行客户。包括广播、多频道的能力和发布管理软件，以及允许声音、数据、图象通过IP一起传输的机制。例如Pointcast和MBONE。§ 个性化将需要传输的信息，根据客户个人的定制，以独特的方式发

9、布的技术。个性化技术有多个层面，例如： Broadvision公司着眼于全部表达的个性化；Vignette公司则着眼于基于会话活动的表达的个性化。 3.1.3 客户交互层客户交互层保存的是，每个客户和某银行及其每一个合作银行的每一次接触的历史的全局视图。该层包括以下功能：§ 客户交互软件提供给用户一个和银行接触史的单点视图。这可以通过数据映射实现，也可以通过数据复制实现。§ 工作流既可以通过客户管理管理系统中的工作流机制实现，也可以通过象Eastman或AWD这样的企业工作流产品的界面实现。如果连接到象Blaze这样的业务规则引擎中处理流程逻辑，效果更好。银行的业务逻辑将逐

10、渐地从核心业务系统这样地系统中抽取出来，这是趋势，代之以CORBA组件或者业务规则引擎这样的体系结构。§ 客户交互的完成现实中，有类似于客户手册之类的文件支持客户交易的完成。在系统中，可以执行自动化的、体现法律关系的、个性化的交流手段。为了使客户交互完成的成本最低，要尽量减少手工介入。§ 销售和服务的前端系统该层应该开发为组件形式，驻留在应用服务器上，其物理位置可以是任何地方。之所以将该层置于客户交互层而非产品引擎层，是强调它的重要性和逻辑上的位置。这个以对象为基础的应用，会和客户的信用数据、信用评分、以及后台系统交互。信用评分引擎可以部署在这一层，如果它太复杂，也可以部署

11、在后台系统。3.1.4 操作型客户管理层 操作型客户管理层，控制银行和客户的商业操作面的关系。真正的商业处理是按照市场规则进行的个性化的运作。该层包括以下几个方面的系统功能：§ 客户和客户家庭的商业价值§ 组合的风险状况§ 市场营销活动在逻辑上，操作型的客户数据库和分析用的数据库是分离的，因为二者是对不同数据类型的数据的访问。在物理上，两套数据库也是通常分别建立在不同的平台上，以支持不同类型的服务。3.1.5 分析型客户关系管理层 客户管理和分析层认为，每个客户都应该被视为单独对待，特别是给银行带来良好利润的客户。该层整个建立在一对一市场营销的理论基础上，功能包括

12、：§ 客户价值分析§ 个性化和产品开发§ 客户行为分析§ 家庭的价值分析§ 市场营销活动的管理§ 客户属性定义3.1.6 业务集成层. 该层提供端到端处理的“粘合剂”，可以在该层进行大量的增值服务。该层的基础是基本连接，由通讯中间件提供，如消息中间件、COM/DCOM、CORBA通讯机制，也包括交易中间件（如CICS）。建立于该层之上的增值服务包括：数据的集合（例如两个交易请求合并为一个后再发出）；数据的分割（例如一个交易请求被分解为多个交易请求再发出）；按照业务规则进行的数据的转换（例如，某些算法操作、数据表的查询和数据格式的转换）

13、还有许多高级金融产品的提供基于规则的工作流类型的系统功能。这种功能会按照交易内容的优先级，控制数据在虚拟组织中的流动。另外，目录服务可以跨网络地进行资源定位、跟踪设备使用、提供消息修复功能之类的管理工具。目录服务也是需要的。该层的诸多可能的功能，要根据银行的具体情况，有选择地实施。然而，越来越多的金融产品在系统中的实现，需要共性的、基础性的服务，从简单的网络连接工具到高端的EAI（企业应用集成）产品。这些服务，都应该尽量安排在商业整和层实现，作为各种金融产品、金融渠道的共享服务。3.1.7 产品引擎层 产品引擎提供金融服务的核心能力，并保存细节的帐户记录。该层所提供的，是传统的后台服务，越来越

14、多的业务规则的处理前移到整个体系结构的客户交互层中。中间件和其他系统软件的使用，将原先的大块逻辑处理，分解为原子级交易，并保持和最终交易系统及企业工作流的接口。产品引擎要支持金融产品在整个生命周期内所要提供的服务。和交易相关的每个产品的信息都记录在产品引擎中。同时交易路径的支持、专家性的支持也可以由产品引擎在客户需要的领域内提供，如：欠款催缴、捐款处理、抵押等。产品引擎以以下的几种方式存在：§ 核心银行产品提供包括现金帐户、存款、借贷在内的业务。在理想状况下，借记卡、支票业务等金融产品的处理，和前面的业务是一体的，靠参数化配置就能实现新业务§ 信用卡通常通过外包实现。

15、67; 抵押业务此类业务增长很块。也通常通过外包实现。§ 其他金融产品，包括保险产品、租赁和中介业务。§ 和一些非金融机构的系统进行集成，例如，和电子商务网站在支付上的集成。所有的业务的处理都是基于帐户交易的。银行的品牌可以体现在客户服务点上。该层需要和整个系统结构中的其他层紧密结合，才能实现端到端的自动化的交易流程的实现，并且能做到低成本、低风险、少人工干预。3.1.8 合作伙伴管理层 合作伙伴管理层应该管理银行和所有业务伙伴的关系，主要包括：§ 行政管理维护每个合作伙伴的基本信息，为每日的关系管理提供支持。例如，合作伙伴中的哪位用户被授权可以改变产品信息。&#

16、167; 财务管理维护和处理合作伙伴的帐单和财务回报。本功能的特点是完全依赖于和合作伙伴的关系的定义。例如从帐户和交易的处理费用，到互联网上的广告费用，他们的处理过程，根据合作伙伴的关系的不同，可能完全不同。§ 关系管理是管理基于服务水平协议的合作伙伴关系和它们的对应责任的商务过程。这包括为每个业务合作伙伴定义产品和服务的能力和管理这些“进出”的能力。§ 品牌信息管理管理和每一个品牌相关的信息。需求的程度取决于业务合作伙伴在需求上和银行一致性。§ 业务风险该功能的特点是：提供接近实时的、关键性的操作信息，以便于风险管理。这里的一个关键问题是业务合作伙伴的商业操作所

17、带来的风险的管理。另外，如果是业务合作伙伴提供服务给银行，和上述管理相反向的管理也要进行。如果超过一个合作伙伴提供了某种服务，那么就应该建立智能产品选择功能，以告诉产品引擎哪个服务在何种条件下应该被推荐。3.1.9 银行内部管理系统层 银行内部管理系统是用来管理银行内部业务操作的。它们由内部的支持性应用系统组成，在大多数情况下，银行会应用这些系统。它们包括：§ 行政管理系统包括运营管理报告（如任务清单、异常情况）和所有的法定管理报告（如人民银行、外汇管理局要求的报告）§ 财务管理系统包括总帐、资金、支持性的帐务、固定资产、供应商管理佣金管理。§ 人力资源管理系统通

18、常为人事和工资管理系统。该系统提供其他所有系统关于角色、责任和授权的信息。§ 业务绩效管理信息系统提供包括和渠道、客户、产品盈利性、销售和服务业绩的报告§ 业务风险管理系统该系统的特点是：提供近乎实时的、关键性的操作信息，以便于风险管理。该系统关注的是银行的风险头寸，而非合作伙伴的风险头寸。§ 交易核对机制保证所有的产品帐务和支付数据无误。§ 佣金管理系统用于监控期望的和实际的由合作伙伴或第三方提供服务所引起的佣金收入（反方向也要考虑作为销售成本的佣金付出）。§ 员工自服务许多系统的输出都建立在员工自服务的概念上，特别是费用、人力资源、工资、日

19、常购买等。3.1.10 支付网关层支付网关是产生支付动作的系统，例如：§ SWIFT§ 卡支付 国内的信用卡通过VISA网络的交易界面产生国际交易。重要的是，支付功能从银行内部的体系结构中分离出来，由外部的专业公司和系统承担。客户或银行的支付操作请求将通过这些系统以最合理的机制执行。从系统的角度看，支付软件是智能地支持交易路由的。电子票据处理服务类的业务将会得到大幅增长，所以银行应该考虑将此类应用纳入自己的应用体系结构。实际的支付会通过上述的支付网关，但在逻辑上电子票据处理业务将通过客户关系管理系统和客户交互中心。3.2 基于参照体系结构模型的当前状态下系统组成框架图3.2

20、.1 建设银行当前状态下的系统组成框架图我们基于参照体系结构模型对于建设银行的主要应用信息系统进行分析并归类，得出当前状态下的系统组成框架图：图：建设银行当前状态下系统组成框架图3.2.2 建设银行完成DCC和MIS两大项目后的系统组成框架图4 建设银行当前状态下数据逻辑图建设银行个主要应用系统之间的数据逻辑关系如下图所示：4.1 帐务核算体系图 建设银行当前状态下帐务核算体系的数据逻辑图对上图的说明4.2 个人金融产品的供应系统图 建设银行当前状态下个人金融产品的供应系统的数据逻辑图对上图的说明4.3 对公司及金融同业的产品供应系统图 建设银行当前状态下公司及金融同业的产品供应系统的数据逻辑

21、图对上图的说明4.4 资金调度系统图 建设银行当前状态下资金调度系统的数据逻辑图对上图的说明4.5 结算管理系统图 建设银行当前状态下结算管理系统的数据逻辑图对上图的说明4.6 清算接口系统图 建设银行当前状态下清算接口系统的数据逻辑图对上图的说明4.7 银行管理信息系统图 建设银行当前状态下银行管理信息系统的数据逻辑图对上图的说明4.8 一般管理系统图 建设银行当前状态下一般管理系统的数据逻辑图对上图的说明5 建设银行当前IT系统开发与集成的平台与工具根据调查问卷及访谈结果，我们整理出建设银行当前主要应用系统开发与集成所使用的平台与工具列表如下：表5-1：建设银行当前系统开发与集成平台及工具

22、列表序号系统名称硬件平台操作系统数据库软件架构开发工具1城综网系统2清算系统HPHP-UXINFORMIX树型网络结构C语言3现代化支付系统接口HP HP-UXINFORMIXC/S 结构C语言4龙卡系统 IBM RS/6000    5龙卡网络 INFORMIXC/SC语言6证券业务系统 UNIXOracle多层C/SC语言,Pro C,ESQL/C,Delphi7证券业务系统与中证接口  Oracle多层C/SC语言,Pro C,ESQL/C,Delphi8股票质押贷款系统  &#

23、160;  9住房贷款证券化系统   待定待定10外汇会计网络处理系统   C/SC语言,ESQL/C11外汇资金后台OpicsPC ServerWINDOWSOracleC/SVisual Basic12总分行资金交易系统  SybaseB/SVisual Basic,Java13国际结算系统PC ServerSCO UNIX5.04、Windows NTINFORMIX拟定B/S待定（等招标结果）14国际卡系统   C/SCOBOL15速汇通 

24、0; C/SESQL/C16龙卡IP电话支付系统  InformixC/SC语言17B股证券资金清算系统  OracleB/SPowerBuilder18个人贷款信息系统  Informix会计核算：C/S 信贷管理：B/SESQL/C19投资基金托管业务综合系统     20银联卡接口系统PC Server InformixC/SC语言21国内信用证   C/SESQL/C22抵债资产    &

25、#160;23个人售汇系统   B/S 24委托性住房金融业一级分行数据集中  InformixC/SESQL/C25个人理财系统     26网上银行业务系统PC Server  B/SC语言,Java27网上银行RA认证系统   B/S，C/S混和C+28CALL CENTER系统   B/S、C/SESQL/C,Visual C+29手机银行系统IBM RS/6000AIX、SCO UNIX 

26、;服务器到服务器C语言30资金清算系统帐户信息服务子系统  INFORMIXC/S 结构C语言31重要客户服务系统 UNIX、AIXINFORMIXB/SC语言32ATM功能拓展和系统监控     33总帐信息管理系统IBM RS6000,PC SERVER  INFORMIXC/SESQL/C,PowerBuilder34信贷管理信息系统  INFORMIX  35人行信贷登记系统接口 AIX、SCO UNIX、WINDOWSINFORMIXC/SPow

27、erBuilder36信贷风险评级预警系统   B/S 37审计管理信息系统     38非现场审计系统 Windows NT   39办公自动化系统   B/SVisual Basic, Lotus/Domino Notes40档案信息化 SCO UNIXINFORMIXB/S 和C/SVisual Basic41人力资源管理信息系统  INFORMIX桌面系统Delphi42营业费用核算管理系统一级行：

28、IBM eserver x232服务器、二级行：IBM PIII933微机Win2000 ServerSQL SERVER 2000  43固定资产管理信息系统DELL 2400、联想 开天系列Windows NTSQL SERVER集中、非集中Delphi44南非约堡Globus   B/SBASIC45东京分行Urbis  ORACLEB/SCOBOL, LINC II46汉城分行     47一级分行清算中心  INFORMIX C语言48

29、房改金融业务系统HP、PIISCO Unix   49个人住房贷款系统 Unix、Windows   50储蓄事后监督系统IBM NETFINITY5000UnixINFORMIX C语言51个人电子汇款系统 SCO UNIXINFORMIX  52网上银行B2B UNIXINFORMIX C语言53企业证书RA客户端系统PC    54信贷清分系统Netfinity服务器Windows98   

30、55呆坏帐核销系统 Windows98   56岗位培训信息管理系统 Foxpro    57养老统筹系统PC     58信息服务站 Windows NT    59计算机设备管理系统PCWindows NTSQL SERVER 7.0   60产品信息采集系统PCWindowsACEESS   61离休干部信息管理系统PCWindows

31、0;   62新一代柜面应用系统S/390     63会计稽核系统 UNIXINFORMIX C语言 64电子汇划系统NCR5100、HP服务器UNIXINFORMIX C语言 65现金出纳系统PCPC机UNIX    66会计资产清理系统PCWindows98    67NT柜面终端系统 Windows NTSQL SERVER6.5 Visual Basic&#

32、160;68本级财务系统PCWindowsSQL SERVER 2000   69资产损失清理系统 UnixINFORMIX   70PC-CONNECT系统      71企业终端      72结算扫描系统      73外币卡收单系统HP LC2000SCO UNIXINFORMIX   74龙卡前置系统  INFORMIX   75信用卡止付黑名单 Windows98foxpro2.5   76三峡移民资金管理系统 Windows NTSybase 5.0  77行长查询系统LC3Windows98/95、SCO Unix   78筹资报表3.0 Windows98   79储蓄卡统计 Unix   80柜面业务查询系统P4Windows &#