中国建设银行出纳前台现代化管理项目策划概要

1、中国建设银行出纳前台现代化治理项目概要一、项目背景现金出纳是支付结算业务的重要组成部分，起着优化财 务结算、招徕客户和提高市场竞争力的作用，是银行现金投 放、回笼的标尺，特不是在现代金融环境下，现金出纳对支 付结算职能的进展起着越来越大的作用。目前，现金出纳工 作已差不多确立了全行大出纳的治理格局，这就需要大大提 高治理水平、提高经济效益和抗风险能力。在经济全球化和 中国立即加入世贸组织的过程中，银行业的竞争会愈加激烈， 我们只有提供一流的服务和业务，进展现代化的科技治理手 段，才能在以后的竞争中举措得当，立于不败之地。目前，关于现金出纳工作我们面临以下问题：1、出纳柜台电算化治理水平低。 目

2、前全行实现电算化的 出纳柜台不到40%而且使用的软件版本多样、功能 不完善，造成业务处理效率低，统一治理难以实施等 问题，阻碍了我行的服务水平。2、现金出纳监控科技手段落后。 现在各行大部分是人工 监控方式，即使有采纳监控软件的也存在专门大局限 性。只有建立出纳治理各环节全程监控的网络系统， 才能更有效的提高风险防范能力，增强现金安全性。3、前台出纳网点核算系统与后台金库治理缺乏有效的 联系手段。现行大部分出纳网点与中心金库间的业务 处理专门不完善，没有形成相互制约、数据实时监控 的治理体系。随着金库治理的强化和日趋完善，有效 的利用高科技手段进行监控和治理显得愈发重要。4、现在各行出纳治理数

3、据分散，不利于上下级治理和信 息查询。只要通过网络系统进行数据集中治理，就能 使上级主管机构全面、及时、真实地了解辖属机构现 金动态情况，从而有打算的调度现金，充分提高现金 综合运用率及资金效益。5、随着本、外币现金出纳业务的进展和不断健全，前台网点的外币业务处理能力明显不足。6、依照业务的拓展，出纳机具将大量投入业务应用，因 此必须建立相应的治理系统，以实现前台出钞的智能 化、自动化。7、在新的出纳、会计治理制度逐步健全完善的背景下，往常的出纳监控和前台核算系统差不多满足不了业务 进展的需求，不利于新型治理体系的建立。从上面的分析中能够看出，建立和完善现金出纳自动化治 理对建设银行的业务进展

4、起着特不重要的作用。从产生的效 益方面、树立建设银行在客户中的信誉方面、从减少前后台 职员的劳动强度方面以及提高建设银行的竞争力等方面，都 将带来特不多的好处。我行还将面临着入关3 / 5后国外银行的竞 争。金融业之间的竞争将会越来越激烈，为了在全行范围内 逐步建立起经济效益化、治理科学化、制度严密化、操作规 范化、服务优质化的现代商业银行现金出纳业务治理体系， 依托现代化科技手段，建立先进的出纳治理网络系统成为势 在必行。、项目目标以科技为依托，建立现金出纳治理网络系统，实现以科技手段代替人工监控现金运行全过程， 实现出纳前台自动化处理， 防范现金风险，保证资金安全，提高资金运行效益。三、需

5、求概述1、改变现有以柜台端机为单位的核算模式为以柜员为单位的核算模式，并通过授权治理，操纵监管大额支付，达到治理科学化。2、内部现金治理实行横向监控，即出纳柜台与中心金库 之间相互关联，防止内部机构提缴现金风险。3、系统现金治理依托“城综网”实行上下级出纳机构联 网，数据集中，做到信息传递及时、准确，实现自上而 下的有效控管4、设计本、外币合一的前台支付系统， 加强对外币业务 的处理能力。5、统一规范出纳业务报表治理，能够按规定时刻自动生 成报表、逐级报送或随机统计。6、建立出纳机具的治理系统， 实现前台自动化出钞，并 提供对出纳机具的查询功能。7、设计可与会计、储蓄核算软件通讯的接口， 以便在必 要时通过数据通讯方式达到相互监控的目的。四、与相关系