月货币银行学复习指导

1、2006年1月货币银行学复习指导货币银行学是教育部确定的11门“财经类专业核心课程”之一。课程4个学分，主教材为李健主编的金融学（中央广播电视大学出版社出版），它是本课程教学内容的主要载体；辅助教材是金融学学习辅导手册（中国计划出版社出版），作用是帮助学生学习和理解教材内容、把握重点和难点、进行作业练习。本次期末复习指导内容分三部分：考试题型、各章掌握和了解内容、主要名词与问题。一、考试题型： 本次货币银行学课程的考试均采用闭卷形式，各类考试题型有一定的差异，具体如下：（一）金融学开放教育补修1、 名词解释（5*5=25分）2、 填空（1*15=15分）3、 选择（2*10=20分，其中单选、

2、多选各5题）4、 问答题（40分）（二）普专1、 名词解释（4*5=20分）2、 填空（1*10=10分）3、 选择（单选2*5=10分，多选2*5=10分，共计20分）4、 判断（1*10=10分）5、 计算（5分）6、 问题（35分）二、各章掌握和了解内容：第1章 货币与货币流通1、了解货币产生和发展的历史，了解中外货币起源的学说，掌握马克思的货币起源学说；2、熟悉货币形式的演化，认识各种货币形式的特点，重点掌握现行的信用货币形式；3、掌握货币在现代经济中的基本功能，理解货币的各种作用；4、理解货币层次划分的意义和依据，了解西方国家货币层次划分的内容，重点掌握我国货币层次的划分；5、掌握货

3、币计量的有关概念及统计分析的经济意义；第2章 货币制度1、掌握货币制度的含义，了解货币制度的构成；2、了解国家货币制度的含义，掌握国家货币制度的几种主要类型，了解国家货币制度的演变过程；3、了解我国现行的货币制度，掌握人民币的发行程序；4、了解国际货币制度的演变历程，掌握牙买加体系的内容构成；5、了解区域性货币制度形成与发展过程，了解欧洲货币联盟等几种主要的区域性货币制度；第3章 国际交往中的货币与汇率1、理解外汇的含义，掌握汇率的概念及汇率的种类；2、理解不同货币制度下汇率的决定因素，掌握各种汇率理论的主要内容；3、理解不同汇率制度的内容与特征；4、理解汇率制度的演进历程，1、了解外汇的定义

4、及其构成；2、掌握汇率的定义与标价方法；3、熟悉汇率的种类；4、掌握汇率的决定理论；5、掌握汇率制度的变迁。6、重点掌握人民币汇率的制度安排及其变迁。 第4章 信用的演进1、掌握信用的不同含义，正确理解不同含义之间的关系2、了解信用产生和发展的历史及其演变，掌握高利贷信用的特点作用，正确认识新兴资产阶级反对高利贷的斗争；3、掌握信用与货币的关系；4、掌握现代信用与经济的关系，重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题；5、掌握现代信用体系的构成；1、了解信用产生和发展的历史及其演变，熟悉高利贷信用的特点作用，正确认识新兴资产阶级反对高利贷的斗争。2、重点掌握信用与货币的关系。3

5、、掌握现代信用与经济的关系，重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题。4、掌握现代信用体系的构成。第5章 信用形式 融资形式与管理1、掌握企业信用的各种形式及其特点，认识商业信用在企业经营中的作用；了解各种信用形式及其特点。2、掌握银行信用的含义与特点，认识银行信用在社会融资中的地位和作用；3、掌握政府的融资形式与债务管理；4、掌握个人信用的形式及其效应、约束条件；5、掌握国际融资的具体方式；第6章 利息与利率1、掌握利息和利率的概念，了解利息的来源和本质，理解利息与收益资本化的关系；2、掌握利率的两种计算方法，了解利率的主要分类标准及其主要的种类；3、了解利率的决定因素，了

6、解利率变化的经济、政治和制度等方面的影响因素，掌握我国利率的决定因素；4、掌握利率的一般功能，了解利率在宏观经济活动和微观经济活动中的作用，了解利率发挥作用的环境与条件；5、了解我国社会主义市场经济中利率所发挥的作用，掌握利率市场化的含义；1、了解利息的来源，能从利息的来源去认识利息的本质。2、熟悉利率的分类标准及其主要的类别，能用单利法和复利法进行计算。3、掌握马克思的利率决定理论；了解西方经济学家的主要观点，重点掌握影响利率变化的主要因素及影响机理，能对影响我国利率的主要因素进行分析。4、熟悉利率的风险结构与期限结构5、重点掌握利率的一般功能与作用，掌握利率发挥作用的环境与条件。6、掌握我

7、国利率市场化的意义，能理论联系实际进行分析。第7章 金融机构概述1、了解金融机构的产生发展，掌握金融机构的主要功能，了解金融机构经营的特殊性；经营特殊性。2、从整体认识和理解金融机构在经济发展中的地位与作用；3、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势，掌握目前中国大陆金融机构体系的构成，认识香港、澳门、台湾地区金融机构发展的特点；4、掌握国际性金融机构体系的构成，了解主要国际性金融机构的作用；2、掌握金融机构体系的一般构成与发展，熟悉金融机构在现代经济体系中的地位与作用。3、了解新中国金融机构体系的构成基础，熟悉我国金融机构体系的演进与基本构成，重点掌握现行中国大陆的金融机构体系。4、了解国际性

8、金融机构体系的构成，熟悉国际性金融机构体系在国际经济活动中的地位与作用。第8章 银行金融机构第9章 金融机构存在的原因 （一）经济发展中资金的流动 （二）信息不对称与资金的流动 （三）专业化分工与金融中介的产生金融机构的功能功能融通资金提供便利与金融服务在经济发展中的主要作用促进生产过程中资本的积聚促进社会福利增长提高融资效率为企业和居民理财提供服务金融机构经营的特殊性经营对象与经营内容的特殊性经营关系与业务原则的特殊性经营风险与作用的特殊性 金融机构体系的构成与发展趋势金融机构体系的一般构成监管性机构商业性经营机构政策性经营机构国际金融机构国际金融机构的形成国际金融机构的构成（包括全球性的金

9、融机构、区域性金融机构）金融创新与金融机构发展 （一）金融创新的原因 （二）金融创新对金融机构的影响 （三）金融机构的创新发展金融机构发展趋势金融机构的业务发展金融机构的组织发展金融机构的国际化发展 中国金融机构体系大陆现行的金融机构体系香港的金融体系澳门的金融体系台湾的金融体系中央银行1、认识银行金融机构的产生、发展，掌握银行金融机构的概况，了解银行金融机构的种类；2、认识商业银行的主要组织形式和组织结构，掌握商业银行的主要业务内容，了解商业银行的经营管理内容与方法；3、认识政策性银行的特征及种类，了解政策性银行的业务运作方式，掌握政策性银行在经济发展中的作用；4、了解和掌握信用合作机构的特

10、点、作用及主要业务；1、了解中央银行的产生与发展，掌握中央银行的组织形式。2、熟悉中央银行的性质，重点掌握中央银行的职能。3、掌握中央银行的业务，重点掌握资产负债业务。4、掌握中央银行资产负债表的构成与关系。第9章 非银行金融机构1、认识和掌握保险公司的经营特征、作用及其发展趋势；1、掌握本章的基本概念和基本知识点。2、了解证券公司的主要业务，理解其主要业务；3、了解投资基金管理公司的特点和作用，掌握投资基金的主要种类和经营原则；4、了解和掌握信托、租赁的运作特点、作用及主要业务种类；5、了解财务公司、邮政储蓄机构等其他非银行金融机构的概况；2、了解非银行性金融机构体系的种类与发展，熟悉各种机

11、构的特点与作用。3、熟悉保险机构的作用与种类，了解保险业的发展趋势。4、掌握投资机构种类和特征，重点掌握各种投资机构的主要业务。5、掌握其他非银行金融机构的种类与特征，重点掌握信托祖率机构的主要业务。第10第11章 金融市场与金融工具1、了解金融市场与金融工具的构成、种类和特征；2、熟悉金融市场的划分方法及其、构成要素；3、掌握金融工具的价格与收益及其影响金融工具收益的因素；4、掌握原生金融工具和衍生金融工具的种类；5、重点掌握金融市场的地位与功能；3、掌握金融工具价格与收益；4、掌握原生金融工具和衍生金融工具的种类、影响金融工具收益的因素；5、重点掌握金融市场的地位与功能。第11第12章 货

12、币市场1、了解货币市场及同业拆借市场、票据市场、短期政府债券市场、回购协议市场等子市场的含义；1了解同业拆借市场、票据市场以及短期政府债券市场等市场的含义、类型及市场要素。2、了解货币市场各子市场的发展历程及市场的中外对比；3、掌握货币市场的特点与运动规律；4、重点掌握货币市场的功能与作用；5、重点掌握中国货币市场各子市场的经济政策意义及其发展方向；三、中外短期政府债券市场比较（一）国外短期政府债券市场1、 规模2、 种类3政策意义（二）我国的短期政府债券市场1规模2种类3政策意义4发展方向第12章 资本市场1、从市场参与人、交易对象以及经济、政策角度掌握资本市场的特点；2、重点掌握资本市场的

13、功能；3、了解证券发行市场的发行人、发行方式分类，掌握证券选择及证券发行方式的选择；4、熟悉证券发行的条件限制；5、熟悉证券流通市场的参与人、组织方式和交易方式，了解证券的上市与交易程序；6、掌握基本的证券投资技术分析方法，重点掌握证券投资的基本面分析；第13章 国际收支及其调节1、了解国际收支的基本概念，掌握国际收支平衡表的构成及各项目的内在关系；2、掌握判断国际收支失衡的依据及方法，了解国际收支失衡的主要原因，掌握国际收支失衡的各种调节机制和政策；3、掌握国际储备的概念与构成，熟悉国际储备的作用，掌握国际储备管理的原则、依据与方法；4、掌握外债的含义、衡量的指标，了解外债的作用、外债管理的

14、主要内容；5、了解国际交往的货币支付，理解现代国际支付的基本流程与特点，掌握国际结算的主要工具与方式； 第14章 国际资本流动与国际金融市场1、掌握有关国际资本流动与国际金融市场的基本概念；2、了解国际资本流动的方式，重点掌握当前国际资本流动的原因与特点；3、重点掌握国际资本流动的效应；4、掌握国际金融市场的分类，重点掌握国际金融市场的作用；5、了解国际外汇市场的概况，熟悉国际外汇市场的主要活动；6、熟悉国际货币市场的种类与活动；7、熟悉国际资本市场的主要种类与运作特点；1、掌握本章的基本概念和基本知识点。2、了解国际资本流动的含义与方式，掌握国际资本流动的原因与发展。3、重点掌握国际资本流动

15、的效应。4、掌握国际金融市场的分类，重点掌握国际金融市场的作用。5、掌握外汇市场的概况，重点掌握外汇市场的主要活动。6、掌握国际货币市场的种类与活动。7、掌握国际资本市场的主要种类与运作特点。第15章 金融全球化1、掌握经济全球化三个阶段的含义，了解三个阶段的发展概况以及它们之间的内在联系；2、了解金融全球化的主要表现，掌握金融全球化的双刃作用以及它对不同类型国家影响的差异；3、了解中国金融对外开放的主要进程和现状，掌握中国加入世界贸易组织（WTO）时金融对外开放的承诺，能够分析加入世界贸易组织（WTO）后中国金融业面临的形势；1、 货币需求理论的发展（一）早期对货币需求的研究1、马克思的货币

16、需求理论2、交易方程式及其简要评价3、剑桥方程式及其简要评价（二）凯恩斯的货币需求理论1、交易动机引起的货币需求2、谨慎动机引起的货币需求3、投机动机引起的货币的需求4、把三种动机结合起来的考察1、 现代凯恩斯学派对凯恩斯货币需求理论的发展平方根定律立方根定律资产组合模型（四）弗里德曼的货币需求函数1、财富及其结构2、持有货币的机会成本3、效用及其他因素二、货币需求理论的比较凯恩斯主义与弗里德曼货币需求理论的异同货币需求理论的发展现状1、 我国货币需求分析2、 影响我国货币需求的宏观因素（一）收入（二）价格（三）利率（四）货币流通速度（五）金融资产的收益率（六）经济主体对利润和价格的预期（七）

17、财政收支状况（八）其他因素二、决定我国货币需求的微观基础第16章 中央银行 货币供给1、认识和理解中央银行产生、发展及其在市场经济中的地位与作用；2、认识中央银行体制的类型，掌握中央银行的性质与职能；3、认识中央银行的资产负债关系，掌握中央银行资产负债表的结构与分析方法；4、结合中央银行基本原理，深刻认识我国中央银行在经济发展中的地位和作用；5、了解中央银行清算业务的形成和发展，掌握中央银行清算业务的含义、支付清算系统的类型和作用；1、准确识记本章的基体概念，掌握基本知识点。2、熟悉货币供给与货币供应量的概念，掌握货币供给层次划分的依据和各国的异同，了解货币供给内生变量与外生变量之争及意义。3

18、、掌握货币供给过程的特点与机制，能具体分析货币供给的决定因素，会计算货币乘数，了解货币供给新论的主要观点。第17章 货币需求货币均衡1、了解货币需求的含义、分析角度和基本内容；2、认识并理解各种货币需求理论的主要内容和理论贡献；3、掌握货币需求理论的发展脉络；4、认识影响我国货币需求的主要因素；1.准确识记本章的基体概念，掌握基本知识点。2.理解货币均衡与货币失衡的含义，深入理解货币均衡同社会总供求之间的关系，掌握货币均衡的实现条件和主要影响因素。3.理解通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标，了解通货膨胀与通货紧缩的发生的原因与危害，掌握通货膨胀与通货紧缩的治理。第18章 货币供给1、了解货币供

19、给含义，区分货币供给与货币供应量；2、认识并理解货币供给的内生性与外生性问题；3、理解并掌握货币供给的决定以及同基础货币与货币乘数之间的关系；4、认识中央银行和商业银行在货币供给中的地位与作用，掌握商业银行创造存款货币的机制；5、理解影响我国货币供给的因素是怎样产生作用的；第19章 货币均衡1、了解货币均衡的含义、基本内容 、实现条件及其同社会总供求之间的关系；2、认识并理解货币失衡内容及表现形式；3、理解通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标；4、了解通货膨胀与通货紧缩发生的原因及其对经济的影响；5、理解治理通货膨胀与通货紧缩的主要措施；经济增长率下降，失业增加经济增长趋缓失业率居高不下加重债务

20、负担影响社会消费和投资加重银行不良资产。五、通货紧缩的治理扩大有效需求增加投资需求增加消费需求调整和改善供给结构调整宏观经济政策财政政策的作用货币政策的作用第6篇 金融改革与发展第18章 金融与经济发展（一）教学要求1、掌握本章的基本概念和基本知识点。2、 掌握金融与经济之间的决定与反作用关系，重点理解现代经济发展中金融的地位与正负作用。3、了解经济货币化的概念与含义，掌握货币化的衡量指标，重点掌握货币化的作用及发展规律。4、了解金融创新的含义、表现与特征，掌握当代金融创新的成因，能正确分析当代金融创新的利弊与作用。（二）教学内容第一节 金融与经济发展的关系一、经济发展决定金融：1、金融是依附

21、于商品经济的一种产业，是在商品经济发展过程中产生并随着商品经济的发展而发展的。2、商品经济的不同发展阶段对金融的需求不同，由此决定了金融发展的结构、规模和层次。金融发展的阶段主要取决于经济发展的阶段。二、金融在经济发展中的重要地位与推动作用：1、通过金融运作的特点，如提供货币促进商品生产和流通、提供信用促进资金融通、提供各种金融服务便利经济运作等，为经济发展提供条件。2、通过金融的基本功能促进储蓄并将其顺利转化为投资，为经济发展提供资金投入。3、通过金融机构的经营运作节约交易成本，促进资金融通，便利经济活动，合理配置资源，提高经济发展的效率。4、通过金融业自身的产值增长直接为经济发展做出贡献。

22、三、现代经济发展中金融可能出现的不良影响：1、因金融总量失控出现通货膨胀、信用膨胀，导致社会总供求失衡，危害经济发展。2、因金融业运作不善使金融风险加大，一旦风险失控不仅导致金融业的危机，而且将破坏经济发展的稳定性和安全性，引发经济危机。3、因信用过度膨胀产生金融泡沫，膨胀虚拟资本，刺激过度投机，剥离金融与实质经济的血肉联系，对经济发展有很大的破坏性。第二节 经济货币化与金融化一、经济货币化的概念 1、概念2、衡量二、经济货币化的作用与影响1、货币化的作用2、提高货币化程度对于商品经济的发展和市场机制运作的影响三、经济货币化程度的影响因素（一）商品经济的发展程度（二）货币金融的作用程度四、经济

23、货币化的发展趋势（一）经济货币化程度的快速提高阶段（二）货币化比率的下降与金融化比率上升的阶段（三）不同国家经济货币化发展阶段的差异五、我国经济发展中的货币化问题第三节 金融创新与发展一、金融创新的概念与分类（一）金融创新的定义（二）金融创新的分类二、当代金融创新的主要表现1、金融制度的创新2、金融业务的创新3、金融组织结构的创新三、当代金融创新的主要特征1、新型化2、电子化3、多样化4、持续化。四、当代金融创新的成因1、经济思潮的变迁。2、需求刺激和供给推动。3、对金融管制的回避。4、新科技革命的推动。五、当代金融创新对金融与经济发展的影响（一）当代金融创新对金融和经济发展的推动作用1、提高

24、金融机构的运作效率2、提高了金融市场的运作效率。3、增强金融产业的发展能力。4、金融作用力大为增强。（二）当代金融创新对金融和经济发展的不利影响1、当代金融创新使货币供求的机制、总量和结构乃至特征都发生了深刻的变化。2、在很大程度上改变了货币政策的决策、操作、传导及其效果。3、创新中金融风险有增无减，金融业的稳定性趋于下降。4、金融市场出现过度投机和泡沫膨胀的不良倾向。第19章 金融全球化（一）教学要求1、掌握本章的基本概念和基本知识点。2、了解金融全球化的背景，熟悉金融全球化的主要表现。3、掌握金融全球化的作用与影响。4、熟悉中国对外开放的主要进程，掌握中国加入WTO后的主要承诺。5、能够分

25、析中国加入WTO后面临的机遇和挑战。（二）教学内容第一节 全球经济一体化与金融全球化一、经济一体化进程的三个阶段 （一）贸易一体化1、贸易一体化的含义与衡量指标2、贸易一体化的概况3、贸易一体化进程中的金融全球化需求 （二）生产一体化1、生产一体化的含义与衡量指标2、生产一体化的概况3、生产一体化进程中的金融全球化需求 （三）金融全球化1、金融全球化的含义2、金融全球化的概况二、金融全球化的主要表现 （一）金融机构全球化 1、金融机构全球化的主要途径 2、跨国金融全球的设立与复合化（二）金融业务全球化（三）金融市场全球化（四）金融监管与协调国际化 三、金融全球化的作用与影响 （一）金融全球化的

26、双刃剑作用 1、积极作用 2、消极作用（二）金融全球化对不同国家影响的差异 1、对发达国家的影响2、对新兴市场经济国家的影响3、对欠发达国家的影响第二节 中国金融的对外开放与全球化进程一、中国金融对外开放的主要进程 （一）中国金融对外开放的回顾 （二）中国金融对外开放的现状二、中国加入WTO与金融业对外开放的进一步扩大 （一）加入WTO后中国金融开放的主要承诺 （二）加入WTO后中国金融业的发展机遇 （三）加入WTO后中国金融业面临的主要挑战1、微观层面的挑战（业务挑战、人才挑战、市场挑战等）2、宏观层面的挑战（货币政策、金融监管、开放风险等）第20章 货币政策中国金融改革与发展1、了解货币政

27、策的含义和货币政策的目标，理解货币政策诸目标之间的关系；2、掌握货币政策中介目标的种类，理解我国货币政策中介目标选择的原因；3、熟练掌握货币政策工具的种类，了解货币政策工具在我国经济宏观调控中的使用情况；4、理解货币政策传导机制的内容和过程，认识货币政策和财政政策相互配合的必要性，对我国货币政策的选择提出自己的看法；改革前“大一统”的金融体系改革前高度集中统一的金融计划管理改革的背景与必要性第二节 1979年以来中国金融改革的基本历程 一、1979-1984年的主要改革举措 二、1984-1994年的主要改革举措 三、1994年以来的主要改革措施中国金融改革的取向与目标 一、中国金融改革的基本

28、取向 二、中国金融改革的理想目标 三、中国金融改革面临的主要热点和难点问题第7篇 金融调控与金融监管第21章 金融监管 国际收支与调节1、掌握金融监管的含义、特征，理解金融监管的必要性，了解金融监管的演变历程；2、了解金融监管体系的一般构成，掌握我国金融监管体制和金融监管目标；3、掌握金融监管的内容与措施，对我国现行的金融监管有较清楚才认识；第22章 金融与经济发展货币政策与宏观调控1、理解金融与经济发展的关系，认识金融在经济发展中的重要地位与作用及可能出现的不良影响；2、了解经济货币化与金融化的概念；3、掌握“金融压制论”与“金融深化论”的主要内容，理解“金融二论”对发展中国家的意义；4、了解金融创新的概念及主要表现形式，深刻认识金融创新对金融与经济发展的积极作用；5、了解金融结构的含义及基本类型，