《保险学》课程教学大纲.docx

1、保险学课程教学大纲课程代码：FIAB2O10课程性质：跨专业选修课程授课对象：会计学、财务管理、市场营销、经济学等专业开课学期：春/秋总学时：54学时 学分：3学分讲课学时：54学时实验学时：0学时实践学时：0学时指定教材：姚海明：保险学（第三版），复旦大学出版社，2012年参考书目1、埃米特J 沃恩、特丽莎M沃恩著，张洪涛译：危险原理与保险，中国人民大 学出版社，200 1年版。2、保险概论编写组：保险概论，西南财经大学出版社，1994年版。3、陈继儒、肖梅花：保险学原理，中国财政经济出版社，2000年版。4、陈云中：保险学，五南图书出版公司，1985年版。5、郝演苏主编：财产保险，中国财政

2、经济出版社，1997年版。6、胡炳志、陈之楚：再保险（第二版），中国金融出版社2006年2月版。7、胡文富：商业保险法通论，中国检察出版社，1996年版。8、弗兰克奈特：风险、不确定性与利润（中译本），华夏出版社，2011年版。9、贾林清、姚久荣：人身保险，法律出版社，1996年版。10、李国荣等主编：保险法热点385问，人民法院出版社，1 995年版。11、马鸣家主编：保险代理实务，中国商业出版社，1996年版。12、徐爱荣：保险学（第二版），殳旦大学出版社2011年8月版。13、孙祁祥：保险学（第四版），北京大学出版社，2009年7月版。14、孙祁祥等：体制转轨时期的中国保险业，中国财政经

3、济出版社，1999年版。15、美）所罗门许布纳、小肯尼思布莱克、伯纳德韦布著，陈欣、高蒙等译：财产 和责任保险（第四版），中国人民大学出版社，2002年版。16、王和：工程保险一一工程保险理论与实务（上册），中国金融出版社，2005年版。17、王效文、孔涤庵：保险学，商务印书馆,1932年版。18、魏华林、林宝清主编：保险学，高等教育出版社，1999年版。19、吴小平：保险原理与实务，中国金融出版社，2002年版。20、杨学进：出口信用保险规范与运作，中共中央党校出版社，1995年版。21、姚海明：保险营销理论与案例，复旦大学出版社，2002年版。22、姚海明：保险学，复旦大学出版社，1999

4、年版。23、叶志伟：保险精解，商务印书馆（香港），1991年版。24、张洪涛、郑功成：保险学，中国人民大学出版社，2002年版。25、赵苑达：再保险学，中国金融出版社，2003年版。教学目的：通过教学，使学生掌握保险学的基本原理和基本的业务知识，了解保险的基本的计算，熟悉 保险经营的基本原则，熟悉保险市场运作的基础理论，理解保险监管的基础理论和政策，了 解中国保险业的发展现状、与发达国家的差距以及世界保险业的发展趋势。通过教学，使学 生具备现代保险学的基本知识，并能努力运用现代保险学基本理论和知识分析和解决有关问二、风险单位、自留额与分保额三、再保险与原保险的关系四、再保险的作用五、再保险的分

5、类第二节比例再保险和非比例再保险一、比例再保险二、非比例再保险思考题1、什么是再保险？2、简述再保险与原保险的联系与区别。3、试从宏观和微观两方面阐述再保险的作用。4、什么是成数再保险？它有何特点？5、什么是溢额再保险？它有何特点？6、险位超赔再保险与事故超赔再保险有何异同？第十八保险市场课时：1周，共3课时教学内容：保险市场概述；保险公司与保险中介；保险需求与保险供给 第一节保险市场概述一、保险市场的概念二、保险市场的构成三、保险市场的信息不对称*四、保险市场的结构模式*第二节保险公司与保险中介一、保险公司二、保险中介第三节保险需求与保险供给一、保险需求二、保险供给思考题：1、保险市场的结构

6、有哪几种模式？它们各有什么特点？2、保险股份有限公司与相互保险公司的主要区别有哪些？3、什么是保险中介？我国的保险中介有哪几种形式？4、什么是保险需求？影响保险需求的主要因素有哪些？5、什么是保险供给？影响保险供给的主要因素有哪些？6、保险代理人与保险经纪人有何区别？7、简述英国保险市场的主要特点。8、简述美国保险市场的主要特点。第十九保险监管课时：1周，共2课时教学内容：保险监管概述；保险监管的内容第一节保险监管概述一、保险监管的必要性二、保险监管机构三、保险监管目标四、保险监管方式第二节保险监管的主要内容一、对保险人的监管二、对险种的基本条款和费率的监管三、对保险公司财务的监管四、对保险中

7、介人的监管思考题1、什么是保险监管？2、保险监管有何必要性？3、保险监管的目的是什么？4、保险监管的方式有哪些？5、保险监管的内容主要有哪些？考核方式：闭卷考试题。第一章风险与风险管理课时：1周，共3课时教学内容：风险概述、风险管理的基本方法、可保风险的概念和条件。第一节风险概述一、风险的概念与特征风险的概念和特征二、风险的构成要素风险因素、风险驱故、损失和风险载体。三、风险的分类纯粹风险与投机风险、自然风险、社会风险与生理风险、财产风险、人身风险、责任风险和 信用风险、基本风险与特定风险。第二节风险管理及其基本方法一、风险管理的概念概念二、风险管理的基本方法风险回避、风险控制、风险融资第三节

8、可保风险一、可保风险的概念二、可保风险的条件独立的同分布的大量的风险载体、风险事故的发生具有偶然性、损失的概率分布是可以被确 定的、损失是可以且容易确定和计量的、风险事故发生的概率小但一旦发生对受害人影响大。 思考题1、什么是风险？它有哪些特点？2、什么是风险因素、风险事故、损失和风险载体？它们之间的关系如何？3、依据不同的标准，风险可分为哪儿类？4、处理风险的基本方法有哪些？5、理想的可保风险应具备哪些条件？第二章保险概述课时：1周，共3课时教学内容：保险的定义和分类；保险的功能和作用；保险的产生和发展。第一节保险的定义及其分类一、保险的定义二、保险与银行储蓄、救济、赌博的区别*三、保险的分

9、类按保险标的分；按实施形式分；按风险转移的层次分；其他分类。第二节保险的功能和作用一、保险的功能保险的基本功能、保险的派生功能二、保险的作用在微观经济中的作用；在宏观经济中的作用第三节保险的产生和发展一、保险的产生各主要种类的保险的产生二、现代保险业的发展三、中国保险业的发展史旧中国保险业的形成与发展；新中国保险业的发展思考题1、什么是保险？它有哪些种类？2、保险的功能与作用是什么？3、什么是冒险借贷？4、现代保险业发展的特点是什么？5、简述改革开放以来我国保险业的发展的主要内容。第三章保险合同课时：2周，共6课时教学内容：保险合同的特征、要素、订立与履行。第一节保险合同的概念与特征一、概念二

10、、特征射幸性、双务性、要式性、附和性、个人性。第二节保险合同的要素一、保险合同的主体当事人、关系人二、保险合同的客体保险利益三、保险合同的内容与形式内容、形式。第三节保险合同的订立与履行一、保险合同的订立订立程序、合同生效二、保险合同的履行投保人的义务、保险人的义务第四节保险合同的变更与终止*一、保险合同的变更合同主体的变更、合同内容的变更、合同效力的变更二、保险合同的终止第五节保险合同争议的处理*一、保险合同争议的含义二、保险合同的解释解释的原则三、保险合同争议的处理方式协商、调解、仲裁、诉讼。思考题1、保险合同有哪些重要特征？2、保险合同的主要条款包括哪些？3、受益人与继承人有什么区别？4

11、、投保人与保险人的义务各有哪些？5、什么是保险合同变更？其变更的内容一般包括哪些？6、在人寿保险合同中，被保险人未指定受益人，而被保险人在合同有效期内因保险责任范 围内的事故死亡，那么，保险金应支付给谁？第四章保险的基本原则课时：2周，共6课时教学内容：最大诚信原则；保险利益原则；近因原则；损失补偿原则。第一节最大诚信原则一、最大诚信原则的含义二、最大诚信原则的主要内容告知；保证；弃权与禁止反言。三、违反最大诚信原则的法律后果违反告知义务的法律后果；违反保证的法律后果。第二节保险利益原则一、保险利益的含义与条件含义；保险利益构成的条件二、保险利益原则的含义及坚持这一原则的意义含义；意义。三、各

12、类保险的保险利益财产保险的保险利益；人身保险的保险利益；责任保险的保险利益；信用与保证保险的保险 利益。第三节近因原则一、近因及近因原则的含义近因；近因原则二、近因原则的应用确定近因的基本方法；近因原则的应用第四节损失补偿原则一、损失补偿原则的含义二、损失补偿原则的基本内容被保险人请求损失补偿的条件：损失补偿的方式。三、损失补偿原则的例外人身保险：定值保险；重置价值保险。四、损失补偿原则的派生原则代位原则；损失分摊原则。思考题1、什么是最大诚信原则？2、简述违反最大诚信原则的法律后果。3、什么是保险利益原则？坚持这一原则有何意义？4、什么是近因原则？如何应用？5、什么是损失补偿原则？它有何例外

13、？6、什么是代位追偿权？ 第五章财产保险概述课时：1周，共2课时教学内容：概念与分类；财产保险特点；财产保险准备金。 第一节财产保险的概念与分类概念、分类第二节财产保险的特点第三节财产保险准备金概念、种类、计提思考题1、什么是财产保险？2、财产保险可做哪些分类？3、财产保险有什么特点？4、什么是保险准备金？它有哪些类型？5、财产保险赔款准备金的提取方法有哪些？第六章财产损失保险课时：1周，共3课时第一节火灾保险一、火灾保险的概念和特点概念；特点二、火灾保险的一般内容标的适用范围；保险责任；保险金额；费率；赔偿。三、我国火灾保险的主要险种*企业财产保险；家庭财产保险。第二节运输保险一、运输保险的

14、概念与特点概念；特点。二、运输货物保险特点；主要内容；主要险种三、运输工具保险机动车辆保险；船舶保险；飞机保险第三节工程保险一、工程保险的概念与特点概念；特点。二、建筑工程保险特点；内容三、安装工程保险特点；内容四、科技工程保险第四节农业保险*一、农业保险的概念与特点概念；特点。二、农业保险的分类种植业保险；养殖业保险。三、农业保险的基本内容*四、国外农业保险的主要模式*思考题1、什么是火灾保险？它有何特点？2、什么是运输保险？它有何特点？3、什么是工程保险？4、我国发展农业保险有何意义？5、谈谈我国农业保险的发展现状和趋势。第七章责任保险课时：1周，共3课时教学内容：责任保险概述；公众责任保

15、险；产品责任保险；雇主责任保险；职业责任保险。第一节责任保险概述一、责任保险概念二、责任保险的特点三、责任保险合同的主要内容*保险责任范围；赔偿限额与免赔额第二节公众责任保险一、公众责任保险的概念二、公众责任保险的基本内容*三、公众责任保险的主要种类第三节产品责任保险一、产品责任保险的概念二、产品责任保险的基本内容第四节雇主责任保险一、雇主责任保险的概念二、雇主责任保险的基本内容第五节职业责任保险一、职业责任保险的概念二、职业责任保险的基本内容思考题1、责任保险有何特点？2、我国当前发展公众责任保险有何意义？3、什么是产品责任保险？4、我国当前是否应大力发展雇主责任保险？为什么？5、什么是职业

16、责任保险？第八章信用保险与保证保险教学内容：信用保险；保证保险。课时：1周，共3课时第一节信用保险一、信用保险概述概念；产生与发展；分类二、出口信用保险*第二节保证保险一、保证保险的概念与特点概念；特点。二、忠诚保证保险概念；种类；三、确实保证保险概念；种类；与忠诚保证保险的区别。思考题：1、什么是信用保险？它有何特点？2、什么是出口信用保险？它可作哪些分类？3、什么是保证保险？它有何特点？4、什么是忠诚保证保险？它包括哪些种类？5、什么是确实保证保险？6、忠诚保证保险与确实保证保险有什么区别？第九章人身保险概述课时：1周，共I课时教学内容：概念与分类；特点；作用第一节人身保险的概念与分类概念

17、；分类第二节人身保险的特点第三节人身保障对个人和家庭的作用思考题1、什么是人身保险？2、人身保险有什么特点？3、人身保险可进行哪些分类？4、人身保险对个人和家庭有何作用？第十章人寿保险课时：2周，共4课时教学内容：传统人寿保险；新型人寿保险；寿险保单的常用条款第一节传统的人寿保险死亡保险；生存保险；两全保险。第二节新型人寿保险投资连结保险；万能寿险；分红保险第三节人寿保险的常用条款思考题1. 人身保险和财产保险相比，有什么不同特征？2. 不同年龄阶段的人适合买哪些种类的人身保险？3. 人身保险具有储蓄性，但与储蓄又有什么不同？4. 什么是新型人寿保险？其种类主要有哪些？5. 人寿保险的常用条款

18、有哪些？第十一章年金保险课时：1周，共1课时教学内容：年金与年金保险的概念；年金保险的基本种类；企业年金 第一节年金保险的概念与特点概念、特点第二节年金保险的基本种类第三节企业年金和我国企业年金制度企业年金的概念；我国企业年金制度及其变迁思考题1、什么是年金？什么是年金保险？2、年金保险有何特点？3、年金保险可分为哪些类型？4、什么是企业年金？5、简述我国企业年金制度的发展历程和未来的改革方向第三节人身意外伤害保险第十二章人身意外伤害保险课时：1周，共2课时教学内容：概念；特点；分类第一节人身意外伤害保险的概念与特点概念；特点。第二节人身意外伤害保险的分类及保险责任分类；保险责任思考题1. 意

19、外伤害保险和人寿保险有什么不同？2. 不同需要,不同职业的人士应如何购买不同的人身意外伤害保险？3. 根据投保动因的不同，个人意外伤害保险可以具体分为哪些种类？4. 决定意外伤害保险费率的因素有哪些？第十三章健康保险课时：1周，共2课时教学内容：概念；特点；分类第一节健康保险的概念与特点概念；特点第二节健康保险的主要种类医疗费用保险；收入保险；残废和残废保险。思考题1、人身保险与财产保险有什么不同？2、什么是人寿保险的不可争议条款？3、投资连结保险与万能寿险各有什么特点？4、人身意外伤害保险与人寿保险有何不同？5、健康保险有什么特点？第十四章保险精算课时：1周，共3课时教学内容：非寿险精算；寿险精算第一节保险精算概