《理财与生活》课程教学大纲.docx

1、理财与生活课程教学大纲课程代码：TX103006课程性质：通识选修课程授课对象：不限专业开课学期：春/秋总学时：36学时学 分：36学分讲课学时：34学时实验学时：0学时实践学时：0学时指定教材：个人理财，人民邮电出版社，2016年8月 参考书目1. 美）斯波朗迪.专业投机原理M.北京：机械工业出版社，2010.2. 罗新宇，明黎.幸福一生的理财规划M.北京：海潮出版社，2007.3. 乔治克拉森.刘蔼仪译.首富的九堂理财课国.北京：中国人民大学出版社, 2011.4. 樗妮陶.庞启帆译.隔壁的百万富翁J.新智慧：财富版，2011 （1） : 73-76.5. 克拉克.要金钱还是要生活M.北京

2、：中国纺织出版社，2003.6. 陈工孟.个人财务策划M.北京：北京大学出版社，2003.7. 程亿.80后理财快车M.北京：北京邮电大学出版社，2008.8. 西蒙.绝对买不起房的80后! M.吉林：时代文艺出版社，2010.9. 胡金盛.30岁之前登上财富快车M.北京：中国工人出版社，2008.10. （韩）朴容锡.徐涛译.富人的28个理财习惯国.北京：中信出版社，2007.11. 李海.如何养成良好的个人理财习惯国.广州：广东经济出版社，2013.12. 刘晓斌.这样理财最有效一中国居民投资指南国.北京：京华出版社，2008.13. （美）伯顿G.马尔基尔.漫步华尔街（原书第9版）M.北

3、京：机械工业出版社, 2008.14. 美）罗伯特T.清崎.富爸爸投资指南（钻石版）（富爸爸口袋本3）国.北京： 电子工业出版社，2007.15. 王白石，姜英来.5（）部必读的投资经典M.北京：北京工业大学出版社，2008.16. （美）罗伯特.清崎.富爸爸投资指南（实践篇）（最新修订版）（全球最佳财商教 育系列）M.成都：四川文艺出版社，2014.17. （美）罗伯特.清崎.富爸爸穷爸爸国.海口：南海出版公司，2008.18. （美）法拉奇.别独自用餐M.北京：世界知识出版社，2010.19. 杨伟凯.富总裁教你买基金M.北京：中国人民大学出版社，2009.20. 钱诗金.收益风险一买基金

4、赚的就是心安国.北京：机械工业出版社，2007.21. （美）菲尔劳特.钱是你的朋友M.北京：中国经济出版社，2010.22. 伯南克.大萧条M.大连：东北财经大学出版社，2009.教学目的：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财 是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。通过理财与生活课程的教学, 使学生较全面地了解理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类理财产品，掌握各类 理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法 定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作理财工 具的

5、水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划理财 活动打下坚实的基础。第一章个人理财概述课时：2周，共4课时教学内容第一节理财的概念第二节理财的分类一、理财的实施主体二、理财的实施目标第三节理财的目标和原则一、理财步骤二、理财效果第四节常用原则和相关理论一、理财要求的基本知识二、常用的原则三、相关原则思考题：1、比较个人理财与公司理财的异同点。2、如何确立一个符合自身实际情况的理财目标？3、实现理财目标需要做哪些方面的努力？4、常见的理财误区主要有哪些儿个方面？5、简述生命周期在个人理财中的运用。6、试分析家庭生命周期各阶段特征及财务状况。第二章经济金融基础知识课时

6、：2周，共4课时教学内容第一节货币与信用一、货币二、信用与利率三、外汇和汇率第二节金融市场与金融机构一、金融市场二、金融机构第三节经济增长与经济周期一、经济增长二、经济周期三、通货膨胀第四节宏观经济政策、财政政策二、货币政策三、产业政策思考题：2、3、 长？4、5、6、7、8、9、1、财政政策与货币政策的组合方式有哪些？这些组合的政策调控对个人理财方式的选择 有何影响？个人理财时掌握经济波动周期的意义？举例说明经济增长与生活水平和就业之间的关系，并说明为什么各国政府重视经济增 试分析“新常态”下我国的宏观经济状况。试述在通货膨胀和通货紧缩的情况下，如何进行合理的个人理财规划.MO、Ml、M2变

7、化的意义和影响。什么是金融市场，其功能是什么？比较外汇与本币的异同。国居民持有的外汇在本国境内是否具有货币的各种职能? 汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响？10、货币市场与资木市场有什么区别？请列出其主要工具。第三章个人理财概述课时：2周，共4课时教学内容第一节个人财务分析概述一、概念二、步骤三、方法第二节个人财务报表的编制与分析一、个人资产负债表二、个人现金流量表第三节个人财务预算与财务报表分析一、个人财务预算二、个人财务报表分析思考题：1、简述财务分析的步骤。2、试比较财务分析方法各自的优点。3、在编制个人资产负债表时，如何合理使用历史成本、重置成本以及公允价值等标准？4、筒述如

8、何进行成功的个人财务预算。5、如何理解财务自由度水平。6、根据财务指标可以从哪些方面来分析个人财务状况是否良好。7、个人财务报表和企业财务报表的编制目标有什么不同？8、个人资产负债表包括哪些项目？9、个人现金流量表包括哪些项目？第四章银行理财规划课时：4周，共8课时教学内容第一节银行储蓄一、品种二、期限三、储蓄规划第二节银行理财产品一、定义二、分类三、理财产品规第三节信用卡思考题：1、试比较银行各种储蓄产品的特点。2、储户王先生于2015年9月22日开立个人活期储蓄存折户开户时存入现金100,000元,2015 年11月7日存入2,0000元，12月8日支取50000元，2016年3月10日销

9、户。计 算2015年12月20日和销户日的利息（活期利率按0.72%计算）。3、试比较银行理财工具的特点和适用的投资条件。4、你同意“银行理财产品不会亏本”的说法吗？请举例说明原因。5、试比较各类人民币理财产品的特点。6、银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有哪些特点？7、使用信用卡需要支付哪些费用？8、如何防范银行理财产品的风险？9、活期存款与货币市场基金有什么区别？ 第五章证券投资规划课时：3周，共6课时教学内容第一节概述第二节工具一、债券二、股票三、基金四、券商集合理财第三节证券投资规划思考题：1、简述证券投资的理财规划程序。2、简述如何进行证券投资的决策及证券投

10、资的方法。3、试比较不同类型证券投资的风险性和收益性的特点。4、比较上市公司以现金股利和股票股利方式回报投资者的不同点。5、试述证券投资基金与股票、债券的区别。6、基金理财有哪些特点？7、基金托管人有什么作用？8、试述开放式基金和封闭式基金的主要区别。9、券商集合理财产品与证券投资基金的主要区别。第六章其他投资品理财规划课时：2周，共4课时教学内容第一节期货一、概述二、交割三、品种四、投资策略第二节黄金一、概述二、品种三、投资策略第三节外汇一、概述二、分类三、理财策略第四节信托理财一、概述二、分类三、理财策略第五节私募股权基金一、概述二、分类三、理财策略第六节网络理财一、概述二、分类三、理财策

11、略思考题：1、投机活动对期货价格有何影响。2、期货交易策略有哪些并阐述其使用情况。3、影响黄金价格变动的因素有哪些。4、适合普通投资者的外汇投资方式有哪些？应该如何选择？5、简述我国个人外汇交易的现状及其发展。6、试分析互联网金融的兴起对于商业银行经营的影响。7、试比较不同信托理财产品销售途径的优缺点。8、试阐述私募股权基金在我国的发展前景。9、P2P贷款项目的投资思路有哪些 第七章个人风险管理与保险规划课时：3周，共6课时教学内容第一节个人风险管理导论一、风险及其分类二、个人风险管理及其基本内容第二节保险概述、概念二、种类三、合同条款第三节车险一、基本险和附加险二、影响保费的因素三、投保建议

12、第四节健康保险一、概念二、种类三、投保建议第五节人寿保险一、种类二、投保建议第六节意外伤害保险一、概念二、投保建议第七节投资型保险第八节保险规划、基本原则二、需求分析三、规划步骤思考题：1、简述个人保险的品种和类型。2、个人合理的保险金额如何确定。3、如何进行保险规划的动态调整。4、试举例分析不同家庭财产保险的差异性。5、结合自身所处的人生阶段，试分析自身有哪些保险需求。6、简述保险规划的主要步骤。7、与其他金融理财比较，保险理财有哪些优势？8、简述保险理财规划的主要步骤。9、不同风险偏好下的个人理财策略有什么不同？第八章子女教育金规划 课时：2周，共4课时教学内容第一节概述一、意义二、特点三

13、、原则第二节步骤第三节工具一、专项工具二、其他工具第四节规划方案的制定一、子女教育的预期成本二、子女教育的投资收益三、子女教育金规划思考题：1、子女教育投资应该从哪些方面着手考虑。2、如何进行子女教育的适度投资。3、结合自身的现状选择儿项适合自己的教疗投资规划工具。4、如何安排教育投资，以便实现较好的职业发展。5、如果你已经开始职业生涯，是否会考虑自己的教育规划，从成本和收益角度阐述原因。6、子女教育投资的预期成本和收益由哪些？7、子女教育金规划的工具有哪些？8、子女教育金规划的原则和步骤是什么？ 第九章房地产规划课时：3周，共6课时教学内容第一节概述、房地产二、房地产理财第二节房地产规划一、

14、意义二、规划流程第三节房地产估价及影响因素一、价格构成二、价格影响因素三、房地产估价第四节租房与购房决策一、租房与购房交决策分析二、租房与购房的选择第五节购买与销售一、购房规划二、购买一手房的成本和费用三、购买二手房的成本和费用四、个人销售住房第六节住房贷款规划第七节个人支付能力评估思考题：1、简述房地产的房屋类型和各自的投资条件。2、简述房地产的价格构成和影响要素，并说明哪些影响因素比较稳定，哪些因素变化比较大。3、简述投资性购房和消费性购房的差异。4、简述房地产估价方法的种类，并比较各自的优缺点。5、如何进行购房和租房的决策。6、试分析你所在城市的房地产价格水平现状及其走势。7、简述住房贷

15、款偿还的几种方式？8、当前的政策条件下，购买一手房需要缴纳哪些税费？9、当前的政策条件下，购买二手房需要缴纳哪些税费？ 第十章个人税收筹划课时：2周，共4课时教学内容第一节概述一、概念二、特点三、内容第二节个人税收制度一、税种二、所得税制度第三节个人税收筹划步骤第四节 个人税收筹划方法一、基本方法二、个人所得税税收筹划策略三、房地产税税收筹划策略思考题：1、简述税收筹划的步骤。2、试分析税收筹划的风险。3、简述税收筹划的效应有哪些。4、试分析我国个人税收的基本框架。5、简述个人所得税的避税方法。6、试比较个人税收筹划基本方法的差异性。7、税收筹划与偷税、避税之间有什么区别？8、我国个人所得税包括哪些税种？ 第十一章退休养老规划课时：4周，共8课时教学内容第一节基本知识一、概念二、必要性三、原则四、需要考虑的因素五、规划步骤第二节退休养老规划的资金供需分析一、退休养老资金需求二、退休养老资金来源三、退休养老金缺口分析与应对思考题：1、简述退休养老规划的工具有哪些。2、简述退休养老费用估算包括那些内容，其中哪些项目的费用最重要。3、试分析退休养老具有哪些风险，其风险的影响程度如何。4、简述企业养老保险与基本养老保险之间的差异性。5、如何制定一份合理的退休规划第十二章遗产规划课时：3周，共6课时教学内容第一节概述一、遗产二、遗