××银行合规与风险督导员管理办法

1、××银行合规与风险督导员管理办法第一条 为加强合规与风险督导员队伍的管理，明确合规与风险督导员岗位权限和职责，稳步推进××银行（以下简称：本行）合规与风险管理工作，根据银监会农村中小金融机构风险管理机制建设指引和××金融机构风险管理机制建设规划（20102014）要求，结合本行实际，制定本管理办法。第二条 本办法所称合规与风险督导员是指从事本行合规与风险督导管理工作的人员。第三条 合规与风险督导员就本机构或本业务条线的合规与风险工作对本行负责，并接受本行合规与风险管理部门的业务指导、管理、督查、监督和考核。第四条 在各业务条线和分支机

2、构配备合规与风险督导员。各业务条线合规与风险督导员。各业务条线职能部门合规与风险督导员，由部门负责人兼任。根据相关考核办法和部门职责，由本行对业务条线合规与风险督导员进行考核。分支机构合规与风险督导员。在全辖各分支机构配备合规与风险督导员，由内勤副行长兼任。第五条 合规与风险督导员岗位职责。（一）业务条线合规督导员岗位职责1对本部门及本业务条线的合规性负首要责任；对本部门及本业务条线的风险管理负第一责任。2对本部门及本业务条线的“标准行社”创建工作、本业务条线风险点排查等工作负指导、检查、整改督促和帮扶责任。检查及辅导要有工作底稿同时将事实确认书抄送本行合规与风险管理部，检查人员对其检查内容负

3、责，对同类检查中上级检查出的问题而业务条线未检查到位的本行将给予处罚。3对落实本部门及本业务条线的定期检查制度负责，其中每季至少进行一次全辖的业务合规性检查、一次全辖的业务风险点排查。检查报告同步抄送本行合规与风险管理部。4按照本部门及本业务条线合规与风险管理程序，主动识别和管理相应的合规与风险。5按照合规与风险的报告路线和报告要求及时报告，每季向合规与风险管理部提交合规风险评估报告，重大事项及时提交本行高管层。（二）分支机构合规与风险督导员岗位职责。1在本机构率先落实合规与风险管理政策，开展日常的合规与风险督导、辅导和咨询。合规与风险督导员对前一工作日的全部业务进行隔日合规与风险督导检查，对

4、大额贷款等重点业务进行合规审核。日常合规与风险督导，包括但不限于制度执行的合规性、处理流程的规范性、会计资料（传票、账薄、报表）的齐全性、各类登记簿及法律要素（凭证要素）的完整性等。2对本机构的“标准行社”创建工作、风险点排查等工作负指导、检查、整改督促和帮扶责任。检查及辅导要有工作底稿，并对其检查内容负责，对同类检查中上级检查出的问题而本机构未检查到位的本行将给予处罚。合规与风险督导员检查每月不少于1次；每周录像检查不少于1次。3按季编制本机构合规与风险报告，并上报总行合规与风险管理部；对本机构的重大业务变化和全部违规事件，向本行合规与风险管理部及相应业务条线部门进行定期报告或及时报告。4对

5、包括违规事件、人次、金额等合规与风险指标进行统计，设立分人统计，与考核挂钩，开展合规与风险监测。5协助处理合规与风险危机和诚信举报，配合本行及本机构进行合规与风险责任认定和合规问责；参加本行及合规与风险管理部组织的合规检查、培训、会议及其他活动。6协助本机构对客户协议、合同等进行必要的合规审核。7协助本机构组织员工合规与风险学习、培训及岗位练兵，并带头合规和引导合规。8按规定向本行合规与风险管理部反映、报送合规与风险管理工作信息，保管和管理合规与风险管理的工作档案。10做好本行要求的其他合规与风险督导工作。第六条 对分支机构合规与风险督导员的考核。由本行合规与风险管理部牵头，会同本行各业务条线

6、对分支机构合规与风险督导员进行考核，按季上报合规风险报告、合规与风险管理部及各业务条线要求上报的其他材料。对未按要求上报或未报（迟报、错报）的，分别按类别在年终综合考核时每次扣1分。第七条 奖惩（一）年度工作考核优秀的合规与风险督导员，总行对优秀者将予以表彰。（二）对工作年度考核结果为不称职的合规与风险督导员，给予相应处罚或解聘其工作职务。第八条 实行合规与风险督导员问责制。（一）合规与风险督导员要严守各项工作纪律及保密规定，不得违规披露知悉的业务、检查信息。对违反工作纪律的，一律按照有关规定实行问责。（二）合规与风险督导员应遵守内部控制及授权管理规定，在督导检查过程中，不得利用督导检查名义，

7、违反规定进行柜员卡移交或代为办理业务。对违反工作制度、业务流程、岗位职责及职业操守的，一律按照有关规定实行问责。（三）合规与风险督导员要保证必要的督导检查工作时间，督导要有记录，对未定期督导检查的，要进行相应纪律处分。（四）合规与风险督导员应带头合规，主动防范风险，对故意违规或整改不积极的，应加重处理。对合规管理工作消极应付、不称职或不作为的，取消合规与风险督导员资格并解聘相对应的工作职务。对有重大违规行为或工作失职的，应根据有关规定予以处理。第九条 本行合规与风险管理部负责对合规与风险督导员的管理工作。（一）负责对合规与风险督导员的业务指导和管理。（二）负责合规与风险督导员队伍建设，对合规与风险督导员进行管理考核和监督。（三）组织“优秀合规与风险督导员”评比