单位负债与中间业务

1、（5）其它信息。选择或录入是否支票户、支付方式、计息标识、利率种类、共用印鉴标识、印鉴卡编号、编码、推荐人、地址、现营地址、英文地址、等。（6）外汇账户信息。选择或录入账户性质、核准件编号、限额类型、账户限额、核准件审批日、账户到期日。（7）法定代表人/经办人信息。选择或录入法定代表人姓名、法定代表人证件类型、法定代表人证件号码、法定代表人证件到期日、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、经办人号码。（8）人信息。选择或录入姓名、证件类型、证件号码、证件到期日、办公、手机号码、通讯地址等。2.处理（账户复核员）（1）按“F2”键获取任务，依据影像信息，审核资料的完整性和合规性、网点审核痕

2、迹、网点录入要素与影像信息的一致性、开立账户的基本合理性。（2）审核无误后提交系统，后，任务返回至经办岗；对于审核不通过的，录入退回理由，将任务退回网点。3.交付客户单据后，将打印的申请书客户留存联加盖业务公章和预留印鉴无误且打印完毕的印鉴卡客户留存联交付客户。4.注意事项（1）如核准备案标识为核准类和其它类，则可支付生效日灰显不可输入；如核准备案标识为备案类，则可支付生效日默认为当日且可更改。（2）若录入账户到期日，则系统账户有效期不能超过两年。（3） 若外汇账户性质选择为 0000 其他，限额类型默认为空；若选择其他外汇账户性质，限额类型必选。（4）如支付方式选择凭协议时，则共用印鉴标识和

3、印鉴卡编号不输入；如支付方式选择凭印鉴时，则共用印鉴标识必输，如共用印鉴标识选择 0-否，则印鉴卡编号必输，如共用印鉴标识选择 1-是，则印鉴卡编号灰显不输入。（5）综合受理岗如利率标识选择 1-协定利率，则弹出活期存款协定利率维护界面，维护利率之后返回活期界面。如选择 2-协议利率时，弹出活期存款协议利率维护界面，维护利率之后返回活期界面。开立同业存款时，利率标识默认为协议利率，可修改。（6）证件信息根据里的证件信息以列表的形式返显，双击一条证件信息可修改证件到期日，修改后同步到里。（7）选择现营地址时，以列表形式返显里的所有地址，只可选择其中的一条现营地址。（8）账务中心账户复核员接收到任

4、务复核时，利率标识字段为必输项，当选择 2-协议利率时，弹出活期存款协议利率维护界面。复核岗逐项录入内容后，系统将受理岗和复核岗录入内容逐项核对，不符时提示不符字段，如全部相符则返回活期界面。（9）扫描资料扫描与印鉴卡编号字段录入编号一致的空白印鉴卡。（10）账户名称根据客户名返显，可修改。（11）是否支票户根据选择配置返显，不可更改。（12）若客户在本机构开立两个以上账户，则时以列表的形式显示明细进行提示。若经办人经办过两个以上账户，则在经办人信息处予以提示。（13）可支付生效日可修改小于日起 3 个工作日内。（14）若开立非基本账户结算账户，则里基本户行、基本户账号字段必须录入，否则报错。

5、系统同一营业机构不能同时开立基本账户和一般账户。（三）会计分录无/变更（20040）二、本用于或修改。 本为单节点，由综合受理员、网点员、中心前台综合业务受理员、中心前台员等岗位办理。（一）业务受理1.客户提供资料提供/批文、税务登记证、组织机构代码证、证、组织机构代码证、件等资料2.业务申请单填写变更结算账户申请书等资料。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，审核申请人提交的各项资料是否真实、完整、合规，如果证件为的，过联网核查公民系统核验。（二）业务操作1.处理（1）录入客户账号、客户名称、客户号、组织机构代码、机构信用代码。（2）系统根据条件筛选符合条件的列表。（3）双击单条，可查

6、看该客户的详细信息。（4）根据前步出的列表，单击选定某条，可通过点击“修改”按钮进行修改。也可通过客户详细信息页面的下端点击“修改”按钮，进行修改。字段如同信息建立字段。（5）点击“新建”按钮可联动至建立。（6）根据前步出的列表，单击选定某条，可通过点击“销号”按钮进行客户号销号处理。2.交付客户单据后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联；柜员审核通用凭证要素及客户签章无误后，在通用凭证上加盖办讫，交付客户一联作为回执。3.注意事项（1）修改后的字段以红色字体显示且地址信息一次只可修改一条。添加、修改、删除操作加起来一共可以维护 8 条。（2）销号检查客户名下账户、签约等情况，如经检验不

7、能销号的情况提示错误信息。（3）客户账号、客户名、组织机构代码、机构信用代码、客户号五者必输其一。（4）地址不可以整条删除，只可以修改内容。现营地址可以添加多条，按顺序编号，例如现营地址 1、现营地址 2、现营地址 3 等等。该客户号下开立账户已经使用的现营地址不可以删除，未使用的现营地址可以整条删除。（5）点击证件信息/地址信息列表里的一条，改动相应证件信息/地址信息后，点击修改按钮，即可实时完成修改。（6）、民办非企业登记、外国企业常驻代表机构登记、团体法人登记、事业法人登记、其他此六种证件类型必输其一。（三）会计分录无三、变更（20041）本用于根据客户账号或客户号修改，本为单节点，由综

8、合受理员、网点员、中心前台资产业务受理员、中心前台员等岗位办理。（一）业务受理1.客户提供资料略2.业务申请单略3.审核要点略（二）业务操作1.处理（1）录入客户账号或客户号、开始与结束日期，如录入的是客户账户,系统将根据客户账户出对应的客户号。客户账号与客户号两者必输其一。系统符合条件的修改记录，以列表形式展示。（2）双击单条修改，显示该条的详细信息，系统将对修改前后的进行比对,筛选出修改过的字段,显示修改过的字段名称以及该字段修改前与修改后的信息。且当客户号或账号所对应修改内容为证件信息或地址信息时，在基本信息栏，修改字段名称处提示发生修改的字段或模块的名称，修改前信息和修改后信息处可为空

9、。2.交付客户单据略3.注意事项当客户号或账号所对应修改内容为“证件信息”或“地址信息”时，（1）修改：在“修改前证件/地址信息”和“修改后证件/地址信息”栏，只显示已修改过的信息内容，其他内容不显示（2）删除：在“修改前证件/地址信息”栏显示已删除内容，“修改后证件/地址信息”栏处显示“删除”字样。（3）增加：在“修改前证件/地址信息”栏显示“增加”字样，“修改后证件/地址信息”栏处显示增加内容。（三）会计分录无四、账户归属机构修改（20045）本用于通过客户账号其归属机构，并可对账户归属机构进行修改。交节点。网点受理岗、网点岗、中心受理岗、中心录入岗、中心复核岗、中心岗均可。修改为流程类，

10、由网点受理岗、中心受理岗提交，经过中心复核岗岗。（一）业务受理1.客户提供资料2.业务申请单3.审核要点（二） 业务操作1.处理网点受理岗（1）录入客户账号。修改网点受理岗完成后。选择修改按钮。录入客户账号、新归属机构、修改。网点岗审核账户归属机构修改资料的真实性、完整性并中心复核岗审核账户归属机构修改资料的真实性、完整性并复核中心岗审核账户归属机构修改资料的真实性、完整性并中心受理岗与网点受理岗录入内容一致。2.注意事项网点受理岗仅能修改本网点账户的归属机构。账务改全辖各网点账户归属机构。（三）会计分录无（四）凭证打印打印通用凭证，一式两联。敲办讫章。一联客户留存，一联做传票。五、账户归属机

11、构修改（20046）本用于通过客户账号其归属机构的修改。本为单节点。网点受理岗、网点岗、中心受理岗、中心录入岗、中心复核岗、中心岗可。（一）业务受理1.客户提供资料2.业务申请单3.审核要点（二）业务操作1.处理网点受理岗（1）录入或选择客户账号、币种、开始日期、结束日期（三）会计核算（四）凭证打印打印两用凭证，一式两联。敲办讫章。一联给客户，一联留作传票。六、客户综合业务（20050）本用于客户综合业务信息，客户的存款、基金、公务卡、签约信息、同业资产、保函等信息。本为单节点，由综合受理员、网点员、中心前台资产业务受理员、中心前台员等岗位办理。（一）业务受理1.客户提供资料略2.业务申请单略

12、3.审核要点略（二）业务操作1.处理（1）录入客户账号或客户号。（2）如点击“存款”项进入子界面，提示筛选账户状态并要求，可根据账户状态（全部、未销户、已销户）筛选结果（可打印）。（3）如点击存款的展开按钮，系统通过客户号客户名下的客户账户列表（仅限未销户，展示的信息为客户账号+名称），并通过树状结构展示，点击单个客户账号，系统显示该客户账户的账户信息。（4）如点击客户账号的展开按钮，系统通过客户账号该账户下的子账户列表（仅限未销户，展示的信息为账户序号+币种+名称），并通过树状结构展示，点击单个子账户，系统显示该子账户的账户信息。（5）在签约信息页面下端设置“建立”与“维护”两个按钮，点击新

13、建按钮可弹出选择框，选择相应的签约业务，可至相应的新建签约；单击一条签约信息，点击“修改”按钮，可根据该条签约的编码联动至相应的修改签约。2.交付客户单据略3注意事项（1）客户账号与客户号两者必输其一。（三）会计分录无七、情况（20051）本用于情况。本为单节点，由综合受理岗、网点岗、中心前台资产业务受理员、中心前台员、中心员办理。（一）业务受理1.客户提供资料提供自然人的件信息。2.业务申请单略3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，若提供的是居民，则通过联网核查公民信息系统核查件真实性。（二）业务操作1.处理（1）录入证件类型，证件号码，地址。（2）点击按钮，待完成后，点击显示按钮，以

14、列表形式显示信息。2.交付客户单据略3.注意事项（1）证件类型+证件号码、地址三者必输其一，且只能输入一个。（2）通过此是否已作为客户法定代表人、财务、账户人、开户经办人的相关信息建立或开立账户，用于预防多头，虚假验资等情况。柜员可通过地址是否已作为客户的地址或账户的现营地址。（三）会计分录无八、人业务（30056）本用于人业务信息。本为单节点，由综合受理员、网点员等岗位办理。（一） 业务受理1.客户提供资料略2.业务申请单略3.审核要点略（二）业务操作1.处理（1）选择证件类型，录入证件号码、客户号、客户账号、业务流水号。（2）录入起始日期、截止日期。必输。2.交付客户单据略3.注意事项（1

15、）业务流水号、证件类型+证件号码、客户号、客户账号四者必输其一且只能输入其中一项。（2）根据自然人证件类型+证件号码，其在我行/经办的业务，也可根据客户号、客户账号该客户（账户）被/经办的业务及/经办人信息，此外还可根据业务流水号单笔业务的/经办情况及其信息。以上条件均可增加起止日期缩小范围。（三）会计分录无九、账户优先级设置（01416）本用于对重点账户设定特别优先处理。本为单节点,由中心前台员办理。账户优先级：本（一）业务操作1.处理用于辖内账户优先级的设置情况（1）选择或录入重点账户号、重点帐户名、分值等要素，点击。截图账户优先级增加：本（一）业务操作1.处理用于设置账户优先级。（1）点

16、击增加，选择或录入重点账户号、分值，提交。截图账户优先级删除：本（一）业务操作用于删除账户的优先级设置。处理到需删除1.（1）（2）点击删除截图第二节活期业务一、活期存款（20200）本用于开立活期账户，活期账户和外币活期账户。本为简单流程，由综合受理员办理、中心账户复核员复核。（一）业务受理1.客户提供资料根据开立账户种类不同需提供、组织机构代码证、税务登记证、证等资料。2.业务申请单开立账户需填写申请书、协议等资料。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，审核申请人提交的各项资料是否真实、完整、合规，同时对账户开立合理性进行审核并通过联网核查公民系统核查客户提供件的真实性。审核在人行账

17、户管理系统中是否久悬账户。支取印鉴的确定预留印鉴。(二)业务操作1.处理（综合受理岗）（1）核实客户。核实通过后，扫描证件资料，如客户已在我行建立客户信息，则系统反显客户名；如客户未在我行建立，系统联动建立。（2）如定代表人或办理，则需与法定代表人/或财务进行核实。（3）客户基本信息。选择或录入客户号、客户名、是否一户通子账户、一户通主账号、名称、账户名称、币种、钞汇标识。（4）结算账户信息。选择或录入结算账户性质、存款账户资金种类、账户专门用途、临时户性质、核准备案标识、可支付生效日、账户到期日。（5）其它信息。选择或录入是否支票户、支付方式、计息标识、利率种类、共用印鉴标识、印鉴卡编号、编

18、码、推荐人、地址、现营地址、英文地址、等。（6）外汇账户信息。选择或录入账户性质、核准件编号、限额类型、账户限额、核准件审批日、账户到期日。（7）法定代表人/经办人信息。选择或录入法定代表人姓名、法定代表人证件类型、法定代表人证件号码、法定代表人证件到期日、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、经办人号码。（8）人信息。选择或录入姓名、证件类型、证件号码、证件到期日、办公、手机号码、通讯地址等。2.处理（账户复核员）（1）按“F2”键获取任务，依据影像信息，审核资料的完整性和合规性、网点审核痕迹、网点录入要素与影像信息的一致性、开立账户的基本合理性。（2）审核无误后提交系统，后，任务返回

19、至经办岗；对于审核不通过的，录入退回理由，将任务退回网点。3.交付客户单据后，将打印的申请书客户留存联加盖业务公章和预留印鉴无误且打印完毕的印鉴卡客户留存联交付客户。4.注意事项（1）如核准备案标识为核准类和其它类，则可支付生效日灰显不可输入；如核准备案标识为备案类，则可支付生效日默认为当日且可更改。（2）若录入账户到期日，则系统账户有效期不能超过两年。（3） 若外汇账户性质选择为 0000 其他，限额类型默认为空；若选择其他外汇账户性质，限额类型必选。（4）如支付方式选择凭协议时，则共用印鉴标识和印鉴卡编号不输入；如支付方式选择凭印鉴时，则共用印鉴标识必输，如共用印鉴标识选择 0-否，则印鉴

20、卡编号必输，如共用印鉴标识选择 1-是，则印鉴卡编号灰显不输入。（5）综合受理岗如利率标识选择 1-协定利率，则弹出活期存款协定利率维护界面，维护利率之后返回活期界面。如选择 2-协议利率时，弹出活期存款协议利率维护界面，维护利率之后返回活期界面。开立同业存款时，利率标识默认为协议利率，可修改。（6）证件信息根据里的证件信息以列表的形式返显，双击一条证件信息可修改证件到期日，修改后同步到里。（7）选择现营地址时，以列表形式返显里的所有地址，只可选择其中的一条现营地址。（8）账务中心账户复核员接收到任务复核时，利率标识字段为必输项，当选择 2-协议利率时，弹出活期存款协议利率维护界面。复核岗逐项

21、录入内容后，系统将受理岗和复核岗录入内容逐项核对，不符时提示不符字段，如全部相符则返回活期界面。（9）扫描资料扫描与印鉴卡编号字段录入编号一致的空白印鉴卡。（10）账户名称根据客户名返显，可修改。（11）是否支票户根据选择配置返显，不可更改。（12）若客户在本机构开立两个以上账户，则时以列表的形式显示明细进行提示。若经办人经办过两个以上账户，则在经办人信息处予以提示。（13）可支付生效日可修改小于日起 3 个工作日内。（14）若开立非基本账户结算账户，则里基本户行、基本户账号字段必须录入，否则报错。系统同一营业机构不能同时开立基本账户和一般账户。（三）会计分录无二、核准类账户激活（20201）

22、本用于对已开立待核准的结算账户进行账户激活。本为简单流程，由综合业务受理员、中心前台综合业务受理员办理，中心复核岗复核。（一）业务受理1.客户提供资料已核准的证。2.业务申请单略3.审核要点审核证的真实性、有效性（二）业务操作1.处理（综合受理员）（1）选择或录入客户账号、账户名称、名称、币种、证核准号、核准日期、可支付生效日、机构信用代码证号码、机构信用代码期日。2.处理（中心复核岗）（1）按“F2”键获取影像信息。客户账号、账户名称、名称、币种、核准件编号、核准日期、可支付生效日、机构信用代码证号码、机构信用代码期日根据受理岗录入内容返显。3.交付客户单据略4.注意事项（1）录入可支付生效

23、日。默认为自核准日期起 3 个工作日后，可修改。可支付生效日等于或小于当日，系统账户状态由“待核准” 转为“正常” 状态；可支付生效日大于当日，系统账户状态由“待核准”转为 “待支付” 状态。（2）录入机构信用代码证号码、机构信用代码期日。输入账号后，由系统自动判断，如该账户为基本户，则“机构信用代码证号码”、“机构信用代码期日”字段为必输项；如该账户为非基本户，则“机构信用代码证号码”、“机构信用代码期日”字段灰显，不输入。（3） 中心复核岗核准通过后，自动登记基本户行、基本户账号字段且自动登记证、机构信用代码证证件信息。（三）会计分录无三、现金存入（20210）本功能用于受理岗办理。账户以

24、及金融机构账户的现金缴存业务。本为单节点，由网点（一）业务受理1.客户提供资料现金2.业务申请单现金缴款单3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求对现金缴款单填写的准确性进行审核，清点现金并与客户确认金额无误后再办理存款。（二）业务操作1.处理（1）清点现金金额，并审核客户提供的现金缴款单信息（2）选择或录入客户账号、业务编号、金额、凭证种类、凭证号码、起息日期、1 万（含）时还需录入经办人信息，备注等；如金额超过5 万（含）或折姓名、证件类型、证件号码、号码等2.交付客户单据后，柜员根据系统提示打印现金缴款单（一式两联），审核现金缴款单信息与打印内容无误，加盖办讫将现金缴款单第二联交与客户

25、签收3.注意事项（1）外币汇户不存现（2）非金融机构 NRA账户不存现（三）会计分录借：现金贷：活期存款四、现金支取（20220）本功能用于受理岗办理。账户以及金融机构账户的现金支取业务。本为单节点，由网点（一）业务受理1.客户提供资料现金支票或支取凭条2.业务申请单（暂无）3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求审核票面要素填写是否准确无误，签章是否齐全（二）业务操作1.处理（1）审核现金支票或支取凭条票面要素填写的准确性（2）选择或录入客户账号、金额、凭证种类、凭证号码、出票日期、起息日期、备注等；如金额超过5 万（含）或折号码等1 万（含）录入经办人信息，姓名、证件类型、证件号码、2.

26、交付客户单据后，柜员根据系统提示打印现金支票或支取凭条，核对打印信息与票面要素一致后清点现金交付客户3.注意事项（1）外币汇户不取现（2）存款账户、临时存款账户无论支取多少金额，均需授权。外币钞户支取现金无论金额多少，均需（三）会计分录借：活期存款贷：现金五、账户信息/变更（20240）本用于或修改账户信息。本为单节点，由综合受理员、网点员、中心前台综合业务受理员、中心前台员等岗位办理。（一）业务受理1.客户提供资料提供/批文、税务登记证、组织机构代码证、证、组织机构代码证、件等资料2.业务申请单填写变更结算账户申请书等资料。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，审核申请人提交的各项资料

27、是否真实、完整、合规，如果证件为的，过联网核查公民系统核验。（二）业务操作1.处理（1）选择或录入客户账号、客户号、名称、科目、账户名称、归属机构（2）提交后系统显示账户相关信息。（3）点击下方“修改”按钮，联动到账户信息修改界面，可更改字段以黄色输入框显示。（4）点击影像按钮，可查看影像或补扫影像。2.交付客户单据修改后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联；柜员审核通用凭证要素及客户签章无误后，在通用凭证上加盖办讫，交付客户一联作为回执。3.注意事项（1）对于现营地址，仅可以从客户号信息的现营地址中进行选择。（2）“账户性质”临时户账户变更为基本户时，“账户到期日”字段随之变更为空。（

28、3）将账户性质由一般账户、临时账户变更为基本账户时，核准备案标识自动变更为核准类，系统账户状态变更为待核准；将账户性质由基本账户、临时账户变更为一般账户时，核准备案标识自动变更为备案类，可支付生效日自动延后 3 个工作日，并检查现金支票是否收回。除上述情况外，账户性质之间系统不变更。（4）冻结类型与冻结方式与可用余额的普通部分冻结：普通冻结金额=冻结累计录入的金额，有可能大于账户余额可用余额=账户余额-普通冻结金额，不可为负数，最低为 0普通全部冻结：普通冻结金额=空，可用余额=0司法部分冻结：司法冻结金额=冻结累计录入的金额，有可能大于账户余额可用余额=账户余额-司法冻结金额，不可为负数，最

29、低为 0司法全部冻结：司法冻结金额=空，可用余额=0（三）会计分录无六、账户明细（20251）本用于账户、金融机构账户明细等的。本为单节点，由综合受理员、网点员、中心前台员、中心员等岗位办理。(一)业务受理1.客户提供资料略2.业务申请单略3.审核要点略（二）业务操作1.处理（1）选择或录入客户账号、账户名称、名称、类型、是否子账户、账户序号、开始日期、截止日期、金额区间最小值、金额区间最大值。2.交付客户单据后，点击打印按钮系统提示打印通用凭证（大号），加盖业务公交付客户。3.注意事项（1）账户序号输入“000”，此时该一户通主账户下所有子账户的明细，按照时间排序。（2）如账务类明细，则返显

30、基本信息、信息、对手信息、发起方及冲补账信息。默认基本信息且不可更改，可额外增加一项或多项其它信息进行。（3）双击流水列表，可选定账务类流水全部信息或非账务类详细信息。点击显示影像按钮可账户影像。（三）会计分录无七、活期账户销户前结息（20290）本用于客户申请撤销结算账户前的账户业务关联检查及账户结息处理。本为单节点，由网点综合受理岗办理。（一）业务受理1.客户提供资料依据结算账户管理办法和结算账户管理办法实施细则等规定的证明文件原件和复印件。法定代表人或并同时提供法定代表人及被有效人有效件及复印件；他人办理的，需出具件及复印件。书，印鉴卡客户留存联。如客户提供不了，需提供相关责任承担证明。

31、重要空白凭证。转账支票、现金支票等。如客户提供不了，需提供相关责任承担证明。2.业务申请单客户填制撤销结算账户申请书，并加盖公章等印鉴。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对销户申请资料的完整性、合规性进行审核，并通过联网核查公民系统核查法定代表人或以及被人件真实性。审核撤销结算账户申请书是否完整、准确 。（二）业务操作1.处理（1）扫描影像。扫描客户提供“撤销结算账户申请书”及其他所需资料。（2）选择或录入客户账号、止息日、是否验印、印鉴卡编号等，提交。2.交付客户单据后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）“利息”及“业务凭证/客户回单”各两联；柜员审核通用凭证（中号）要素无误后，

32、在通用凭证上加盖办讫还需进行补扫，补扫完成后一并交客户回执。3.注意事项1. 如重空凭证信息、本汇票信息只做销户前检查，不影响销户前结息处理。（三）会计分录借：应付利息或内部账贷：活期账户八、活期账户销户（20299）本用于活期账户销户计息、资金转出后的最后销户处理 。本为单节点交易，由网点综合受理岗/岗办理。（一）业务受理1.客户提供资料依据结算账户管理办法和结算账户管理办法实施细则等规定的证明文件原件和复印件。法定代表人或并同时提供法定代表人及被有效人有效件及复印件；他人办理的，需出具件及复印件。书，印鉴卡客户留存联。如客户提供不了，需提供相关责任承担证明。重要空白凭证。转账支票、现金支票

33、等。如客户提供不了，需提供相关责任承担证明。2.业务申请单客户填制撤销结算账户申请书，并加盖公章等印鉴。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对销户申请资料的完整性、合规性进行审核，并通过联网核查公民系统核查法定代表人或以及被人件真实性。审核撤销结算账户申请书是否完整、准确。（二）业务操作1.处理（1）账户状态为预销户及账户余额为零时，才账户销户。（2）账户销户前需将该账户所有未用支票等重要空白凭证收回。（3）扫描影像。扫描客户提供“撤销结算账户申请书”及其他所需资料。（4）选择或录入客户账号、止息日、是否验印、印鉴卡编号等，提交。2.交付客户单据后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）

34、两联；柜员审核通用凭证（中号）要素无误后，在通用凭证上加盖办讫还需进行补扫，补扫完成后一并交客户回执。3.注意事项1.该增加重要空白凭证检查模块，如客户账户下有未收回的重要空白凭证，在提交后以列表形式返显，可点击单笔选择收回处理。2.本提交后，若“共用印鉴标识”为 0，联动印鉴销户删除印鉴。（三）会计分录无待转睡眠户撤销（20310）九、本 客户及用于对处在“待确认睡眠户”中的睡眠户进行进一步确认。对我行重点我行债务的账户或根据客户的反馈，将其从待转中剔除。本为单节点交易，由综合受理员办理。（一）业务受理1.所需资料每年 2 月 1 日、8 月 1 日，系统根据设定的睡眠户判别标准，自动对单”

35、。位结算账户进行甄别，剔除已被2.审核要点机关冻结的账户，生成“待确认睡眠户将提交公司等部门，共同进行睡眠户甄别与确认，剔除我行重点客户及我行债务等账户后，确认需从“待确认睡眠户”剔除的。（二）业务操作1.处理（1）录入客户账号及撤销等要素，提交。后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）2.注意事项（1）录入的客户账号仅限于本机构。十、睡眠户（20315）本能。本用于睡眠户处理登记簿信息睡眠户和睡眠户处理明细两个功为单节点，由综合受理员、网点员等用户办理。（一）业务操作1.处理（1）录入客户账号。点击按钮，账户在睡眠户登记簿里的详细信息。点击明细按钮，账户在睡眠户登记簿里的状态变更及扣收等情况

36、。后，柜员可点击打印按钮，根据系统提示打印通用凭证（中号）2、注意事项（1）若需激活账户或进行资金申领，可点击下方激活及资金申领按钮进行联动。十一、睡眠户激活（20318）本用于将账户状态为“睡眠户”的账户转为“正常户”。此可以由“睡眠户”联动，也可由“睡眠户激活”直接激活。本为简单流程类业务，由综合受理员办理。（一）业务受理1.客户提供资料（1）核准类结算账户需提供如下资料：销户资料。上报当地审核后，由当地在账户管理系统中进行相应销户操作，再将账户相关信息（账号不变）重新录入账户管理系统。资料。将账户相关信息（账号不变）重新录入账户管理系统。上报当地，由核准后，再进行激活操作。（2）备案类结

37、算账户需提供如下资料：销户资料。在账户管理系统中进行相应销户操作。资料。将账户相关信息重新录入账户管理系统，进行备案登记。2.业务申请单客户填写撤销结算账户申请书、开立结算账户申请书，并加盖公章（个人结算账户加其个人签章）。3.审核要点（1）按照监管及我行相关规章制度要求，对开销户申请资料的完整性、合规性进行再次审核，并通过联网核查公民系统核查法定代表人或以及被人件真实性、有效性。（2）核准类账户激活还需审核资料是否已提交人行并审核通过。（二）、业务操作1.处理 网点受理岗（1）核实客户。如客户提供证件为，使用，联动建立并拍摄证件信息，进。行联网核查。核实通过后，如客户未在我行登记（2）扫描销

38、户申请书、销户资料、申请书、资料。（3）选择或录入账号，备案标识，点击提交。中心复核岗（1） 按 F2 获取任务。（2） 审核影像资料及录入要素，无误后选择同意激活，反之则选择退回。截图中心复核岗复核后，网点受理岗按 F2 接收任务，根据系统提示，打印通用凭证（中号），若收取了无误后，在，还需打印睡眠户管理。柜员审核申请书及管理要素上加盖办讫章，交客户收执。2.注意事项（1）选择备案标识时，若是核准类账户，选择“1-核准”，若是备案类账户，选择“2-备案”。（三）会计核算借：27310睡眠户款项贷：客户账十二、本户。本睡眠户资金申领（20319）用于申领处在睡眠户状态及营业外收入状态的账户资金

39、，将其划入客户指定账为简单流程类业务，由综合受理员办理。（一）业务受理 1.客户提供资料销户资料。申领单笔金额超过限额的，根据相关睡眠户管理办法，出具相应的审批单。2.业务申请单客户填制撤销签章）。3.审核要点结算账户申请书，并加盖公章（个人结算账户加其个人按照监管及我行相关规章制度要求，对销户申请资料的完整性、合规性进行再次审核，并通过联网核查公民实性、有效性、（二）业务操作1.处理 网点受理岗（1）核实客户系统核查法定代表人或以及被人件真。如客户提供证件为，使用，联动建立并拍摄证件信息，进。行联网核查，核实通过后，如客户未在我行建立（2）扫描销户资料。若有审批表还需扫描审批表。（3）录入客

40、户账号、转入方账号等要素，提交。截图中心复核岗（1） 按 F2 接收任务。（2） 审核影像资料及录入要素，无误后选择同意销户，反之则选择退回。截图中心复核岗复核后，网点受理岗按 F2 接收任务，根据系统提示，打印销户申请书，若收取了无误后，在，还需打印睡眠户管理。柜员审核销户申请书及管理要素上加盖办讫章，交客户收执。2.注意事项（1）转入方账号字段，仅可录入内部账号，或客户指定的同客户号下的其他账号。（三）会计核算借：46905 营业外-久悬未取款项贷：内部账/同客户号下的其他账户十三、重要空白凭证出售(20320）本用于自正式之日起三个工作日后，向出售 60704 现金支票、60705转账支

41、票、60710 个人支票、60728 普通支票（地区）、60729 外币支票、60737 清分机支票、60738 商业汇票、60746 贷记凭证（上海）。本为单节点，由网点综合受理岗/零售受理岗办理。（一）业务受理1.客户提供资料客户支取印鉴支取的，需提供有效的预留印鉴 ，客户支取印鉴+支付支取的，需提供有效的预留印鉴和正确的支付号。2.业务申请单申请填写票据和结算凭证申购单，第一联：客户回单；第二联：作凭证附件；第三联:作表外付出凭证附件，并在第两联加盖预留印鉴章。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对客户量，进行，对账户的真实性、合法性和有效性进行审核，支取印鉴的，按照预留印鉴相关

42、规定执行。（二）处理1.业务操作（1）扫描票据和结算凭证申购单加盖预留印鉴联。（2）选择或录入客户账号、账户名称、业务凭证种类、业务凭证号码、金额、支付方式、凭证签发日期、备注、凭证种类、号码、凭证起始号码、凭证终止号码、凭证数量；提交。（3）联动半自动，支票入 2010105、2010107 项目代码；贷记凭证（上海）入2029901 项目代码。（补充截图 1 张，在会计核算与业务操作之间）后，柜员根据系统提示打印票据和结算凭证申购单、凭证；柜员审核票据和结算凭证申购单、凭证要素及客户签章无误后，在票据和结算凭证申购单、凭证上加盖办讫，需进行补扫，将客户联退回客户。2.注意事项（1）每种凭证

43、种类系统自动75 张。（2）账户在正式之日起三个工作日后，进行。（3）支付方式为凭印鉴+支付时，“金额”“凭证签发日期”为必输，“金额”录出售凭证的总金额，支付方式为凭印鉴时，为选输。（4）出售重要空白凭证，应请客户在“票据和结算凭证领用单”上签收。（三）会计分录出售支票时：借：客户账贷：41001结算业务收入-基本票据业务收入贷：41009结算业务收入-柜面工本费收入贷记凭证（上海）时： 借：客户账贷：41001结算业务收入-基本票据业务收入十四、售出凭证(20328）本用于客户名下现金支票、转账支票、个人支票、普通支票（地区）、外币支票、清分机支票、商业汇票、贷记凭证（上海）的详细信息，本

44、为单节点，由网点综合受理岗办理、网点岗办理、中心前台员、中心前台交换业务受理、中心前台汇划业务受理、中心前台综合业务受理、零售受理员办理。（一）业务受理申请人在我行已过的重要空白凭证，根据要素显示被凭证信息。（二）业务操作1.处理（1）选择或录入客户账号、账户名称、业务凭证种类、凭证起始号码、凭证终止号码、出票开始日期、出票截止日期；提交。补充截图 1 张后，柜员根据系统提示选择打印“通用凭证（大号）”。2.注意事项（1）凭证状态分领用、使用、作废、挂失。（2）若不录入“凭证起始号码、凭证终止号码、出票开始日期、出票截止日期”系统自动默认该账户下全部凭证。十五、重要空白凭证处理(20325）本

45、用于柜台用户完成支票的收回(支票撤销）、销记业务操作。本交节点，由网点综合受理岗、零售受理员/网点岗办理。（一）业务受理1.客户提供资料（1）上缴在本网点过的所有重要空白凭证。（2）法定代表人或有效证件及复印件。（3）人有效证件及复印件。（4）出具相关申请。2.业务申请单填制撤销结算账户申请书，并加盖公章及法人章。3.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对相关资料的完整性进行审核，并通过联网核查法定代表人或以及被人件信息的真实性、有效性、；对账户的真实性、和有效性进行审核，支取印鉴的，按照预留印鉴相关规定执行。（二）业务操作1.处理（1）核实客户。如客户提供证件为，使用并拍摄证件信息，进行

46、联网核查。（2）扫描影像，对客户提供申请单及其他所需证件进行扫描。（3）选择或录入客户账号、账户名称、业务处理标识、凭证代码、号、凭证起始号码、凭证终止号码、金额、凭证签发日期、支付方式；提交。补充截图 1 张后，柜员根据系统提示打印“通用凭证（中号）”两联、；柜员审核“通用凭证（中号）”要素及客户签章无误后，在“通用凭证（中号）”加盖办讫，需进行补扫，补扫完成后一并交客户收执（签章要求、补扫要求、交付客户单据）。2.注意事项（1）业务处理标识选择“收回”时：a）“金额”“签发日期”“支付方式”，为不输状态。b）“凭证起始号码”和“凭证终止号码”为选输状态，均不输入时默认为该账户下该类凭证全部

47、未收回的号码。c）本支持睡眠户的凭证收回。（2）处理标识选择“销记”时：a)“凭证终止号码”字段灰显，不可输入。其他为必输 。十六、活期账户手工补结息（00810）该用于活期账户补结息入账处理批量结息失败补入账及利息调整结息补入账处理。本为单节点，由网点受理岗办理。（一） 业务受理1.客户提供资料2.业务申请单3.审核要点（二）业务操作1.处理录入或选择补结息功能码、客户账号、结息日2.注意事项（三）会计分录借：活期存款利息贷：客户帐（五）凭证打印打印通用凭证，一式两联，一联客户留存，一联做传票。打印“利息回单（活期）”，一式两联，敲办讫章，一联客户留存，一联做传票。（六）管理要求该业务需要强

48、制（七）冲账管理该业务不支持冲账处理十七、账户提醒信息维护（00842）本用于增加、删除、对指定账户的操作提醒。本为单节点,由中心前台员办理。账户提醒信息（一）业务操作1.业务处理：本用于辖内账户提醒信息的设置情况。（1）选择或录入客户账号、码、岗位等要素，点击截图账户提醒信息增加：本（一）业务操作1.业务处理用于设置账户提醒信息。（1）点击增加按钮，选择或录入客户账号、码、岗位等要素，提交。截图2.注意事项（1）码和岗位字段可多选。账户提醒信息修改：本用于修改账户提醒信息内容及涉及岗位（一） 业务操作1. 业务处理（1） 通过到需修改信息，双击。（2） 重新录入或选择岗位、提醒信息，点击修改

49、截图账户提醒信息删除：本（一）业务操作1.业务处理用于删除账户的提醒信息设置。（1） 通过（2） 点击删除到需删除信息，双击。截图十八、开销户（00850）本用于指定日期网点客户账户的开销户情况。本为单节点，由综合受理员、网点员、中心前台交换业务受理员、零售受理员等岗位办理。（一） 业务受理1.客户提供资料略2.业务申请单略3.审核要点略（二）业务操作1.处理（1）选择或录入网点号、客户类型、业务种类、起始日期、截止日期、客户账户状态。2.交付客户单据略3.注意事项（1）网点只能本机构客户账户的开销户情况，分行账务中心可辖属机构客户账户的开销户情况。网点办理默认为当前柜员所属网点号。账务中心不输网点号，则可辖属全部机构客户账户开销户情况。（2）如业务种类选择情况，客户账户状态可选择全部、未销户、已销户；如业务种类选择销户情况，则客户账户状态返显为已销户且不可改为其它状态。（3）支持打印和批量导出。点击某条，可以显示该账户的影像资料信息。（三）会计分录无第三节定期业务一、定期存款（2