【制度】重大危险源报告制度（5页）

1、重大危险源报告制度第一条 为即时掌握公司重大风险事件情况、真实反映担保业务及项目的风险状况，切实加强关于重大风险事件的应急管理，明确各级职责，减少危害损失，促进公司担保业务稳定发展，根据融资性担保公司管理暂行办法、融资性担保机构重大风险事件报告制度等有关规章制度，制定本制度。第二条 本制度所称重大风险事件报告及应急管理是指关于可能严重危及公司正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会稳定的事件即时向当地监管部门披露报告，并且采取措施进行处治，从而达到化解风险、减少损失的目的。第三条 本公司应在重大风险事件发生后即时向监管部门报告简要情况，24小时内报告具体情况。本公司应报告的重大风险

2、事件具体囊括以下情形：（一）公司引发的群体事件的；（二）公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的；（三）公司重大债权到期未获清偿致使其流动性困难，或已无力清偿到期债务的；（四）公司主要资产被查封、扣押、冻结的；（五）公司因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的；（六）发现公司主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人关于公司造成其他重大不利影响的；（七）3个月内，公司董事会、监事会或高级管理层中有二分之一以上辞职的；（八）公司主要负责人失踪、非正常死亡或丧失民事行为能力的，或被司法机关依法采取强制措施的；（九）监管部门要求报告的其他情况。第四条 本公司重大风险事件

3、报告及应急管理由风险管理部部门主导负责，并且在规则的时间内向总经理、董事长报告。第五条 关于在担保业务审批操作或保后监管的进程中，发现被担保人的经营管理情况、财务状况、还款情况、反担保措施情况、道德风险等方面具有不良症状，担保业务部门应当如实反映报告,并且进入应急处治管理状态。第六条 根据本地区经济结构、产业结构特点，接合本公司担保项目行业集中度、风险暴发外部环境影响因素，综合分析国家产业政策、财税政策、金融信贷政策等宏观经济环境变化因素关于本公司担保企业经营管理活动的影响，定期或不定期组织调研，总结反馈，为本公司项目风险管理提供决策分析扶助信息，防范相关重大风险事件的发生。第七条 公司内部重

4、要管理层人员发生重大变动的，要即时形成反馈报告机制，配合监管部门作好重大风险事件报告的工作。第八条 在发现公司存在着可能发生重大风险事件因素或获悉有突发事件后，应本着快速反映、即时披露、行动协调、依法处治的原则，经过即时、稳妥的应急管理，达到：（一）提前判断或即时报告重大风险因素、突发事件关于公司经营的影响；（二）跟进关切，采取主动、积极的措施维持公司重大债权的安全；（三）加快处治，尽快减少可能发生的重大风险事件关于公司造成的经济损失及关于公司发展产生的负面影响。第九条 关于重大风险事件报告质量及应急管理进展程度考核，关于应急管理工作报告即时、部署得力、处治有效的部门，以及参与处治工作表现突出的个人，给予表彰和奖励。第十条 关于于在应急管理工作中工作不到位、措施不得力、项目处治拖拉导致本公司债权安全性降低的部门，或在处治进程中不能够认真履行工作职责，出现过失或失职、渎职的个人将严肃追究责任。第十一条 如重大风险事件出现要依照本制度启动应急管理工作，各部门及相关人员要各司其职，健全信息收集和报送的工作制度，确保信息传递的畅通，即时掌握应急处治进展情况，有针关于性地采取应急措施