企业年金帐户管理介绍

1、整理课件1企业年金账户管理系统介绍整理课件2内 容1. 中银保诚信托强积金系统介绍2. 我行现有账户管理系统介绍3. 新系统的建设思路整理课件31. 中银保诚信托强积金系统介绍1.1 香港强积金制度简要回顾1.2 中银保诚信托系统简介1.3 中银保诚信托系统和服务的特色整理课件41.1香港强积金制度简要回顾（1）以受托人为核心）以受托人为核心 u强积金业务运作只有一个机构-核准的受托人(目前市场上有19家）；u受托人提供强积金产品整个生命期的全部服务（计划设立、账户管理、基金投资、投资监管、缴费、权益计算、待遇支付、信息查询等）；u企业和员工在整个的服务周期只需要跟受托人打交道，制度上保证了服

2、务的便捷、高效，减少了企业和员工享受该项服务时的成本支出。 整理课件51.1香港强积金制度简要回顾（2）运作规范详细明确运作规范详细明确u香港强积金法规对业务运作中的各方面进行了详细和明确的规定（如参加计划条件、缴费时间、缴费金额/比例、权益归属、支取条件、税收优惠等）；u避免了各受托人的服务内容和服务标准的差异，避免了各受托人为针对不同的公司设计不同的服务流程和服务内容；减少了系统建设和维护的成本；整理课件61.1香港强积金制度简要回顾（2）运作规范详细明确运作规范详细明确u受托人可以集中精力做好强积金基金本身的保值和增值。虽然企业和员工只有可以选择一个计划，但每一个计划都有品种多样的基金供

3、选择，员工由完全的投资选择权，可以根据自身情况，选择不同的基金进行组合搭配。整理课件7u第第 426 章章 - 职业退休计划条例职业退休计划条例u第第 485 章章 - 强制性公积金计划条例强制性公积金计划条例u第第 485A 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(一般一般)規例規例u第第 485B 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(豁免豁免)規例規例u第第 485C 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(費用費用)規例規例u第第 485D 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(豁免豁免)規例規例(根據第根據第5及及16條指明日期條指明日期)公告公告u第第 485E

4、 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(臨時僱員供款臨時僱員供款)令令u第第 485F 章章 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(指明特准限期指明特准限期)公告公告u第第 485G 章章 - 強制性公積金計劃規則強制性公積金計劃規則u第第 485H 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(補償申索補償申索)規則規則u第第 485I 章章 - 強制性公積金計劃強制性公積金計劃(清盤清盤)規則規則 整理课件81.1香港强积金制度简要回顾（3）突出了业务的核心价值）突出了业务的核心价值u强积金管理局的职能是核准受托人、核准强积金计划、核准强积金计划投资的基金、监管受托人的运作，它要求受托人对

5、基金的投资收益和往绩作出明确的披露，对收费作出明确的披露。u企业和员工选择强积金受托人时关注的重点是受托人可以提供的投资产品、该受托人投资产品的过往业绩和投资回报的稳定性、管理费是否低廉，整个业务运作突出了业务的核心价值保值和保值和增值。增值。 整理课件91.2 中银保诚信托系统简介（1）概况u业务范围强积金、职业退休计划单位信托基金、交易所上市基金、机构投资基金、员工持股计划u应用系统强积金管理系统（强积金管理系统（MPF-pro 、CIS ）、）、单位信托基金管理系统（UT-pro）基金管理和会计系统（基金管理和会计系统（Portia、FlexAccount 、FAMEX）客户服务系统（互

6、联网查询系统、自助语音查询系统客户服务系统（互联网查询系统、自助语音查询系统 ）u功能涵盖受托管理、账户管理、托管的部分职能（会计核算、基金估值、投资监查职能，托管银行具有基金资产保管和资产清算职能）。整理课件101.2 中银保诚信托系统简介（2）强积金主系统（MPF-pro）u计划管理：法例规定的参数（如开始缴费的年龄、退休年龄、最高/最低缴费额、为员工登记计划的期限），集成信托计划的参数（计划年结日期、计划内可供选择的基金等）；u企业管理：基本信息，参加强积金日期、计划编号、企业编号、缴费类别（强制性/自愿性）、缴费周期和缴费日、自愿性供款的规则（退休年龄、缴费额的计算方法、离职的权益归属

7、计算方法等）；u员工管理：基本信息、参加工作日期、参加计划日期、缴费类别、投资选择；u基金管理：基金代码、基金类型、计量方式（金额或份额）、保证基金的保证利率和结算周期（每年结算或离职一次结算）等。整理课件111.2 中银保诚信托系统简介（2）强积金主系统（MPF-pro）u缴费处理：缴费数据输入（企业编号、身份证号、缴费类别、缴费期收入和缴费金额等，手工输入或电子文件上传）、数据核实、缴费单生成、日终根据员工的投资选择计算每个基金认购份额和金额、生成报表；u离职处理：离职数据输入（企业编号、身份证号、离职日期、离职原因等）、 数据核实、资产状态检查（有否正在处理的缴费）、日终计算每个基金赎回

8、的份额和金额、根据归属规则计算员工应得权益、生成报表；u投资转换处理：申请数据输入（企业编号、身份证号、新的基金分配比例等，手工输入或电子文件上传）、数据审核、日终按交易日的基金价格计算每个基金的赎回份额、认购份额和金额、生成报表；u柜员管理（分为录入和复核，录入员只能输入数据和打印报表，复核员批核业务申请；录入和复核不能为同一人、所有柜员按部门和功能类型分组）。整理课件121.2 中银保诚信托系统简介（3）中央资讯系统（CIS）u减轻主系统的负担：主系统每晚将不需要实时更新的数据（如企业和员工信息、缴费信息、账户余额和基金买卖记录等）下载到CIS系统供各部门查询；u辅助业务处理功能：记录企业

9、缴费详细信息（如缴费日期、到账日期、缴费金额和其中购买基金的金额等），向财务部提供收支记录（如已收的缴费总金额及日期、已发出的支票金额、日期和收款人等），对未能实时进入主系统处理的数据（如员工离职申请、付款结算、转入成员等）进行预登记、待数据齐备后再上传到主系统作进一步处理，影像资料的查询功能；u作为主系统与其他系统的数据交换平台：主系统数据先下载到CIS系统，再发往其他系统（如网上查询系统和自动语音查询系统）；u作为主系统的后备系统：在主系统出现故障没有恢复之前，应对客户的查询。 整理课件131.2 中银保诚信托系统简介（4）基金管理和会计系统uPortia投资管理系统：处理外汇、股票、债券

10、、基金、衍生工具的交易，多货币处理，投资监管（事后），处理交易和公司行动资料，报表服务等。uFlexAccount会计系统：提供会计总帐，纪录企业和基金会计资料。整理课件141.2 中银保诚信托系统简介（4）基金管理和会计系统uFAMEX系统：基金估值和单位价格计算；基金管理费和托管费计算、提供基金估值附加报表；协助核对管理公司的估值报告；向外部金融资料提供商（FT和Bloomberg）；收集证券和外汇价格并更新Portia系统；与托管行系统进行数据交换，协助处理交易清算和现金管理；收集、整理、核对投资交易信息（证券买卖、外汇交易、定期存款、现金帐管理），向Portia系统批量输入投资交易资料

11、。整理课件151.2 中银保诚信托系统简介（5）客户服务系统u网上查询系统：通过互联网向企业和员工提供信息查询（基本信息、缴费信息、账户信息、基金价格、基金买卖记录等），信息更改（非关键信息），投资组合转换申请，缴费数据上传，表格和产品手册下载，产品的宣传和介绍等服务；u自动语音查询系统(IVR)：通过电话向企业和员工提供信息查询（缴费信息、账户信息等）和表格传真服务。整理课件161.3 中银保诚信托系统和服务特色u系统特色功能全面整合度高自主开发度高整理课件171.3 中银保诚信托系统和服务特色u系统特色功能全面整合度高自主开发度高整理课件181.3 中银保诚信托系统和服务特色u系统特色功能

12、全面整合度高自主开发度高发展历程发展历程1999年：Portia上线（Thomson Financial 公司产品）2000年：MPF-pro/CIS上线（前者为PTL公司产品，后者为自行开发）2001年：购买MPF-pro源代码开始自行修改2002年：启动UT-pro开发项目2003年：基金估值子系统上线2007年：开发FAMEX（配合内地QDII托管）2008年：启动FAMEX、Portia和FlexAccount整合项目整理课件191.3 中银保诚信托系统和服务特色u系统特色功能全面整合度高自主开发度高整理课件201.3 中银保诚信托系统和服务特色u系统特色功能全面整合度高自主开发度高u

13、服务特色一站式服务高效率低成本快速响应整理课件212. 我行现有账户管理系统介绍2.1 发展历程2.2 应用系统2.3 功能架构2.4 技术架构整理课件222.1 发展历程u2006年6月，账户管理系统和客服系统投产使用，为我行自身年金业务提供账户管理服务。u2007年9月，客服系统与华北中心CALL-CENTER系统接口正式投产，实现北京地区电话查询功能。u2007年12月，开始账户管理系统第一期改造，增加投资处理功能，改造业务处理（集合计划、分支机构）和报表管理等功能。u2008年6月，客服系统新版投产，增加信息发布和动态更新功能，增加数据文件上传功能，对原有查询功能进行了完善。u2008

14、年10月，委托人系统（多用户版）投产，向采用理事会受托模式的大型集团企业提供层级管理和业务处理服务。 u2008年11月，客服系统与分行自助查询系统接口（联机）投产，甘肃分行上线。u2009年2月，客服系统与分行自助查询系统接口（批量）投产，广东分行上线。u目前，客服系统与新线CALL-CENTER系统（全行统一建设）接口进入测试阶段。整理课件232.2 应用系统u账户管理系统：实现账户管理各项核心业务处理。u委托人系统：向理事会受托模式的大型企业提供账户管理业务处理和层级管理服务。u客服系统：通过互联网、电话和自助终端等渠道向企业和个人提供账户信息查询服务。 整理课件24整理课件25业务处理

15、业务处理机构管理机构管理计划管理计划管理企业管理企业管理个人管理个人管理缴费管理缴费管理支付管理支付管理投资处理投资处理费用管理费用管理2.3 功能架构批量处理批量处理个人信息个人信息缴费信息缴费信息人员变动信息人员变动信息支付受理信息支付受理信息继承人信息继承人信息企业信息企业信息分支机构信息分支机构信息委托人系统接口委托人系统接口综合查询综合查询计划信息计划信息企业信息企业信息个人信息个人信息报表管理报表管理流水报表流水报表明细报表明细报表统计报表统计报表年度报表年度报表系统管理系统管理角色管理角色管理机构管理机构管理用户管理用户管理授权管理授权管理日志管理日志管理工作日管理工作日管理客户服务客户服务网上查询网上查询电话查询电话查询终端查询终端查询账单服务账单服务新闻动态新闻动态业务指南业务指南人工服务人工服务账户管理系统数据库账户管理系统数据库客服系统数据库客服系统数据库整理课件262.4 技术架构硬件平台（小型机、PC服务器）操作系统（UNIX、 WINDOWS SERVER）数据库软件（ORACLE）中间件（WebSphere）应用开发平台基础开发平台（J2EE）应用服务器（账户管理系统、客服系统、委托人系统）客户端（IE 浏览器）整理课件27整理课件28