小额贷款公司时间进度表

1、小额贷款公司设立（新设）推进时间表序号阶段工作内容所需时间所需材料备注1设立小额贷款公司的可行性研究1.确定注册地点2.与主管部门即市金融办沟通3.制作筹建方案4.草拟出资协议5.主发起人与有投资意向的准投资人进行洽谈6.签订出资协议7.出具可行性分析报告t+301. 小额贷款公司筹建方案2. 出资协议书3.创办小额贷款公司设立方案2撰写商业计划书,发出创办小额贷款公司的通知。1.查找小额贷款公司相关法律政策2.分析研究中小企业协会设立小额贷款公司的优势、财务预测、风险控制等事项3.出具商业计划书4.发出中小企业协会创办小额贷款公司的通知t+451.黑龙江省小额贷款公司管理办法2.温州金融改革

2、十二条3.2011年黑龙江省国民经济和社会发展统计公报4. 商业银行市场风险管理指引5.商业银行内部控制指引3小额贷款公司的筹建1.召开出资人会议,按照法定程序成立筹建组， 进行预先名称核准t+601.小额贷款公司的出资人定共同签订的出资协议书2.企业名称预先核准申请书3.企业名称预先核准通知书4.出资人拟定的公司章程2.申报筹建材料t+651.关于筹建小额贷款公司的请示2.市、县主管部门同意筹建的批复文件和审查意见书3.组建小额贷款公司的可行性研究报告4.筹建小额贷款公司工作方案5.出资人(发起人)协议书6.出资设立小额贷款公司及成立筹建工作小组的决议7.筹建工作小组成员名录及简历（具体资料

3、见附件1）8.申请人联系方式9.出资人(发起人)无犯罪证明10.出资人(发起人)信用信息报告11.出资人(发起人)承诺书3.筹建的批准1.县级主管部门对小额贷款公司的设立进行初审t+80县金融办同意筹建的初审意见2.市级主管部门对小额贷款公司的设立进行复审t+95市金融办同意筹建的批文3.省级主管部门对小额贷款公司的设立进行审批t+110省金融办下发的筹建批复4开业申请1.筹建组聘请会计师事务所进行验资t+1121.企业名称预先核准通知书2.银行进账单、对账单3.筹建组授权委托人的身份证及复印件4.银行公函2筹建组就董事和高级管理人员与小额贷款公司设立的主管部门市金融办沟通t+1151.拟任董

4、事、高级管理人员简历，学历证明材料2.拟任总经理简历，银行业从业证明，银行高级管理资格证明,户口所在地公安机关出具的违法犯罪记录证明3.律师事务所对从人民银行获取的信用报告的证明材料3.起草公司章程及各项规章制度t+1301.公司章程2. 贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管理办法，信息报送制度等4.召开股东会首次会议、董事会首次会议、监事会首次会议。t+1331.股东会会议决议2.董事会会议决议3.监事会会议决议5.申请开业t+1351.关于小额贷款公司申请开业的请示2.市、县主管部门同意开业的批复文件和审查意见书3.工商

5、行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书4.小额贷款公司章程5.法定验资机构出具的验资证明6.拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请7.小额贷款公司的组织结构8.主要经营管理制度9.小额贷款公司三年发展规划10.有权机构审议通过有关事项的决议11.营业场所所有权和使用权的证明材料12.申请人联系方式13.主管部门同意筹建的批复文件14.出资人（发起人）承诺书15.筹建工作组承诺书6.省金融办审核批准t+150省金融办出具的批准文件7.市金融办对拟任小额贷款公司法定代表人、高管人员进行任前谈话并记录、存档t+151法定代表人、高管人员的简历，学历证明材料5工商登记1.筹建组到小额贷款公司所在地

6、工商行政管理部门依法提交申请材料，办理公司登记，领取营业执照t+1811公司法定代表人签署的设立登记申请书2.全体股东指定代表或者共同委托代理人的证明3.公司章程4.依法设立的验资机构出具的验资证明，法律、行政法规另有规定的除外5.股东首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件6.股东的主体资格证明或者自然人身份证明7.载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明8.公司法定代表人任职文件和身份证明9.企业名称预先核准通知书10.公司住所证明11.国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。2.到公安部门刻章t+1831.企业

7、法人营业执照（副本）及复印件2.法定代表人和经办人有效身份证件的复印件3.企业名称预先核准通知书3.到技术监督部门办理中华人民共和国组织机构代码证t+1841.企业法人营业执照（副本）及复印件2.法定代表人和经办人有效身份证件的复印件3.单位公章4.组织机构代码申报表5.验资报告4.到银行开设银行账户t+1851.营业执照正本原件2.组织机构代码证正本原件3.组织机构代码IC卡4.国、地税登记证正本原件5.公章、财务专用章、法人章6.法人及股东的身份证原件，或法人无法到场，经办人身份证原件6税务登记到税务部门办理税务登记手续t+2001.工商营业执照原件及副本复印件2.法人身份证原件及复印件3

8、组织机构代码证原件及复印件4.公司章程5.股东会议记录6.公司验资报告7.自用经营用房房产、土地使用权证原件及复印件（租赁房产进行经营的提供房屋租赁合同原件及复印件）8.税务登记注册表格9.税务机关要求的其他资料7报送相关材料向公安机关、银监会派出机构、人民银行分支机构报送相关材料。t+2051省金融办批复筹建和开业的文件2.工商营业执照3.股东名册4.董事、高级管理人员信息表等附件1：一、企业法人股东所需的材料：1、企业简介并加盖公章。2、营业执照3、机构代码证4、企业信用报告，人民银行打印并加盖公章5、无犯罪记录证明，注册地公安机关证明。或法定代表人的无犯罪记录证明。二、主出资人：1、连续三年的审计报告2、出资