银行管理干部培训计划

1、- 15 -银行管理干部培训计划 2008年12月您的银行是否经常遇到以下管理和培训中的困惑： 银行的人才梯队总是很难及时跟上 银行员工很少有机会接受行业名师的指导和训练 银行自行开发培训课程难度大、成本太高 银行自行组织培训课程的教务工作繁琐 银行内部的培训方式不够丰富，不受员工欢迎 银行对培训市场缺乏了解，寻找合适课程和讲师的途径太少您的困惑，让我们来解决项目负责 清华大学长三角研究院金融研究中心电 话7862/1362传 真位地址 杭州市西湖区天目山路150号世贸丽晶邮政编码 310012电子邮件 csjjr银行培训项目本计划书

2、为初步方案设计，合作方如需具体项目培训时，我们将设计完善的培训方案。本计划书包括以下内容：一、清华长三角研究院金融研究中心概览 2二、银行培训项目背景和项目优势 4三、银行短期培训课程体系 5（一）定制课程流程 5（二）课程类型 51银行高级管理人员短期培训 62客户经理短期培训 7（三）专家阵容 9（四）学习方式10（五）培训时间和地点10（六）后续教育10（七）学习证书10（八）课程价值10（九）人数和费用11（十）缴费办法11(十一) 班级管理 11(十二) 考勤管理 11(十三) 岗位职则 12(十四) 教学质量附件 12(十五)附件：教师评价表 13一、清华长三角金融研究中心概览中心

3、概况浙江清华长三角研究院由浙江省人民政府与清华大学本着优势互补、共同发展的精神联合组建的研究机构，研究院的宗旨是促进长三角乃至全国地区科技、经济与社会及清华大学教育、科技事业的全面发展。浙江清华长三角研究院下设金融研究中心，中心依托清华大学金融根基，联合国内外金融界学术与实战专家，研究领域集中在经济、产业、金融、资本运营等方面。师资力量（金融顾问委员会）1. 委员会结构委员会由金融行业中国人民银行、证监会、银监会、保监会、清华大学、浙江清华长三角研究院、国内外著名金融集团等众多专家顾问组成。2. 委员会活动定期举办“清华长三角金融专家研讨会”促进专家顾问之间的交流完成委员会提出的科研课题3.

4、委员会组成名誉顾问团： 中国人民银行领导 中国证监会前主席周道炯 中共中央政策研究室经济局局长李连仲 经济顾问团： 清华大学经济管理学院魏杰教授 北京大学中国经济研究中心教授 亚洲银行首席经济学家汤敏 金融顾问团： 清华经济管理学院朱武祥教授 北大光华管理学院金融教授 浙江大学金融研究所所长 政策与法律顾问团： 中国证监会领导 国务院发展研究中心金融所 中国政法大学 银行顾问团： 招商银行领导 光大集团 麦加理集团执行董事 证券顾问团： 中信证券领导 中银国际领导 上海证券交易所研究中心 保险顾问团： 保监会领导 平安保险集团董事长 泰康人寿集团董事长 信托和其他顾问团： 中国国际信托公司 中

5、铝集团、招金集团领导 清华大学金融衍生品教授二、银行培训项目背景和项目优势项目优势目前，全国共有各类银行业金融机构3万多家，主要包括： 4家国有商业银行，3家政策性银行，13家股份制商业银行(含渤海银行)，238家外资银行营业性机构，115家城市商业银行，57家农村合作(商业)银行，626家城市信用社，30438家农村信用社，以及遍布城乡的邮政储蓄机构。随着中国金融业的全面开放，外资银行在中国的急速扩张，我国银行业正面临着日趋激烈的市场竞争。QFII把国外金融投资机构带入了中国的金融市场，QDII又让中国的金融投资机构参与国际金融市场的竞赛。如何应对外部竞争和威胁？如何提高内部管理水平？如何寻

6、找发展的机遇并实现持续增长？激烈的市场竞争和客户争夺战，让各大银行相继推出了各自的培训计划。银行业务创新时不我待，银行管理者及员工的培训显得日益重要。项目优势清华大学长三角研究院金融研究中心致力打造长三角金融培训第一品牌。我们根据中国经济和金融行业发展的需要，引进国际先进教育理念、培训模式和优秀师资，着力培养和造就具有创新精神，掌握新知识、新技能，适应国际竞争需要的中国中高级金融人才，为中国银行业的发展做出贡献。清华大学长三角研究院金融研究中心依托学院雄厚的师资力量和科研实力，高水准的教学水平，成功举办了五个经济、金融类的高级课程进修班及数十场大型的金融峰会与论坛，组织相关企业培训达300多次

7、，客户涉及金融、管理、政府等多个行业, 具有丰富的企业培训经验；可有效地提高培训者的素质和能力，提高培训的效率和质量。受训方可登陆中心网站随时随地免费下载学习资料和视频，免费参加我中心开设的有关金融类高级研修项目，并可长期参加我中心在全国组织的大型金融峰会、论坛，可为银行节省巨大成本，也为学员提供了更多的交流机会和学习平台。师资队伍由中国银监会、中国人民银行、国务院发展研究中心、北京大学、中央财经大学等学术与权威部门的具有深厚理论功底、丰富实践经验的银行董事、业务骨干和多年培训资历的专家组成。三、银行短期培训课程体系随着金融市场的全面开放和中国经济持续较快、可持续增长对于更具活力的金融体系的要

8、求，中国金融改革进一步升华。金融业面临着巨大的挑战，需要大批懂经营、善管理；具有战略思维、国际化眼光的人才。我中心专为金融业中高层管理者设计的高级金融研修课程，由我中心委员专家担任教学。该课程体系完善，浓缩了现代金融学科的精华课程，配备我中心最为优秀的师资授课，适合银行中高层管理人员进修。短期培训课程是依据银行自身培训需求，经过科学的培训流程设计，为学员提供既有完整的理论框架，又有很强针对性和操作性的培训方案。特设课程将单位的培训需求和培训课程设计紧密结合，培训内容、学员人数和培训时间均依据客户需求而灵活设置。清华大学拥有实力雄厚的师资力量，先进的教学理念，丰富的培训经验，科学合理的课程设计使

9、您获得满意培训效果。（一）定制课程流程1、培训咨询：深入全面了解银行培训需求、与银行相关管理人员沟通，根据银行的需求初步设计培训建议。2、方案确定：银行接受我们的培训建议后，进行彻底的需求分析调查，充分了解银行内部的综合需求，设计培训方案，与银行反复沟通、修改，直到最终确定。3、协议签订：双方通过协商就培训的具体内容（包括课程设置、培训形式、培训时间、培训地点、费用等）达成一致后，共同签订委托培训协议。4、 培训实施：制定详细的培训实施计划，充分做好培训前的各项准备工作，校方指派专人持续跟进整个培训过程，促进老师与学员间的交流，及时获取学员反馈意见并对课程安排作出相应的安排和调整，保证最佳的教

10、学效果。5、培训评估：对培训中每门课程进行评估，收集和分析整理每一位学员所填写的课程评估表，做出详尽的课程评估报告并反馈给授课老师和委托培训方。（二）课程类型、银行高级管理人员短期培训课程对象：银行中高层管理人员及后备干部。课程设置：类别课程安排课程要求课时 金融管理基础理论与知识中国财富大趋势大牛市启动、九大因素逼空、蓝筹时代的摇钱树、股市推进器、让“政策市”落幕、国家战略：牛市考验监管智慧、全球财富大趋势、财商教育、管理层的功课4银行分支机构战略与运营全国银行及跨国银行分析、分支银行优势、分支银行企业战略与竞争战略、怎样保持以赢利为核心的增长、分支银行的成功案例4新金融理论与投资学金融原理

11、、生产理论、成本理论、市场结构理论、商业模式设计比较、商业模式与银行发展8长三角金融创新国际形势的基本判断、国内形势的基本判断、金融危机对长三角金融所带来的主要影响、长三角金融发展创新模式 8金融类相关理论与知识 资本市场回顾与展望货币、金融的理论与方法；货币金融政策；金融创新；利息与利率等8国际金融理论汇率模型分析、汇率决定理论与汇率管理政策、国际货币体系于政策调控、国际资本流动、蒙代尔模型、外汇市场、国际收支调整理论等8金融工程股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型8现代银行管理银行负债、资产、银行管理、资产负债管理8银行公司治理银行的合并重组、

12、观念、文化、执行策略8银行再造管理创新、理念再造、流程再造、组织结构创新、虚拟化经营、作业成本管理、客户关系管理8银行风险分析与管理银行信用风险识别、评估、操作风险识别计量控制、信用风险管理、流动性风险管理、稳定性流动资产投资组合管理、市场风险管理和自营交易、利率风险管理、外汇风险管理8资产证券化信贷资产证券化、住房抵押贷款证券化、银行资产证券化的现实模式8银行内部控制与人事激励约束机制银行的内部控制、银行的人才战略、银行的激励约束机制、有效的银行薪酬制度和绩效考核体系、建立适合银行发展的企业文化8投资银行业务拓展银行开展投资银行业务的策略考量、现代国际资本市场最新发展趋势、投资银行业务的内部

13、组织管理程序、银行如何组成策略联盟开展投资银行业务8银行绩效管理银行绩效评价体系中存在的主要问题，绩效管理的执行机构和管理步骤，绩效考核内容与考核的时间周期规划，建立关键业绩指标（KPI）体系，国内商业银行评价指标体系分析，外资商业银行评价体系，绩效管理的四个阶段，绩效考核常见误区及避免方法，如何有效实施绩效管理系统8银行的国际化战略西方银行国际化经营历程与启示、银行国际化经营模式设计、银行国际化经营的策略、银行国际化经营的基础建设、银行国际化经营的现实选择8专题讲座批发银行业务、授信风险管理、零售银行业务、外资银行经营管理、金融开放与中间业务、个人理财业务、金融机构新会计准则、银行中层管理者

14、压力调适与EQ管理、授权管理等、银行客户经理短期培训培训目标：提升银行客户经理团队整体素质及在日常业务操作和管理过程中的项目评估及综合授信能力；强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题；改善管理方式、提高管理效率。为客户经理提供学习、探讨和交流的机会，使他们系统学习西方先进的商业银行经营理念、营销理念、发展策略与管理技巧，以期更新观念、启发策略性思维、增强商业银行核心竞争力。课程对象：银行客户经理课程设置：类别课程名称课程要求客户经理素质提升类课程商业银行高级商务礼仪国际化专业人士应有的外交与国际公关能力，专业形象塑造，衣食住行育乐中的国际礼仪，国际商业

15、接待与拜访礼仪，国际会晤的安排与礼节，国际商业言谈技巧、电话礼仪时间管理与目标管理时间管理的原则、核心，有效时间管理办法、目标设定、目标管理的方法与技能客户经理双赢谈判谈判前的准备、谈判沟通技巧、谈判策略、价格谈判、达成交易、控制谈判银行客户经理压力调节与情绪管理健康心理学与心理压力的甄别与评估，客户经理积极的心理建设，积极的情绪管理技巧，压力管理解决方案，乐在工作管理是严肃的爱，团队熔炼与快乐成长，快乐工作高级银行客户经理训练营开发核心客户的法则，以顾问业务为起点带动金融产品的全面营销，如何进行客户优质筛选，如何进行风险防范预警管理，创新业务拓展法则，合作协议书的洽谈，如何进行银行客户经理工

16、作管理银行客户经理与客户沟通技能训练拜访客户前的准备工作，实地拜访客户，拜访客户时十大关键问题，拜访客户中客户的形体语言信息与客户的心理活动，了解客户的需求，客户经理如何处理客户的异议，客户经理如何应对客户的拒绝，客户经理如何进行现场讲解如何为客户设计量身定做的解决方案明确合作的领域，明确合作领域原则，明确合作领域中的内容，合作建议书的内容，合作信息反馈修正合作建议书客户经理营销策略与技巧营销机会与目标选择包括目标市场选择、定位、营销计划编制、执行等营销战略创新与大客户开发外资银行占领中国金融业务的置高点、管理数据分析对银行业务创新的作用、如何以给企业家们做管理的增值服务、客户多种需求下的银行

17、市场营销业务创新商业银行营销战略针对商业银行市场营销中存在着主动性不足、针对性不足等问题，采取拓宽企业文化范畴，完善组织和信息系统等措施。银行客户拓展战略中的竞争分析银行客户拓展战略中的环境竞争分析，银行客户拓展战略中的竞争对手分析，竞争环境中的客户拓展机会，竞争环境中的威胁，竞争环境中的客户拓展内部条件分析商业银行银行卡市场金融创新银行卡金融市场创新概况，我国银行卡市场金融创新的特点，银行卡创新的因素分析，银行卡创新的新策略，银行卡创新抓几件事中国网上银行的发展与全球网上银行发展趋势全球网上银行发展趋势，中国网上银行的发展现状，中国网上银行的发展趋势，网上银行、手机银行、银证通、银保通、银基

18、通等用户在急剧上升，网上银行如何与传统急用融合，汇丰银行、花旗银行在中国的网上银行营销策略金融机构顾问式销售金融产品的销售理念，解决方案式销售法，推开销售之门，发现需求，推荐解决方案，销售后动作，客户行为分析，能力和影响分析针对机构买方，实施计划商业银行个人金融业务的拓展训练中外资银行零售业务现状与发展趋势，银行卡与信用卡业务，开放式基金零售业务，创新个人理财业务，银行客户经理在个人金融业务中的角色与定位，网上银行与个人金融业务，个人金融业务的风险防范公司客户经理培训课程现代商业银行对公客户经理培训课程对公业务的现状与发展趋势，企业财务状况分析，客户需求分析与客户关系管理，对公客户营销技巧练习

19、，服务营销和服务管理-外资银行致胜的武器，对公客户营销组织、管理及产品创新，对公业务的风险管理与防范，客户经理的自我管理与团队管理，商业银行对公业务的法律风险防范银行目标行业运营状况及其未来展望（1）行业总体趋势分析：行业与宏观经济的相关性分析，影响行业变动的宏观驱动要素，影响行业未来景气的主要事件分析，行业景气度的未来预测；（2）行业的特性分析：行业的生命周期以及收益和风险的特性变化趋势，行业的市场结构分析及其对企业的业绩影响，行业的进入避垒及其对业绩的影响，行业的替代性特征，行业的技术现状与发展趋势，上游行业及下游行业的发展变化对相关行业的机遇与挑战企业财务状况分析与风险识别评价财务结构的

20、合理性和变化趋势，评价企业盈利能力、偿债能力及发展趋势，评价现金流量状况及变动趋势，过去几年对长期负债、短期负债的偿付情况，分析新增负债对企业生产经营的影响，重点判断企业偿还债务能力，财务状况总评价，法人、股东评价跨国公司客户的银行业务营销策略国际形象营销策略、产品营销策略、对等营销策略、联合营销策略、关系营销策略、全能银行策略、国际化发展策略创新银行产品与产品动作实操投资银行业务，目标客户的重组设计（公司重组业务顾问），财务顾问业务，公司再造业务顾问，杠杆融资顾问业务（过桥贷款业务），企业管理顾问业务，融资顾问业务公司客户的维护公司客户维护的目的和原则，公司客户维护的内容，公司客户维护的方法

21、客户经理综合管理课程银行风险管理风险管理战略、风险管理技巧与策略、信贷风险管理与防范、问题贷款管理处理等银行客户关系管理客户的开发、维护与管理，业务创新与发展，银行客户扩展战略中的竞争分析高质量银行客户服务体系的建立现代银行发展为什么需要客户服务部，销售市场服务一体化的组织架构，客户服务是整个银行的任务银行客户经理绩效管理制度了解绩效考核体系，目标设定，监督目标的执行，绩效评估和有效沟通，合理利用绩效评估结果，处理绩效问题，如何在银行引入绩效考核体系构建以客户为中心市场为导向的营销组织制约银行营销知识效应的因素，以客户为中心的营销组织因素中的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化（三）部分专家

22、阵容专家阵容1温元凯（中国著名经济学家、金融投资专家、中国改革风云人物之一，亚洲投资论坛董事，亚斯国际工商管理学院名誉院长）2巴曙松（清华大学特邀教授，中央财经大学博士，经济学博士后，现任国务院发展研究中心金融研究所副所长，副局长）3朱武祥（清华大学经济管理学院教授）4. 孟繁明（浙江杭州市政府金融办公室主任）5. 金岩石（先后担任美国公司证券集团地区副总裁、三普证券公司地区总裁和投资委员会主席、现任湘财证券首席经济学家、国际战略委员会主席、国际业务总监）6. 王维安（浙江大学金融研究所所长）7. USD银行总经理（USD银行高级理财咨询经理）8. 郎立君（清华大学经济管理学院教授）9. 宁向

23、东（清华大学经济管理学院教授）10. 荷兰银行经理（荷兰银行高级理财咨询经理）11. 施峥嵘（交通银行总行个人金融业务部高级经理）12. 唐绍云（理财专家、美国注册金融理财师）13. 余顺坤（北京市人力资源委员会主席,华北电力大学教授、清华大学继续教育学院特聘教授）14. 李玲瑶（清华大学继续教育学院特聘教授）15. 胡学谦（清华大学继续教育学院客座教授）16. 臧日宏（清华大学继续教育学院客座教授）注：（师资根据课程类型、课程安排、时间及培训费用会进行组合、调整）（四）学习方式集中与自学相结合，利用每个月的周末时间上课，课时约为15天，每位教授授课12天，每天8个学时，共计120个学时。（注

24、：可根据培训方的需求，每月安排两次至四次）（五）培训时间和地点时间和地点由培训方确定。（注：银行培训计划轻松灵活制定，不受地点和人数限制）（六）后续教育（增值服务）我中心开设的有关金融类高级研修项目对银行班高管学员免费开放一年（限15人），不定期在全国组织大型金融峰会、论坛，所有银行班学员可免费参加，为学员提供更多的交流机会和学习平台。（七）学习证书完成全部课程学习，通过各门课程的考查合格者，可获得清华长三角金融高级研修班结业证书，证书统一编号，加盖钢印，证书编号可登陆清华长三角院（http:/www.tsinghua-）网站查询，学习档案保留在学院，可供人事组织部门查询参考。（八）培训价值开

25、拓视野，洞察国内外优秀金融机构的管理创新、产品创新、营销创新、服务创新，学习世界一流银行的成功之道。转换观念，不拘泥于过去成功的经验，不断优化金融创新理念，与时俱进，与狼共舞，适应银行经营环境的变化。更新知识，着力培养和造就具有创新精神，掌握新知识、新技能，适应国际竞争需要的中高级金融人才，提高中国银行业的市场竞争力。解决问题，应对外部竞争和威胁，提高内部管理水平，助推中国的银行成功参与国际金融市场竞争，成功与著名外资银行接轨。（九）人数和费用银行高级管理人员短期培训班 费用：1.8万元/人 人数：50人左右银行客户经理短期培训班 费用：1.5万元/人 人数：50人左右注：这部分费用含听课费、

26、教材费、资料费、认证费、专题论文答辩费等（十）缴费办法请以银行汇款方式交纳，在汇款单“汇款用途”栏注明“长三角银行高级研修班”，汇款后请和我们联系确认，并传真银行汇款底单至01062797912（北京办）杭州办）。户 名：浙江清华长三角研究院开户行：建行上海浦东分行帐 号：3100 1520 3130 5001 8118（十一）班级管理1、学员准则勤奋严谨的学习精神、积极开放的参与意识真诚热情的交谊心态、文明律己的行为准则2、课堂规则 上课前5分钟就位坐好，等候教师上课。 请关闭随身携带的各类移动通讯工具的铃响装置。 上课要做到不迟到，不早退，如有特殊情况不能上课，需向教务人员请假。 上课要注意听讲，不随意交谈，讲究礼貌，尊重教师，向老师提问时，应先举手示意。(十二)考勤管理为保证面授效果，树立良好学风，在面授时，我们将严格考勤。由班级管理人员负责，在面授结束后的5个工作日之内将面授的出勤情况及课堂效果以报告的形式反馈。(十三)岗位职则1、教学总监：负责教学质量，并监督整个教学过程；2、班主任：负责提供教学计划，建立班委会及一切和教学相关的事务的协调工作；负责安排教师；负责学籍管理，教