《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法》

1、泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 1 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播泰康人寿保险股份有限公司泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法电话销售人员手续费与职级管理办法版本号：版本号：1.0生效日：2008 年 10 月泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 2 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播目目 录录电话行销人员手续费及奖励制度电话行销人员手续费及奖励制度 3一手续费构成 3二岗位津贴 3三勤工奖 4四职级(务)津贴 4五奖金及佣金 4六年终奖 6七、 商业保险

2、7八、 训练津贴 7电话行销人员的考核、转岗与晋升电话行销人员的考核、转岗与晋升 8一通则 8二销售职电话行销人员的考核与晋升 8三销售职向管理职的转任 10四管理职的考核与晋升 10泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 3 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播本办法依据代理合同和泰康人寿电话销售基本法制定。电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。本办法自 2008 年 10 月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。电话行销人员手续费及奖励制度电话行销人员手续费及奖励制度一一

3、 手续费构成手续费构成电销人员手续费=岗位津贴勤工奖职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。二二 岗位津贴岗位津贴根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为 1月 1 日与 7 月 1 日。岗位津贴（元/月）职级地区 1地区 2地区 3地区 4培训生6001000150020001 星6001000150020002 星6001000150020003 星6001000150020004 星6001000150020005 星60010001

4、50020006 星600100015002000电话行销组长2500300035004000资深电销组长3000350040004500区域经理3500400045005000资深区域经理4000450050005500特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度：适用人员：泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 4 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播1、 电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理或销售人才；2、 其他公司急需且特殊优秀人才适用时间：不超过 6 个月制度内

5、容：对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。三三 勤工奖勤工奖TSR 销售职级在达到如下任意项目考核要求时，可享有该项月勤工奖，具体标准如下： 考核事项要求勤工奖金（元/月）当月病假事假天数=1 天100当月迟到早退累计时间=3.5 小时200当月日平均通话个数=60 个100四四 职级职级(务务)津贴津贴职级职级津贴（元/月）职务津贴（元/月）培训生1 星2 星5003 星10004 星15005 星20006 星2500电话行销组长1000

6、资深电销组长1500区域经理3000资深区域经理4000五五 奖金及佣金奖金及佣金1销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 5 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内 TSR 个人承保 NAFYP-上一财务月内TSR 个人犹豫期内撤保 NAFYP）*佣金比率+业绩奖金*保费持续率-犹豫期外撤保 NFYC-失效NFYC+复效 NFYC，佣金率及业绩奖金见下表：首年年化保费/月奖金（元）佣金率特殊佣金率 - 0 6,000 200 12,000 400 20,000

7、 600 30,000 1000 40,000 2000 50,000 3000 60,000 4000 70,000 5000 80,000 6000 90,000 7000 100,000 8500 110,000 9500 120,000 10500 130,000 11500 140,000 12500 150,000 13500 160,000 14500 170,000 15500 180,000 16500 190,000 17500 200,000 20000 210,000 21000 220,000 22000 230,000 23000 240,000 24000 250

8、,000 25000 260,000 26000 270,000 27000 280,000 28000 300,000 290005%1%保费持续率过去 12 个月生效且现在仍然有效保单之 NAFYP/（过去 12 个月生效保单之 NAFYP-过去 12 个月犹豫期内撤保保单之 NAFYP）2管理职电话行销人员奖金制度泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 6 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之 NAFYP*当月人力*佣金比率首年年化保费/月TL 奖金UM 奖金 - 0.10%0.04%

9、 10,000 0.20%0.08% 15,000 0.27%0.10% 20,000 0.33%0.13% 25,000 0.53%0.20% 30,000 0.60%0.20% 40,000 0.73%0.24% 50,000 0.80%0.32% 60,000 0.87%0.36% 70,000 0.93%0.36% 80,000 1.00%0.40% 100,000 1.07%0.44% 120,000 1.13%0.44% 160,000 1.20%0.44%全区域/组人力的计算人力由 Trainee 服务满第一个财务月开始计算Trainee 均以 1/2 人力计算, 但服务未满第一

10、个财务月的 Trainee 不计人力当月服务未满半个月的 TSR 以 1/2 人力计算六六 年终奖年终奖公司按年度提供年终奖，凡在每年度公司按年度提供年终奖，凡在每年度 12 月底前已通过考核并在考核后工作满月底前已通过考核并在考核后工作满 3 个月，且发放年终个月，且发放年终奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给予年终奖。年终奖予年终奖。年终奖=该电销人员全年佣金收入的总和该电销人员全年佣金收入的总和*年终职级年终奖比率。年终职级年终奖比率。年终奖将于次年年终

11、奖将于次年 3 月之发放佣金日发放。月之发放佣金日发放。(一) 销售职电话行销人员年终奖金比率职级Trainee一星二星三星四星五、六星年终奖比率10%15%20%25%30%(二) 管理职电话行销人员年终奖金比率泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 7 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播TL、STL 年终奖比率为 20%，UM、SUM 年终奖比率为 25%。七七 商业保险商业保险公司将为电话行销人员销售职三星以上及管理人员提供商业保险，包括：附加意外险，定期寿险，团体医疗保险。具体保额见下表。附加意外险保额附加意外险保额定期寿险保额定期寿

12、险保额团体医疗保险保额团体医疗保险保额（免赔额（免赔额 500 元元/年）年）团体重大疾病保险团体重大疾病保险1 星星500005000010000100002 星星500005000010000100003 星星10000010000020000200004 星星15000015000030000300005 星星20000020000040000400006 星星2500002500005000050000电销组长资深电销组长1500001500004000040000区域经理资深区域经理3000003000006000060000八八 训练津贴训练津贴为电话销售理财专员培训生提供训练津贴

13、培训期内未通过保险代理人资格考试的人员不享受训练津贴通过保险代理人资格考试，并通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日 50 元的训练津贴通过保险代理人资格考试，但未通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日 35 元的训练津贴如通过公司培训且签署书面保险代理合同，但未能服务满一个月的电话行销人员不享受训练津贴泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 8 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播电话行销人员的考核、转岗与晋升电话行销人员的考核、转岗与晋升一一 通则通则(一)各级电话行销人员晋升应逐级晋升，优秀人员可适用以下快速晋升办法, 但禁止跳级

14、晋升。(二)各级电话行销人员于每月考核结束后自己提出晋升申请，经审核符合晋升条件的，经批准后下月即适用晋升后的职级。(三)人员的晋升与转岗与其对公司的贡献和个人的职涯规划直接挂钩, 除了业绩的硬指标外, 其它软要求包括:通过海选选拔适任转岗 TSR、面试、笔试、培训成绩、内部推荐 TSR成绩、配合公司执行新项目或新名单测试成绩等, 均将列入考虑, 具体办法将另行公布，并作为代理合同的附件。二二 销售职电话行销人员的考核与晋升销售职电话行销人员的考核与晋升(一)TSR 的考核标准按地区划分为四类月业绩考核标准（万元/月）职级地区 1地区 2地区 3地区 41 星2.5 3.0 4.0 4.5 2

15、 星4.0 4.5 5.5 6.0 3 星5.0 6.0 7.0 8.0 4 星6.5 7.5 8.5 9.5 5 星8.0 9.0 10.5 11.5 6 星9.0 10.5 12.0 13.5 (二)TSR 的考核，职级维持，下降和恢复职级时间考核标准（NAFYP）考核办法职级的维系和恢复第 1 月6,000每月通算考核第 2 月12,000每月通算考核培训生Trainee第 3 月一星月标准每月通算考核通算考核必须达到标准，否则解除代理关系一星 TSR一星月标准*3/季每季度考核季考核必须达到标准如第 2 月未达一星月标准*1.8，则口头警告。泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与

16、职级管理办法- 9 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播如第 3 月通算未达考核标准，则视情况重新培训或解除代理关系。二星 TSR二星月标准*3/季每季度考核三星 TSR三星月标准*3/季每季度考核四星 TSR四星月标准*3/季每季度考核五星 TSR五星月标准*3/季每季度考核六星 TSR六星月标准*3/季每季度考核季考核必须达到标准，否则所有薪酬、福利做降级处理，但头衔保留不变。降级之 TSR，若于降级后某月达成相应职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。降级只能逐级下降；恢复职级也只能逐级恢复。(三)TSR 正常晋升职级时间年资要求业绩标准（NAFYP）培

17、训生 Trainee -一星 TSR每月甄选担任 Trainee 3 个月3 个月业绩都达到考核标准一星 TSR - 二星 TSR每月甄选担任一星 TSR 6 个月前 6 个月月均一星月标准*1.7二星 TSR - 三星 TSR每月甄选担任二星 TSR 6 个月前 6 个月月均二星月标准*1.7三星 TSR - 四星 TSR每月甄选担任三星 TSR 6 个月前 6 个月月均三星月标准*1.7四星 TSR - 五星 TSR每月甄选担任四星 TSR 6 个月前 6 个月月均四星月标准*1.7五星 TSR - 六星 TSR每月甄选担任五星 TSR 6 个月前 6 个月月均五星月标准*1.7(四)TS

18、R 快速晋升职级时间年资要求业绩标准（NAFYP）培训生 Trainee -一星 TSR每月甄选担任 Trainee 2 个月2 个月累计一星月标准*2一星 TSR - 二星 TSR不允许快速晋升二星 TSR - 三星 TSR每月甄选担任二星 TSR 4 个月前 4 个月月均二星月标准*2三星 TSR - 四星 TSR不允许快速晋升四星 TSR - 五星 TSR每月甄选担任四星 TSR 4 个月前 4 个月月均四星月标准*2五星 TSR - 六星 TSR不允许快速晋升泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法- 10 2008 此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或

19、传播三三 销售职向管理职的转任销售职向管理职的转任中级以上 (即三星阶以上) 的 TSR 销售职，达到如下的转任条件，且电销人员的管理职有空缺，即可申请转任至管理职。科目转任条件备注职位要求公司有 TL 职位需求这是必要条件职级要求三星阶以上 TSR甄选时职级必须维持公司甄选通过公司评估通过公司管理职培训公司将视实际需求,通过海选、检视各项软要求或面试等方式, 遴选合适TSR 转任四四 管理职的考核与晋升管理职的考核与晋升(一)TL 考核，职级维护、下降和恢复职级考核标准考核办法职级的维系和恢复月人均 NAFYP 达一星级月考核标准电销组长TL季度平均月人员留存率85%季度考核 (服务季)月人均 NAFY 达一星级月考核标准*1.5资深电销组长Senior TL组内人力不低于 14 个TSR季度考核 (服务季)如未达考核标准，则所有薪酬、福利做降级处理，但称谓保留不变。降级之 TL，若于降级后某月达成职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。(二)TL 正常晋升职级时间年资要求业绩标准TL Senior TL每月甄选担任 TL12 个月过去 6 个月，月人均 NAFYP 达一星级月考核标准*1.5过去 6 个月平均人力 = 12 人(三)TL 快速晋升职级时间年资要求业绩标准TL Senior TL