2015年经济师中级金融全真模拟试题

1、：咨询：4006-123-191D利率风险5、根据中方式民法第二十八条的规定，我国公司承销采用（ ）A余额包销或者代销B余额包销或者赊销C包销或者余额包销D包销或者代销6、自 2005 年 7 月 21 日我国实行汇率形成机制以来，对的汇率由 1：B276 5 变为 2013 年 7 月 26 日的 l：61720，这表明（ ）对已经较大幅度地A法定升值（Revaluation）B法定贬值（Devaluation）C升值（Appreciation）D贬值（Depreciation）7、卖股票，经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格经纪商（ ）客户买A承担中的价格风险B不承担

2、中的价格风险C承担中的利率风险D不承担中的操作风险8、方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（ ）A现金说B现金余额说C国际借贷说2：咨询：4006-123-191D性偏好说9、假设货币供给量为 16 亿元，通货为 lo 亿元，基础货币为 4 亿元，则货币乘数为（ ）A4B25C16D0410、 “绿鞋”是人授予的一项选择权，即在新股上市后一内可以执行超过计划融资规模 l5%的配售新股的权力如果根据要求人按价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）A市场价低于价B市场价高于价C收盘价低于开盘价D收盘价高于开盘价11、 下

3、列不属于通货膨胀具体的是（ ）A需求拉上B财政赤字C信用膨胀D国际收支长期逆差12、 （ ）是城乡居民合股而组成的合作金融组织，是为组织成员办理存、放款业务的金融机构，其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款，放款的对象主要是组织成员A村镇B小额公司C3：咨询：4006-123-191D邮政储蓄13、动，这体现的是制定颁行各种金融、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活的（ ）职能A管理金融的B的C的D的14、的价值一般被分为内在价值和（）；A价值B货币价值C时间价值D外在价值15、是的，是指（ ）A充当商业与其他金融机构的最后人B监管商业与其他金融机构C通过商业的货币创造调节货币供应量D

4、为提供16、 在我国，企业和个人通过和其他中介卖出外汇换取本币的行为称为（）A结汇B售汇C付汇D换汇4：咨询：4006-123-19117、公司在纽约的债券属于（ ）A欧洲债券B外国债券C美国债券D债券18、 为加强对公司的风险监管，中国银监会于 2010 年 9 月颁布了公司本管理办法，建立了以（ ）为的风险指标体系A净利润B风险C产D本19、某企业未来有一笔 100 万的出口收入，市场普遍预期将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是（ ）A提前付汇B提前收汇C延期付汇D年期收汇20、 在 20 世纪 90 年代，陷入长期通货紧缩困境的主要是（ ）A货币紧缩B性

5、陷阱C资产破灭D结构性因素21、 市盈率的计算公式是：市盈率（ ）5：咨询：4006-123-191票市场价格每股产B股票市场价格每股税后C股票市场价格每股资产D股票市场价格每股利润22、 目前，我国记账式国债采用的方式是（）A行政分配B承购包销C邀请招标D公开招标23、 目前我国的审核制度是（ ）A审批制B制C额度制D核准制24、货币政策是为实现特定目标而采取的各种方针、政策、措施的总称关于货币政策基本特征的说法，错误的是（ ）A货币政策是宏观政策B货币政策是调节总供给的政策C货币政策主要是间接调控政策D货币政策是长期连续的政策25、 价格总水平上涨年率为 25%的通货膨胀属于（ ）通货膨胀

6、A温和型B隐蔽型6：咨询：4006-123-191C爬行式D公开型26、 假定金融机构的法定准备金率为 20%，超额准备金率为 2%，现金漏损率为 3%，则存款乘数为（ ）A400B412C500D200027、 下列资产照随时可以调度、使用的资金头寸是（ ）A法定存款准备金B派生存款C超额存款准备金D原始存款28、 在管理上，对货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点AB纽约型C港型D巴哈马型29、 货币乘数是货币供应量同（ ）之比A流通中现金B广义货币C基础货币7：咨询：4006-123-191D存款准备金30、 按计算利率的期限划分，利率可以分为（）A年利率、月利率、日利率B名义

7、利率和实际利率C商业利率和利率D固定利率和浮动利率31、下列不属于基本特征的是（ ）A权利与利益相分离B的性C的无限责任D管理的连续性32、如果一国发生（ ），则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化A金融工具创新B金融制度创新C金融业务创新D金融政策创新33、 金融工具的持有人（ ）的预定甚至本金损失的可能性是指金融工具的A期限性B性C性D风险性34、 金融机构能大大减少现金的使用，节约了流通费用，了结算过程和货币8：咨询：4006-123-191的周转的职能是（ ）A信用中介B金融服务C支付中介D创造信用工具35、根据的货币需求函数，物价变动因素与货币需求量成（）变化A正方向B反

8、方向C没影响D不确定36、如果某公司的股票/3 系数为 14，市场组合的率为 6%，无风险率为 2%，则该公司股票的预期率是（ ）A28%B56%C76%DB4%37、 行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（）A信用风险的事前管理B操作风险的流程管理C信用风险的事中管理D操作风险的制度管理38、 某投资者买人一只股票的看跌者正确的选择是（ ），当股票的市场价格低于执行价格时，该投资9：咨询：4006-123-191A行使，获得B行使，全额亏损费C放弃合约，亏损费D放弃合约，获得39、 金融互换是两个或两个以上的者按事先商定的条件，在约定的时间内交换拳系列现金流的形式互换合约实矮上可以分解为一系

9、列（ ）A合约组合B远期合约组合C债务担保凭证D信用合约组合40、 下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）A监管主体的摄B监管主体的自律性C监管主体的性D监管主体的合规性41、 我国在 2013 年推出的金融衍生品是（）指期货B国债期货C利率互换D债券远期42、 某商业主管信贷业务的经理，在某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该损失的，导致该笔无法收回此种情形说明该商业蒙受了（ ）的A信用风险10：咨询：4006-123-191B市场风险C法律风险D操作风险43、 古典利率理论认为，利率取决于（）A储蓄和投资的相互作用B公众的性偏好C储蓄和可贷资金的需求D的货币政策44

10、、 我国通过设立具有主权一种（ ）管理模式基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是A最优的外汇储备总量B国际通行的外汇储备结构C积极的外汇储备D传统的外汇储备45、 如果某投资者以 l00 元的价格买人债券面值为 100 元、到期期限为 5 年、票面利率为 5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以 101 元的价格卖出，则该投资者的持有期率是（ ）A1%B4%C5%D6%46、斯认为，货币供给是（ ）由直接A内生变量11：咨询：4006-123-191B外生变量C自变量D恒变量47、 若某笔（ ）的名义利率为 7%，而同期通货膨胀率为 4%，则该笔的实际利率为A3%B4%C5%D10

11、%48、 目前采用的五级分类方法，属于信用风险管理的（ ）方法A机制管理B事前管理C事中管理D事后管理49、 弱式有效市场假说认为，帘场价格已充分反映出所有过去历史的列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（ ）价格信息下A成交量B财务信息C信息D公司管理状况50、 信用工具的票面与其市物价格的比率是（ ）A名义率B到期率12：咨询：4006-123-191C实际率D本期率51、 在商业资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（ ）A合理体制B合理结构C合理规模D合理增长52、 欧洲）的客体是欧洲货币下列资金借贷中，属于欧洲货币的是（A不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷B需要缴纳存

12、款准备金的居民之间的资金借贷C需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷D不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷53、 在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）A国际储备总量的适度B国际储备资产结构的优化C外汇储备资产结构的优化D外汇储备货币结构的优化54、 欧洲属于（ ）是为了适应欧元流通而设立的金融机构从组织形式上看，其A一元式制度B二元式制度C的制度13：咨询：4006-123-191D准制度55、 我国债券市场的主体是（ ）市场A间B主板C创业板D商业柜台56、 金融机构在办理转账服务、汇兑和支付等业务时，其所承担的职能是（）A信用中介B支付中介C创造信

13、用工具D将货币收入转化为57、 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（ ）A价格发现B提高效率C转嫁风险D增加58、 若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净投资者应该（ ）与市场利率的比，则该A继续持有B增持C抛出D继续持有或抛出59、等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征14：咨询：4006-123-191A森林体系B国际金本位制C牙买加体系D国际金块一金汇兑本位制60、 商业致力于与客户建立更加稳定的关系的的（ ）方式属于商业市场中A关系B用户管理C传统D二、多项选择题（共 20 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项

14、。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 05 分）61、 下列属于商业利润总额的部分的是（ ）A投资B营业利润C违约金D营业外收支净额E差错损失62、 运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（调节作用）等A需求效应B价格效应C利率效应15：咨询：4006-123-191D结构效应E供给效应63、 以下（ ）是的中间业务A吸收存款BC提供咨询D债券E支付结算业务64、 在不同层次的货币中，性较强，可以直接作为和支付的是（）A现金B有价C活期存款D大额可转让存单E定期存款65、 汇率变动的决定因素包括（）A物价的相对变动B国际收支差额的变化C国际储备余额的变化D市场预

15、期的变化E干预汇率66、 根据业监督管理法，商业审慎经营规则的，业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取以下（ ）措施A责令限期改正16：咨询：4006-123-191B责令暂停部分业务C停止批准开办新业务D限制分配红利和其他收入E限制招募新员工67、 政策性金融机构的经营原则是（）A政策性原则B财政性原则C安全性原则D性原则E保本微利原则68、商业作为间接融资的中介，同时具有（）的双重A中介B主体C资金需求者D资金供给者E资金创造者69、 下列做法中，属于商业对信用风险进行事前管理的方法有（）A利用评级机构的信用评级结果B转让债权C进行“5C”分析D行使抵押权E进行“3C”分析17：咨询：

16、4006-123-19170、 下列中介功能中，属于投资媒介资金供求功能的有（ ）A期限中介B监管中介C风险中介D信息中介E性中介71、 在对客户进行市场时，商业采用的“4C”策略包括（）A成本B能力C便利D消费者E72、 在我国实行经常项目可兑换条件下的项目管理情况下，可以通过投资的进入我国，具体的进入方式有（ ）A投资于 B场B投资于央行票据C投资于承兑汇票D通过机构投资者间接投资于市场E投资于73、 根据公司管理办法和非金融机构行政事项实施办法的规定，我国设立公司的条件有（ ）A有具备银监会规定的入股资格的毅东B有符合公司法翻锻监套规定的凳司章程 i18：咨询：4006-123-191C

17、最低限额为 3 亿元薅或等毯的可旮豳兑换贷舔D为实缴货币或产业E具有健全的组织机构、业务操作规程和风险制度74、 金融中介的职能主要是（）A信用中介B支付中介C将货币收入和储蓄转化为D创造信用工具E减少成本75、 狭义货币 M1 包括（ ）A居民储蓄存款B定期存款C活期存款D票据E流通中现金76、 投资以提供（）等金融服务解决跨时配置A机制B价格信号机制C股票、债券D金融借贷E投资价值报告77、 2013 年 1 月 16 日以来，我国多层次股票市场包括（ ）19：咨询：4006-123-191A主板市场B中小企业转让系统C期货市场D中小企业板市场E创业板市场78、西方学家有关金新的理论主要有

18、（）A伯的约束诱致假说B斯的性偏好理论C制度学派的金新理论D的“自由一”的博弈理论E与尼的变易成本理论79、世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有（）A长期债务率B负债率C债务率D偿债率E短期债务率80、 相比于传统业务而言，中间业务的特点是（ ）A不运用或不直接运用的自有资金B不承担或不直接承担市场风险C以接受客户委托为前提，为客户办理业务D以收取服务费（手续费、等）、赚取价差的方式获得20：咨询：4006-123-191E高、低风险三、案例分析题（共 20 题，每题 2 分。由单选所选的每个选项得 05 分）成。错选，本题不得分；少选，81、2005 年 7 月 21 日，在主动性、

19、可控性、渐进性原则指导下，汇率形成机制启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列措施，外汇市场基础设施建设取得进展，汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005 年汇改以来截至 2012年 7 月 20 日，五年来已对升值 2505%，实际有效汇率升值 2028%根据以上资料，回答下列 81100 题：参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标在新的汇率制度下，汇率政策目标是（）A稳定对的双边汇率B稳定的名义有效汇率C盯住D盯住一篮子货币82、间市场是外汇市场的，后间市场的机制包括（）A双向B单向C询价

20、D做市商制度83、 以下因素中导致汇率升值的是（）A国际收支持续双顺差B通货膨胀率比美国高C利率不断提高D取消出口退税21：咨询：4006-123-19184、 汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性在当前取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是（汇率预期下，如果进口商采）A提前付汇B提前收汇C延期付汇D延期收汇85、北方牧场方乳业制品以饲养奶牛和生产为主要业备每股05 元南1O 元这两金，以每股主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等，每股家企业都是民营企业南方乳业制品管理层通过筹25 元的价格北方牧场股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份股票的方式，收购了北方牧场55%的根据以上资料，回

21、答下列 85104 题：从企业间的市场关系看，此次并购属于（）A横向并购B纵向并购C混合并购D水平并购86、 并购完成后，南方乳业制品对北方牧场形成了（ ）A吸收合并B新设合并C控股关系D被控股关系87、 此次并购的支付方式有（ ）A现金买资产22：咨询：4006-123-191B现金买股票C交换发盘D以股票换资产88、 从并购融资看，此次并购属于（ ）A要约收购B咨产收购CMBOD回购89、国泰世华管理委员会证监挂牌上市本次和国泰与网上资金申购首次公开核准2012 年 2 月开始股票普通股（工作，）的申请获中国完毕后在上海监督所公司的初始本次规模为 l6 亿股，的保荐机构为中银采用略投资者定

22、向配售、网下向询价对象询价配售相结合的方式进行最终股票定价为 540 元/股根据以上资料，回答下列 89108 题：根据保荐制的内容，在此次新股中，中银公司和国泰有限公司承担上市过程中的（ ）票风险B连带责任C投资者D申购融资义务90、 按照我国 2010 年 10 月修订的对象网下配售数为（ ）与承销管理办法，此次新股向询价A16 亿股B12 亿股C10 亿股23：咨询：4006-123-191D8 亿股以上91、按照我国 2010 年 10 月修订的与承销管理办法，我国的询价对象除证券投资基金公司、公司、投资公司、保险机构投资者外，还有（）A商业B财务公司C机构投资者D具有较高定价能力和长

23、期投资取向的机构投资者92、国泰世华新股询价采取（ ）方式A在主板上市的初步询价和累计投标询价B在主板上市的初步询价C在主板上市的累计投标询价D在中小板上市的初步询价和累计投标询价93、从 2010 年开始，我国居民消费价格指数（CPI）涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和 2011 年居民消费价格指数分别同比上涨 33%和 54%为实现当年宏观目标，在 2011 年 6 次上调法定存款准备佥率，3 次上调存基准利率2012 年以来，随着国内增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012 年居民消费价格指数同比上涨 26%根据以上资料，回答下列 93112

24、题：从我国多年来的金融宏观调控实践和 2010 年以来的实际情况看，我国的货币政策目标是（ ）A以防通货膨胀为主的单一目标制B以促增长为主的单一目标制C以防通货膨胀为主的多目标制D以促增长为主的多目标制94、从 2010 年到 2012 年居民消费价格指数的涨幅看，该期间的通货膨胀在程度上属于（ ）通货膨胀24：咨询：4006-123-191A爬行式B温和式C奔腾式D恶性95、果是（ ）在 2011 年多次上调法定存款准备金率和存基准利率，其政策效A降低商业创造货币的能力，提高企业借贷成本B提高商业创造货币的能力，提高企业借贷成本C提高商业创造货币的能力，降低企业借贷成本D降低商业创造货币的能

25、力，降低企业借贷成本96、在 2010 年至 2012 年期间，我国通货膨胀产生的主要有（ ）A2010 年前性紧缩的滞后影响B重要农和关键生活品价格涨幅较大C共同理性预期放大效应D成本推进97、某机构投资者与某公司签订了委托的协议，按照资金账户品种开立了股票账户，并且也开立了用于资金根据以上资料，回答下列 97116 题：在该机构投资者签订的委托协议中，该公司承担（）A承销商B商C经纪商D做市商25：咨询：4006-123-19198、该机构投资者开立的股票账户除了能够股票外，还可以（ ）A商品期货B股指期货C债券D基金99、如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受

26、该公司提供的（ ）业务A融资或称卖空B融资或称C融券或称卖空D融券或称100、该机构投资者在委托股票时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由托所撮合主机自动撮合确定成交价格如果该机构投资者是在 10：0011：00 委，其股票成交价的竞价是（ ）A集合竞价B连续竞价C投标经纪D招标竞价一、单项选择题（共 60 题，每题 1 分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）1 参考：A参考：间回购利率已成为反映资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要。2 参考：A26：咨询：4006-123-191参考：货币是最重要的负债业务。3 参考：C参考：公开市场

27、操作对此具有以下优点：主动权在可同时交叉进行；根据的时间、地点、种类、数量及对象可以、灵活地选择，因；富有弹性，可对货币进行微调；市场供求波动。4 参考：C参考：汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受于汇率风险。损失的可能性。2014 年 3 月 4 日出现的汇率波动导致的损失属5 参考：D参考：投资在进行股票承销的时候，不同的承销方式对投资在承销过程中承担的责任和风险有不同的规定，承销商可以根据人的特点和市场的情况选择包销、尽力推销以及余额包销三种形式。我国公司承销，应当按照中民法第二十八条的规定采用包销或者代销方式。6 参考：C参考：升

28、值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比之前的外汇。兑币的汇率下降说明对贬值，对升值。7 参考：B参考：经纪商并不承担中的价格风险。8 参考：B27：咨询：4006-123-191参考：方程式是从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。对于方程式，有人称之为现金说，而方程式则称现金余额说。9 参考：A参考：货币供给量等于基础货币与货币乘数之积，所以本题中货币乘数1644。10 参考：B参考：在绿鞋行使期内，若市场股价高于价，根据要求人按价额外配发多达该次募集总量 15%的股票，将其配售给投资者；若市场股价低于发行价，则投资者。用超额的 15%的资金从集中竞价市场

29、价购进人股票，再配售给11 参考：D参考：国际收支长期顺差会导致货币的过度供给，从而通货膨胀。12 参考：C参考：信用合作社是城乡居民合股而组成的合作金融组织，是为合作社社员办理存、放款业务的金融机构，其资金主要来源于社员缴纳的股金和存人的存款，放款的对象主要是本社的社员。信用合作社于 19 世纪 50 年代始于德国，后来在世界各国普遍建立，以乡村信用社形式居多。成立后在农村普遍建立信用合作社，目前几乎乡乡有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已经为城市商业，有的业已转变为农村合作或者农村商业。13 参考：A参考：的职能有四个方面，分别为题中四个选项，其中制定颁行各种金

30、融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动，是它的管理金融的职能。、金融28：咨询：4006-123-19114 参考：C参考：的价值一般被分为内在价值和时间价值。15 参考：A参考：是金融机构的最后的，指通过办理存、放、汇等项业务，作商业与其他人。因此选择 A 选项。16 参考：A参考：“结汇”是指企业和个人通过和其他中介卖出外汇换取本币。：B参考参考：非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值的国际债券是外国债券。18 参考：D参考：2010 年 9 月，中国银监会颁布了公司本管理办法，建立了以本为的风险指标体系，加强公司风险监管。19 参考：B参考：在出口或对外的场合，如果计价货币贬值，

31、可以在征得对方同意的条件下提前收汇，以避免该货币可能贬值带来的损失。“某企业未来有一笔 100 万的出口收入”，说该企业要获得避贬值风险。资金，其肯定担心获得的这些收入会贬值，所以应提前收汇，以规参考：C29：咨询：4006-123-191参考：资产狂泻，汇率破灭是导致通货紧缩的之一。1990 年 5济破灭之后，引起，企业和大量，从此陷入长期的通货紧缩困境。21 参考：B参考：市盈率的计算公式是：市盈率股票市场价格每股税后。22 参考：D参考：目前，我国凭证式国债方式。完全采用承购包销的方式，记账式国债完全采用公开招标的23 参考：D参考：我国自 2001 年 3 月开始对的规定，首次公开的正

32、式实行核准制，依法公司法等有关新股和可转换公司主管部门负责核准；股票、公开公司债券、上市公司债需获得中国的批准，国债、金融债、企业债的由其他依法核准或者审批，任何和个人不得向公开。24 参考：B参考：货币政策具有以下基本特征：货币政策是宏观政策；货币政策是调节总需求的政策；货币政策主要是间接调控政策；货币政策是长期连续的政策。25 参考：C参考：价格总水平上涨的年率不超过 2%3%的属于爬行式通货膨胀。26 参考：A参考：30：咨询：4006-123-191r 代表法定准备金率，e 代表超额准备金率，c 代表现金漏损率，则存款乘数为 1（rec），即 1（20%2%3%）400。27 参考：C

33、参考：超额存款准备金是商业的存款准备金减去法定存款准备金后的剩余部分，是商业银行随时可以调度、使用的资金头寸。28 参考：B参考：纽约型（New Y0rk Type）中心的特点是：欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的；管理上对货币和境内货币严格分账。29 参考：C参考：货币供应量等于基础货币与货币乘数的乘积，因此货币乘数是货币供应量同基础货币之比。30 参考：A参考：按计算利率的期限，利率可划分为年利率、月利率、日利率。一般来说，年利率与月利率及日利率之间的换算公式如下：年利率月利率12日利率360。31 参考：C参考：是有限。32 参考：B参考：如果一国发生金融制度创新，则意味着该国

34、的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。31：咨询：4006-123-191：D参考参考：期限性、性、性和风险性是金融工具的四个性质。性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致损失的能力。期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定人到期必须履行还本付息义务。风险性是指金融工具的持有人的预定甚至本金损失的可能性性是指金融工具的持有者可以获得一定的和价值增值。34 参考：C参考：金融机构能大大减少现金的使用，节约了周转的职能是支付中介职能。流通费用，了结算过程和货币的35 参考：B参考：根据的货币需求函数，物价上涨意味着货币贬值，通货膨胀，那么，持有货币意味着损失，所以二者

35、成反向变动。36 参考：C参考：根据 CAPM，预期率2%14（6%2%）76%。37 参考：C参考：信用风险事中管理的主要方法有建立借款人的信用机制；建立不良的等。分析机制；追加；展期；行使抵押权或质押权；追索保证人；向因此本题中提到的行使抵押权或质押权属于信用风险的事中管理。38 参考：A参考：看跌的买方在市场价格低于执行价格时，会行使，获得，而当市场价格高于执行价格时，则会放弃合约，亏损费。32：咨询：4006-123-19139 参考：B参考：互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，双方约定一方按期根据以本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期

36、根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当终止时，只需的一方支付差额即可。40 参考：C参考：金融监管的基本原则主要有六点：监管主体性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则、统一性原则。因此选择 C 选项。41 参考：B参考：2013 年 9 月 6 13，国债期货正式上市。因此选择 B 选项。42 参考：D参考：狭义的操作风险是指金融机构的运营部门在运营的过程中，因内部的或疏忽、系统的错误等，而蒙受损失的可能性。广义的操作风险是指金融机构信用风险和市场风险以外的所有风险。因此这种情况应该属于操作风险。43 参考：A参考：古典学派认为，利率决定于

37、储蓄与投资的相互作用。储蓄为利率的递增函数，投资为利率的递减函数。44 参考：C参考：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种，其中一种就是由成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化和管理，通过多元化的资产配置，分33：咨询：4006-123-191散风险，延长投资期限，提高投资回报，中国投资公司就属于这种性质。45 参考：D参考：持有期率（101100）11005%100%6%。46 参考：B参考：斯认为，货币供给是外生变量，由直接。参考：A参考：实际利率名义利率一通货膨胀率7%4%3%。48 参考：C参考：事中管理是在商业的与回收阶段的管理。49 参考：A参考：弱式有效

38、市场假说认为在弱式有效的情况下，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，这些信息包括股票的成交价、成交量等。50 参考：D参考：信用工具的票面与其市场价格的比率是本期率，也叫当前率。51 参考：D参考：在商业资产负债管理中，规模对称原理是一种建立在合理增长基础上的动态平34：咨询：4006-123-191衡。52 参考：D参考：欧洲的客体是欧洲货币。要一笔货币资金是否是欧洲货币，就要看这笔存款是否缴纳存款准备金，一般来说只有非居民的外币存款不用缴纳存款准备金。53 参考：D参考：为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇的货币结构相匹配，从而在未来的外汇中，将不同储备货币之间的

39、兑换降低到最低程度；为了追求性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。54 参考：C参考：的制度就是由若干组建一家制度。欧洲，由这家作为欧洲在其成员体国范围内行使全部或部分职能的系的决策机构，具有法人资格，在欧元区内欧洲统一货币欧元，在各成员国制定和实施统一的货币政策。欧洲欧盟各成员国共有的于欧盟各成员国的，于欧盟各个机构，是。55 参考：A参考：间市场是债券市场的主体，这一市场参与者是各类机构投资者，属于大宗（批发市场），实行双边谈判成交，典型的结算方式是逐笔结算。市场56 参考：B参考：支付中介指金融机构在为客户开立存款账户吸收存款的基础上，通过办理存款在账户上的资金

40、转移、客户支付，以及在存款的基础上为客户兑付现款等。参考：C参考：35：咨询：4006-123-191远期合约是一种最简单的金融衍生工具。它是双方在合约中规定在未来某一确定时间以约定价格或出售一定数量的某种资产。远期合约的最大功能在于转嫁风险。58 参考：C参考：若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净与市场利率的比，则该投资者应该卖出该股票以获得。59 参考：A参考：森林体系下人为规定金平价。即按照每盎司黄金 35的官价与黄金挂钩，其他的货币与挂钩。此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度60 参考：A参考：关系把客户看成是有着多重利系、多重需求，存在潜在价值的人。顾客目前与未来的需要

41、，做持续性的交流，让顾客永远成为的客户、朋友与合作伙伴。二、多项选择题（共 20 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 05 分）61 参考：A，B，D参考：商业利润总额由以下三部分：营业利润、投资和营业外收支净额。62 参考：A，B参考：运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生需求效应和价格效应。63 参考：C，D参考：36：咨询：4006-123-191中间业务是指不表内资产、表内负债，形成业务、咨询顾问、基金和债券的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客差价的、代客资金、托

42、管、支付结算等业务。64 参考：A，C参考：现金和活期存款是直接的和支付，随时可形成现实的贿买力性最强。65 参考：A，B，D，E参考：汇率变动的决定因素包括物价的相对变动、国际收支差额的变化、市场预期的变化以及干预汇率。66 参考：A，B，C，D参考：根据业监督管理法，商业审慎经营规则的，业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经业监督管理机构或者其省一级派出机构批准，可以区别情形，采取下列措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或

43、者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理或者限制其权利；停止批准增设分支机构。67 参考：A，C，E参考：政策性金融机构的经营原则是政策性原则、安全性原则、保本微利原则。68 参考：C，D参考：商业作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重。对于存款人来说，它是资金的需求方，存款人是资金的供给者；对于借款人而言，它是资金供给者，借款人是资金的需求者。69 参考：A，C，E37：咨询：4006-123-191参考：信用风险事前管理的是借款人的信用状况，既可以直接利用上评级机构对借款人的信用评级结果，也可以单独对借款人进行信用的“5C”“3C”分析。70 参考：A，C，D，E参考

44、：投资媒介资金供求功能有四个：期限中介、风险中介、信息中介和性中介。因此选择 ACDE。71 参考：A，C，D，E参考：商业采取了以追求顾客满意为目标的“4c”组合策，即消费者（C0nsumer）、成本（C0st）、便利（C0nvenience）和（C0mmunicati0n）。72 参考：A，D参考：在通过资金流人环节，投资者可直接进入境内 8场，无须审批；股票、债券等，但可以境机构投资者（QF）间接投资境内市场，外机构投资者的境内投资必须在批准的额度内；境内企业经批准可以通过上市（H股），或者债券，到募金调回使用。73 参考：A，B，C，E参考：根据公司管理办法和非金融机构行政事项实施办法

45、的规定，公司的设立应当具备下列条件：有符合公司法和银监会规定的公司章程；有具备银监会最低限额为 3 亿元规定的入股资格的股东；或等值的可自由兑换货币，为实缴货币；有具备银监会规定任职资格的董事、高级管理和与其业务相适应制度；有符合要求的的从业；具有健全的组织机构、业务操作规程和风险营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。74 参考：A，B，C，D参考：38：咨询：4006-123-191金融中介的职能是由其性质决定的。金融中介主要具有以下职能：信用中介、支付中介、将货币收入和储蓄转化为、创造信用工具、金融服务。75 参考：C，E参考：狭义货币 M1 包括流通中现金和活期存款。76 参考：A，B参考：投资作为直接融资的中介，仅充当中介人的，以提供机制和价格信号机制等金融服务解决跨时配置。77 参考：A，B，D，E参考：1990 年 12 月和 1991 年 7 月，上海所和所先后投入营运。我国的股票市场主体由上海所和所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。2004 年 5 月，中国正式批准所设立中小企业板市场。2009 年 10 月 23 13，我国创业板举行开板启动仪式，28 家企业获准首批在