萧山区区管企业资金存放管理办法（试行）

1、萧山区区管企业资金存放管理办法（试行）第1章 总 则第1条 为进一步规范我区区管企业资金存放管理，提高资源配置效率，促进企业高质量发展，防范化解重大风险，结合浙江省省属企业资金信用监督管理暂行办法（浙国资发20206号）杭州市萧山区企业国有资产监督管理暂行办法（萧政办发20205号）等文件，制定本办法。第2条 本办法所称区管企业，是指区政府直属管理的企业，由区政府出资并授权区财政局履行出资人职责的国有独资控股和国有实际控制企业（以下简称企业）。第3条 资金存放应列入企业“三重一大”决策事项有关规定。企业应结合自身实际情况，制定资金存放管理制度并报区财政局备案。第2章 账户管理第4条 企业应通过

2、公开招投标等方式遴选战略合作金融机构，经营类企业的战略合作金融机构不得超过2家，建设类企业的战略合作金融机构不得超过5家。遴选多家战略合作金融机构的国企应制定内控制度，明确资金存放机构选择机制。集团公司遴选的战略合作金融机构应当是所属子公司的首选主办金融机构。第5条 建设类企业由于承担政府基础设施建设任务，因筹集建设资金需要，确需在战略合作金融机构以外开户的，应符合企业“三重一大”决策有关规定。企业应对贷款银行进行认真疏理，无贷款余额的账户应予销户。第6条 企业只能开立一个基本结算账户，且应在战略合作金融机构中选择开户。企业在同一家银行不同网点的多个存款账户应合理归并，只能保留一个存款账户。企

3、业按相关规定可以开设党费、团费、工会经费专用存款账户，企业有所属独立核算食堂的，可以食堂名义开立一个账户。第7条 企业新增银行账户均需填报国有企业开立银行账户申请表（附件1）国有企业银行账户备案表（附件3）进行审批，部门下属国有企业经主管部门审核后再报区财政局审批，区政府直属国有企业的下属子公司经区政府直属国有企业审核后再报区财政局审批。区财政局签署同意的国有企业开立银行账户批复书（附件2）作为人民银行、开户银行对国有和国有控股企业办理开户手续的审核依据之一。第8条 严禁国有企业违规多头开户，严禁出租、出借、转让银行账户。第9条 国有企业需定期清理账户数量，有下列情形之一的，如无明确后续业务需

4、要，原则上应在所列事项发生六个月以内完成销户：（一）因对外融资需求开设的账户，未发生融资业务或业务已办结的；（二）因资金监管或办理保证金等业务开设的账户，该业务已办结的；（三）因异地经营需要开设的账户，异地经营结束的；（四）因其他业务需要开设的账户，该业务已结束的。第3章 资金存放管理第10条 对战略合作金融机构以外的资金存放分为专户存放、竞争性存放和其他存放三种类型。其中：（一）竞争性存放是指未受明确外部条件制约，企业可以自主决定存放对象和条件，且开展竞争性存放不显著影响企业经营活动的资金存放方式。旨在提高资金效益。具体包括但不限于符合竞争性存放条件的定期存款、通知存款、理财产品、预计存放三

5、个月以上资金等。（二）专户存放是指适用于受国家法律法规、资金来源、使用条件等外部限制性要求，具有明确存放对象的资金存放方式。具体包括但不限于有存放要求的专项资金、保证金等。（三）其他存放是指企业开展竞争性存放会显著影响企业正常经营、发展、收益以及其他不适合开展竞争性存放的资金存放方式，其他存放账户月日均存款余额不得超过1000万元人民币。各类资金存放的具体划分标准、授权决策程序等相关内容，应由企业结合自身经营实际和廉政风险防控要求进一步明确。第11条 企业应将贷款规模、提款计划与项目总投资、用款进度相匹配，对已取得的融资（除政策性银行等有特殊规定用途外的资金外）进行梳理, 与建设项目用款和日常

6、经营活动用款匹配后，多余的存量资金可采取提前还贷等方式进行压缩贷款规模，降低财务成本。对工程项目因政策处理、客观原因等预计停工3个月或延期付款3个月以上的资金，需采取竞争性存放管理。第12条 资金竞争性存放应在确保资金安全和支付需要的前提下，原则上采用公开招标方式选择资金存放银行。企业应当依法依规制定竞争性存放实施程序、评分指标、评分方法等制度，规范操作行为，确保评标过程客观公正，有3个或3个以上机构参与充分竞争。评分指标主要参考利率水平、融资支持力度、贡献度、经营状况、服务水平等方面，同等条件下，应优先考虑战略合作金融机构。对暂不具备招投标条件的，可采取竞争性磋商等竞争性方式，在战略合作机构

7、中择优选择。第13条 资金存放银行出现以下情形之一的，国有企业应提前收回资金，确保企业资金安全，并限制该行参与本企业资金竞争性存放：（一）出现资金安全事故、重大违法违规情况或财务状况恶化的；（二）监管部门认为存在较大运营风险的；（三）未遵守廉洁承诺或者在资金存放中存在其他利益输送或利益交换等不正当竞争行为的；（四）未按照协议承诺履行相应的责任和义务的；（五）未能按规定将到期存款本息足额缴入企业账户的；（六）存在其他妨害资金安全行为的第14条 企业领导人员和资金管理人员不得以指定、授意、暗示等方式，向相关单位或者有关人员提出要求，干预资金存放工作。企业资金存放决策事项涉及企业领导人员及相关业务部

8、门管理人员的配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人所在金融机构的，决策过程中企业领导人员及相关业务部门管理人员应主动报告并实行回避制度。第15条 企业可通过设立财务公司、资金中心、共享中心等方式，加强资金归集和价值提升，规范开展内部金融服务，提高资金使用效率，保障集团资金安全。以集团本级为统一合作平台，深入推进与银行、保险、信托等金融机构战略协同，深化全方位业务合作。第4章 后续监督管理第16条 各国有企业要提高认识，严肃财经纪律，企业内部纪检部门、监事会等要落实监督责任，加强对资金竞争性存放等工作的监督检查。各集团公司应在每季度初通过国资综合监管平台向区财政局报上季度资金竞争性存放情况、融资情

9、况以及企业财务数据。第17条 区财政局拟建立公开通报机制，对国企相关问题在一定范围内公开通报，对问题严重的国有企业向纪委通报。第5章 附 则第18条 集团公司应根据办法，结合本企业实际，细化资金存放管理相关内容，制定完善资金存放管理制度体系，明确资金存放管理各项标准（包括各类资金管理的重大金额标准、不同资金存放方式的分类标准、决策执行监督主体和相关工作流程等内容），报区国资办备案。企业应按本办法开展资金存放业务，因违反本办法造成国有资产损失的，按有关规定依法追究责任。第19条 平台、镇（街）、部门下属国有企业，参照本办法执行。第20条 本办法由区财政局负责解释。附件：1、 国有企业开立银行账户

10、申请表2、 国有企业开立银行账户批复书3、 国有企业银行账户备案表国有企业开立银行账户申请表单位全称主管单位单位地址公司类型主管会计姓名联系电话账户申请内容账户名称账户类别（用途）开户银行全称开户银行选择方式申 请理 由单位负责人（签章） 申请单位（盖章） 年 月 日主管单位审核意见 审核单位（盖章） 年 月 日财政部门审批意见 审批单位（盖章） 年 月 日注：1.此表一式三份，开户申请单位一份，主管部门一份，财政部门留存一份。2.“开户银行选择方式”栏填写“招投标”或“集体决策”。3.附上国有企业开立银行账户备案表以及其他所需资料。国有企业开立银行账户批复书 批号：你单位要求开立银行账户申请

11、收悉。根据银行结算账户管理有关规定，经研究，现核准你单位开立下列银行结算账户。请收到批复书后，按中国人民银行有关账户管理规定办理账户开立手续，并于开立账户后5个工作内向财政部门办理备案手续。 杭州市萧山区财政局 年 月 日序号户名账户类别开户银行全称备注123注：此批复书一式四份，开户申请单位一份，人民银行一份，主管单位一份，财政局留存一份。国有企业开立银行账户备案表填报单位名称（盖章）： 年 月 日 序号现银行账户情况原银行账户情况备注开户日期账户名称开户银行选择方式开户银行银行账号账户名称开户银行银行账号1234单位负责人（签章） 财务负责人（签章） 经办人（签章） 注：1本表适用于新开账户、账户变更和撤户备案。2该表一