我国金融监管主体需要改革(一)

1、我国金融监管主体需要改革 一 为适应新形势的金融监管工作，监管主体的改革非常关键。一、协同 监管 从整个资本、金融运作体系看，我国的金融监管的法定主体应当包括 三个部门：中国人民银行、中国证券监督管理委员会和中国保险监督 管理委员会。虽然目前三个部门已经初步建立联席会议制度，但仍然 存在沟通缺乏，信息共享程度小等影响有效监管的问题，增强协同监 管程度是参加 WTO 后的迫切任务。从适应参加 WTO 后的资本、金融运作情况看，目前我国这种联席会议 制度的协同监管方式对于有效监管还是很不够的。笔者非常认同一些 专家提出的更高级的协同监管方案，以到达整个资金监管体系监管一 体化、形成大监管体系的目的

2、。一种是将中国人民银行中对银行机构 监管的部门改革为银行机构监管主体，并将中国人民银行的职能改革 为对三大监管主体的统筹机构，代表国家负责对整个资金运作体系的 监管。另一种是保存现有的三大监管主体，成立专门的委员会负责统 筹、管理、协调三大主体的监管工作。上述两种方式中，新的大监管 主体应当抛开日常监管的事务，专门立足于整体方针政策研究、市场 规划、总体监管措施的制定等重大问题的处理上， 并通过建立科学的、 网络化的信息系统，提高信息资源的利用率，为监管决策和风险预警 效劳。二、法定主体的监管定位放松管制与强化监管是我国参加 WTO后金融监管的两大基调 一方面是放松管制，解决市场准入问题。我国

3、现有的金融监管体制， 对利率、汇率、信贷、现金等方面实施了较严的管制，特别是针对外 资进入的监管还远未到达 1994年 4月签署的?效劳贸易总协定? (GATS) 和1997年12月在日内瓦达成的?金融效劳贸易协议?(FSA的一般要 求。参加WTO时，必须为外资金融机构提供完全的市场进入许可和国 民待遇，通过制定具体措施来对金融企业放松管制，并且公布开放金 融市场的方案时间表。这就要求我国金融监管走上放松管制之路。事 实上，这也是适应金融全球化趋势的要求，目前，放松管制在国外已 经是金融体制改革的必然趋向。另一方面，由于历史和现实的诸多原因， 造成我国现有金融监管不力、 效率低下，不少该管的事

4、情尚未完全管起来。不加强监管，势必导致 金融风险转化为金融危机。因此，强化监管将成为我国金融监管的另 一基调。处理好放松管制与强化监管的关系甚为重要， 这应注意以下几个方面： 一是强化监管是以放松管制为根底的，强化监管并不是把放松了的管 制又管起来或管得更严，而是强化那些不应放松和本应该管而尚未管 起来的内容。二是强化监管要突出监管重点，使强化了的监管能顺应 我国金融市场的国际化的需要。三是要在监管的手段、措施等方面下 功夫，以保证监管的效率和质量。三、法定主体的监管制度改革借鉴外国经验，抓好监管制度立、改、废工作是当前及以后一段时期 监管主体的重点任务。监管制度是监管主体运用各种监管行为的法

5、律 依据。依法监管不仅是监管有效性的前提和保障，也是金融监管按国 际惯例、与国际接轨的要求。就我国目前的情况看，当务之急是作好 法制的立、改、废工作这应把握好以下几方面：1、高度重视立法的规划性和系统性，包括法律、行政法规和金融规章 的建制等。同时应注意协调新法与旧法以及各法之间的关系，对于不 合实际情况要求的法规要大胆地改良，甚至予以废除。2、加强执法制度化建设，合理制定执法程序，以此来保障法制得到有 效执行，并限制执法人员滥用权力的行为。3、注意学习和借鉴外国的先进经验，保持立法对金融业务的开展和创 新具备预见性。另外，监管法制的完善和有效还有赖相关配套制度的完善，如参照国 际通行标准制定

6、会计、统计、经营报告等制度。四、法定主体的监管视野我国金融体系正由以往的封闭型逐步向过渡时期的半封闭型，最终向 今后的开放型开展， 因而监管视野也应随之向着 “立足国内、放眼全球 的方面开展。参加WTO后，国内的金融市场已无法孤立起来， WTO的 机制必然将我国的金融市场卷入到经济、金融全球化、一体化的体系 中。我国现有金融监管，主要是针对政府控制下的封闭型金融市场而 构筑，监管视野局限于国内。为此，要做好我国的金融监管工作，一 是要在思想意识和思维方式上确立一种立足国内、放眼全球的监管理 念。二是要在组织机构和人员设置上， 为监管视野放眼全球创造条件。 三是要注重研灾国际化金融市场的特点和运作规律，探