第十一章 项目风险管理.

1、第十一第十一章章 项目项目风险管理风险管理了解项目风险的特性与分类，项目风险管理的特性与基本过程。了解项目风险管理规划的主要内容及过程，掌握项目风险管理规划的方法。了解项目风险识别的含义、特点、依据和过程，掌握项目风险识别的技术与方法。掌握项目风险分析与评价常用的方法、项目风险应对与风险监控措施。 学习目标学习目标 案例：建设项目进度的不确定性案例：建设项目进度的不确定性 大型建设项目通常受到技术、设备、材料、施工组织、管理、水文、地质、气象、国民大型建设项目通常受到技术、设备、材料、施工组织、管理、水文、地质、气象、国民经济与政治环境等因素的影响，导致工程进度和费用存在一定的不确定性。经济与

2、政治环境等因素的影响，导致工程进度和费用存在一定的不确定性。2000年，三峡年，三峡大坝泄洪坝段的三号美国产罗泰克塔带机，在检修状态下突然发生坍塌事故，造成重大伤大坝泄洪坝段的三号美国产罗泰克塔带机，在检修状态下突然发生坍塌事故，造成重大伤亡事故。我国在非洲某国承建一项公路建设项目，在实施过程中，项目所在国与邻国在贸亡事故。我国在非洲某国承建一项公路建设项目，在实施过程中，项目所在国与邻国在贸易协定上突发争端，邻国单方面关闭了两国边境，停止向易协定上突发争端，邻国单方面关闭了两国边境，停止向项目所在国项目所在国提供燃油，造成进度提供燃油，造成进度拖延和施工经费的损失。拖延和施工经费的损失。 思

3、考：1.投资项目决策中进行项目风险管理有何重要性？2.如何进行大型建设项目风险管理？ 案例导读案例导读第一节第一节第三节第三节第四节第四节第二节第二节目录目录contents第五节第五节项目风险和项目风险管理项目风险和项目风险管理第一节第一节一、项目风险（一）项目风险的特性 客观性 偶然性和规律性 多样性 可测性 项目风险是指在项目生命周期内，由于某些不确定性而可能导致项目偏离目标，造成项目损失的风险。（二）项目风险的分类 按照项目风险的阶段性可划分为决策阶段的项目风险、开发阶段的项目风险、实施阶段的项目风险、运营阶段的项目风险、收尾阶段的项目风险。 按照项目风险的表现形式可划分为信用风险、完

4、工风险、生产风险、市场风险、金融风险、政治风险、环境保护风险等。 按照项目的投入要素可划分为人员、时间、资金、技术、其他等。 按照项目风险的可控制性可划分为项目的核心风险和项目的环境风险。 按照项目风险的可预测性可划分为已知风险、可预测风险和不可预测风险。二、项目风险管理 项目风险管理是指项目管理人员对项目全寿命期内可能遇到的风险进行预测、识别、分析、评估和有效地处置，并在此基础上采取措施，提出对策，减少风险的损失，从而实现项目目标的科学管理方法。 主要作用在于：保护项目的进度、成本、质量；确保项目成果一次交付成功；使管理者对项目研制过程中可能遇到的各种不利因素做到心中有数；防止危机发生或控制

5、风险后果的蔓延。（一）项目风险管理的特性1.分析承担风险的利益相关者2.风险是有时限的3.项目风险管理的目的在于预测4.项目风险管理是有代价的5.项目风险将随项目进展而变化（二）项目风险管理的基本过程1. 风险管理规划：对整个项目生命周期内制定如何组织和进行风险识别、风险分析、风险应对、风险监督和控制的规划。2. 风险识别：识别风险种类，如技术风险、费用风险、进度风险、组织风险、社会风险等，对风险进行详细分析。3. 风险分析与评价：对项目的各风险因子进行估计或量化，建立模型估算出各风险发生的概率及其可能带来的损失，结合其他因素对整个项目进行综合考虑。4. 风险应对：对项目风险提出处置意见和办法

6、。5. 风险监控：跟踪已识别的风险，完成风险管理计划，根据项目执行情况、已出现的风险和可能风险，对风险管理计划进行调整，并评估消减风险的效果，保证项目风险管理能够达到预期的目标。 （三）项目风险管理的全生命周期 项目全生命周期通常包括项目决策阶段、项目设计阶段、项目实施阶段和项目运营阶段。 项目决策阶段项目设计阶段项目实施阶段项目运营阶段该阶段的项目灵活度最高，应当采取定性和定量的风险分析方法，剖析项目可能会遇到的各类潜在风险，进一步提出相应方案来规避或降低风险，实现在源头控制风险。风险分析应针对风险种类和各层项目结构单元来进行，确保降低子项目间潜在的风险水平。同时，在设计和计划过程中，需要综

7、合考虑风险应对策略。借助风险监控系统，实时收集、更新工程项目信息，并结合项目前期设计，识别潜在风险，采取相应策略控制风险。对项目风险管理全过程进行记录总结，并针对风险因素发生情况采取相应措施，进一步总结其管理效果，为其他项目风险管理提供经验资料。项目风险管理规划项目风险管理规划第二节第二节一、项目风险管理规划的主要内容及成果一、项目风险管理规划的主要内容及成果（一）项目风险管理规划的主要内容（一）项目风险管理规划的主要内容 1.风险管理人员2.管理方法3.风险管理的时间周期4.风险的类型级别及说明5.管理基准。6.风险的汇报形式7.跟踪（二）项目风险管理规划的成果（二）项目风险管理规划的成果

8、项目风险管理规划的成果主要包括风险管理计划和风险应对计划等。 1.风险管理计划：在风险管理规划中起控制作用。详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制过程的所有方面；还要说明项目整体风险评价基准是什么、应当使用什么样的方法以及如何参照这些风险评价基准对项目整体风险进行评价。 2.风险应对计划：风险应对计划是在风险分析的基础上制订的详细计划。不同的项目，风险应对计划内容不同。Logo here4.4.制订风险管理计划制订风险管理计划5.5.建立风险管理模板建立风险管理模板3.3.选择风险应对途径选择风险应对途径二、项目风险管理规划的过程二、项目风险管理规划的过程6.6.确定风险数据库模式确

9、定风险数据库模式2.2.制订风险应对备用方案制订风险应对备用方案1.1.为严重风险确定风险设想为严重风险确定风险设想（一）风险管理图表（一）风险管理图表 风险管理图表是将输入转变为输出的过程中所用的技巧和工具，它包含在项目风险管理计划中，以帮助人们能清楚地看到风险信息的组织方式。 风险管理的三个重要图表： 1.风险核对表 2. 风险管理表格 3.风险数据库模式三、项目风险管理规划方法三、项目风险管理规划方法（二）项目工作分解结构（二）项目工作分解结构 工作分解结构（Work Breakdown Structure，WBS）是将项目按照其内在结构或实施过程的顺序进行逐层分解而形成的结构示意图，它

10、可以将项目分解到相对独立的、内容单一的、便于管理的、易于成本核算与检查的工作单元，并能把各工作单元在项目中的地位与构成直观地表示出来。 通过WBS，可得到风险管理过程全部活动的清单，从而可以对风险管理各项工作的时间和资源进行安排再根据风险管理的WBS建立责任分配矩阵，从而对项目风险管理的组织和人员进行安排。项目风险识别项目风险识别第三节第三节一、项目风险识别的概念内涵一、项目风险识别的概念内涵 （一）项目风险识别的含义（一）项目风险识别的含义 项目风险识别就是确定哪些风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理成文档，进行合理分类。 风险识别需要确定三个相互关联的因素： 风险来源：时间、费用、

11、技术、法律等； 风险事件：给项目带来积极或消极影响的事件； 风险征兆：风险征兆又称为触发器，是指实际的风险事件的间接表现。（二）项目风险识别的特点（二）项目风险识别的特点1.1.全员性全员性：项目组全体成员参与项目组全体成员参与 并共同完成的任务。并共同完成的任务。2.2.系统性：系统性：项目系统寿命周期过程中的风险都属于风险识别的项目系统寿命周期过程中的风险都属于风险识别的范围范围3.3.动态性：动态性：在项目开始、每个项目阶段中间、主要范围变更批在项目开始、每个项目阶段中间、主要范围变更批准之前进行，贯穿于项目全过程。准之前进行，贯穿于项目全过程。4.4.信息性：信息性：信息的全面性、及时

12、性、准确性和动态性决定了项信息的全面性、及时性、准确性和动态性决定了项目险识别工作的质量和结果的可靠性和精确性。目险识别工作的质量和结果的可靠性和精确性。5.5.综合性：综合性：人员参与、信息收集和范围、工具和技术人员参与、信息收集和范围、工具和技术（ 三 ） 风 险 识 别 的 依 据（ 三 ） 风 险 识 别 的 依 据 项目风险识别主要依据环境、项目范围说明书、风险管理计划、项目管理计划等因素进行，具体包括： 风险管理规划 项目规划 风险种类 历史资料 制约因素和假设条件二 、 项 目 风 险 识 别 过 程二 、 项 目 风 险 识 别 过 程 1.项目风险识别过程图二 、 项 目 风

13、 险 识 别 过 程二 、 项 目 风 险 识 别 过 程 2. 收集资料:（1）项目产品或服务说明书。（2）项目的前提、假设和制约因素。（3）与本项目类似的案例。 3.项目风险形势估计（1）风险形势估计的目的。（2）风险形势估计的内容。（一）检查表 将项目可能发生的潜在风险列于一张表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所列的各项风险。（二）流程图法 通过项目流程分析，可以识别项目风险可能发生的项目环节和位置。包括项目系统流程图、项目实施流程图、项目作业流程图等多种形式。三、项目风险识别的技术与方法三、项目风险识别的技术与方法（三）预先危险性分析法 为评判危险、有害因素的危害

14、等级以及它们对系统破坏性的影响大小，预先危险性分析法将危险性划分为如下四个等级：（1）第一级，安全的。即不会造成人员伤亡及系统损坏，可不采取控制措施。（2）第二级，临界的。即处于事故的边缘状态，暂时还不至于造成人员伤亡，可考虑采取控制措施（3）第三级，危险的。即会造成人员伤亡和系统损坏，要立即采取防范措施。（4）第四级，灾难性的。即造成人员重大伤亡及系统严重破坏的灾难性事故，必须予以果断排除并进行重点防范。三、项目风险识别的技术与方法三、项目风险识别的技术与方法（四）头脑风暴法 将对解决某问题有兴趣的人集合在一起，敞开思路，畅所欲言,通常讨论过程采取不设或者少设拘束的规则，推崇自由地思考，发言

15、和讨论，从而产生新观点和解决问题的新思路。（五）情境分析法 情境分析法就是通过情境展现等手段，对项目未来的某个状态或某种情况进行详细描绘和分析，从而识别导致项目风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法。其功能：1.识别项目风险可能诰成的后果，并报告和提醒决策者。2.对项目风险范围提出建议。3.对主要风险因素及其对项目的影响进行分析研究。4.对各种情况进行比较分析，选择最佳结果。三、项目风险识别的技术与方法三、项目风险识别的技术与方法（六）德尔菲法 也称专家调查法，是指分别将所需分析的问题单独征询专家的意见，汇总后整理出综合意见，然后将该综合意见连同分析的问题再分别反馈给专家征询意见，各专家

16、将根据综合意见修改完善各自的意见，经过多次反复逐步取得较为一致的结果。（七）SWOT分析法 SWOT分析法是站在企业的角度把企业内外环境所形成的机会(opportunities)、威胁(threats)、优势(strengths)、劣势(weaknesses)四个方面的情况综合起来进行分析，以寻找制定适合本企业实际情况的经营战略和策略的方法。 在项目管理中，SWOT分析法主要运用于项目的决策分析和系统分析方面。三、项目风险识别的技术与方法三、项目风险识别的技术与方法（八）故障树分析法 故障树是指在项目风险定性分析过程中通过对可能造成项目失败的各种因素（包括硬件、软件、环境、人为因素等）进行分析

17、，画出逻辑框图，从而确定可能导致项目失败的原因的各种可能组合方式的一种树状结构图。故障树分析则是把项目实施中最不希望发生的事件或项目状态作为风险分析的目标，在故障树中称为顶事件；继而找出导致这一事件或状态发生的所有可能的直接原因，在故障树中称为中间事件；再跟踪找出导致这些中间事件发生的所有可能直接原因，在故障树中称为底事件。直到追寻到引起中间事件发生的全部原发事件为止。（九）敏感性分析法 敏感性分析是研究在项目生命周期内，当项目的变数（如销售量、单价、投资、成本、项目寿命、建设期等）以及项目的各种前提假设发生变动时，项目的经济评价指标会出现何种变化以及变化范围有多大。三、项目风险识别的技术与方

18、法三、项目风险识别的技术与方法项目风险分析与评价项目风险分析与评价第四节第四节Logo here（一）（一）项目风险分析的含义项目风险分析的含义一、项目风险分析 项目风险分析是确定每个风险对项目的影响大小，一般是对已识别出来的项目风险进行评估和量化。项目风险分析包括定性风险分析和定量风险分析。 定性风险分析是评估并综合分析风险的发生概率和影响，对风险进行优先排序，从而为后续分析或行动提供基础的过程。 定量风险分析是就已识别风险对项目整体目标的影响进行定量分析的过程。（二）项目风险分析的依据（二）项目风险分析的依据1.1.定性风险分析依据定性风险分析依据（1）风险管理计划。（2）已识别风险。（3

19、）项目进展状况。（4）项目类型。（5）数据精确度。（6）概率和影响的程度。2.2.定量风险分析依据定量风险分析依据（1）风险管理计划。（2）已识别风险。（3）按轻重缓急排序的风险清单。（4）需要再分析与管理的风险清单。（5）历史资料。（6）其他规划产出。（7）工作分解结构所列出的所有成本要素清单连同成本估算，以及项目技术目标的范例。Logo here二、项目风险分析与评价的方法二、项目风险分析与评价的方法 项目风险分析与评价常用的方法包括括主观评价法、 决策树分析法、风险图评价法、层次分析法和 蒙特卡罗模拟法。 （一）主观评价法（一）主观评价法 主观评价法是利用专家的经验等隐性知识，直观判断项

20、目每一单个风险并赋予相应的权重，如010之间的一个数，0代表没有风险，10代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行比较分析。 【例题【例题1】某项目要经过】某项目要经过四四阶段，每个阶段的风险情况都已进行分析（见下表），假定项阶段，每个阶段的风险情况都已进行分析（见下表），假定项目整体风险目整体风险评价基准评价基准为为0.6，请请分析项目是否可行，通过比较项目各阶段的风险情况，说明项分析项目是否可行，通过比较项目各阶段的风险情况，说明项目在哪一阶段风险相对最大。目在哪一阶段风险相对最大。 项目费用风险工期风险质量风险人员风险技术风险各阶段风险权重和各阶段风险权重概念阶段5

21、6344220.22开发阶段37556260.26实施阶段49766320.32收尾阶段74433210.21 1926191819101解：将该项目各阶段的各个风险权重分别加起来，总和放在表最右边一栏。将表中各类别的风险评分分别加起来，其总和放在表各列对应的最下一行。将表中各阶段和各类别的风险评分累加，得到风险总权值101，放在最下一行的最右一列。33 计算最大风险权重值。用表的行数乘以列数，再乘以表中的最大风险权重，即得到最大风险权重值。表中的最大风险权重为9，因此最大风险权重值=4 5 9 =180。 计算项目整体风险水平。将全部风险权重值除以项目全部风险权重和就是该项目整体风险水平。该

22、项目的全部风险权重值和= 101，则该项目整体风险水平=101/180=0.56。 项目风险评价，将项目整体风险水平同项目整体评价基准相比较。假设项目整体风险评价基准为0.6，由计算结果可知，该项目的整体风险水平为0.56，小于项目整体风险评价基准，则该项目整体风险水平可以接受，项目可以继续实施。 通过比较项目各个阶段的风险风险情况，项目在实施阶段风险权重0.32，实施阶段风险最大，因此，要加强实施阶段的管理，尽可能做好相关防范准备，尤其要加强工期风险管理。（二）决策树分析（二）决策树分析 决策树分析是把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望决策树分析是把有关决策的相关因素分解开来，

23、逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。决策树分析就是利用树枝形状的图像模型来值，并进行方案的比较和选择。决策树分析就是利用树枝形状的图像模型来表述项目风险评价问题，项目风险评价可直接在决策树上进行，其评价准则表述项目风险评价问题，项目风险评价可直接在决策树上进行，其评价准则可以是收益期望值可以是收益期望值Y Y效用期望值或其他指标值。效用期望值或其他指标值。【例题2】甲公司正在考虑研制一种新的洗涤剂，目前甲公司拥有30的洗涤剂市场，它的主要竞争对手乙公司将推出新产品的概率为0.6。如果这种情况发生，则甲公司占有70市场份额的可能性是0.3，占有50市场份额的可能性为0.4，占有40市

24、场份额的可能性为0.3。如果乙公司未能开发新产品进行对抗，则甲公司占有80市场份额的可能性是0.8，而占有50与40市场份额的可能性都是0.1。如果甲公司决定不开发新产品，则将仍然保持现有的30市场份额。试问，甲公司开发新产品后，至少占有50的市场份额的风险有多大？解：（1）绘制决策树，如图所示。（2）从图中可以方便地求出在各种条件下出现的各种可能结果的条件概率，从而可以为决策提供依据。例如，如果甲公司的经理非常关心能否至少占有50的市场份额，如果不能占有50的市场份额，则被认为是一个严重的风险后果。那么，可以通过概率树求出甲公司至少占有50的市场份额的概率为： P=(0.8x0.6x0.3)

25、+(0.8x0.6x0.4)+(0.8x0.4x0.8)+(0.8x0.4x0.1) =0.144+0.192+0.256+0.032=0.624（3）因此，甲公司不能占有50的市场份额的概率为：1-P=0.376 由此可知，由于各种风险因素的影响，导致严重风险后果的概率为0.376。（三）风险图评价法（三）风险图评价法 风险图评价法根据项目风险的严重性和发风险图评价法根据项目风险的严重性和发生的可能性来绘制坐标图像进行分析生的可能性来绘制坐标图像进行分析。 横坐标是风险发生的可能性即概率，纵坐标是风险发生后其造成损失的严重性程度，风险值风险事件发生概率损失严重度。将各风险因素绘制于图中相应区

26、域。其中，风险图中区代表高可能性、高严重性的风险程度，一般称该区为“红灯区”：区代表高严重性、低可能性的风险程度，该区可以称为“黄灯区”；代表高可能性、低严重性风险程度的区与区相同，也可称为“黄灯区”，而低可能性、低严重性的区则可称为“绿灯区”，风险程度相对最低。（四）层次分析法（四）层次分析法 层次分析法（analytic hierarchy process，AHP）是一种定性分析与定量分析相结合的评价方法。对于无法量化的风险，此方法可以将其按大小进行排序，并把它们彼此区分开来，从而帮助项目管理者全面了解项目风险情况，判断工程项目的风险程度。 应用AHP法进行风险分析与评价的过程基本步骤：

27、1.建立所研究问题的递阶层次结构。 2.构建两两比较判断矩阵。 3.计算权向量并做一致性检验。 4.计算综合权向量。（五）蒙特卡罗模拟法（五）蒙特卡罗模拟法 蒙特卡罗模拟法，又称统计试验法或随机模拟法。该法是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。1.1.蒙特卡罗法的基本原理蒙特卡罗法的基本原理 假定函数 ，式中变量 的概率分布已知。但在实际问题中，往往是未知的， 或者是非常复杂的函数关系式，一般难以用解析法求解有关Y的概率分布及其数字特征。蒙特卡罗法利用一个随机数发生器通过直接或间接抽

28、样取出每一组随机变量 的值 ，然后按Y对于 的关系式确定函数Y的值Yi。 反复独立抽样多次，便可得到函数Y的一批抽样数据 。当模拟次数足够多时，便可给出与实际情况相近的函数Y的概率分布及其数字特征。2.蒙特卡罗法的模拟步骤 确定输入变量及其概率分布（对于未来事件，通常用主观概率估计）；通过模拟试验，独立地随机抽取各输入变量的值，并使所抽取的随机数值符合既定的概率分布；建立数学模型，按照研究目的编制程序计算各输出变量；确定试验（模拟）次数以满足预定的精度要求，以逐渐积累的较大样本来模拟输出函数的概率分布。项目风险应对与风险监控项目风险应对与风险监控第五节第五节一、项目风险应对的过程一、项目风险应

29、对的过程1.1.进一步确认风险影响。进一步确认风险影响。在进行完项目风险分析之后已经得到项目的风险排在进行完项目风险分析之后已经得到项目的风险排序，在具体针对某一风险制定风险应对策略时，需要再次确认风险影响，以序，在具体针对某一风险制定风险应对策略时，需要再次确认风险影响，以确保对最重要的风险采取应对措施。确保对最重要的风险采取应对措施。2.2.制定风险应对计划。制定风险应对计划。确定了风险的影响之后就需要对其制定相应的应对策确定了风险的影响之后就需要对其制定相应的应对策略。略。3.3.执行风险应对计划。执行风险应对计划。应对风险应该按照书面的风险应对计划进行，并定期应对风险应该按照书面的风险

30、应对计划进行，并定期召开会议报告风险应对计划的执行情况。召开会议报告风险应对计划的执行情况。4.4.提出风险防范和监控建议。提出风险防范和监控建议。定期报告风险状态，加强小组内部交流。风险定期报告风险状态，加强小组内部交流。风险小组必须定期检查风险状态，并针对项目风险状态的变化提出风险防范和监小组必须定期检查风险状态，并针对项目风险状态的变化提出风险防范和监控建议。控建议。（一）风险预防（一）风险预防 风险预防是在损失发生前为了消除或减少各种因素的可能性及损失而采取的一种主动的风险管理策略，通常分为无形和有形两种手段。二、项目风险应对的方法二、项目风险应对的方法1.有形的风险预防手段 （1）预

31、防并控制风险因素出现。（2）分析现状，采取措施，减少已存在的风险因素，或者改变风险因素的性质。（3）在时间和空间上，将风险因素同人、财、物分离。2.无形的风险预防手段（1）教育法（2）程序法。（二）风险减轻（二）风险减轻 风险减轻，又称风险缓解，是指提前采取适当措施将工程项目风险的发生概率或影响损失降低到某一可接受程度。如不能降低风险发生概率，则应设法减轻风险的影响，可通过采取措施改进和完善决定影响严重程度的关键点来减轻风险的影响。（三）风险回避（三）风险回避 风险回避就是在项目，的风险发生概率及其损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免风险及其所致损失的一种应对风险的方式。风险回避适用于以下几种情形：1.对于客观上不必要的项目，无须冒险；2.风险可能性及频率不高，但一旦发生后果非常严重，并且超出项目方的承受能力；3.采用风险管理措施的经济成本超过预期收益。（四）风险转移（四）风险转移 风险转移是指借用合同或协议等手段，在风险事件发生时将损失的二部分或全部转移到有相互经济利益关系的第三方。 遵循三个原则：