湖南华菱钢铁集团财务有限公司授信方案

1、说明：本文档为立金培训中心教师精心设计制作，拥有完全独立知识产权，如与某金融机构文件相同，纯属巧合。立金培训中心提供授信产品研发咨询服务，咨询电话达钢铁集团财务有限公司授信方案一、客户概况万达钢铁集团财务有限公司（以下简称“万达财务公司”）是2006年10月8日经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，注册地址xx省长沙市芙蓉路一段 593号xx国际金融大厦15层，系由万达钢铁集团有限责任公司、万达涟源钢铁有限公司、 万达 湘潭钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司和中银集团投资有限公司共同出资组建的有限公司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核发

2、的 430000400003434号企业法人营业执照，业务范围涉及对成员单位存贷款、财务顾问、融资租赁、担保、委托贷款、委托投资，以及同业拆借、发行财务公司债券、承销成员单位企业债券、对金融机构进行股权 投资、有价证券投资等十四项业务。该公司2009年12月22日领取了更新的第 420000400003434号企业法人营业执照，更新后申请人经营范围包括：对成员单位（包括万达钢铁股份有限公司及其下属成员单位、万达集团及其下属成员单位）办理财务和融资顾问、信用签证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务、对成员单位提供担保；对成员单位办理票据承兑与贴现； 办理成

3、员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸取成员单位的存款； 对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 经批准发行财务公司债券； 承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资以及有价证券投资，仅限于政府债券、央行票据、金融债券、成员单位企业债券及股票一级市场业务等风险相对较低的品种。、银行授信方案额度类型公开授信额度授信方式综合授信额度授信额度（万元）80,000.00授信期限（月）12币种人民币授信品种币种金额（万元）保证金期限（月）利/费率是否循环比例银行承兑汇票质押人民币20,000.000.0012/是信贷资产回购（融出资金）人民币

4、30,000.000.0012/是货币市场交易人民币30,000.000.0012/是贷款性质新增本次授信敞口（力兀）80,000.00授信总敞口（万元）80,000.00担保方式及内容保证人：万达钢铁集团有限责任公司；担保方式由万达钢铁集团有限责任公司提供连带责任担保合作模式万达钢铁集团财务有限公司成立于2006年底，2007年依托大牛市其业务品种偏重于新股申购，随着政策面及宏观经济发生的变化， 公司各项业务也步入正轨， 公司管理层也将经 营政策调整为多方面经营， 为发挥财务公司对成员单位提供财务管理的职能，不断加强业务创新，根据公司业务发展需要故向银行申请 8亿元人民币综合授信， 期限1年

5、，授信项下的 业务品种及额度分别为：1 、银行承兑汇票质押，授信额度2亿元；2 、信贷资产回购（融出资金），授信额度3亿元；3 、货币市场交易，授信额度 3亿元；以上额度根据公司业务需求来调剂使用。模式化核心企业万达财务公司盈利能力强，自有资金实力雄厚，资本充足率高，具有良好的发展能力，不断加强对其集团公司内部成员单位万达湘潭钢铁有限公司、万达涟源钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司等企业资金进行集中管理，从而实现集团内部资金循环， 增大结算资金沉淀量，从而增强了财务公司的资金充足率和盈利水平。银企合作情况目前，万达财务公司已吸收成员单位万达集团、万达管线资金总额近15亿元，湘钢、涟钢、衡钢及其

6、他成员单位资金归集工作正在进行中，预计年末资金总量可达25亿元，资 金来源较为充沛，此次授信入获批准，财务公司将为银行负债等多项业务的发展起到强有力 的支撑作用。三、风险控制 一、企业沿革：1 、万达钢铁集团财务有限公司（以下简称“万达财务公司”）是2006年10月8日经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，注册地址xx省长沙市芙蓉路一段 593号xx国际金融大厦15层，系由万达钢铁集团有限责任公司、万达涟源钢铁有限公司、万达湘潭钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司和中银集团投资有限公司共同出资组建的有限公 司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核发的430000400

7、003434号企业法人营业执照，业务范围涉及对成员单位存贷款、财务顾问、融资租赁、担保、委托贷款、委 托投资，以及同业拆借、发行财务公司债券、承销成员单位企业债券、对金融机构进行股权 投资、有价证券投资等十四项业务。2 、截至2009年12月15日，根据万达财务公司 2009年第一次临时股东会决议、中华 人民共和国商务部和中国银行业监督管理委员会xx监管局湘银监复【2009】320号-中国银行业监督管理委员会 xx监管局关于万达钢铁集团财务有限公司增资扩股和修改章程的批 复及修改后的章程规定，万达财务公司申请增加注册资本人民币3亿元，变更后的注册资本为6亿元。其中，万达钢铁集团有限责任公司出资

8、额为1.8亿元，占注册资本总额比例 30%万达湘潭钢铁有限公司出资额为1.2亿元，占注册资本总额比例20%万达涟源钢铁有限公司出资额为1.2亿元，占注册资本总额比例 20%衡阳万达钢管有限公司0.9亿元，占注册资本总额比例15%中银集团投资有PM公司出资额为0.6亿元，占注册资本总额比例 10%江苏锡钢集团有限公司出资额为0.3亿元，占注册资本总额比例5%于2009年12月22日领取了更新的第420000400003434号企业法人营业执照。更新后申请人经营范围包括：对成员单位（包括万达钢铁股份有限公司及其下属成员单位、万达集团及其下属成员单位）办理财务和融资顾问、 信用签证及相关的咨询、代理

9、业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务、对成员单位提供担保；对成员单位办理票据承兑与贴现； 办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸取成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资以及有价证券投资，仅限于政府债券、央行票据、金融债券、成员单位企业债券及股票一级市场业务等风险相对较低的品种。二、企业管理方面简介：1 、万达财务公司是一家独立核算、自主经营、自负盈亏的有限责任公司，行政上隶属 于万达钢铁集团有限责任公司，业务上接受中国银行业

10、监督管理委员会的指导、监督和稽核，管理体制上实行董事会领导下的总经理负责制，公司下设办公室、计划财务部，营业部，信贷部等6个部门，公司的主要职能是利用财务公司这个金融平台，与银行开展全方位、 多渠道的合作，拓展集团融资渠道和融资能力，加速资金周转，节约结算成本提高集团防范金融风险的能力。2 、公司现有员工32人，均为大学本科以上学历，平均年龄32岁，大部分员工是从万达集团下属钢铁企业选拔的优秀财务人员，其他部分员工具有银行、证券工作从业经验，因此财务公司是一支年轻、经验丰富、富有朝气的优秀团队。3 、公司法人代表李松青先生，1966年4月出生，汉族，xx湘乡人，最高学历 MBA职称高级会计师，

11、在冶金、钢铁行业从事财务工作23年。现任万达钢铁集团财务有限公司法人代表。是万达管线上市的重要参与者， 精心计划资产重组方案和公司内控制度设计等。2002年被评为万达集团“世纪之星”银奖； 1996年被评为xx冶金系统“八五”期间“财务先进 个人”；1993年被评为xx铁合金厂“十佳青年” ；1992年被评为xx冶金系统“七五”期间 “财务会计先进个人”。三、公司组织机构简介：1 、公司设立股东会，是公司的最高权力机构，有权决定公司的经营方针和投资计划， 并决定公司对外担保方案，每年召开一次年会为定期会议，股东按照出资比例行使表决权， 通过半数表决权的股东同意方为通过，但对第二十二条中第（一）

12、决定公司经营方针和投资计划、（六）审议批准公司年度财务预算方案、决算方案、（七）审议批准公司利润分配方案和弥补亏损方案、（八）对公司增加或减少注册资本作出决议、（九）对发行公司债券或其他有价证券作出决议、（十一）对公司合并、分立、变更公司组织形式、解散和清算事项作出 决议、（十二）修改公司章程，须经全体股东一致同意方可通过；2 、公司设董事会，成员共 7人，其中五方股东各委派 1人，万达钢铁股份有限公司及 财务公司管理层各 1人，设董事长1人，由董事会选举产生， 董事每届任期三年， 为公司法 定代表人，负责召集股东会，执行股东会的决议；3 、公司设总经理一名，由董事会聘任和解聘，对董事会负责，

13、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；4 、公司设监事会，共 3人，由股东会任选 2名，职工民主选举职工代表1名，任期三年，负责稽查公司财务， 对董事、高级管理人员执行公司职务行为进行监督，可列席董事会会议。万达财务公司作为 xx省首家外商投资财务公司， 其公司的设立标志着 xx省服务贸易领 域吸收外资有了新的突破，将对xx省金融领域的进一步开放起到重要推动作用。四、担保人总体评价万达集团是xx省规模最大的国有企业，为全国十大钢铁企业之一，目前拥有大无缝钢管、高强度造船板、 超深冲家电板汽车板、超高强度管线钢等八条精品钢材生产线，中央电视台、广州电视塔、京沪高速铁路、南京大胜关长江大桥等

14、多项标志性建筑用钢三分之二以上为万达提供，拥有了中石油、中石化、沪东重机、胜利油田、韩国现代等一大批长期战略合作伙伴。2010年中标中国第一高楼“上海中心大厦”建设项目。上海中心大厦坐落在浦东，与金茂大厦和环球金融中心相邻，形成摩天大楼建筑群，上海中心大厦高632米，将成为中国最高、仅次于迪拜塔的世界第二高的摩天大楼，对所使用钢板的强度和品质有很高要求。该建设项目地上钢板需求共约9.6万吨，湘钢中标6.8万吨，成为其最大的板材供应商（湘钢中标的订单价格较同期市场价格高300-500元/吨）。同时，万达集团长期以来一直是当地银行的优质高端客户，米塔尔公司参股后大大增强了该公司的经济和技术实力，公

15、司的内部管理、凝聚力和生产经营得到了有效的提升，该公司是银行战略合作客户，一直以来都保持良好的合作关系，目前，各银行给万达集团整体授信642亿元，在2008年授信额度的基础上增加授信122亿元，说明同业均看好万达集团的持续发展性，为各家银行积极营销的重点客户。综上所述，银行认为万达集团具备担保实力。五、优势劣势分析目前，万达财务公司已吸收成员单位万达集团、万达管线资金总额近15亿元，湘钢、涟钢、衡钢及其他成员单位资金归集工作正在进行中，预计年末资金总量可达25亿元，资金来源较为充沛，此次授信入获批准，财务公司将为银行负债等多项业务的发展起到强有力 的支撑作用。同时与万达财务公司展开合作，也有利于促进银行与万达集团及其成员企业开展更为广 泛的业务往来，为其提供融资便利，有利于密切同业联系，充分推动业务联动，如：信贷资产转让对于调整银行资产负债比例、提高银行资金运用收益有很大好处，通过与财务公司在银行承兑汇票质押、 信贷资产回购（融出资金），货币市场交易等业务上开拓新的合作领域， 不断扩大业务发展空间，可有效提高我分行资金使用效率，为银行带来较好的综合效益。银行在与其开展业务合作过程中，将严格遵循人民银行和银行各项规定，控制好业务规模，严格控制资金流