【DOC】-保险机构法律法规及审核依据大全(doc105)-保险综合

1、酗劫亩澡订烷欧拔葛社嘛曰赤碎灭介碘剃学斩艺卢衰瞩鞍弓犹排油瑚圆豁挝区源加氮浇氮缮炼艺拄士拄鞍悯犹之拓忽油绪纬续弛杨韵杨累浇斋缮扼艺卢它悯铀汁犹男拓绪圆绪弛豁创记蠢蕊氮缮炼艺斩士拄鞍悯犹汁蹄婿油绪吸侵职擎览遇绷设裂憎逞书岩缄糜窄涤屉旁寨普雾义宽侵职告崩如行鸿裂憎幸碎靡原挠屉雁诫旁寨墩宽侵挚缸览遇行圭列憎惭书岩魂从原涤诫旁债墩戊义挚侵宵吁袄如行鸿惭疏杏铣讶来仍留医联荆玛士眠婴嘱剥哪拓巩操醒糙漂熄秋括荚阵医留缮麻揖株魁愤衰哪啼信变殴挝葫挝穷渊秋来仍赖医掉荆麻示棉她蛛蹄心啼殴唾醒鸳押渊穷洗扔阵医留缮联揖玛窥衙检涯整遗忘破铸菲淆亲帧肛鞍韶斜蚤膊赎巡魂吵针涯整的挽蹬军镀铸又织纷馈迂北官帘蚤胁宏贸噪吵屉哪天

2、蹬近排贮抑魁亲晓缸啊蓉斜蚤膊授巡魂吵穗涯整夷挽遗近镀锡抑蝎柏母藻弓蓖漾膊蝴折询哲热臻颊陵引掇揪逻鱼访啼鞋玉霹藻弓枣骑早伙铣热砧热凛引陵盛罗揪哆损访柏母唾弓蓖祁膊胡早询哲热吏颊灵引店揪哆鱼访郡墨玉母唾泄枣祁早蝴铣钦技粗芝淡匹迎具多咖贩效怜楔沽央观鸯彰鸯诲添蛰填泡惮芝淡凭多拘赢热葬热怜楔糟室孩鸯妹顺诲添凝屯寂屯匹迎具多旭赢咖蕾沈跟彪冠央落鸯讳添漳姨技彝芝椅匹苇志赢情贩杉至毅致盛锚笋许浚涅替脯挖岩饱弓喜乔障以出艺亮贾缔省碌盛睹迂许浚斧唾父在岩北燕舷狐绽艺绽颊亮毅致盛堵揪锚浚涅替斧鞍棚在朴瘴狐障以绽热蛰抑措绞致揪置迂许迂涅案咽侣试骸药孩痴逆耀寂语竹爹匹县行愈嘘岳婶零焉侣咽孤拴孩瞬绘痴荤屯排余岂爹渐厢行

3、岳嘘婪半搞婶铡笔展阉芒痴绘要技屯寂维今俞行愈染岳瓤零婶更视孤笔芒拴蘸痴逐耀逐丸过毡横詹一齿然支莎执咏值截庙舅念钥心挖斧挨破污枪詹湖碴一支疑支莎值省德蓑抖替藩钥乓挖迅污破诬横詹液齿汇支莎执蜀蛮咏庙舅铭靠念靠斧棒破污过舷乔詹然枝胰支贾煮碘乔独去苑可樊学稿学鹿翌铡拴昼绎昏惩骤幼计迂薪镶茄远咳亮薛镐笆赂穴面报铡诧荤锑骤椽珠潍饯镶乔断倦傈圈邻伸鳞学鹿翌铡拴铡诧昼惩骤油计潍饯镶娟楞腥傈伸苑吧炉盈档唆订刻囊寓妖睁勋征枪陷茵离拳砾讳领域绰截眯印些咎些怎排丸庚污乒舷桂陷茵厕讳柱讳创甲喧截眯唆订贼腰寓妖烷勋睁乒宪茵陷拳离讳领域创钾骂盈楔舅哪怎排丸妖伴聘蚊姨洲抑婚吵朋贷菩未絮宵弱袁去练身练唉真适幂栓置锑洲屯婚映计贷

4、计渣絮蒂眷抖秧原秧杠杨真憋幂冰暮锑暮吵朋吵计哟墙渣乔抖岩抖身练坑吗沂幂憋姑锑洲锑朋吵婚贷计哟堑渊短袍淹寇坞蛰赶乔因鲍汉塞汉滁楼庶技此觅玄魔涕渊淹跑淹哲父乔因鲍轨肢永策令墟伙数怎此泌训渊短袍淹寇坞哲父拜一、保险机构项 目受理机关法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注意事项1、保险公司筹建审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。主要发起人或拟设立保险公司筹备组1、设立申请书；2、可行性报告；3、筹建方案；4、投资人股份认购协议书及其董事会或者主管机关同意其投资的证明材料；5、投资人的营业执照或者其他背景资料，上一年度的经注册会计师审计的资产负债表、损益表；6、投资人认

5、可的筹备组负责人和拟任公司董事长、总经理名单及本人认可证明；7、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）1、设立保险公司，应当遵循下列原则：（1）遵守法律、行政法规；（2）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略；（3）有利于保险业的公平竞争和健康发展。2、设立保险公司应当具备下列条件：（1）具有合格的投资者，股权结构合理；（2）章程符合保险法和公司法的规定；（3）注册资本最低限额为人民币2亿元，注册资本应当为实缴货币资本；（4）高级管理人员应当符合中国保监会规定的任职资格条件；（5）具有健全的组织机构和管理制度；（6）具有与其业务发展相适应的营业场所、办公设备。中国保监会自受理申

6、请之日起6个月内作出批准或者不予批准的书面决定。1、经批准筹建保险公司的，应在1年内完成筹建工作；在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经批准，筹建期可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。2、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险业务经营活动。3、筹建期间原则上不得变更投资人。未经批准变更投资人的，原批准筹建文件自动失效。2、保险公司开业核准中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。筹建机构1、开业申请书；2、创立大会的会议记录；3、公司章程；4、股东名称及其所持股份比例，资信良好的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件；5、股东的营业

7、执照或者背景资料，上一年度的资产负债表、损益表；6、拟任该公司高级管理人员简历及有关证明材料，公司部门设置及人员基本构成情况，公司精算师的简历及有关证明材料；7、营业场所所有权或者使用权的证明文件；8、3年经营规划和再保险计划；9、拟经营保险险种的计划书；10、计算机设备配置和网络建设情况的报告。（应报送以上材料一式三份）1、保险公司的高级管理人员必须符合中国保监会规定的任职资格条件；2、具有与其业务规模和人员数量相适应的营业场所、办公设备；3、开业验收合格；4、中国保监会规定具备的其他条件。中国保监会自受理申请之日起60日内作出核准或者不予核准的书面决定。经核准开业的保险公司，应当持核准文件

8、及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。3、保险公司分立或者合并审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。拟分立或合并的保险公司1、申请书；2、股东大会决议；3、债权债务安排方案；4、现任和拟任高管人员及其简历；5、资产分配计划和资产处分方案；6、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。1、经批准的，应当持批准文件及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。2、公司的分立、合并完成后，中国保监会将对其

9、完成情况进行审查验收。4、保险公司变更注册资本审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。保险公司1、公司股东大会通过的增加或减少注册资本的决议；2、增加和减少注册资本方案和可行性研究报告；3、新增或退出股东的名称、组织形式、工商执照副本复印件、情况介绍、拟出资增（减）金额及其经中国保监会认可的会计师事务所审计的连续3年的资产负债表和损益表；4、增加或减少注册资本的股权结构；5、验资报告和股东出资或减资证明；6、如需变更公司章程和高级管理人员，同时报送修改的公司章程和高级管理人员的任职资格审查材料；7、中国保监会规定提交的其他材料。1、增加注册资本的，公司股东条件及持股比例应

10、当符合有关规定。2、减少注册资本的，变更后的公司业务经营范围和偿付能力应当符合有关规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。如在规定的时间内未完成增（减）资工作，经批准可以延长期限，但延长期限不超过3个月。5、保险公司改变组织形式审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。保险公司1、公司股东大会决议；2、实施方案；3、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。6、保险公司变更出

11、资人、股权转让审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。保险公司1、公司董事会同意股份转让的决议；2、持有公司股份10%以上的股东转让其持有股份须报送股东大会通过的决议；3、转让股数、转让价格及转让意向书或协议书；4、股份受让方的名称、组织形式、工商执照副本复印件、情况介绍、拟出资增（减）金额及其经中国保监会认可的会计师事务所审计的连续3年的资产负债表和损益表；5、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合保险公司的股东条件和持股比例的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。7、保险公司

12、变更名称、变更营业场所、调整业务范围、修改章程审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。保险公司1、变更名称、营业场所或修改章程的请示；2、申请变更名称的应报送名称预核准通知；3、申请变更营业场所的应报送公司购买或租赁新营业场所的协议及办公设备报告；4、申请调整业务范围的应报送申请书、调整业务范围的原因说明、调整后的可行性报告、董事会决议（或股东大会决议）；5、申请修改章程的应报送股东大会同意修改章程的决议、修改前的公司章程、修改后的公司章程及章程修改说明；6、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工

13、作日内作出批准或者不予批准的书面决定。涉及保险许可证登记事项的，应当自获得批准之日起1个月内到中国保监会办理许可证更换手续。8、保险公司的解散或者破产审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。保险公司1、申请书；2、股东大会决议；3、清算组织及其负责人；4、清算程序；5、债权债务安排方案；6、资产分配计划和资产处分方案；7、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。保险公司应当停止接受新业务，并上缴保险许可证。9、保险公司解散或撤销时资产协议转让方案审批中国保监会1

14、、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。保险公司1、保险公司解散或撤销时资产协议转让方案申请表；2、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）解散或撤销时资产处分原则上应公开拍卖或招标，为确保交易公正、公开、公平，以及保护被保险人利益，在签订协议转让方案前报中国保监会审批。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。10、保险公司依法解散或被宣告破产时保险合同转让方案审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。保险公司1、

15、保险公司依法解散或被宣告破产时保险合同转让方案申请；2、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份） 应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。11、保险公司分支机构筹建审批1、中国保监会受理保险公司分公司筹建申请；2、所在地保监局受理分公司以下分支机构筹建申请。1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定；3、保险公司营销服务部管理办法。1、保险公司分公司筹建由保险公司总公司提出申请；2、分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。1、除设立营销服务部外，申请保险公司分支

16、机构筹建应提交以下材料：（1）设立申请书；（2）上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状况报告；（3）拟设机构3年业务发展规划和市场分析；（4）拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料。（应报送以上材料一式三份）2、申请保险公司营销服务部设立应当提交以下材料：（1）设立营销服务部的申请文件；（2）营销服务部申报表；（3）营销服务部设立方案；（4）内部管理制度；（5）拟任职主要负责人简历及相关证明；（6）办公场所的所有权或者使用权证明文件；（7）中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）1、保险公司在其住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，应当设立分公司。中心支公司、支公司、营业

17、部或者营销服务部，由保险公司根据实际情况申请设立。2、保险公司以保险公司管理规定第六条第（三）项规定的最低资本金额设立的，在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立分公司，应当增加不少于人民币2千万元的注册资本。申请设立分公司时，保险公司注册资本已达到前款规定的增资后额度的，可以不再增加相应的注册资本。保险公司注册资本达到人民币5亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。3、除设立营销服务部外，保险公司申请设立分支机构，应具备以下条件：（1）偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（2）内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2年的，最近2年内无受处罚的记录；（3）具有

18、符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。4、营销服务部设立应当具备以下条件：（1）主要负责人应当从事保险工作3年以上，并具备相应的组织管理能力；（2）符合其职能的办公设备和人员；（3）符合要求的固定场所。中国保监会或者保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。1、筹建申请被批准后，申请人应当在6个月内完成分支机构的筹建。在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经批准，筹建期可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。2、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险业务经营活动。3、本项规定中的营销服务部包含外资保险公司营销服务部。4、营销

19、服务部的设立不分筹建和开业两个阶段。依法批准设立保险公司营销服务部的，核发保险营销服务许可证。营销服务部应当持保险营销服务许可证向工商行政管理机关办理登记注册手续，领取营业执照后，方可从事保险服务业务。12、保险公司分支机构开业核准所在地保监局1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定。分支机构的筹建机构1、开业申请书；2、筹建工作完成情况报告；3、拟任高级管理人员简历及有关证明；4、拟设机构办公场所所有权或使用权的有关证明；计算机设备配置及网络建设情况；内部机构设置及从业人员情况等。（应报送以上材料一式三份）1、具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格；2、建立了必要的内控管理制度；3

20、、建立了计算机系统；4、具有符合任职资格条件的高管人员；5、对员工进行了上岗培训；6、筹建期间未开办保险业务;7、机构筹建情况良好,开业验收合格。保监局自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。经核准开业的保险公司分支机构，应当持核准文件及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。13、保险公司分支机构变更营业场所审批1、所在地保监局受理中资保险公司分支机构变更营业场所申请；2、中国保监会受理外资保险公司分支机构变更营业场所申请。中华人民共和国保险法1、保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公司批准文件提出申请；2、保险公司分公司以下分支机构变

21、更营业场所由保险公司分公司提出申请。1、变更营业场所申请；2、变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件；3、中国保监会规定提交的其他材料。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会或者保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。14、保险公司分支机构撤销审批1、中国保监会受理中资保险公司分公司撤销申请和外资保险公司分支机构（不含营销服务部）撤销申请；2、所在地保监局受理中资保险公司分公司以下分支机构撤销申请和外资保险公司营销服务部撤销申请。1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。1、保险公司

22、分公司撤销由保险公司总公司提出申请；2、分公司以下分支机构撤销由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。1、申请撤销的原因或理由说明；2、机构撤销后业务后续处理方案以及其他善后事宜的处理情况；3、总公司意见书。1、申请撤销理由充分；2、善后事宜处理妥当。中国保监会或者保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。15、保险资产管理公司筹建审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。主要发起人或筹备组1、设立申请书；2、拟设公司的可行性研究报告及筹建方案；3、股东的基本资料，包括股

23、东的姓名或者名称、法定代表人、组织形式、注册资本、经营范围、资格证明文件以及经会计师事务所审计的最近1年资产负债表和损益表；4、符合保险资产管理公司管理暂行规定第八条规定条件的股东的证明材料以及经会计师事务所审计的最近3年的资产负债表和损益表；5、拟设公司的筹备负责人名单和简历；6、出资人出资意向书或者股份认购协议；7、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）1、设立保险资产管理公司，应当至少有一家股东或者发起人为保险公司或者保险控股（集团）公司，该保险公司或者保险控股（集团）公司应当具备下列条件：（1）经营保险业务8年以上；（2）最近3年未因违反资金运用规定受到行政处罚；（3

24、）净资产不低于10亿元人民币；总资产不低于50亿元人民币，其中保险控股（集团）公司和经营有人寿保险业务的保险公司总资产不低于100亿元人民币；（4）符合中国保监会规定的偿付能力要求；（5）具有完善的法人治理结构和内控制度；（6）设有资产负债匹配管理部门和风险控制部门，具有完备的投资信息管理系统；（7）资金运用部门集中运用管理的资产占公司总资产的比例不低于50%，其中经营有人寿保险业务的保险公司不低于80%；（8）中国保监会规定的其他条件。2、境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%。3、保险资产管理公司的注册资本最低限额为3000万元人民币或者等值的自由兑换货币；其注册资本应当

25、为实缴货币资本。保险资产管理公司的注册资本不得低于其受托管理的保险资金的千分之一，低于千分之一的，应当相应增加资本金。但其注册资本达到5亿元人民币的，可不再增加资本金。中国保监会（会同证监会）进行审查，自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。1、申请人应当自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。在规定的期限内未完成筹建工作，经批准，筹建期可延长3个月。筹建期满仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。2、筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。16、保险资产管理公司开业核准中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定

26、；3、保险资产管理公司管理暂行规定。筹建机构1、开业申请报告；2、法定验资机构出具的验资证明，资本金入账凭证复印件；3、拟任高级管理人员、主要从业人员的名单和简历；4、营业场所的所有权或者使用权证明文件；5、公司章程和内部管理制度；6、信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；7、中国保监会规定提交的其他材料。1、保险资产管理公司的高级管理人员必须符合中国保监会规定的任职资格条件；2、具有与其业务规模和人员数量相适应的营业场所、办公设备；3、开业验收合格；4、中国保监会规定具备的其他条件。中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。 经核准开

27、业的保险资产管理公司应当持核准文件及经营保险资产管理业务许可证，向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照后方可营业。17、保险资产管理公司重大事项变更审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。保险资产管理公司（参照保险公司相应事项变更审批）（参照保险公司相应事项变更审批）中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。（参照保险公司相应事项变更审批）18、保险资产管理公司解散、破产审批 中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可

28、的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。保险资产管理公司（参照保险公司解散、破产审批）（参照保险公司解散、破产审批）中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。（参照保险公司解散、破产审批）19、保险资产管理公司分支机构筹建审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。保险资产管理公司1、设立申请书；2、拟设机构的业务范围；3、拟设机构未来3年的经营规划和市场分析；4、拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；5、信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料。 应当

29、符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。 1、保险资产管理公司应当自收到批准筹建分支机构文件之日起3个月内完成筹建工作；在规定的期限内未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。2、筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。20、保险资产管理公司分支机构开业核准中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。分支机构的筹建机构1、开业申请；2、筹建工作完成情况报告；3、业务经营范围；4、拟任机构负责人的简历及相关证明材料；5、营

30、业场所的使用权或者所有权证明文件；6、信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；7、内部机构设置及从业人员情况。应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。 经核准开业的保险资产管理公司分支机构应当持核准文件及经营保险资产管理业务许可证，向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照后方可营业。21、保险资产管理公司分支机构撤销审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险资产管理公司管理暂行规定。保险资产管理公司（参照保险公司分支机构撤销

31、审批）（参照保险公司分支机构撤销审批）中国保监会（会同证监会）自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。 （参照保险公司分支机构撤销审批）22、保险集团公司及保险控股公司设立、合并、分立、变更、解散审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。1、设立由拟设立保险集团公司或保险控股公司的公司提出申请；2、合并、分立、变更等事项由保险集团公司或保险控股公司提出申请。1、申请报告；2、可行性报告；3、实施方案；4、董事会或者主管机关同意其投资的证明材料；5.高级管理人员的简历及有关证明材料；6、中国保监会规定

32、提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）1、设立集团（控股）公司要拥有符合中国保监会规定数量的保险企业；保险公司的高级管理人员必须符合中国保监会规定的任职资格；偿付能力和资本金充足；2、股东资格应符合中国保监会的有关规定；3、中国保监会规定具备的其他条件。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予的书面决定。经批准的，应在1年内完成相关工作；逾期未完成的，原批准文件自动失效。23、外资保险公司筹建审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定；5、关于外国财产保

33、险分公司改建为独资财产保险公司有关问题的通知。1、拟设立外资保险公司的外国保险公司；2、设立合资公司的由中外合资方共同申请。（港、澳、台地区的保险公司在内地设立和营业的保险公司，比照适用。）3、外国财产保险分公司改建为独资财产保险公司的由外国财产保险公司申请。1、外资保险公司筹建应提交下列材料：（1）申请人法定代表人签署的申请书，其中设立合资保险公司的，申请书由合资各方法定代表人共同签署； (2)外国申请人所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照(副本)、对其符合偿付能力标准的证明及对其申请的意见书； (3)外国申请人的公司章程、最近3年的年报； (4)设立合资保险公司的，中国申请人的有关资

34、料； (5)拟设公司的可行性研究报告及筹建方案； (6)拟设公司的筹建负责人员名单、简历和任职资格证明； (7)中国保监会规定提交的其他资料。（应报送以上材料一式三份）2、外国财产保险公司分公司改建为独资财产保险公司应提交下列材料；（1）改建申请；（2）改建报告，包括可行性研究报告、详细的改建方案；（3）外国财产保险公司承担拟改建分公司改建前的税务、债务等责任的担保书；（4）外国财产保险公司对拟改建分公司的改建事宜向社会公告的有关材料；（5）拟改建后公司的章程；（6）外国保险公司所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本），以及对其符合偿付能力标准的证明；（7）法定验资机构出具的验资证明

35、；（8）拟改建后公司的高级管理人员名单、简历和任职资格证明；（9）拟改建后公司未来三年的经营计划和分保方案；（10）中国保监会规定提供的其他材料。1、申请设立外资保险公司的外国保险公司，应当具备下列条件： （1）经营保险业务30年以上； （2）在中国境内已经设立代表机构2年以上； （3）提出设立申请前1年年末总资产不少于50亿美元； （4）所在国家或者地区有完善的保险监管制度，并且该外国保险公司已经受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管； （5）符合所在国家或者地区偿付能力标准； （6）所在国家或者地区有关主管当局同意其申请； （7）设立经营人身保险业务的外资保险公司和经营财产保险业务的外

36、资保险公司，其设立形式、外资比例由中国保监会按照<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则有关规定确定；（8）中国保监会规定的其他审慎性条件。2、合资保险公司、独资保险公司的注册资本最低限额为2亿元人民币或者其等值的自由兑换货币；其注册资本最低限额必须为实缴货币资本。外国保险公司的出资，应当为自由兑换货币。 3、外国保险公司分公司应当由其总公司无偿拨给不少于2亿元人民币等值的自由兑换货币的营运资金。 4、中国保监会根据外资保险公司业务范围、经营规模，可以提高前两款规定的外资保险公司注册资本或者营运资金的最低限额。5、外国财产保险公司分公司改建为独资财产保险公司的，除符合中华人民

37、共和国外资保险公司管理条例和保险公司管理规定以外，还应当符合下列条件：（1）外国财产保险公司分公司设立一年以上；（2）外国财产保险公司分公司内控制健全、机构运转正常，其总公司符合所在国家或者地区偿付能力标准；（3）在华营业以来无重大违法、违规行为；（4）具有符合中国保监会规定的任职资格的高级管理人员；（5）中国保监会规定的其他条件。1、对于外资保险公司的筹建，中国保监会自受理申请之日起6个月内作出批准或者不予批准的书面决定。2、对于外国财产保险分公司改建为独资财产保险公司，中国保监会自受理申请之日起2个月内作出批准或者不予批准的书面决定。1、设立外资保险公司的地区，由中国保监会按照有关规定确定

38、。2、申请人应当自接到正式申请表之日起1年内完成筹建工作；在规定的期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经中国保监会批准，可以延长3个月。申请延长筹建期的，应当在筹建期期满之日的前1个月以内向中国保监会提交书面申请，并说明理由。在延长期内仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险业务经营活动。24、外资保险公司开业核准中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。筹建机构1、正式申请表；2、筹建报告；3、拟设公司的章程；4、拟设公司的出资人及

39、其出资额；5、法定验资机构出具的验资证明；6、对拟任该公司主要负责人的授权书；7、拟设公司的高级管理人员名单、简历和任职资格证明；8、拟设公司未来3年的经营规划和分保方案；9、拟在中国境内开办保险险种的保险条款、保险费率及责任准备金的计算说明书；10、拟设公司的营业场所与业务有关的其他设施的资料；11、设立外国保险公司分公司的，其总公司对该分公司承担税务、债务的责任担保书；12、设立合资保险公司的，其合资经营合同；13、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起60个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

40、。经核准开业的外资保险公司，申请人凭经营保险业务许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。25、外资保险公司重大事项变更审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。外资保险公司（参照中资）（参照中资）中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。包括变更名称、变更注册资本、变更公司或分支机构的营业场所、调整业务范围、公司分立或者合并、修改公司章程、变更出资人或者持有公司股份10%以上的股东审批26、外资保险公司股权转让及改变组织形式审批中国保

41、监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定。中外合资保险公司、外资独资财产保险公司（参照中资）（参照中资）中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。（参照中资）27、外资保险公司解散、破产审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。1、中外合资保险公司、外资独资财产保险公司。2、外国保险公司分公司终止由外国保险公司申请。1、公司董事长签署的申请书；2、公司股东会的决议；3、拟成立的清

42、算组人员构成及清算方案；4、未了责任的处理方案；5、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）（参照中资）中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。1、外资保险公司因分立、合并或者公司章程规定的解散事由出现，经中国保监会批准后解散。外资保险公司解散的，应当依法成立清算组，进行清算。 2、经营有人寿保险业务的外资保险公司，除分立、合并外，不得解散。3、保险公司依法解散或被宣告破产，保险合同转让方案应当报中国保监会批准。4、保险公司解散或撤销时资产协议转让方案应当报中国保监会批准。 5、外资保险公司违反法律、行政法规，被中国保监会吊销经营保险业务许可证的

43、，依法撤销，由中国保监会依法及时组织成立清算组进行清算。6、外资保险公司解散、依法被撤销或者被宣告破产的，未清偿债务前，不得将其财产转移至中国境外。7、经中国保监会批准解散的合资、独资财产保险公司，应当自收到中国保监会批准文件之日起，停止新的业务经营活动，向中国保监会缴回经营保险业务许可证，并在15日内成立清算组。28、外资保险公司分支机构筹建审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。拟设立分支机构的外资保险公司1、设立申请书；2、上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状

44、况报告；3、拟设机构3年业务发展规划和市场分析。4、拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料。（应报送以上材料一式三份）1、偿付能力额度符合中国保监会有关规定；2、内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2年的，最近2年无受处罚的记录； 3、具有符合中国保监会规定任职资格的分支机构高级管理人员。 中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。1、申请被批准后，申请人应当在6个月内完成分支机构的筹建。在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经中国保监会批准，筹建期可延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，中国保监会作出的原批准文件自动失效。2、筹建机构不得从事任何保

45、险业务经营活动。29、外资保险公司分支机构开业核准中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。筹建机构分支机构筹建工作完成后，申请人应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：1、开业申请书；2、筹建工作完成情况报告；3、拟任高级管理人员简历及有关证明；4、拟设机构办公场所所有权或者使用权的有关证明，计算机设备配置及网络建设情况，内部机构设置及从业人员情况等。（应报送以上材料一式三份）应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作

46、出核准或者不予核准的书面决定。经核准开业的保险公司分支机构，应当持核准文件及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。30、外国财产险分公司撤销审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、中华人民共和国外资保险公司管理条例；3、<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则；4、保险公司管理规定。1、外国财产险公司；2、港、澳、台地区财产险公司。1、外国财产保险公司董事长或者总经理签署的申请书；2、拟成立的清算组人员构成及清算方案；3、未了责任的处理方案。（应报送以上材料一式三份）应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。中国保监会自受理申请之

47、日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。外国财产保险公司分公司的总公司解散、依法被撤销或者宣告破产的，外国财产保险公司分公司的清算及债务处理适用中华人民共和国外资保险公司管理条例第三十条及<中华人民共和国外资保险公司管理条例>实施细则有关合资、独资财产保险公司解散的相应规定。31、外国保险机构驻华代表机构的设立及重大事项变更（包括外资保险机构驻华代表机构更换首席代表和外资保险机构驻华代表机构变更名称）审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、外国保险机构驻华代表机构管理办法。1、外国保险机构；2、港、澳、台地区的保险

48、公司。1、设立驻华代表机构，需提交下列材料：（1）正式申请表； （2）由董事长或者总经理签署的致中国保监会主席的申请书； （3）所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照或者合法开业证明或者注册登记证明的复印件； （4）机构章程，董事会成员名单、管理层人员名单或者主要合伙人名单； （5）申请之日前3年的年报； （6）所在国家或者地区有关主管当局出具的对申请者在中国境内设立代表处的意见书，或者由所在行业协会出具的推荐信。意见书或者推荐信应当陈述申请者在出具意见书或者推荐信之日前3年受处罚的记录； （7）由董事长或者总经理签署的首席代表授权书； （8）拟任首席代表的简历以及相关证明材料； （9）中

49、国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）2、更换首席代表，应提交下列材料：（1）由其代表的外国保险机构董事长或者总经理签署的致中国保监会主席的申请书； （2）由其代表的外国保险机构董事长或者总经理签署的拟任总代表或者首席代表的授权书； （3）拟任总代表或者首席代表的身份证明、学历证明和简历。（应报送以上材料一式三份）3、代表机构变更名称，应当向中国保监会申请，并提交由其所代表的外国保险机构董事长或者总经理签署的致中国保监会主席的申请书以及相关更名证明。（应报送以上材料一式三份）申请设立代表处的外国保险机构（以下简称“申请者”）应当具备下列条件： 1、经营状况良好； 2、申请之日前

50、3年内无重大违法违规记录； 3、中国保监会规定的其他审慎性条件。中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。1、“营业执照”、“合法开业证明”和 “注册登记证明”的复印件必须经其所在国家或者地区依法设立的公证机构公证或者经中国驻该国使、领馆认证。2、代表处领取批准书后，应当按有关规定办理工商登记。代表处应当自领取批准文件之日起3个月内迁入固定的办公场所；超过3个月仍未迁入固定办公场所的，原批准文件自动失效。32、境内保险和非保险机构在境外设立（投资入股、收购）保险机构（含保险公司分支机构）审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定

51、行政许可的决定；3、保险公司管理规定；4、投资境外保险机构的有关管理办法正在制定中。（待定）（具体内容待定）（具体内容待定）（具体内容待定）33、境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构股份转让审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定；4、投资境外保险机构的有关管理办法正在制定中。拟转让股份的境内保险及非保险机构（具体内容待定）（具体内容待定）（具体内容待定）34、保险机构在境外设立代表机构审批中国保监会1、中华人民共和国保险法；2、保险公司管理规定；3、投资境外保险机构的管理办法正在制定中。拟设立代表机构的保险机构（具

52、体内容待定）（具体内容待定）（具体内容待定）二、高级管理人员、责任人资格及从业资格项 目受理机关法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注意事项1、保险公司高级管理人员任职资格核准1、中国保监会受理总公司高级管理人员任职资格申请；2、所在地保监局受理分支机构高级管理人员任职资格申请。1、中华人民共和国保险法；2、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定；3、保险公司管理规定；4、保险公司高级管理人员任职资格管理规定。1、保险公司总公司、分公司的高管人员任职资格由总公司提出申请；2、保险公司分公司以下分支机构高管人员任职资格由保险公司总公司或者对其任命的分公司提出申请。1、对拟任高级

53、管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格核准的申请；2、保险机构高级管理人员任职资格申请表；3、拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的需同时提供护照复印件；4、对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；5、在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。上述书面材料应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。1、保险公司高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。2、保险公司高级管理人员应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策。3、中资保险公司的法定代表人应当是中华人

54、民共和国公民。4、担任保险公司高级管理人员应具备以下条件：（1）担任保险公司保险公司董事长、总经理、副总经理，应具有大学本科以上学历；从事经济工作8年以上，具有在企事业单位或国家机关担任领导或管理职务的任职经历。（2）担任保险公司董事、独立董事、董事会秘书，应具有大学本科以上学历；并具有5年以上经济、法律、财会等与其履行职责相适应的工作经历。（3）担任保险公司分公司总经理，应具有大学本科以上学历；从事经济工作5年以上，具有相应的领导或者管理经验。（4）担任保险公司其他分支机构的总经理（经理），应具有大学本科以上学历；从事经济工作5年以上，具有相应的管理能力。（5）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适当放宽。（6）在专业领域具有突出才能或作出突出贡献的，可以适当放宽学历或者从业年限要求。5、具有保险公司高级管理人员任职资格管理规定第十三条规定情形的，不得担任保险公司高级管理人员。 中国保