信用社（银行）稽核审计部经理年度述职报告

1、信用社（银行）稽核审计部经理年度述职报告我叫*，现任*联社稽核审计部经理。*年以来，稽核审计工作在办公系统网络升级后，预防操作风险的工作难度进一步加大，为了保证国家金融方针、政策、法律、法规以及各项规章制度的有效落实，有效防控案件发生，我采取了一系列措施，有效调动起科室工作人员积极性和责任感，在现场和非现场稽核工作中，依据稽核审计工作规定做细做扎实基础项目检查，勤盯严看重纠改实效，组织科室人员在业务监督工作方面做了一定的工作，现将*年自己的工作述职如下:今年以来我们坚持长期下乡，开展了各项稽核检查工作。对*个经营网点的业务工作进行了五轮次的序时稽核检查；票据中心的业务每月检查一次；离任审计*人

2、次；配合上下级各部门进行专项稽核检查*次；参加会计账务监交*次；参与联社组织的各类检查工作若干次等。做出稽核报告及稽核整改意见*份，离任审计报告*份，情况调查报告*份，专项检查报告*份,提出合理化建议*条，序时稽核季度通报*次。其中通报批评了*人/*次，罚款*笔，金额*元。另外组织按时完成了银监部门“1104”工程非现场报表的上报工作。具体工作：一、加强自身学习，与时俱进，从思想上时刻跟紧形势发展。自己积极参加联社组织的各类学习，重点学习了时事经济政策及信合阶段性工作文件，我在学习中尽力把握上级文件的精神实质和根本要求，不断促使自己思想得到新解放，认识达到新高度，并指导和促进业务工作实践。二、

3、年初早安排，制定*年稽核审计工作规划，明确工作目标和重心。*年的工作规划是：加强对新发放贷款的检查，坚决遏制新的不良贷款产生；监督重空、现金、有价单证、印章、计算机系统等工作项目的正确管理应用，督促内控制度的贯彻执行；对票据贴现、债券投资、结算、资金拆借等重要业务进行定期排查，保证资金合理安全流动；把会计、信贷、出纳、计算机管理等重要岗位人员和基层营业网点负责人作为重点监督对象，防范操作风险和道德风险的发生。特别强调了要以科学发展观为指导思想，突破旧传统、老套路，创造性地开展稽核审计工作，尽可能将履行事后监督职能向事中、事前延伸。以陕西省农村信用社稽核审计处罚规定为标准，以教育辅导、纠改和处罚

4、相结合，以风险为导向，全方位防范风险隐患，堵塞漏洞。通过履行监督保障职能，减少信用社经营中的经营风险。三、及时、准确、保质保量的做好岗位本职工作。（一）精心组织，认真做好序时稽核工作。止*月末，全市序时稽核工作稽核时点已止*年*月*日。在工作中我们依据不同时期监督重点，不断修订稽核报告书，并以电子版本的形式予以应用。对序时稽核中存在的问题及时进行纠正和处理，后续检查中对纠改情况进行了回头望。全年对全辖所有营业网点账务进行了*次的序时稽核和跟踪检查，现场稽核账册、传票无数，对信贷、临柜综合业务中许多不规范的行为和现象及时进行了警示、并督促规范纠改，及时制止和减少了部分操作风险的发生，促使日常业务

5、进一步规范发展。（二）认真做好离任审计工作。根据上级要求和有关规定，联社审计稽核部于元月中旬，对人事调动任免的*名信用社主任进行离任审计，按规定要求对离任人员在任期内的政策水平、组织能力、廉洁自律程度、工作成绩、个人责任行为等方面进行鉴定和评价，为任用干部提供稽核依据。（三）及时开展上级安排的专项稽核工作。1、年初按照上级要求，首先对本联社*年度会计决算工作进行了稽核，按照文件规定逐项进行核查，发现*年度会计决算中存在个别提留不准确问题，营业税多提*元，相应其他税金及附加也多提*元等。2、对我市农村信用社网点装修、安防设施、公务用车等费用列支情况进行专项稽核，通过对*至*年度间年的有关文件、帐

6、表传票的调阅，搜集了相关的税票、批复、账务处理科目分录等，填制了相关稽核表，并对费用列支的程序和账务处理情况进行了清查，对部分项目超支限额和递延资产摊销不规范现象进行了说明和反映。3、对我市*年度新增贷款进行了专项稽核，根据检查项目和填写六个报表的需要，专门设计了包含多个检查项目、要素的工作电子底稿表，通过收集信用社所能提供的信贷信息，将其归类计算、分析，进一步了解检查社*年贷款的审批发放流程控制，展期、五级分类、清息、转化、清收的规范程度，对违规贷款的几种表现形式进行排查，并同步对5万元以上贷款清册进入贷户家中签字核对。随后又统计了补充数据报表上报，并对存在的担保不实、冒名、贷后管理不规范等

7、问题进行了督促纠改，通过检查反映出近两年新增信贷资产质量较好，清息及收回率明显提高。4、对我市2004年以来贷款中的冒名贷款进行了排查，结合前几次检查成果，形成新的责任人台帐。联社对冒名贷款的责任清收进行了处置，加重了处罚力度，有力的促进了冒名贷款的清收。5、配合业务部对我市授信业务管理、大额贷款风险管理状况进行了专项检查。重点对信用社新增授权范围内发放的贷款进行了检查，通过检查对三查制度、责任贷款追究、新增关联企业互保贷款和多头贷款、风险控制等方面存在的问题进行了揭示和提出整改建议。6、对我市富秦卡业务进行了自查，从卡领用、差错处理，卡业务操作、卡收费、开户、挂失、销户等情况自查，发现我市未

8、建立银行卡犯罪案件处理机制，督促联社相关职能部门制定了银行卡违法犯罪案件处置方案并予以实施。7、对我市费用管理进行了稽核自查，通过对*上半年有关文件、帐表、传票的调阅，填制了相关稽核表，对本市财务费用管理及各项费用支出的情况进行了自查。对存在的少量科目串支、超比例列支费用等问题随即进行了纠改规范，并随后接受了上级检查。8、对我市*年全年统计上报业务部的存款日均数据真实性情况进行了逐社逐月的统计检查，发现*个社（部）不同程度存在数据统计偏差。针对检查出的存在问题经研究决定：提出全辖通报批评，并进行经济处罚，维护了数据统计的真实性，促进了联社制度落实的严肃性。9、对我市上综合柜员的*个社(部)、分

9、社业务笔数考核的情况进行了逐社检查，发现个别社（部）、分社未按照联社规定执行,对业务量计酬工作搞了“大锅饭”和平均主义,经联社批评、处罚、教育等促使各社（部）统一了业务笔数计酬办法的执行。（四）其他工作。1、参与职工上岗业务考试稽核题库编撰两次，岗位业务培训授课两次。2、派人先后参加了省联社、办事处组织的跨区交叉专项检查多次，内容涉及*年年度经营目标考核、离任审计、*年度新增贷款质量检查、费用管理检查等，均保质保量的完成了上级交给的专项任务。3、配合联社管理做调研多次，内容涉及信用社燃油补助和业务手续费的考核分配、职工生活后勤保障、业务中存在未解决的难题及合理化建议等方面，为领导决策提供真实的

10、依据。四、下一年年度工作规划（一）工作中要促进金融法律、法规、方针、政策以及联社各项规章制度的有效执行，重点抓制度的落实，从防范风险的角度出发，提升审计层次，增强审计效果。（二）稽核人员要进一步自觉学习审计专业知识和一线实务操作，采用新的审计手段、技能，提高自身业务素质和现场检查能力，达到能独立、严谨、称职的完成内部审计工作。（三）提高内部审计电子化应用程度，改进审计手段，发挥非现场审计的作用，利用网络监督功能，开展现场审计和非现场审计工作。（四）围绕“重点业务、重点环节、重点网点、重点岗位”，持续开展风险排查，搞好动态序时稽核工作。（五）现场监督事前、事中业务操作流程运作情况，加强现场辅导纠改，促使一线业务监督机制正确发挥作用，及时堵塞漏洞，促使操作风险逐步下降。（六）对票据业务及时检查，监督票据业务运作全过程，积极防范票据风险。（七）加强同各部室合作交流，共同规范业务操作，统一检查辅导口径。开展业务操作风险的探讨和排查，多倾听基层一线的呼声，及时发现问题，研究解决办法，为领导分忧，为基层服好务。（八）按陕西省农村信用社稽核审计处罚规定的标准，以