基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案

1、基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试，我们将第 一时间公布相关考试信息。1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( )A.正确 B.错误 C.放弃2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。( )A.正确 B.错误 C.放弃3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量

2、宽松，会推动股价上升。( )A.正确 B.错误 C.放弃4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( )A.正确 B.错误 C.放弃5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( )A.正确 B.错误 C.放弃6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )A.正确 B.错误 C.放弃7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录A.正确 B.错误 C.放弃8.基金投资于众多股票，能

3、有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种( )A.正确 B.错误 C.放弃9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( )A.正确 B.错误 C.放弃10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )A.正确 B.错误 C.放弃正确答案： 1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（ ）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（ ）的债券

4、型基金。A、短，长B、短，短C、长，短D、长，长2、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。A2亿元B3 亿元C5亿元D10亿元3、（ ）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D相互制约原则4（ ）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。A 基金管理人B基金托管人C投资管理公司D基金发起人5商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员

5、不低于该部门员工人数的（ ）。A1/2B1/3C1/4D1/56（ ）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。A中国证监会B中国人民银行C中国银监会D证券交易所7.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（ ）。A受到供求关系得影响而波动B大于基金份额资产净值C小于基金份额资产净值D等于基金份额资产净值8.基金持有的金融资产通常归类为（ ）A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B持有至到期投资C贷款和应收账款D可供出售的金融资产9我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支

6、付C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付10. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（ ）确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B发行日收盘价C最近交易的市价D发行日平均价二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1基金收入中的利息收入主要包括（ ）。A.债券利息收入B资产支持证券利息收入C存款利息收入D买入返售金融资产收入2基金收入中的投资收益包括（ ）。A买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B因股票、基金投资等获得的股利

7、收益C存款利息收入D买入返售金融资产收入3.基金市场营销的特征主要有（ ）。A.排他性B. 专业性C.服务性D. 持续性4.基金市场营销的内容主要包括（ ）。A. 营销环境的分析B. 目标市场与投资者的确定C. 基金营销的管理D. 营销组合的设计5.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ ）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管6.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，主要包括分析投资者的（ ）A. 风险偏好B.投资规模C.对投资资金流动性的要求.D.对投资资金安全性的要求7

8、. 封闭式基金的募集一般要经过申请、（ ）等步骤。A核准B发售C备案D公告8.基金管理人可以委托（ ）代理开放式基金份额的发售。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构9.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（ ）。A基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币B基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C金份额持有人不少于200 人D金份额持有人不少于1000 人10.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ ）A. 有利于防止利

9、益冲突与利益输送B. 有利于投资的价值判断C. 有利于提高证券市场的效率D. 有利于防止信息滥用三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）1.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（ ）2.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（ ）3.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（ ）4.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。 （ ）5.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销 （ ）试 题 答 案一、单项选择题 ABABA ADAAC二、多项选择题1.ABCD 2.AB 3.BCD 4.ABCD 5.ACD6.ABCD 7.ABCD 8.ABCD 9.AC 10.ABCD三、判