证券营业部投资者教育先进经验汇报材料投资者教育心得体会

1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：投资者教 育心得体会（XX证券XX证券营业部）投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是加强市场基 础建设的重要内容，是今后推进资本市场改革发展的一项长期性、 系 统性工作。X X年我部投资者教育工作在上级主管部门以及营业部全 体员工的不懈努力下，紧紧抓住“以价值投资为主线培养投资者的正 确理财观念”、“将风险教育贯穿在日常各项业务流程中”两大原则，全 面开展投资者教育活动，通过一系列细致而深入的工作引导投资者进 行价值投资、增强风险防范意识、促进证券市场健康稳定发展，在投 资者教育工作方面取得了 一定的成绩。 总结经验，我部所做具体工作 如下：一、我

2、部是一个设立时间较长的老营业部，客户量巨大，历史遗留问题较多。XX年开始，我部利用帐户清理规范工作这一契机，对 营业部所有帐户进行了一次全面的摸底调查， 初步掌握了我营业部客 户的一些基本属性，通过与不同年龄类段、不同投资年限的客户之间 的交流与沟通，总结出一些规律性的东西，将投资者教育的最终目的 确定为让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买 者自负”的原则，牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念, 逐步形成良好的投资习惯，规范投资行为，成为一个成熟、理性、自 律的投资者。为营业部今后组织针对不同投资者进行风险教育奠定了 基础。二、坚持客户回访。公司制定了经纪业务客户

3、回访制度，将此投 资者教育作为回访的重要内容之一。通过对客户的日常回访与客户接 触，尽量与客户做朋友，从日常交谈，行为分析中了解客户的投资偏 好。对新近入市投资者、中小投资者、中低收入投资者、中老年投资 者等风险承受能力相对较弱的群体作为关注重点，对一些偏好“高风 险高收益”的客户采取一对一的服务，强化客户风险意识！对老客户、 中大户投资者，集中开展以股指期货风险教育宣传为重点，帮助投资者提高风险意识掌握投资技巧，依据其投资偏好和客户的承受能力，推荐适合的投资产品。引导投资者正确认识当前资本市场的形势。 提 高对市场的分析、判断能力，摒弃侥幸心理，避免盲目投资。三、建立宣传阵地。把投资者园地建

4、设成固化的投资者教育 阵地。组织编写和外购大量投资者教育宣传材料， 展示总公司和营业 部的基本情况及历史沿革；主要经营范围和法人、负责人情况；投诉 电话；最新交易规则；重要业务警示；各项业务服务流程；证券知识 介绍；以及证监会下发的关于打击非法发行和非法证券经营活动的宣 传内容，并根据实际情况由专人每天负责更换。针对基金投资者，特 开辟专门的基金宣传区，把基金晨星等级排行榜张贴其中，并按时更 新，使投资者明明白白地了解各基金的风险及收益特征。 在营业部专 门设置了公司统一制作的投资者园地模板， 开辟证券市场风险和证券 交易知识园地，在开户柜台和客户活动区摆放证券投资基础知识普及 手册及相关宣传

5、单页，在营业部交易大厅等显眼的位置公布本地监管 局以及公司的投诉电话和投诉邮箱。针对新股民，采用讲座、赠送宣 传资料等方式，向他们宣传证券市场基础知识，帮助其树立正确的投资理念。四、 做好风险警示。 通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识。提醒投资者不参与非法证券交易，提高对非法咨询和理财、非法股权买卖的警惕性。 还有就是做好权证风险揭示工作。 营业部专门设置了权证投资风险专员， 检测营业部权证交易的客户， 针对权证的各类风险及时提醒客户， 为客户做好风险防范和规避工作。 在这方面工作上，我部的该项制度也取得了很好的效果，得到了客户的好评。例如： 在武钢权权证行权及终止上市提示性公告发出后

6、， 我部权证投资风险专员根据我部客户的持有权证的情况， 对客户进行电话通知提示风险。 在通知的过程中， 发现了我部客户莫先生， 他持有武钢 GWB1认购权证 20 万份，该客户由于权证知识贫乏，以为权证行权后一定要有收益，准备在到期日进行行权，当时武钢 GWB1 权证的行权价格为 9 元多，而武钢股份的价格才 7 元多，如果客户行权，等于用 9元多的价钱去换7 元多的股票， 这样操作客户将损失很大。 后来经过我部风险专员提示和情况说明后， 客户终于明白了未来行权可能引发的风险。 客户也很感激我们能及时向做出他们提示， 使他能规避损失的风险。后来该客户还专门学习了权证交易的相关知识和交易规则，经

7、常到营业部与我们的分析师交流投资经验，在日后的权证操作中，没有再出现过以前的失误了。五、保障投诉畅通。 建立有效投诉渠道，通过了解客户的需求和建议，化解矛盾，消除隐患，不断提升服务质量和服务水平。另外还不定期的利用非交易时间对投资者进行投资知识培训， 向投资者介绍投资业务种类、特点和交易规则，尤其注重新业务、新规则的介绍。为了强化投资者风险防范的意识，营业部千方百计利用好网络平台、短信平台， 不定期地以邮件形式、 短信形式向投资者发送风险提示信 息，诸如：认沽权证的炒作风险、亏损股的炒作风险等，继而进一步增强了投资者风险控制的触点，积极培育投资者理性投资的能力。六、办好股民学校。 本着以价值投

8、资为基础，引导投资者进行长期理性的理财规划，我部积极完善投资者教育项目，开办股民学校，探索投资者教育的长效机制。 针对投资者高涨的投资需求， 营业部实行全年无休日，从早9 ： 00-晚 9 ： 00 ，周六、周日不休息，开办股民学校，每周三对投资者进行授课，重点对投资者进行风险提示。为了在波动的市场中， 让投资者坚定价值投资的基本理念， 营业部多次请行业分析师、 介绍行业研究成果以及正确投资理念， 使得投资者风险教育活动有内容、有实效，更容易被接受。在我部与客户进行的投资者教育实际工作中， 我们发现经常有些新股民会忽视风险意识， 他们看到别人随意动动键盘就能赚大钱， 就产生股市容易赚钱的侥幸心

9、理， 在完全不了解股票和交易规则的情况下， 就把辛苦挣来的血汗钱丢进市场。 有些新股民在开户后无心留意我们介绍的风险提示和交易说明， 往往在交易中出现问题后就跑来营业部埋怨一通， 这样不但造成了自己的财产损失， 也不利于客户与营业部的关系发展。 为了避免某些新股民的盲目入市操作， 我部特地在交易大厅安排了以经纪人轮值形式的大堂经理，他们的主要任务有：1 、 每天针对新开户客户， 进行交易规则的讲解和实盘操作示范，帮助客户开通最新的交易软件， 和手机信息提示， 让客户能在第一时间了解到股票操作的流程和交易规则， 同时确保客户能收到营业部给的股票信息和风险提示，对规避交易风险起到了良好的作用2、给

10、现场的交易客户提供基本信息咨询和股票、权证的等风险提示，帮助客户分析投资风险，讲解投资者风险案例，让客户对于风险教育有进一步的认识。3 、 增加投资者与营业部沟通的渠道。 由于营业部日常业务量大，营业部员工在工作时间内较难与客户交流， 了解客户需求。 大堂经理的设置， 为客户与营业部间的沟通搭建了桥梁， 大堂经理收集的客户意见， 能使营业部更好地了解客户情况， 有针对性地帮助客户解决问题。4、推广投资者调查。以投资者问卷调查表形式了解投资者的投资偏好，便于有的放矢地开展投资者服务工作。投资者教育不是走过场，不是简单的贴在墙上的“投资有风险、入市需谨慎” 。 营业部业务发展的好坏与投资者教育工作好好息息相关。 投资者教育做的好就会让投资者越来越专业、 越来越理性， 使投资者的投资素养越来越高，往往能与营业部实行“双赢” ， 有