贷款诈骗案卷宗

1、接 受 刑 事 案 件 登 记 表报案人姓名张洪发性别男年龄48住址×××单位中国银行河津市分行法律部主任电话87658765案件来源举报移送单位无承办人无电话无报案内容：2010年8月2日，我总队接中国银行河津市分行报案称：犯罪嫌疑人陈云龙涉嫌以虚假的产权证明作抵押，以流动资金不足为由，在中国银行河津市分行西青开发区支行贷款人民币300万元。经贷款单位多次催要，此款至今未还，给贷款单位造成重大损失，有经济犯罪嫌疑，拟对该案予以受理。 妥否请批示 2010年8月2日领导批示：同意立案侦查。 ××× 2010年8月4日处理结果：已立为贷

2、款诈骗案进行侦查。接警单位市局经侦总队第八支队接警地点经侦总队第八支队接警人员杨炎 王新刚接警时间2010年8月2日上午9时领导批示同 意 ××× 2010年8月4日审核意见同 意 ××× 2010年8月4日呈请立案报告书2010年8月2日，我队接受害人中国银行河津市分行报称：陈云龙以虚假的产权证明作抵押，在中国银行河津市分行西青开发区支行贷款300万元。此款至今未还，有经济犯罪嫌疑，拟对该案予以受理。经侦查：犯罪嫌疑人陈云龙以虚假的产权证明作抵押，以流动资金不足为由，在中国银行河津市分行西青开发区支行贷款300万元。经贷款单位多次催

3、要，此款至今未还，给贷款单位造成重大损失，涉嫌犯罪。 综上所述，我们认为陈云龙之行为已触犯我国刑法第一百九十三条之规定，涉嫌贷款诈骗罪，根据刑事诉讼法第八十六条之规定，拟对此案立案侦查。妥否请批示。 办案单位：经侦八支队 办案人：杨炎 王新刚 二一年八月四日河津市公安局立案决定书津公济2010135 号根据中华人民共和国刑事诉讼法第八十六条之规定，决定对陈云龙涉嫌贷款诈骗一案立案侦查。二一年八月四日（印章）领导批示同 意 ××× 2010年8月6日审核意见同 意 ××× 2010年8月6日呈请破案报告书犯罪嫌疑人：陈云龙，男，1964

4、年3月28日生，汉族，河南省周口市人，大专文化，河津市申博经济咨询公司、河津市鹏达铝业有限公司法定代表人。犯罪嫌疑人：陈云龙涉嫌贷款诈骗案，我局于2010年8月2日接受受害人中国银行河津市分行报案，并立案侦查。经侦查：犯罪嫌疑人陈云龙涉嫌以虚假的产权证明作抵押，以流动资金不足为由，在中国银行河津市分行西青开发区支行贷款300万元。经贷款单位多次催要，此款至今未还，给贷款单位造成重大损失，涉嫌犯罪。我队侦查人员已于2010年8月6日将嫌疑人陈云龙由原籍地河南周口市刑事拘留并带回，经审讯，嫌疑人对以虚假产权证明骗取贷款的行为供认不讳。以上犯罪事实基本查明，并取得了相关证据，根据公安机关办理刑事案件

5、程序规定第一百六十六条之规定，提请破案。当否，请批示。 承办单位：经侦八支队 承办人：杨炎 王新刚 二一年八月六日领导批示同 意 ××× 2010年8月6日审核意见同 意 ××× 2010年8月6日呈请刑事拘留报告书犯罪嫌疑人：陈云龙，男，1964年3月28日生，汉族，住河津南开区西市大街格调故里15号，大专文化，河津市申博经济咨询公司、河津市腾达铝业有限公司法定代表人。现呈请拘留犯罪嫌疑人陈云龙理由如下：犯罪嫌疑人陈云龙涉嫌以虚假的产权证明作抵押，以流动资金不足为由，在中国银行河津市分行西青开发区支行贷款300万元。经贷款单位多次催

6、要，此款至今未还，给贷款单位造成重大损失，根据中华人民共和国刑法第一百九十三条之规定涉嫌贷款诈骗罪，根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十一条第七款之规定，拟对陈云龙采取刑事拘留强制措施。当否，请批示。 承办单位：经侦八支队 承办人：杨炎 王新刚 二一年八月六日河津市公安局拘留证 津公济字2010124 号根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十一条之规定，兹决定由我局侦查人员杨炎、王新刚对犯罪嫌疑人陈云龙（性别男，年龄46，住址河津市南开区格调故里15号）执行拘留，送河津市第一看守所羁押。 局长：××× 二一年八月六日 （印章）本证已于2010年8月6日18时向我宣布。

7、被拘留人：陈云龙本证副本已收到，被拘留人陈云龙已由我所收押。 接收民警：张哲 2001年8月6日河津市公安局拘留通知书 津公济拘通字2010124 号刘芳 ：根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十一条之规定，我局已于2010年8月6日18时将涉嫌 贷款诈骗罪 的 陈云龙 刑事拘留，现羁押于河津市第一看守所。 二一年八月六日 （印章）被拘留人家属 刘芳 或单位 地址 河津市南开区格调故里15号 本通知书已收到。 被拘留人家属或单位：刘芳2010年8月6日19时如未在拘留后24小时内通知被拘留人家属或单位，请注明原因： 办案人：杨炎 王新刚2010年8月6日19时领导批示同 意 ××

8、;× 2010年8月8日审核意见同 意 ××× 2010年8月8日呈请延长拘留期限报告书犯罪嫌疑人：陈云龙，男，1964年3月28日生，汉族，大专文化，住河津市南开区西市大街格调故里15号，河津市申博经济咨询公司、河津市腾达铝业有限公司法定代表人。现呈请犯罪嫌疑人陈云龙延长拘留期限，理由如下：犯罪嫌疑人陈云龙涉嫌贷款诈骗一案，涉及面广，取证量大，为查清案件事实，中华人民共和国刑事诉讼法第六十九条第一款之规定，拟对陈云龙拘留期限延长四日，时间从2010年8月9日至2010年8月12日。当否，请批示。 办案人：杨炎 王新刚 二一年八月八日河津市公安局延长拘留

9、期限通知书 津公济字2010124 号河津市第一 看守所：因陈云龙涉嫌贷款诈骗一案，涉及面广取证量大，根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十九条第一款之规定，决定延长对犯罪嫌疑人陈云龙（性别男，年龄46，于2010年8月6日被执行拘留）的拘留期限，时间从2010年8月9日至2010年8月12日。 二一年八月八日 （印章）本通知书已收到。 本通知书已向我宣读。 民警：张哲 被拘留人：陈云龙 2010年8月8日 2010年8月8日 河 津 市 公 安 局提 请 批 准 逮 捕 书津公济捕字（2010）60号犯罪嫌疑人：陈云龙，男，1964年3月28日生，汉族，河南省周口市人，大专文化，河津市申博经济咨

10、询公司、河津市腾达铝业有限公司法定代表人。该陈云龙自幼上学，1985年大专毕业后分配到河南省周口市物资公司工作。2000年到河津成立河津市申博经济咨询公司任法定代表人，2004年成立河津市腾达铝业有限公司任法定代表人。妻子，刘芳，43岁，无业。儿子，陈伟，15岁，河津市第74中学学生。2010年8月6日因涉嫌贷款诈骗罪被我局刑事拘留。现羁押于河津市第一看守所。经依法侦查查明： 2007年7月，犯罪嫌疑人陈云龙用自购的一套别墅（河津市南开区格调故里15号，购买时价值350万）作抵押，以河津市申博经济咨询公司的名义，从中国农业银行河津市分行软件大厦支行贷款人民币260万元，贷款期限一年。被告人陈云

11、龙于2009年10月将一台“凌志LC400”轿车给付贷款方折抵30万贷款，其余款项至今尚未偿还。2009年5月，嫌疑人陈云龙谎称，已用于在农行软件大厦支行贷款抵押的房产证丢失，于同年6月28日用欺骗手段从房地局补办了新的房产证。7月10日，嫌疑人陈云龙用该房证作抵押，以流动资金不足为由，以河津市腾达铝业有限公司作为借款方，从中国银行河津市分行西青开发区支行贷款人民币300万元，贷款期限为1个月，其中200万元由嫌疑人陈云龙做期货生意，并亏损182.3万元；另100万元嫌疑人陈云龙用于购买河津市东福工程塑料有限公司。贷款到期后，嫌疑人陈云龙除于2009年10月偿还了中行西青开发区支行一个月贷款利

12、息7.3万元人民币外，300万元贷款和利息至今未还。犯罪嫌疑人以欺骗手段用价值350万元的同一房产重复两次抵押贷款，贷款额本金共计人民币560万元，贷款到期后，嫌疑人无力偿还，给银行造成重大损失。上述犯罪事实有报案记录、证人证言、书证及犯罪嫌疑人供述证实，足以认定。综上所述，犯罪嫌疑人陈云龙之行为已触犯了中华人民共和国刑法第一百九十三条之规定，涉嫌贷款诈骗罪，根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十条第一款、第六十六条之规定，特提请批准逮捕。此致河津市人民检察院 局长：××× 二一年八月十二日 （印章）讯问笔录（第一次）时间：2010年8月6日15时至2010年8月6日

13、17时30分地点：河津市公安局经侦总队第八支队讯问人：侦查员 杨炎 王新刚记录人： 王新刚被讯问人：陈云龙问：姓名、性别、出生年月日、籍贯、户籍所在地、身份证号、现住址、民族、职业、文化程度？答：陈云龙，男，1964年3月28日生，河南周口市人，户籍所在地：河南省周口市胜利大街105号，身份证号41160119640328XXXX，现住河津市南开区格调故里15号，汉族，河津申博经济咨询公司、河津腾达铝业有限公司法定代表人，大专文化。问：个人简历、家庭成员及职业？答：自幼上学，大专毕业后被分配到河南周口市物资公司，2000年到河津，成立申博经济咨询公司，任法定代表人，2004年成立河津腾达铝业有

14、限公司。家庭成员：妻子：刘芳，女，43岁，无业。儿子：陈伟，15岁，河津市第74中学学生。问：以前是否受过刑事处罚或行政处理？答：没有。问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现依法讯问你有关情况，你必须如实讲述，不得故意隐瞒或讲假话，否则应负法律责任。答：我明白。问：（告知诉讼权利义务过程略)。你知道为什么传讯你吗？答：是因为我欠银行贷款的事。问：你把具体情况讲一下。答： 由于做生意资金不足，2009年7月，我用我的自有住房（南开区格调故里15号）做抵押，以河津市腾达铝业有限公司的名义，从中国银行河津市分行西青开发区支行贷款人民币300万元，贷款期限为1个月，其中200万元用做期货生意，

15、另100万元用于购买河津市东福工程塑料有限公司。由于做期货生意亏损较大，贷款到期后，没有及时偿还，但我于2009年10月偿还了中国银行西青开发区支行一个月贷款利息7.3万元人民币。2009年12月份，我将河津东福工程塑料有限公司转让给林建鹰，并协议将我在中国银行西青开发区支行的150万元人民币贷款转让给林。后我与林二人与中国银行西青开发区支行协商，以河津东福工程塑料有限公司的厂房及土地作抵押，从中行西青支行贷款150万元人民币，用以偿还我在该银行的部分贷款，并于2009年12月底签订了抵押贷款合同。后来的事我就不知道了。问：除了这笔贷款，你还有没有到期未还的贷款？答：还有就是2007年从农行软

16、件大厦支行贷了260万，用一辆凌志“LC400”轿车抵了30万借款。问：说说农行软件大厦支行的贷款过程？答：2007年7月，我以河津申博经济咨询公司的名义，从农行河津分行软件大厦支行贷款人民币260万元，贷款期限为一年。问：是抵押贷款吗？答：是。问：是用什么做的抵押？答：是用我在南开区的一套自有住宅做的抵押。问：是与抵押给中行西青开发区支行的同一套住宅吗？答：是。问：在没有还清农行软件大厦支行的贷款前，你是怎么用同一座建筑物做的第二次抵押？答：（不语）。问：希望你如实陈述，故意隐瞒是要负法律责任的。答：我担心用已抵押的房子贷款银行不给贷，就重新申领了一个房产证，办理了抵押贷款。问：把过程详细说

17、一下。答：2009年5月，由于我公司资金紧张，我就想用我在格调故里的别墅做抵押进行贷款，就与我公司财务总监杨黎明商议此事，杨说已办过抵押贷款银行可能不会再贷，我就让杨黎明到房管局谎称我格调故里15号房子的产权证丢了，去补办一个新证，并用新证贷款。大概是09年6月底，在房管局补办的新证下来了，杨黎明就用补办的房产证在中行西青开发区支行贷款人民币300万元。问：杨黎明是做什么的？答：是我公司的财务总监。问：你的哪个公司？答：申博经济咨询公司和腾达铝业有限公司两家公司的资金往来他都管。问：当时从中行西青开发区支行借款的用途是什么？答：是做河津腾达铝业有限公司的流动资金。问：你用这笔贷款做了什么？答：

18、由于当时期货市场很好，我就用200万做了期货投资，没想到亏本了。另外的100万我用于购买东福工程塑料有限公司了，由于该公司总价款120万，我只付了20万，卖方一直催促我尽快打款，我就将其中100万给了卖方。后来我又将东福工程塑料有限公司卖给了林建鹰，并协议将我在中行西青开发区支行的150万元人民币贷款转让给林。后我与林二人与中行西青开发区支行协商，以河津东福工程塑料有限公司的厂房及土地作抵押，从中行西青开发区支行贷款150万元人民币，用以偿还我在该银行的部分贷款，并于2009年12月底签订了抵押贷款合同。问：东福公司是你个人的公司吗？答：是。问：那为什么杨黎明也是东福公司的股东？答：当时买东福

19、公司时，办手续为凑数，就借用了杨黎明的名字。问：杨黎明参与过东福公司的投资分红吗？答：没有。问：你还有什么补充的吗？答：没有了。问：以上讲的属实吗？ 答：属实。 以上笔录我看过，和我说的相符。 陈云龙（捺手印）2010年8月6日侦查员：杨炎 王新刚讯 问 笔 录（第二次）时间：2010年8月6日18时至2010年8月6日19时地点：河津市公安局第一看守所讯问人：侦查员杨炎 王新刚记录人：王新刚被讯问人：陈云龙问：我们是河津市公安局民警，现依法对你进行讯问，你要如实回答我们的问题，否则将负相应的法律责任，你听清了吗？答：是。问：你个人的基本情况？答：陈云龙，男，1964年3月28日生，河南周口市

20、人，户籍所在地：河南省周口市胜利大街105号，身份证号41160119640328XXXX，现住河津市南开区格调故里15号，汉族，河津申博信息咨询公司、河津腾达铝业有限公司法定代表人，大专文化。问：你的健康状况？答：健康。问：你是否担任过各级人大代表或政协委员？答：没有。问：以前是否受过刑事处罚或行政处理？答：没有。问：陈云龙，你现因涉嫌贷款诈骗罪，根据中华人民共和国刑事诉讼法第六十一条之规定，公安机关对你采取拘留强制措施，你听清了吗？答：听清了。 问：你有什么要求吗？答：没有。问：你妻子的联系方式？答：刘芳，联系电话问：以上属实吗？答：属实。 以上笔录我看过，和我说

21、的相符。 陈云龙（捺手印）2010年8月6日 侦查员：杨炎 王新刚 讯问笔录（第三次）时间：2010年8月7日10时至2010年8月7日12时地点：河津市公安局第一看守所讯问人：侦查员 杨炎 王新刚记录人：王新刚被讯问人：陈云龙问：你的基本情况？答：陈云龙，男，1964年3月28日生，河南周口市人，户籍所在地：河南省周口市胜利大街105号，身份证号41160119640328XXXX，现住河津市南开区格调故里15号，汉族，河津申博信息咨询公司、河津腾达铝业有限公司法定代表人，大专文化。问：个人简历、家庭成员及职业？答：自幼上学，大专毕业后被分配到于河南周口市物资公司，2000年到河津成立申博经

22、济咨询公司，任法定代表人。2004年成立河津腾达铝业有限公司，任法定代表人家庭成员：妻子：刘芳，女，43岁，无业。儿子：陈伟，15岁，天津市第74中学学生。问：以前是否受过刑事处罚或行政处理？答：没有。问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现依法继续对你进行讯问，你必须如实讲述，不得故意隐瞒或讲假话，否则应负法律责任。答：我明白。问：你一共向银行贷了几次款？分别讲一下具体情况？ 答：我一共向银行贷了两次款，第一次是2007年7月，我以河津申博经济咨询公司的名义从农行河津分行软件大厦支行贷了260万，贷款期限是一年，用我在河津市南开区格调故里15号的别墅做的抵押。第二次是2009年7月，以

23、同一套房屋做抵押，以河津腾达铝业有限公司的名义，从中行河津西青开发区支行贷款人民币300万元，贷款期限为1个月。问：你讲一下这两笔贷款使用及还款情况？答：第一笔贷款我用于生产经营了，由于资金周转的问题，到期后，没有及时还款，但我将我的一辆凌志“LC400”汽车给银行抵了债。当时商定抵30万元。第二笔贷款是以公司流动资金的用途借的，期限是1个月，我将其中200万元用做期货生意，另100万元用于购买河津市东福工程塑料有限公司。由于做期货生意亏损较大，贷款到期后，没有及时偿还，银行找到我，我也与银行订立了还款计划，并于2009年10月偿还了中行西青开发区支行一个月贷款利息7.3万元人民币。后来银行多

24、次催我还款，但一直没有实现。问：为什么没有实现？答：因为我目前没有钱。问：自2009年10月偿还银行7.3万元利息后，你还做了什么？答：我将东福工程塑料有限公司卖给了林建鹰，并协议将我在中行西青开发区支行的150万元人民币贷款转让给林。后我与林与中行西青开发区支行协商，以河津东福工程塑料有限公司的厂房及土地作抵押，从中行西青开发区支行贷款150万元人民币，用以偿还我在该银行的贷款，并于2009年12月底签订了抵押贷款合同,但最后没成。问：你两次贷款是用同一套住宅做抵押吗？答：是。问：把该住宅的具体地址说一下？答：河津市南开区西市大街格调故里15号。问：你在西市大街格调故里15号的这套住宅是什么

25、时间购买的？付清房款了吗？答：是2007年上半年买的，我记得当时总房款是350万元，房款付清了。问：你就是用这套房子做了两次抵押是吗？答：是。问：你是怎么向农行软件大厦支行进行的贷款？答：因为我的房屋购买时价值是350万，我从农行软件大厦支行贷款260万，没有超过抵押物价值，因而农行就贷给我公司了。问：从农行软件大厦支行贷款的260 万元到期后，你偿还这笔贷款了吗？答：没有按期偿还。问：那你是怎么又以设定过抵押的房屋再次向中国银行西青开发区支行申请抵押贷款的？答：我担心用已抵押的房子贷款银行不给贷，就重新申领了一个房产证，以河津市腾达铝业有限公司的名义在中行西青开发区支行申请抵押贷款。 问：把

26、过程详细说一下。答：2009年5月，由于我公司资金紧张，我就想用我在格调故里的别墅做抵押进行贷款，就与我公司财务总监杨黎明商议此事，杨说已办过抵押贷款银行可能不会再贷，我们就商量着再补办一个新证，让杨黎明到房管局谎称我格调故里15号房子的产权证丢了，去补办一个新证，并用新证贷款。大概是09年6月底，在房管局补办的新证下来了，杨黎明就用补办的房产证在中行西青开发区支行贷款人民币300万元。问：杨黎明在你公司是什么职务，从事什么工作？答：是申博公司和腾达铝业公司的财务总监，一般贷款的事都是他具体跑的。问：你向农行软件大厦支行和中行西青开发区支行申请的这两笔贷款都是他经办的吗？答：是。问：杨黎明除了

27、是公司员工，还向你公司投资吗？ 答：没有。问：为什么东福公司记载杨黎明是股东？答：当时买东福公司时，办手续为凑数，就借用了杨黎明的名字。问：杨黎明参与过东福公司的投资分红吗？答：没有。问：你对银行这两笔贷款怎么看？答：我从一开始就想还，但由于生意亏本，资金一直周转不灵，所以一直没有还上。问：你现在欠银行的钱，打算怎么还？答：不语。问：今天就先到这里。你再想想还有什么问题。答：是。问：以上讲的属实吗？答：属实。 以上笔录我看过，和我说的相符。 陈云龙（捺手印）2010年8月7日 侦查员：杨炎 王新刚讯问笔录（第四次）时间：2010年8月10日15时至2010年8月10日17时地点：河津市公安局第

28、一看守所讯问人：侦查员 杨炎 王新刚记录人：王新刚被讯问人：陈云龙问：你的基本情况？答：陈云龙，男，1964年3月28日生，河南周口市人，户籍所在地：河南省周口市胜利大街105号，身份证号41160119640328XXXX，现住河津市南开区格调故里15号，汉族，河津申博经济咨询公司、河津腾达铝业有限公司法定代表人，大专文化。问：个人简历、家庭成员及职业？答：自幼上学，大专毕业后被分配到于河南周口市物资公司，2000年到河津成立申博经济咨询公司，任法定代表人，2004年成立河津腾达铝业有限公司，任法定代表人。家庭成员：妻子：刘芳，女，43岁，无业。儿子：陈伟，15岁，天津市第74中学学生。问：

29、以前是否受过刑事处罚或行政处理？答：没有。问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现依法继续对你进行讯问，你必须如实讲述，不得故意隐瞒或讲假话，否则应负法律责任。答：我明白。问：你一共向银行贷了几次款？分别讲一下具体情况？ 答：我一共向银行贷了两次款，第一次是以河津市申博经济咨询公司的名义以格调故里的房子作抵押向农行软件大厦支行申请生产经营资金贷款，贷款金额是260万，期限是1年。第二次还是以格调故里15号的房子做抵押，以河津市腾达铝业有限公司的名义向中国银行西青开发区支行申请流动资金贷款，贷款金额是300万，贷款期限是1个月。问：你是以同一套房屋做了两次抵押是吗？答：是。问：分别说说这两

30、笔抵押贷款的还款情况？答： 以申博公司名义从农行软件大厦支行借的260万，到期没有能按时归还，但我在09年10月用我公司一辆凌志“LC400”汽车抵了部分贷款，98年的车，当时商定抵30万，其余没有还清。以腾达铝业公司名义从中行西青开发区支行贷的300万元，我将其中200万元用做期货生意，亏了180多万，另100万元用于购买河津东福工程塑料有限公司了，到期也没有及时归还。但我于2009年10月偿还了中行西青开发区支行一个月贷款利息7.3万元人民币。后来银行多次催我还款，但我没钱，一直没有还上。但是我打算将东福工程塑料有限公司卖给林建鹰，并协议将我在中行西青开发区支行的150万元人民币贷款转让给

31、林。后我和林建鹰跟中行西青开发区支行协商，以东福工程塑料有限公司的厂房及土地作抵押，从中行西青开发区支行贷款150万元人民币，用以偿还我在该银行的部分贷款，并于2009年12月底签订了抵押贷款合同。但后来听说中行没有批准。问：你用同一套房屋做了两次抵押贷款，手续都是怎么办的？答： 以申博公司名义从农行软件大厦支行贷款260万，就是提交借款申请书经银行审批后，与银行签订抵押贷款合同，银行将款项划到我公司帐户。后来我担心再抵押银行不给贷款，就和杨黎明商议，以房产证丢失为由，到房管局重新申领了一个房产证，以补办的房产证做抵押凭证，以购销钢材需要流动资金为由，用河津腾达铝业有限公司的名义向中行西青开发

32、区支行申请流动资金贷款300万。问：为什么重新申领房产证？答：因为原来的房产证上记载有抵押登记，如果中行西青开发区支行审核贷款时发现该房屋已经设定抵押，可能就不会再贷款给我公司了。问：从中行西青开发区支行贷款的用途是什么？答：是作为腾达铝业公司的流动资金。问：你将这300万贷款做什么了？答：我将其中的200万用于期货投资，亏损了180多万。另100万用于购买东福工程塑料有限公司了。问：杨黎明在你公司是什么职务？答：是申博公司和腾达铝业公司的会计总监，一般贷款的事都是他具体跑的。问：你向银行申请的这两笔贷款包括补办房产证等手续都是他经办的吗？答：是。问：你以同一套住房严重超过抵押物价值，重复抵押

33、，给银行造成严重损失问题怎么看？ 答：我认为这是在经济活动中正常现象，我虽然重复抵押贷款，但我从一开始就打算还银行贷款，只是由于期货投资亏本，又购买了东福工程塑料公司，因此资金一直周转不灵，所以一直没有还上。问：你现在欠银行的钱，你打算怎么还？答：我想办法还。问：你公司可有到期债权？答：没有。问：你公司的经营状况？答：我的申博公司、滕达公司主要是做贸易，前几年挣了些钱。但这几年生意越来越难做，基本就不行了。我买东福公司，本来是想转型做点实业，东福有厂房、设备、产品，就是缺流动资金激活。我想在期货上博一把，有了钱，好好经营东福，没想到亏了，到09年底，东福基本停业了。问：以你现有资产你能还得了银

34、行的贷款吗？答：不能。问：什么时候回老家，为什么回去？答：我09年1月回家过年，但因为公司经营不下去了，就没再回河津。问：你换手机号了吗？答：我在周口用了当地的号，河津的就停了。问：你还有什么补充的？答：没有。 以上笔录我看过，和我说的相符。 陈云龙（捺手印）2010年8月10日 侦查员：杨炎 王新刚询 问 笔 录时间：2010年8月8日9时 分至2010年8月8日10时 分地点：河津经济开发区建设集团公司格调春天售楼处侦查员姓名、单位：杨炎 王新刚 经侦总队第八支队 记录人：王新刚 单位 经侦总队第八支队 被询问人：刘美霞 性别 女 年龄28 单位 经济开发区建设集团公司住址： 河津市红桥区

35、美辰公寓 联系电话：问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现向你了解有关情况，希望你如实回答我们的问题，你听清了吗？答：听清了。问：这是证人权利义务告知书，你看一下。答：好。问：你的基本情况？答：我叫刘美霞，女，汉族，1979年2月19日生，大专文化，住河津市红桥区美辰公寓3-3-301。问：你认识陈云龙吗？答：有印象。他好像前两年在我们公司买了一套住宅。问：你把买房的详细过程说一下。答：我记得是2007年上半年，我们公司开发位于南开区西市大街格调故里小区项目，陈云龙来看房是我接待的，看房后对房子比较满意，后来就签了买卖合同，买下了15号这幢别墅。问：这套房子的

36、价格和付款情况？答：我记得应该当时是10000元1平方米，他那套房子的总价款在350万元左右，具体可以查一下我们留存的商品房买卖合同。问：房子的付款方式？答：陈云龙是付清了房款的。问：这个楼的买卖手续完备吗？产权过户了吗？答：我们是正规公司，都是按照房地产主管部门规定的手续签订的商品房买卖合同，并于2007年工程竣工后，及时协助业主办理了产权过户手续。问：除了这笔交易，你还和陈云龙有其他往来吗？答：没有了。我以前不认识陈云龙，后来是通过这次买房才认识的，没有其他的往来。问：你还有什么要补充的吗？答：没有了。问：以上讲的属实吗？答：属实。 以上笔录我看过，和我说的相符。 刘美霞（捺手印） 201

37、0年8月8日 侦查员：杨炎 王新刚询 问 笔 录（第一次）时间：2010年8月8日15时 分至2010年8月8日16时 分地点：河津市南开区房地产管理局侦查员姓名、单位：杨炎 张明 经侦总队第八支队 记录人：杨炎 单位 经侦总队第八支队 被询问人：杨环荣 性别 女 年龄 43 单位 南开房地产管理局 住址： 河津市南开区怀庆里2-3-401 联系电话：问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现向你了解有关情况，希望你如实回答我们的问题，有意作伪证或故意隐匿罪证是要负法律责任的。你听清了吗？答：听清了。问：这是证人权利义务告知书，你看一下。答：好。问：你的基本情况？

38、答：我叫杨环荣，女，汉族，1967年12月18日生，大专文化，住河津市南开区仁义里2-3-401。我自幼上学。大学毕业后到房管局工作。问：你在房管局主要负责什么工作？答：主要负责产权登记、发放产权证工作。问：如果产权证丢失需要申请补发是哪个部门负责？答：也是我们这个部门负责。一般应由产权人本人带着本人的身份证件、相关证明文件亲自来我处递交申请，经审核合格后，予以补发新的产权证。如果本人不能前来，要有本人出具的授权委托书，由经授权的代理人带着授权委托书及相关证件办理。问：南开区西市大街格调故里产权登记是在你部门办理的吗？答：应该是。西广开这两年新开发了不少小区，都在我们这登记。问：你办理过格调故

39、里小区补办产权证的手续吗？答：我印象有给那个小区办过补办产权证的手续，但具体是哪个楼记不清了。问：（出示调取书证），这是你经办的吗？答：是我经办的。我想起来了大概是去年5、6月份，一个年轻人拿着授权委托书到我处办理的补办产权证的手续。问：讲一下你们审核的程序？答：首先要审查申请人提供材料的真实性，并要求申请人在报纸上刊登遗失声明，在一个月内如没有权利人提出疑义，就给申请人补发新证。问：他项权利登记是在你这个部门办理吗？答：不是。是有一个独立的部门负责办理他项权利登记。问：补办产权证是否要查询他项权利登记？答：一般是这样的。但由于去年6月份，正赶上我单位使用的查询软件系统进行升级更新，在电脑上不

40、能查询。而格调故里15号房产在补办产权证的申请中也没有涉及他项权的问题，所以我就没有注意这个问题。问：补发后的房产证是使用新的产权证号还是用原来的证号？答：由于在补发新证前要登报声明原产权证作废，因此补发的产权证用的是新的产权证号。问：你还有什么要补充的吗？答：没有了。问：以上讲的属实吗？答：属实。 以上笔录我看过，和我说的相符。 杨环荣（捺手印） 2010年8月8日 侦查员：杨炎 张明询 问 笔 录（第一次）时间：2010年8月7日8时 分至2010年8月7日12时 分地点：河津市公安局经侦总队第八支队侦查员姓名、单位：张明 李强 经侦总队第八支队 记录人： 李强 单位 经侦总队第八大支队

41、被询问人杨黎明性别男年龄33单位申博经济咨询公司财务总监住址：南开区阳光小区3-2-801 联系电话：问：我们是河津市公安局经侦总队第八支队民警，现向你了解有关情况，希望你如实回答我们的问题，你听清了吗？答：听清了。问：你的基本情况？答：我叫杨黎明，男，汉族，1977年3月8日生，江苏高邮人，大本文化，2000年毕业后应聘到申博公司任会计，现任财务总监，2007年开始兼任河津腾达铝业有限公司财务主管。住南开区阳光小区3-2-801。问：你在公司主要从事什么工作？答：主要是会计工作，管理我公司资金往来。由于我公司规模不大，人员较少，其他一些文秘的工作有时也做。问：你说你

42、主管公司的资金往来，那向银行贷款的事是你经办的吗？答：一般是我经办。问：你回忆一下，自2007年至今，你们公司共向银行申请了几次贷款？答：我记得我公司共向银行申请了两次贷款。第一次2007年向农行申请的贷款，第二次是在2009年7月，向中国银行申请的。问：详细说说这两次贷款的申请过程及还贷的情况。答：2007年由于公司运营资金紧张，公司老板陈云龙将其在南开区格调故里的一幢别墅做抵押，以河津市申博经济咨询公司的名义，让我在农行软件大厦支行贷款260万元，贷款期限是一年。贷款到期后，由于资金周转问题，一直拖着没还，在2009年时，经银行多时催促，老板陈云龙将他的一辆凌志“LC400”小轿车抵给银行

43、还债，剩余贷款没有还清。第二次贷款是在2009年7月份，当时由于我公司购买了东福工程塑料有限公司，只付了20万，东福公司一直催着我们付款，后来我公司老板陈云龙让我以河津腾达铝业公司的名义到中国银行西青开发区支行以流动资金短缺为由，又贷了300万，贷款期限是1个月。这笔钱到帐后，我按照老板陈云龙的指示将其中的100万元转给东福公司，用于支付购买东福公司的款项，另200万元转到华夏证券投资公司了。问：腾达铝业公司与申博公司是什么关系？为什么以腾达铝业名义申请贷款？答：腾达铝业的法定代表人也是陈云龙，是陈云龙在西青开发区注册的公司。因为申博公司的04年的贷款还没有还清，用申博公司名义再申请贷款，银行

44、不会批准。问：刚才你说2007年的贷款是抵押贷款，那2009年贷款是信用贷款、保证贷款还是抵押贷款？答：也是抵押贷款。问：刚才你说第一次贷款的抵押物是陈云龙在南开区格调故里的一套别墅，第二次贷款的抵押物是什么？答：也是陈云龙的房子。问：是同一套房子吗？答：是。问：陈云龙的别墅价值多少？答：我印象售房合同上写的是350万。问：你刚才说2007年贷款没有还清，怎样用同一套房屋做的2009年的抵押贷款？答：这个问题我也曾和陈云龙提过。我们都担心这样银行不会批，他让我再补办一个产权证，用于第二次抵押。问：把如何补办产权证的过程详细说说。答：大概是在2009年5、6月份，公司老总陈云龙找到我，让我去银行

45、办贷款，说就用他的别墅做抵押。我说07年的贷款还没有还完，再用这套房做抵押贷款银行恐怕不会批。就与陈商议，去房管局补办一个新的产权证，用新的产权证做抵押。后来到房管局去咨询，说是房子的产权证丢了，房管局让我带着陈云龙的授权委托书、书面申请、购房发票、商品房买卖合同等证明文件去补办手续，并在报纸上刊登了遗失声明，再后来就把补办的房产证发了下来。我用补办的产权证到中国银行西青开发区支行办理了抵押贷款300万，期限是1个月问：在补办产权证的申请中有没有提到此房曾经设定过抵押权？答：没有。因为如果银行知道要抵押的房屋已经设有抵押权，就不会再贷款给我公司了。那补办产权证也就没有意义了。问：你觉得你们这种行为是什么性质？答：我觉得用补办的产权证申请贷款的行为不对，但是在经营活动中由于资金不足向银行贷款行为很正常。问：你除了在公司管理财务以外，有在公司参股的情况吗？答：没有。但是在办理河津市东福工程塑料有限公司的股权转让时，陈云龙借用了我