流程银行管理课件

1、 总分支组织架构的再造总分支组织架构的再造 流程银行垂直化管理模式流程银行垂直化管理模式 主要流程再造主要流程再造 银行流程再造的挑战银行流程再造的挑战建立完整的银行流程体系建立完整的银行流程体系前中后改革的配套前中后改革的配套事业部试点经验的推广事业部试点经验的推广试点事业部试点事业部改造中后台的管理改造中后台的管理分支行的职能定位分支行的职能定位实施实施岗位标准化体系与绩效评估体系流程岗位标准化体系与绩效评估体系流程设计设计目标架构与经营模式目标架构与经营模式核心银行系统现代化核心银行系统现代化支持流程实施支持流程实施推动流程银行推动流程银行部门银行部门银行核心系统平台核心系统平台实现转型

2、实现转型实现转型实现转型管理变革管理变革 + + 技术变革技术变革 成功转型成功转型流程银行流程银行官官高级管理层稽核监督局行长助理副行长副行长副行长副行长副行长副行长计划财务部人事部投资银行部信贷评估部资产托管部营业部教育部金融研究所个人金融部会计结算部办公室保卫部资产风险部电子银行部牡丹卡中心信息科技部数据中心管理信息部行长办公会议监察室公司业务部机构业务部国际业务部资金营运部票据营业部资产负债管理委员会中间业务管理委员会资产风险管理委员会分支机构管理委员会财务审查委员会稽核监督委员会信贷政策委员会技术审查委员会信贷评估委员会总行决策委员会总行决策委员会软件开发中心法律事务部行长信贷管理部

3、住房金融部我国银行组织架构的现状我国银行组织架构的现状非零售业务非零售业务负责人负责人零售业务零售业务负责人负责人首席风首席风险官险官首席运首席运营官营官行长行长零售零售业务业务首席财首席财务官务官风险风险管理管理非零售非零售业务业务Line 2部门11一级/直属分行行长部门1行长行长总行总行分行分行部门部门 1部门部门 1部门部门 1行长行长部门部门 1部门部门 1部门部门 1最终目标环境最终目标环境现状现状风险风险管理管理零售零售业务业务非零售非零售业务业务二级分行二级分行行长行长一级分行一级分行行长行长纵向横向对接服务型部门 人力资源管理 信息技术 办公弱化分行职能、压缩中间环节、缩短分

4、支机构的层次对接的实质是汇报路线的设定分支机构的业务模块中的部门直接对上一级业务模块负责和报告 战略参谋部门 风险控制 法律 对外关系 战略发展内部服务模块市场模块信贷业务流程零售业务流程表外业务流程咨询业务流程代理业务流程 综合管理流程计划财务流程风险管理流程产品开发流程后勤服务流程 总行内部机构再造 总行与分支机构间关系再造 总行与分支机构对接部分再造 第第1步步将每个产品“端到端”流程中相似的流程步骤进行组合，着重根据业务范围和性质进行流程组合。对于组合好的流程步骤，对其共同性程度进行评估对于共同性业务进行标准化处理将流程步骤组结合，形成流程模块评价模块之间的战略相关性和运作相关性深入了

5、解银行在信息系统、法律和监管方面所受的限制为每个流程模块设计特定的信息系统工具第第2步步第第3步步第第4步步第第5步步第第6步步第第7步步第第1步步按照既有业务开展的自然顺序，绘制作业流程图 根 据客 户 对产 品 和服 务 的需 求 ，重 新 定位 业 务流 程 中的 关 键环 节 并排 序根据轻 重缓急，找出业务流程再造的切入点 设计可供选择的新流程方案 从成本、 效益、 技术条 件和风 险程度 等方面 对可供 选择的 方案进 行评估 和选择制定与业务流程改进方案相配套的组织结构框架 根 据组 织 结构 再 造的 要 求合 理 配置 资源、 人力第第2步步第第3步步第第4步步第第5步步第第

6、6步步第第7步步董事会审计委员会董事会董事会实线报告虚线报告综合改革办公室首席财务官首席运营官战略投资计划与财务资金管理会计风险总监风险总监风险总监风险主管风险主管风险战略和政策不良资产管理信用风险管理法律与合规信贷检查风险管理委员会综合管理委员会信用风险分委员会新产品审批委员会.总行总行行长行长批发业务总监零售业务非零售业务一级分行一级分行行长行长二级分行二级分行行长行长一级一级分行分行二级二级分行分行首席风险官资产负债和资本管理委员会非零售业务零售业务风险总监零售业务总监内部审计负责人投资理财总监非零售业务非零售业务负责人负责人零售业务零售业务负责人负责人首席风首席风险官险官首席运首席运营

7、官营官行长行长零售零售业务业务总行总行首席财首席财务官务官风险风险管理管理非零售非零售业务业务风险风险管理管理零售零售业务业务非零售非零售业务业务一级分行一级分行行长行长二级分行二级分行行长行长一级分行一级分行二级分行二级分行首席风险官首席风险官首席信贷首席信贷执行官执行官高级信贷高级信贷主管主管 风险经理风险经理信贷主管信贷主管风险经理风险经理客户经理客户经理客户经理客户经理信贷执行官信贷执行官审批线汇报线512346同其他同其他信贷信贷业务部门业务部门一级一级分行分行总行层面总行层面二级二级分行分行不良资产不良资产管理负责人管理负责人信用风险信用风险委员会委员会财务和风险委员会财务和风险委

8、员会董事会董事会行长行长风险管理风险管理委员会委员会董事会提名委员会薪酬委员会财务和风险委员会审计委员会董事会董事会实线报告虚线报告.首席财务官首席运营官战略投资计划与财务资金管理会计法律事务部.风险管理委员会综合管理委员会资产负债和资本管理委员会信用风险分委员会新产品审批委员会.内部审计负责人总行总行行长行长非零售业务负责人零售业务负责人零售业务非零售业务零售业务非零售业务一级分行一级分行行长行长二级分行二级分行行长行长一级一级分行分行二级二级分行分行操作风险管理不良资产管理高级信贷主管合规管理信贷主管不良资产管理风险战略和政策不良资产管理操作风险管理市场风险管理信用风险管理合规管理信贷检查首席风险官 所有这些改革都不是一天两天能完成的，整体上我们计划在所有这些改革都不是一天两天能完成的，整体上我们计划在两三年内完成两三年内完成。 原建行行长 常振明 目前，工行已经开始进行“扁平化”管理改革，减少层级和冗员。但改革有个度的问题。层次越少，对上级行精细化管理的程度要求就越高，总行不可能直接管理两万个机构。 工行的改革预计到2007年会有明显成果。 工行行长 杨凯生 直的事业部制需要在直的事业部制需要在高度发达的信息科技高度发达的信息科技的支撑下，对现行组的支撑下，对现行组织架构和经营体制全织架构和经营体制全面重建，这在目前情面重建，这在目前