风险控制管理职责及流程

1、风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程1国泰君安风险控制国泰君安风险控制管理职责及流程管理职责及流程 二四年十月二四年十月 风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程2目目 录录一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程 3 （一）业务风险管理职责分工（一）业务风险管理职责分工 4 与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等） 职责分工及流程职责分工及流程 5 与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券

2、投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程 11 与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程 17 （二）（二）法律事务管理职责分工法律事务管理职责分工 23二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程 29三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程 39四、风险监管总部业务流程四、风险监管总部业务流程常规业务常规业务 45五

3、、风险监管总部业务流程五、风险监管总部业务流程交办业务交办业务 46六、重大事件风险管理流程六、重大事件风险管理流程 47 风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工 52风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程3一、一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程 在公司全面风险管理体系中，业务部门与风险监管部门共同承担着不同职在公司全面风险管理体系中，业务部门与风险监管部门共同承担着不同职责的风险管理工作。各业务部门承担起一线风控职能，负责其内部各项具体责的风险管理工作。各业务部门承担起一线风控职能，

4、负责其内部各项具体的风险管理工作，包括建立部门风险管理制度、落实风控措施、处置风险事的风险管理工作，包括建立部门风险管理制度、落实风控措施、处置风险事件等。各业务部门负责人是风险管理的第一责任人。出现风险事件后，事件件等。各业务部门负责人是风险管理的第一责任人。出现风险事件后，事件发生部门应提出初步处理意见或解决方案，并成为风险事件的一线处理者。发生部门应提出初步处理意见或解决方案，并成为风险事件的一线处理者。 风险监管总部是公司风险管理活动的组织、协调和推动者，通过对业务风险监管总部是公司风险管理活动的组织、协调和推动者，通过对业务部门风控机制的建设和运行进行指导、监督，维护公司全面风险管理

5、流程的部门风控机制的建设和运行进行指导、监督，维护公司全面风险管理流程的正常运转；并针对各业务的核心风险点展开具体监管工作，主动发现并有效正常运转；并针对各业务的核心风险点展开具体监管工作，主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司的各项业务经营活动。揭示风险，支持并服务于公司的各项业务经营活动。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程4业务部门一线风控职责业务部门一线风控职责1、根据国家法律法规及公司全面风险管理体系建立合理的风控制度。、根据国家法律法规及公司全面风险管理体系建立合理的风控制度。2、建立权责明确的内控组织架构，明确部门负责人为风险管理第一责任人。、建立权责明确的内控组织架构

6、，明确部门负责人为风险管理第一责任人。3、根据业务主要风险点制定业务流程。、根据业务主要风险点制定业务流程。4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。5、配合并完成公司监管部门风控工作及要求。、配合并完成公司监管部门风控工作及要求。 风险监管总部风控监管职责风险监管总部风控监管职责1、执行并完善公司全面风险管理体系的风控职能，协助业务部门建立合理的制度体系、组、执行并完善公司全面风险管理体系的风控职能，协助业务部门建立合理的制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进

7、意见，敦促责任部门及时纠、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。正。3、主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司业务经营活动。、主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司业务经营活动。4、协助各业务核心风险点的风险管理工作，对风险业务的进展变化与风险状况实施过程控、协助各业务核心风险点的风险管理工作，对风险业务的进展变化与风险状况实施过程控制。制。5、完成公司交办的其他风控任务。、完成公司交办的其他风控任务。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程5与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别与一级市场业务部门（企业融资

8、总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）职责分工及流程转让中心等）职责分工及流程一级市场业务部门风控职责一级市场业务部门风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。、建立权责明确的内控组织架构。3、根据业务主要风险点制定业务流程。、根据业务主要风险点制定业务流程。 业务流程包括但不限于： 承销立项 改制辅导 文件制作 内部审核 发行上市 持续督导 尽职调查4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。 包含但不限于：

9、 权限管理 决策管理 质量控制 项目集中管理（含协议、档案管理） 建立一级市场业务风险管理指标体系（含质量评价、承销风险评价） 风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程6 2、突发事件方面的舆情 平时：研究突发事件特别是群体性事件中舆情发展变化的特点，需要及时掌握有关的舆情动态。 前兆：及时收集报送引发干部群众思想情绪波动的苗头性信息。 爆发：要快速反应，在“第一时间”报送突发事件舆情。 过程：要跟踪舆情变化报送态势性信息。 结束：总结处理突发事件的经验、教训。 关键词：及时反映，情况准确。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程7n 3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题很多，这些

10、热点都在一定程度上反映了经济社会发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点，产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分析热点。舆情信息工作，要及时跟踪热点问题的发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热点问题的对策建议。 关键词：找根源，提建议风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程8统一的作业标准和工作模板 内核管理 保荐人内控措施 承销管理 重大事件应急处理措施5、配合公司监管部门风控工作要求。、配合公司监管部门风控工作

11、要求。 上报审核所需资料； 及时报告可预见的潜在风险； 重大事件同步报告制度。 风险监管总部风控监管职责风险监管总部风控监管职责1、协助一级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。、协助一级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价一级市场业务内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠、检查、评价一级市场业务内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。正。3、负责对企业融资及再融资，债券发行和承销，各类财务顾问项目的申报材料、承销协议及各类文本进、负责对企业融资及再融资，债

12、券发行和承销，各类财务顾问项目的申报材料、承销协议及各类文本进行审核，并提交审核意见。行审核，并提交审核意见。4、分析、揭示承销风险。、分析、揭示承销风险。5、动态监控一级市场业务和项目的进展变化和风险状况。、动态监控一级市场业务和项目的进展变化和风险状况。6、完成公司交办的其他风控任务。、完成公司交办的其他风控任务。风风 险监管与企业融资、收购兼并、代办股份业务接口流程险监管与企业融资、收购兼并、代办股份业务接口流程风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管总部风险监管总部公司领导公司领导/风险监管总监风险监管总监企业融资总部企业融资总部收购兼并总部收购兼并总部固定收益总部固定收益总部代办

13、股份转让中心代办股份转让中心主管签字业务审核出具初审意见内核程序文件登记内核或业务审核业务审核内核审阅A同意A否签署意见是申报材料合同文本归档抄送业务部门风风 险监管总部与一级市场业务部门接口流程险监管总部与一级市场业务部门接口流程 -业务材料审核（一）业务材料审核（一）9材料符合上报标准材料补充完备是否风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程10n流程描述：流程描述：n 一级市场业务部门将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部进行业务审核或内核，风险监管总部出具初审意见，经一级市场风险监管总经理审批后，将审核意见抄送业务部门。n职责分工：职责分工：n一级市场业务部门一级市场业务部门n1

14、、将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部审核；n2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。n风险监管总部风险监管总部n1、审核项目申报材料和合同文本；n2、出具审核意见。 证监会对一级市场项目审核的反馈意见与公司内部审核文件对比定期总结报告是否报送公司领导抄送业务部门归档对证监会反馈意见的答复风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管总部风险监管总部公司领导公司领导/风险监管总监风险监管总监企业融资总部企业融资总部收购兼并总部收购兼并总部固定收益总部固定收益总部代办股份转让中心代办股份转让中心主管签字业务审核出具初审意见审阅同意B签署意见B风风 险监管总部与一级市场业务部门

15、接口流程险监管总部与一级市场业务部门接口流程 -业务材料审核（二）业务材料审核（二）11风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程12n流程描述：流程描述：n 一级市场业务部门将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对证监会反馈意见的答复文件提交给风险监管总部进行审核，风险监管总部将上述文件与公司内部审核文件进行对比和审核，出具初审意见和定期总结报告，经一级市场风险监管总经理审批后，审核意见和定期总结报告报送公司领导，并抄送业务部门。n职责分工：职责分工：n一级市场业务部门一级市场业务部门n1、将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复文件提交给风险监管总部审核；n

16、2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。n风险监管总部风险监管总部n1、审阅证监会的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复，并出具审核意见；n2、将证监会的反馈意见和公司内部审核文件进行对比，出具定期总结报告。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程13与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程职责分工及流程二级市场业务部门的风控职责二级市场业务部门的风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制

17、度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。、建立权责明确的内控组织架构。其中：其中：不同岗位要有明确的岗位职责说明和清晰的报告关系；不同岗位要有明确的岗位职责说明和清晰的报告关系；重要一线岗位，及与资金、有价证券、重要空白凭证、合同、印章和信息系统安全的岗位需双人负责制；重要一线岗位，及与资金、有价证券、重要空白凭证、合同、印章和信息系统安全的岗位需双人负责制；设立专门的风险控制岗位。设立专门的风险控制岗位。3、根据业务主要风险点制定业务流程。、根据业务主要风险点制定业务流程。业务流程及操作规范包括但不限于：业务流程及操作规范包括但不限于：投资决策 资金使用的审批调度账户管理交易清算4、制定实施

18、有助于风险识别、评估及控制的措施。、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：包含但不限于：风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程14决策管理，涉及规模、策略、品种、结构、期限等重要因素授权管理合同管理（资产管理业务）系统自动设置及预警建立实时监控系统建立风险控制的指标体系及风险度量方法每日风险自查制度建立危机处理机制及应变预案5、配合公司监管部门风控工作要求。、配合公司监管部门风控工作要求。重大事项同步报告制度；提供投资交易汇总数据供监控；根据监管部门提出的内部缺陷改进建议及风险警示意见完善风控工作。 风险监管总部的风控职责风险监管总部的风控职责1、 协助二级市场业务部门

19、建立合理的风险管理制度体系、组织架构、控制措施。协助二级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、控制措施。2、 定期或不定期检查、评价内控的有效性，对内控体制中设计或运行的缺陷提出改进意见，敦促责定期或不定期检查、评价内控的有效性，对内控体制中设计或运行的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。任部门及时纠正。3、 结合主要风险点，参与二级市场重大投资的决策管理，对重大投资项目提出风险评估意见。结合主要风险点，参与二级市场重大投资的决策管理，对重大投资项目提出风险评估意见。4、 对二级市场证券投资的持仓、盈亏状况、交易活动等进行动态监控，评估、揭示二级市场业务的对二级市场证券投资的持

20、仓、盈亏状况、交易活动等进行动态监控，评估、揭示二级市场业务的风险状况。风险状况。5、 协助二级市场业务部门制定重大事项应急应变措施。协助二级市场业务部门制定重大事项应急应变措施。 风风 险险 监监 管与管与 二级市场二级市场 业业 务部门务部门 接接 口口 流流 程（一）程（一） -日常投资风险监管日常投资风险监管风险监管总部风险监管总部风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管风险监管总监总监风险化解处理风险警示意见阅批审阅信息反馈归档风险分析评估是否存在重大投资风险证券投资总部证券投资总部/资产管理总部资产管理总部/固定收益总部固定收益总部开始每日投资数据结束风险警示意见风险警示意见风

21、险警示意见是是否15风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程16n流程描述：流程描述：n 二级市场业务部门(包括证券投资总部、资产委托管理总部、固定收益证券总部等)每日向风险监管总部负责二级市场业务监管的总经理提供投资交易数据，由二级市场风险监管总经理进行风险的分析、评估，判断是否存在重大风险。如不认为存在重大投资风险，则流程结束；如认为存在重大投资风险，二级市场风险监管总经理向二级市场业务部门出具风险警示意见，同时将风险警示意见上报风险监管总监阅处。二级市场业务部门按照风险警示意见及风险监管总监批示（如风险监管总监作了相关批示）进行风险化解处理，并将处理后的情况信息反馈给风险监管总经理审

22、阅。风险监管总经理如认可，则将文档存档，流程结束；如不认可，可继续向二级市场业务部门提出风险警示意见，进一步要求业务部门进行风险化解处理。n职责分工：职责分工：n二级市场业务部门二级市场业务部门n1、每日提供投资交易数据；n2、根据风险警示意见进行风险化解处理；n3、将处理后的信息情况对风险监管总经理进行反馈。n风险监管总部风险监管总部n1、二级市场风险监管总经理每日对投资交易数据进行风险的跟踪评估分析；n2、对存在重大投资风险的情况出具风险警示意见；n3、对二级市场业务部门化解风险处理的情况反馈予以审阅。风风 险险 监监 管与管与 二级市场二级市场 业业 务务 部门接部门接 口口 流流 程（

23、二）程（二） -投资决策风险监管投资决策风险监管风险监管总部风险监管总部风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管风险监管总监总监风险管理程序投资决策重大投资计划文件参加投资决策会议执行投资策划证券投资总部证券投资总部/资产管理总部资产管理总部/固定收益总部固定收益总部开始结束投资意见17情况汇总通报情况反馈风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程18n流程描述：流程描述：n 二级市场业务部门将经过内部风险管理程序策划的重大投资计划文件提交二级市场风险监管总经理审阅，二级市场监管总经理参加重大投资的决策会议，提供投资意见。n职责分工：职责分工：n二级市场业务部门二级市场业务部门n1、重大

24、投资策划需履行部门内部的风险管理程序；n2、将有关重大投资的研究报告、投资计划方案等文件提交二级市场风险监管总经理审阅；n3、重大投资需集体决策，通知二级市场风险监管总经理参加重大投资的决策会议。n风险监管总部风险监管总部n1、审阅重大投资研究报告、投资计划方案等文件；n2、参加投资决策会议；n3、对二级市场重大投资计划提供投资意见。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程19与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程营销管理总部风控职责营销管理总部风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。、根据国家法律法规及公

25、司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。、建立权责明确的内控组织架构。岗位设置职责明确，报告关系清晰，相互制约；重要岗位双人持岗。3、根据业务主要风险点制定业务流程。、根据业务主要风险点制定业务流程。 制定经纪业务的各类标准流程，包含但不限于：帐户管理资金管理委托交易清算交割4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：经纪业务统一的标准化管理，包括标准化开户文本格式、统一的柜面交易系统、统一的业务凭据等交易、清算的系统化、程序化管理权限管理系统保障高风险业务审批指导制度营业部业务数据监控 风险控制管理职责

26、及流程风险控制管理职责及流程20 营业部总经理定期述职制度 营业部情况报告制度 网点规划5、配合公司监管部门风控工作要求。、配合公司监管部门风控工作要求。 重大事项的同步报告制度 根据监管部门的需要提供资料与数据 根据监管部门提出的内部缺陷改进意见完善风控工作 风险监管总部风控监管职责风险监管总部风控监管职责1、协助经纪业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。、协助经纪业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改

27、进意见，敦促责任部门及时纠正。3、参与非常规业务、创新业务的可行性研究、评审，提出审核意见。、参与非常规业务、创新业务的可行性研究、评审，提出审核意见。4、对经纪业务核心风险点和风险环节进行动态监控。、对经纪业务核心风险点和风险环节进行动态监控。5、经授权参与分支机构突发事件处理。、经授权参与分支机构突发事件处理。6、完成公司交办的其他风控任务。、完成公司交办的其他风控任务。风风 险险 监监 管与管与 经经 纪纪 业业 务务 接接 口口 流流 程（一）程（一） -非常规业务审核非常规业务审核 分公司分公司区域营销总部区域营销总部营业部营业部营销管理总部营销管理总部风险监管总部风险监管总部风险监

28、管总部风险监管总部总经理总经理风险监管风险监管总监总监业务审核报告签署意见主管签字A是否业务审核同意文件登记是A否主管签字法律审核归档开始非常规业务资格申请审核资格申请文件出具批复备案业务操作业务文件是否需要审核业务协议文件资料材料报批接收审核材料出具初步审核意见同意否是情况汇总通报备案批复意见归档21是否存在重大风险是否审阅风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程22n流程描述：流程描述：n 根据公司非常规业务管理办法，分支机构开展非常规业务需进行业务资格申请，由营销管理总部对有关申请文件进行审核，对符合条件的出具批复，并抄送风险监管总部备案。分支机构在具备资格后开展非常规业务，应根据业

29、务的不同类别分别准备报批或报备材料。报批材料在营销管理总部出具初步审核意见后，提交风险监管总部进行有关法律审核和业务审核，经主管、经纪业务风险监管总经理签署后向营销管理总部出具批复意见。报备材料不需进行审批，只需上报营销管理总部并抄送风险监管总部备案。n职责分工：职责分工：n分支机构分支机构n1、进行非常规业务资格申请。n2、准备非常规业务报批、报备材料并予上报。n营销管理总部营销管理总部n1、 对分支机构开展非常规业务的资格条件进行审核。n 2、对非常规业务报批文件出具初步审核意见；对报备材料进行备案。n风险监管总部风险监管总部n1、对分支机构非常规业务的资格进行备案。n2、对非常规业务报批

30、文件进行法律审核和业务审核，并出具批复意见；对报备材料进行备案。 风风 险险 监监 管与管与 经经 纪纪 业业 务务 接接 口口 流流 程（二）程（二） - 动态监控动态监控营销管理总部营销管理总部风险监管总部风险监管总部风险监管风险监管总监总监风险监管总部风险监管总部总经理总经理分公司分公司区域营销总部区域营销总部营业部营业部稽核审计总部稽核审计总部开始非现场稽核系统经纪业务风险信息通报抄送营销管理总部审阅经纪业务风险信息通报跟踪监控风险评估是否存在重大风险否是抄送相关分支机构即时风险警示情况汇总风险提示函持续跟踪经纪业务风险信息档案23风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程24n流程

31、描述：流程描述：n 风险监管总部根据营销管理总部和稽核审计总部提供的经纪业务风险信息，对有关业务进行跟踪监控。对于监控中发现的风险情况，向营销管理总部及相关分支机构进行即时风险警示，并定期不定期地对动态监控情况进行汇总。经纪业务风险监管总经理对即时风险警示内容及监控汇总情况进行风险评估，如认为存在重大风险，将向营销管理总部及相关分支机构发出风险提示函。风险提示函将录入经纪业务风险信息档案库，风险监管总部据此将继续对有关风险进行跟踪监控。n职责分工：职责分工：n分支机构分支机构n 1、根据要求向公司有关部门报告风险管理信息。n 2、落实风险警示意见。n风险监管总部风险监管总部n 1、对经纪业务活

32、动进行跟踪监控。n 2、根据监控中发现的风险情况，对营销管理总部及相关分支机构进行风险警示。 n营销管理总部营销管理总部/稽核审计总部稽核审计总部n 将业务活动中发现的问题及时向风险监管总部进行通报。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程25法律事务风险控制部门职责分工及流程法律事务风险控制部门职责分工及流程业务部门法律事务风控职责业务部门法律事务风控职责 1、 指定部门内负责人和直接责任人，负责诉讼案件的前期证据收集和诉讼准备工作。指定部门内负责人和直接责任人，负责诉讼案件的前期证据收集和诉讼准备工作。 2、 落实风险监管部门关于法律事件的处理意见或建议。落实风险监管部门关于法律事件的

33、处理意见或建议。 3、 对归口管理分支机构的业务申请、咨询，明确出具初步意见后再上报风险监管总部。对归口管理分支机构的业务申请、咨询，明确出具初步意见后再上报风险监管总部。 4、 配合实施对外聘律师的初步考核。配合实施对外聘律师的初步考核。 风险监管总部法律风险监管职责风险监管总部法律风险监管职责 1、建立公司诉讼风险管理制度，对以诉讼为中心的公司风险点和风险环节进行监管。、建立公司诉讼风险管理制度，对以诉讼为中心的公司风险点和风险环节进行监管。 2、协助业务部门办理诉讼事务，提供法律意见和建议。、协助业务部门办理诉讼事务，提供法律意见和建议。 3、对分支机构归口管理部门转报的法律咨询、业务申

34、请提供法律意见。、对分支机构归口管理部门转报的法律咨询、业务申请提供法律意见。 4、建立公司聘请律师管理体系。、建立公司聘请律师管理体系。 分分 支支 机机 构构 诉诉 讼讼 案案 件件 报报 告、处告、处 理理 流流 程程分支机构分支机构发生诉讼案件风险监管总部风险监管总部聘请律师标的5万元以上归档指定联系人营销管理总部营销管理总部确定应诉方案出具法律意见配合律师处理自行处置是否是否结果备案情况是否重大是否配合执行方案跟踪汇报26风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管风险监管总监总监情况上报报风险监管总部指定责任人阅批情况汇总通报配合执行方案实施方案过程控制总总 部部 部部 门门 诉诉

35、 讼讼 案案 件件 报报 告告 处处 理理 流流 程程总部各部门总部各部门发生诉讼案件风险监管总部风险监管总部聘请律师标的5万元以上归档指定责任人确定应诉方案出具法律意见配合律师处理自行处置是否是否结果备案配合执行方案跟踪汇报27风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管风险监管总监总监情况上报阅批实施方案过程控制情况汇总通报风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程28n流程描述：流程描述：n 营业部、分公司及总部相关部门发生诉讼案件后，依程序将配合我部案件经办人员进行处理，并按照要求提供相关证据资料。n具体职责分工：具体职责分工：n案件发生部门案件发生部门n1、案件发生后立即上报风险监

36、管总部；n2、案件发生部门确定具体的联络人，配合风险监管总部工作；n3、配合收集提供有关证据资料；n4、签署结案报告。n风险监管总部风险监管总部n1、决定具体案件经办人员；n2、确定诉讼思路，并起草有关文件；n3、书写结案报告。聘聘 请请 律律 师师 审审 批批 评评 估估 流流 程程总部各部门总部各部门风险监管总部风险监管总部审核同意归档协商制定代理协议填写申请表是否签署代理协议审核同意是否风险监管风险监管总监总监29风险监管总部风险监管总部总经理总经理标的1000万元以上招标选择律师评估选择律师是否审阅推荐候选律师审阅初步明确选择方案聘请律师需求提出申请同意考察律师人选是AA否B风险控制管

37、理职责及流程风险控制管理职责及流程30n流程描述：流程描述：n发生需聘请律师事项后，业务发生部门与风险监管总部共同完成律师评审、聘请工作。n具体职责分工：具体职责分工：n聘请律师部门聘请律师部门n1、提出外聘律师需求；n2、提供人选或对风险监管总部推荐人选共同考察；n3、跟踪律师工作；n风险监管总部风险监管总部n1、对律师考察；n2、商谈代理条件；n3、跟踪代理律师工作；n4、结案后完成评价。 风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程31二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程 n稽核审计总部的风险管理职责：稽核审计总部的风险

38、管理职责：n1.对公司经营管理制度、风险管理政策和内部控制措施的实施情况进行监督和评价，协助风险管理部门履行风险管理职能。n2、负责对公司经营活动的合规性、内部控制有效性、财务信息的可靠性和经营管理的效益性进行审计和评价，揭示日常观察和稽核审计过程中预见的潜在风险。n3、负责对公司经纪业务信息系统的操作及其信息数据的安全性和可靠性、系统交易活动的合规性和风险性进行非现场的实时监控和风险预警； n4、负责对公司领导关于审计报告事项的批示、审计整改建议的落实情况进行督促整改、检查和评价； n5、与风险监管总部的信息通报和业务协作n重大事项的同步报告制度n协同配合对重大风险事件的性质、过程、责任、损

39、失等进行确认调查n根据风险监管总部对非现场稽核系统的信息需求和其他业务协作需要提供资料与数据风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程32n风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程（续）风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程（续）n风险监管总部有关风控职责：风险监管总部有关风控职责：n1、就风险管理活动中发现的风险情况与稽核审计总部进行沟通，提出稽核审计建议。n2、提交对稽核审计总部非现场稽核系统的业务协作需求，便于开展事中监控和跟踪监督。n3、配合对公司领导关于审计报告事项的批示、审计整改建议的落实情况进行检查和评价。风险监管总部与稽核审计总部接口流程风险监管总部与稽核审

40、计总部接口流程-信息通报与业务协作流程信息通报与业务协作流程稽核审计总部稽核审计总部风险监管总监风险监管总监风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管总部风险监管总部开始阅批阅批同意B是否EB实施审计稽核同意否提出：非现场稽核系统信息需求/现场稽核建议/专项稽核审计建议业务协作函信息通报稽核审计工作计划是开始实施业务审核/法律事务/过程控制阅批阅批信息通报E33风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程34n流程描述：流程描述：n 风险监管总部就业务审核/法律事务/过程控制等风险管理活动中发现的问题，以业务协作函的形式，经总经理和总监批准后，可以向稽核审计总部提出非现场稽核系统信息需求/现

41、场稽核审计建议/专项稽核审计建议。n 稽核审计总部就审计当中发现的问题，经总经理和总监批准后，与风险监管总部进行信息通报。n具体职责分工：具体职责分工：n风险监管总部风险监管总部 向稽核审计总部发出业务协作函，提出非现场稽核系统信息需求/现场稽核审计建议/专项稽核审计建议。 稽核审计总部稽核审计总部n 就审计当中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程35三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程业务支持部门、管理部门的风控职责：业务支持部门、管理部门的风控职责： 1、

42、 根据经营管理活动中的主要风险点统一制订有关业务操作、管理流程n制定本部门及分支机构的有关业务操作标准和管理流程，包括但不限于：n财务管理业务操作、管理流程n清算业务操作、管理流程n信息技术有关操作和管理流程n2、 制订有助于风险识别、评估及控制的措施，包括但不限于：n财务管理、清算及信息技术的系统化、程序化管理制度n有关的权限管理和系统保障制度n对分支机构经营管理数据的监控n分支机构风险状况报告制度n分支机构有关人员定期述职和轮岗制度n3、与风险监管总部的信息通报和业务协作n重大事项的报告制度n协同配合对重大风险事件进行调查，参与协作处理n协同配合审计报告整改意见的整改落实和验收工作n就日常

43、监管活动中发现分支机构的问题向公司风险管理部门及时通报n根据风险管理部门提出的改进建议完善风控工作风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程36n风险监管总部有关风控职责：风险监管总部有关风控职责：n1、协助有关业务支持部门、管理部门建立合理的制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。n2、检查、评价内控的合理性和有效性，提出风险管理的改进建议，督促业务支持部门和管理 部门及时改进。n3、组织协调对重大风险事件的处理、调查和整改。风险监管总部与财务总部接口流程风险监管总部与财务总部接口流程 -信息通报流程信息通报流程财务总部财务总部风险监管总监风险监管总监风险监管总部风险监管总部总经理总经理风

44、险监管总部风险监管总部开始日常监管中发现的问题是否报告/通报否是阅批处理结束重大风险事件报告阅批进入重大事件风险管理流程信息通报动态监控37是否重大事件是否风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程38n流程描述：流程描述：n 财务总部就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。n具体职责分工：具体职责分工： 财务总部财务总部n 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。n风险监管总部风险监管总部n 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程 。 风风 险险 监监 管管 总总 部部 与与

45、清清 算算 总总 部部 接接 口口 流流 程程清算总部清算总部风险监管总监风险监管总监风险监管总部风险监管总部总经理总经理风险监管总部风险监管总部开始日常监管中发现的问题（*）是否报告/通报否是阅批处理结束重大风险事件报告阅批进入重大事件风险管理流程信息通报动态监控*日常监管中发现的问题包括但不限于：透资、异常交易、串户回购、国债放大回购等。39风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程40n流程描述：流程描述：n 清算总部就日常监管中发现的问题，包括但不限于：透资、异常交易、串户回购、国债放大回购等，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。n具体

46、职责分工：具体职责分工： 清算总部清算总部n 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。n风险监管总部风险监管总部n 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程 。 四、风四、风 险险 监监 管管 总总 部部 业业 务务 流流 程程-常规业务常规业务业务部门业务部门业务支持部门业务支持部门管理部门管理部门业务审核业务审核法律事务法律事务过程控制过程控制总经理总经理总监总监业务经营活动业务经营情况文件风险管理程序业务审核有疑义不断与业务部门沟通业务活动审核报告业务活动审核报告同意签署意见合同、协议、跟踪事件登记实施过程控制开始开始A审阅同意签署意见业务活动

47、审核报告归档BB、C或或D、EC进入诉讼程序DA或或B或或C或或D或或E诉讼程序情况过程控制报告是是否否标准化合同制作A诉讼程序进展情况D标准化合同文本文件登记业务审核定期综合报告业务线审核定期报告FFF法律审核D综合管理综合管理E风险控制架构及内控体系建设风险管理职责分工及流程41五、风五、风 险险 监监 管管 总总 部部 业业 务务 流流 程程-交办任务交办任务管理部门管理部门业务部门业务部门业务支持部门业务支持部门总经理总经理总监总监过程控制部过程控制部业务审核部业务审核部公司领导公司领导法律事务部法律事务部领导交办的任务业务活动中的风险管理审阅根据业务性质专批总经理审阅组织部门落实部门

48、落实部门落实部门落实落实情况报告落实情况报告落实情况报告落实情况报告同意签字落实情况报告审阅同意签字存档BBAA或或B提交领导审阅B是是否否稽核审计报告存档存档综合管理部综合管理部部门落实落实情况报告42风险控制管理职责及流程风险控制管理职责及流程43n六、重大事件风险管理流程六、重大事件风险管理流程n 本流程主要描述公司重大事件的处理、调查和整改程序。n1、事件处理n 发生重大事件的单位根据公司重大事项报告制度报有关各部。风险监管总部接到报告后，对事件进行登记、编号，视事件具体情况组织有关部门进行讨论，商定应急处理方案。发生重大事件的单位启动、执行应急方案，并向风险监管总部报告事件处理情况。n2、事件调查n 风险监管总部组织有关各部对事件进行调查，对有关经营环境进行调查评估，编写事件调查报告，报风险监管总监审阅。n 事件调查报告同时抄送人力资源总部、纪检监察室，涉及直接责任人及主管人员违规违纪的，由人力资源总部、纪检监察室对事件责任人进行调查处理。n3、事件整改n 风险监管总部组织有关各部讨论整改建议，经风