一则成功堵截电信诈骗的案例分析

1、一则成功堵截电信诈骗的案例分欧阳引擎(2021.01.01)案例经过11月01日下午，一位女客户来到XX支行营业部，要求办 理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已 过，汇款要次日才能转出，于杲经办柜员便向客户说明情况， 请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口 接了一个电话，又返回柜台要求办理开卡业务，而且要幵两张卡，并 且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要 求柜员为其办理两张卡，各存活期5万元,钱从月一XX行卡里转 出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡，现在 用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费，而且也不好保管,开一张 吧，原来的卡

2、还杲可用的。现在已经下班了,真的杲需要那么急办 理吗？ ”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办，必须办,卡里的 资金才安全，一张卡给丈夫用，牙一张卡自己用”。接着，经办 柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还杲用现金支 付？女客户说卡里没钱了，用现金，但身上没有现金,要到车上拿， 会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有 点语无伦次，电话又不停地响,还不停地催促夬点办理，便马上警觉 起来，有意拖延办理业务的时间，说要核实一下客户所填的电话 号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”，一边让大堂经理倒一杯水给客户，让 她缓和一下情绪。突然，该女

3、客户说了一句，“里面有105万元 给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈 骊。为及时堵截这起诈骗，避免客户资金损失，经办人员耐心向 客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户，并办理了网上银行, 当天跨行转入115万元，通过网上银行转出100万元。因我行网 银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制，该客户又在 我行的ATM转出了 5万元，当前帐户余额为10万元。得知此情 况后，为了不让客户的资金再受损失，网点负责人和内控主管耐 心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受 骊。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过 来，意识到这是诈骊，随即报了警。目前公安机

4、关正介入调查。二.案例分析在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。三.案例启示 近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骊犯罪的案件 呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较 大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要 结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教 育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信 诈骊防范工作，积极开展电信诈骊协防工作，保护客户资金安 全，维护银行声誉，从以下方庖逬一步做好电信诈

5、骊协防工 作：是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，加强宣贯电信诈 骊协防两个“诀”，有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传。积极向客户逬行宣讲，解释银行业务办理的常 识、电信诈骊犯罪的特点等。通过柜廂宣传引导、张贴提示标 语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各 类中奖信息.不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自 己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骊分子谎称家 人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核 实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骊事情的发生。三是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨合，通过学 习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜.

6、大 堂经理和保安人员的防电信诈骊的安全防范教育培训工作。重 点学习防诈骊宣传册和员工防范电信诈骗操作诀； 同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤 核实，及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损 失。四是对在开展电信诈骊协防中出现的情况、案例，及时上报， 以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息，为 下一步账号布控等做好准备。五是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办 理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听， 倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。廂对汇款客户， 密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和 事多留心、多关注、多提醒。善意提酉星客户对可疑电话，短信 等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自