《理财人生》沙龙指南

1、编辑编辑pptppt234 6块磁性游戏棋盘 96枚游戏棋子 222张游戏纸币 54张事件卡 54张大额投资卡 54张中额投资卡 54张小额投资卡 1个卡片支架 1个游戏币支架 1枚游戏骰子 1个太阳能计算器56编辑编辑pptpptn包含23岁6“退休”共39格；n用来标记玩家的当前年龄及玩家规划的各种人生大事的时间点。7编辑编辑pptpptn现金流=收入-支出n现金流数字格共四行数字，代表不同单位（千，万，十万，百万）的数值，组合到一起可以表示玩家当前的现金流。n现金流数字格下面有一个小小的注释区，解释不同职位和家庭状态下的现金流，也可以用来标示玩家的状态。8编辑编辑pptpptn现金流注释

2、区里的现金流数值，对应于下表不同职位的收入及支出水平。9编辑编辑pptpptn包含“保险规划”、“职业规划”、“投资规划”三部分n保险规划和职业规划，用棋子来标示玩家的规划及购买的份数。n投资规划抽取卡片进行投资。10编辑编辑pptppt11编辑编辑pptpptn梦想卡共有6张，为玩家一开始选择的理财目标。n在抽取梦想卡的时候，可以让每一位玩家知道各自的理财梦想，也可以不让其他玩家知道自己的理财梦想。n梦想卡中出现的6个理财目标为大都会人寿对应的保险产品名称，名称的寓意和产品意象已经做了联接。12梦想卡编辑编辑pptppt13编辑编辑pptpptn投资卡为不同的的投资项目，包括各种金融工具和创

3、业项目。投资卡分为大额投资卡、中额投资卡和小投资卡两种，如果玩家手中现金少于10万，可以拿取小投资卡。如果玩家手中现金大于10万少于100万，可以拿取中额投资卡，如果玩家手中现金大于100万，可以拿取大投资卡。n投资卡需购入，购入金额在投资卡上标明。投资卡在购入后保留。投资卡需玩家支付现金购入，如果该玩家放弃购入时候，可将此投资卡进行转让或拍卖。如无玩家购买，则此张卡片作废。n每个回合，玩家可根据手中现金多少拿取相应投资卡，只有此玩家可购买该投资卡上的投资。所有其他玩家可以按该投资卡上的价格出售手中的同类资产。14编辑编辑pptpptn事件卡代表工作或生活中的风险或机会，既有针对所有玩家的社会

4、事件，也有针对个别玩家的个人事件。n每个回合，必须抽取一张事件卡，并根据事件卡中的事件进行相应操作。15编辑编辑pptppt16编辑编辑pptppt17n玩家达成自己梦想卡上的目标n玩家竞争达成同一个最高目标18编辑编辑pptpptn打工者/创业者打工者是指替人打工，以工资薪水为主要收入的玩家。创业者是指创立企业，以经营利润为主要收入的玩家。n单身者/已婚者单身者是指尚未结婚或结婚后离婚的玩家。已婚者是指结婚后有配偶的玩家。n所有玩家在游戏开始时都为打工者，只有选择了投资卡中的创业卡后，其身份将由打工者变为创业者。所有玩家在游戏开始时都为单身，只有结婚后其身份将由单身变为已婚。19编辑编辑pp

5、tpptn让玩家统一是否让别人知道自己的人生梦想n所有人生大事必须有费用支出，玩家需要在游戏开始前商议决定费用等级。n游戏中到达玩家设定的结婚、生育、子女上大学的年龄时，玩家必须支付相关费用。n子女出生后，会影响到家庭的现金流，直到子女上大学后20主持人给出主导建议编辑编辑pptpptn安排主持人：指定专门主持人或者一名玩家兼任主持人，主持人负责道具准备、安排玩家顺序、收发游戏币、读出卡片内容，协助玩家交易。n道具准备：将游戏币和卡片按要求放在支架上，发给每位玩家棋盘和棋子n玩家排序：投掷骰子，由点数最大的玩家开始游戏，其他玩家按顺时针方向轮流操作。n目标规划：玩家协商本次游戏的关卡目标和费用

6、等级，玩家各自做好人生规划并在棋盘上标示。21编辑编辑pptpptn每次操作代表一年n所有玩家全部完成一个回合为经过一年n每个回合中n领取现金流n本回合人生事件（结婚/生子/还贷/还息）n本回合人生规划（保险规划/职业规划/投资规划）n事件卡22编辑编辑pptpptn回合开始，年龄上调一年，发放年度现金流。n判断是否有人结婚、生孩子，如有，结婚收取10万，生孩子收取2万，现金流调整为有孩子状态。n从第一个玩家开始，先判断玩家有无到期的理财产品、债券等要赎回，然后让玩家做保险规划、职业规划，接下来是投资规划，根据手中现金（注意不是现金流）多少决定拿那种投资卡，最后抽取事件卡。n所有玩家操作结束为

7、一回合。23编辑编辑pptpptn当游戏最后一个回合结束时停止操作n判断有哪些资产项目n在未使用过的卡片中，按顺序抽取投资卡片，对应的资产价格即当前价格，予以兑换24编辑编辑pptpptn总结人生规划、财务规划、投资规划中所表现出的个性和习惯；n总结自己在游戏中的体会、学习到的知识以及对自身财商的认识和提升25编辑编辑pptppt2627n个人理财的范围个人理财的范围赚钱赚钱-收入收入用钱用钱-支出支出存钱存钱-资产资产借钱借钱-负债负债省钱省钱-节税节税护钱护钱-保险与信保险与信托托n理财的定义：n指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序编辑编辑pptpptn经历一生中家庭、事业的

8、各个阶段；n体验人生中的各种机会和风险事件；n通过打工或创业获得工作收入，运用各种金融工具进行家庭理财；n游戏时间：120分钟28编辑编辑pptppt29123456编辑编辑pptpptn向玩家说明游戏工具n向玩家说明游戏方法n要求玩家听从指引n主持游戏，控制时间进度30编辑编辑pptpptn评估游戏者的理财观念；n测验游戏者的财商水平；n洞察游戏者的风险态度；n了解游戏者的投资习惯；n识别游戏者对金钱的掌控能力。n总结前十年之得失，开创后十年之幸福31编辑编辑pptppt3233n定目标：主持人把游戏主持得纯熟；激发客户对产品或下次活动的兴趣n定主持人：渠道经理或理财经理n定客户：从小型的客户关系圈开始n定地点：银行、客户家、客户公司、其他地点n定时间：中午休息时间、客户下班后，大概2小时n定频次：越多越好，最好每天一次n定收尾：直接进行产品介绍；邀请参加对应梦想卡主题的产品介绍会；邀请参加同一梦想的游戏比赛活动34编辑编辑pptppt35n定主讲人：熟悉游戏，能控制全场n定主持人：渠道经理或理财经理，需对游戏玩法纯熟n定产品：和游戏目标一致的产品n定客户：邀约客户n定地点：银行n定时间：周末，3小时左右36编辑编辑pptppt1.主持需做好有吸引力的开场2.主持需保持热情3.主持需自己读卡4.主