案件防控考试试题

1、2012年案件防控考试试题部门:职位:姓名:一、 填空题(每空 1分,共 15分1. 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完 整性和合法性,对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查,防止存款人出租、出借账户或 利用存款账户从事违法活动。2.管理人员报告。3.用计算机技术,加大预留签章管理的科技含量,防止诈骗活动。4.度及有效性的操作风险管理工具。5. 操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。6. 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度,按规定对大额款项 收付进行登记和报备,确保存款等交易信息的真实、

2、完整。7. 商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理,当天的票据当天入账,对发现的错账和 未提出的票据或退票,应当履行内部审批、登记手续。8. 为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险 管理信息系统。9. 商业银行应当严格执行 “ 三分管制度,使用和保管重要业务印章的人员不得同时 保管相关的业务单证, 使用和管理密押、 压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。 10. 关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。二、判断题 , (每题 2分,共 10分1. 商业银行办理结汇、售汇和付汇业务,应当对业务的审批、操作和会计记录

3、实行恰当的职责 分离,并严格执行内部管理和检查制度,确保结汇、售汇和收付汇业务的合规性。 (2. 商业银行应当以诚实信用、勤勉尽责的原则保管基金资产,严格履行基金托管人的职责,确 保基金资产的安全,无需承担为客户保密的责任。 (应承担 3. 商业银行会计内部控制的重点是:实行会计工作的统一管理,严格执行会计制度和会计操作 规程,运用计算机技术实施会计内部控制,确保会计信息的真实、完整和合法,严禁设置账外 账,严禁乱用会计科目,严禁编制和报送虚假会计信息。 (4. 未设董事会的银行业金融机构, 应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作 风险管理职责。 (5. 购买保险等方式缓释操作风

4、险的商业银行,无需制定相关的书面政策和程序。 (应当6. 商业银行应当建立贷款风险分类制度,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款 的真实状况,确保贷款质量的真实性。 (7. 商业银行的网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序等均应当设置必要的日志。 日志 应当能够满足各类内部和外部审计的需要。(不应当8. 商业银行发行借记卡,应当按照实名制规定开立账户。 (9. 柜台人员的名章、 操作密码、 身份识别卡等应当实行个人负责制, 妥善保管, 按章使用。 ( 10. 对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行, 银监会将依法 采取相关监管措施。 (三、名词解释(每题

5、 10分,共 20分1. 操作风险由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或由于外部事件造成损失的风险。按照发生的频率和损 失大小,2. 银行案件风险1四、简答题(每题 10分,共 40分1. 防范操作风险的“六个重点环节”是指哪六个环节?授权卡(柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。2. 商业银行对操作风险进行管理的具体方法是什么?评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业 务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。3. 内控十个联动是指什么?(一针对票据业务案件高发,实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证

6、金的联动,禁止各银行 业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法;(二一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动;(三基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动;(四重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动;(五激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动;(六贷款“三查”尽职调查与三查档案(纸质或电子介质妥善保管责任制的配套与联动;(七完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动;(八查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动;(九案件查处与信息披露制度建设的配套与联动;(十对基层操作风险管控奖(表扬、奖励惩(惩戒、处分并举的

7、激励约束机制建设的配套联动; 4. 防范操作风险 13条具体内容是什么?一是完善相关法律法规,加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订刑法相关 条款,明确有关司法解释;研究修订金融违法行为处罚办法等。二是实行重大案件责任追究制度, 切实落实各级领导责任。 银监会将配合有关部门尽快制定 银 行业重大案件责任追究规定。三是加强任职履职管理, 对高管人员实行动态监管。 进一步完善 银行业金融机构高级管理人员 任职资格管理办法,尽快制定银行业金融机构高级管理人员履职监管办法。四是加强银行业金融机构内部审计力量,增强自我纠错能力。五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管,提高信息科技水平。六是完善会计统计相关制度,加强对中介机构管理。七是提高银行业金融机构处置突发事件能力,研究制定案件损害控制办法,努力控制和减少 银行业案件可能造成的经济与声誉的损害,切实维护金融稳定。八是积极